WEBVTT 1 00:00:01.361 --> 00:00:10.351 « ارائه شده توسط رسانه بزرگ سینمافریک » 2 00:00:10.360 --> 00:00:20.350 « دانلود فیلم و سریال با زیرنویس فارسی چسبیده » [ CinemaFreak.Net ] 3 00:00:20.362 --> 00:00:30.352 « ما را در تلگرام و اینستاگرام دنبال کنید » [ TG : @cinemaafreak - IG : Cinema.freak ] 4 00:00:32.319 --> 00:00:38.319 مترجمین : نیما، مینا، پویا، حامد و کیانوش 5 00:00:45.002 --> 00:00:48.723 ‏براساس داستان واقعی 6 00:00:52.004 --> 00:00:57.726 .چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو توی دردسر نمی‌اندازه 7 00:00:57.806 --> 00:01:04.028 .چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو تو دردسر نمی‌اندازه .چیزی که کاملا از آن مطلعید اما در اصل اینطور نیست، شما رو تو دردسر می‌اندازه 8 00:01:04.029 --> 00:01:13.031 .چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو تو دردسر نمی‌اندازه .چیزی که کاملا از آن مطلعید اما در اصل اینطور نیست، شما رو تو دردسر می‌اندازه مارک تواین 9 00:01:20.813 --> 00:01:22.734 ‏سلام فرانک، خانوم بچه‌ها چطورن؟ 10 00:01:22.854 --> 00:01:26.195 میدونی برات سرمایه‌گذاری در بخش اوراق مشارکت و سهام رو در نظر دارم؟ 11 00:01:27.935 --> 00:01:29.041 ‏در اواخر دهه هفتاد 12 00:01:29.386 --> 00:01:32.416 ‏بانکداری شغلی نبود که برای پول پارو کردن، واردش بشی 13 00:01:33.737 --> 00:01:35.477 !‏به شدت خسته‌کننده بود 14 00:01:37.108 --> 00:01:38.538 !با یه مشت آدم بی‌عرضه 15 00:01:38.658 --> 00:01:41.509 ‏مثل کار فروش بیمه یا حسابداری 16 00:01:41.629 --> 00:01:43.030 ...‏و اگه بانکداری خسته‌کننده بود 17 00:01:43.150 --> 00:01:45.430 دیگه بخش فروش اوراق رهنی در بانک، یک فاجعه بود 18 00:01:45.550 --> 00:01:47.129 ...‏همه از اوراق رهنی اطلاع دارین 19 00:01:47.661 --> 00:01:49.802 همونی که به بچه‌ی بی‌سوادِ 15سالتون میدین 20 00:01:49.922 --> 00:01:51.752 تا شاید وقتی 30سالش شد 100دلار پول ته جیبش باشه 21 00:01:51.872 --> 00:01:53.073 !کسل‌کننده 22 00:01:53.513 --> 00:01:57.198 ولی این وضعیت تا وقتی بود که لوئیز ریناری در شرکت برادران سالومون، وارد صحنه شد 23 00:02:02.325 --> 00:02:03.726 ‏شاید اونو نشناسید 24 00:02:03.846 --> 00:02:07.794 ولی اون زندگی‌تون رو بیشتر از مایکل جردن آیپاد و یوتیوب روی هم، تغییر داده 25 00:02:10.198 --> 00:02:14.549 ‏هی آقایون، بیاید یه کم پول در بیاریم !‏نظرتون چیه؟ 26 00:02:15.749 --> 00:02:19.530 ،‏می‌دونین، لوئیز اولش اینو نمی‌دونست ‏ولی اون با یک ایده‌ی ساده، بانکداری رو 27 00:02:19.650 --> 00:02:21.591 برای همیشه متحول کرد 28 00:02:21.711 --> 00:02:23.822 وام مسکن با تضمین اوراق رهنی 29 00:02:23.942 --> 00:02:26.393 یا برچسب اختصاصی، ام.بی.اس 30 00:02:26.763 --> 00:02:29.032 ‏میانگین سود وام برای هر نفر 31 00:02:29.033 --> 00:02:32.744 !‏با نرخ سود ثابت و بازپرداخت 30ساله، حماقت ‏یه سود پایین، درسته؟ 32 00:02:32.864 --> 00:02:34.415 ‏اما 33 00:02:35.335 --> 00:02:37.706 ‏وقتی هزاران نفرشون رو جمع کنیم کنار هم 34 00:02:37.826 --> 00:02:41.427 ‏ناگهان، میزان سود بالا میره ...‏ولی ریسکش همچنان پایینه، چون 35 00:02:41.547 --> 00:02:44.228 اینا وام مسکنه، و کدوم خریه که قسط وام خونه‌ش رو نده؟ 36 00:02:44.348 --> 00:02:46.639 رتبه اعتباری این اوراق دقیقا چیه؟ 37 00:02:46.759 --> 00:02:49.299 !داره‌ AAA ‏این اوراق آقایون... رتبه 38 00:02:49.419 --> 00:02:53.070 ‏این دقیقا همون چیزی که صندوق بازنشستگی ‏ایالت میشیگان دنبالشه 39 00:02:53.190 --> 00:02:56.421 ‏- 20میلیون میخرم ‏- بیخیال، سر کیسه رو شل کن 40 00:02:56.541 --> 00:02:57.641 ‏25میلیون 41 00:02:58.142 --> 00:03:00.543 و ‏پول سرازیر شد 42 00:03:00.663 --> 00:03:05.554 ‏و برای اولین بار، بانکدارها به جای قهوه‌خونه رفتن ‏به رقاصخونه 43 00:03:07.835 --> 00:03:10.646 خیلی زود، بخش سهام و پس‌انداز ارزشش رو از دست داد 44 00:03:11.076 --> 00:03:14.677 ‏اونا داشتن سالیانه 50، 100، 200میلیار دلار ‏از طریق اوراق وام مسکن 45 00:03:14.797 --> 00:03:16.677 و بسیاری اوراق دیگه، سود می‌کردن 46 00:03:25.900 --> 00:03:29.900 و امریکا نفهمید که همون بانکداریِ پیر و کسل‌کننده به صنعت شماره یکش تبدیل شد 47 00:03:33.933 --> 00:03:36.973 ‏و بعد یک روز، تقریبا 30سال بعد، سال2008 48 00:03:38.684 --> 00:03:40.376 !همه چیز سقوط کرد 49 00:03:41.876 --> 00:03:49.876 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 50 00:03:58.672 --> 00:04:04.170 در نهایت، ایده وام مسکن با وثیقه ملکیِ لوئیز ریناری تبدیل به هیولایی شد که کل اقتصاد دنیا رو متلاشی کرد 51 00:04:05.111 --> 00:04:08.585 و هیچ کدوم از کارشناسان یا مسئولان یا مدیران نمی‌دونستن این اتفاق داره میوفته 52 00:04:10.238 --> 00:04:13.133 ‏حدس میزنم اکثر شما هم نفهمیدین ‏چه اتفاقی افتاده 53 00:04:13.613 --> 00:04:16.277 آره، یه چیزایی رو هی تکرار می‌کنین تا معلوم نباشه بی‌سوادین، ولی معلومه 54 00:04:16.397 --> 00:04:18.971 !‏موسسات مالی ما قوی هستن 55 00:04:20.092 --> 00:04:22.514 ‏ولی چندنفر بودن که این اتفاق رو پیش‌بینی کردن 56 00:04:22.556 --> 00:04:27.393 ‏وقتی کل دنیا مشغول جشن و خوشگذرونی بود چندنفر آدم عجیب و غریب چیزی دیدن که هیچ‌کس دیگه نتونست ببینه 57 00:04:28.084 --> 00:04:33.842 ‏من نه، من عجیب‌غریب نیستم، ‏خیلی هم آدم باحالیم ‏ولی دوباره همدیگه رو می‌بینیم 58 00:04:33.962 --> 00:04:36.956 ‏این آدمای بخت برگشته، اون دروغ بزرگ ‏وسط اقتصاد رو دیدن 59 00:04:37.076 --> 00:04:40.651 و با روشی اینکارو کردن که تمام آدمای احمق حتی به ذهنشون هم نرسید 60 00:04:42.224 --> 00:04:43.324 تحقیق کردن 61 00:04:56.323 --> 00:04:58.496 ‏ در دهه1930 62 00:05:00.359 --> 00:05:04.425 ‏بازار مسکن در سراسر کشور سقوط کرد 63 00:05:06.528 --> 00:05:08.020 ‏تقریبا 8 درصد 64 00:05:08.831 --> 00:05:13.988 ‏و نصف کشور، این نگرانی رو داشت که ‏مشکل از عدم پرداخت اقساط نبود 65 00:05:14.389 --> 00:05:16.802 ‏منظورم اینه، علائم بسیار 66 00:05:17.223 --> 00:05:21.899 ‏خاص و قابل تشخیصی داشت 67 00:05:23.922 --> 00:05:25.044 ‏مثلا 68 00:05:25.164 --> 00:05:28.599 ‏یکی از علائم اصلیش 69 00:05:28.719 --> 00:05:32.574 تقلب در اعلام نوسان قیمتِ زمین و ارزش ملک 70 00:05:32.695 --> 00:05:35.529 می‌دونستی...قیمت‌ها داره میره بالا؟ 71 00:05:55.076 --> 00:05:59.943 ‏من همیشه وقتای تنهایی راحت‌تر بودم 72 00:06:06.592 --> 00:06:11.349 ‏فکر کنم شاید این... بخاطر چشم شیشه‌ایم باشه 73 00:06:13.813 --> 00:06:17.017 ‏به خاطر یه بیماری در دوران کودکی ‏چشمم رو از دست دادم 74 00:06:21.023 --> 00:06:23.276 ‏که باعث شد از مردم فاصله بگیرم 75 00:06:27.061 --> 00:06:30.106 می‌دونستی...قیمت‌ها داره میره بالا؟ 76 00:06:30.997 --> 00:06:34.191 ‏به بالاترین حد خودش از دهه1930 77 00:06:36.975 --> 00:06:39.078 ‏نه، نمی‌دونستم 78 00:06:39.439 --> 00:06:44.936 ‏منظورم... سال1933 79 00:06:45.057 --> 00:06:48.161 چهارمین سال از رکود بزرگِ اقتصادی 80 00:06:49.453 --> 00:06:52.497 ‏خیلی خوب بازی کردی، پسرم ‏شنیدم مربیت همینو گفت 81 00:06:54.510 --> 00:06:56.583 ‏میشه بریم خونه؟ 82 00:06:56.943 --> 00:07:00.809 تمام تعاملات اجتماعی برام یک مسئله‌ی ناراحت‌کننده بود 83 00:07:00.929 --> 00:07:05.906 حتی وقتی می‌خواستم از یکی تعریف کنم کار خراب میشد 84 00:07:07.188 --> 00:07:10.573 ،‏موهات رو خیلی قشنگ کوتاه کردی ‏خودت کوتاه میکنی؟ 85 00:07:10.863 --> 00:07:12.491 ‏چی؟ 86 00:07:13.150 --> 00:07:15.707 ‏نه 87 00:07:23.847 --> 00:07:25.645 ‏معذرت میخوام... لطفا 88 00:07:31.608 --> 00:07:34.977 ‏همینطور حرف میزنم. همسرم گفته ‏باید بیشتر با مردم حرف بزنم 89 00:07:35.783 --> 00:07:37.501 ‏- ‏به نظر اثر بخشه ‏- آره 90 00:07:50.795 --> 00:07:54.600 ‏استخدام میشم؟ واقعا فکر می‌کنم ‏می‌تونم تو سرمایه‌گذاری کمکتون کنم 91 00:07:56.048 --> 00:07:58.446 ‏آره، آره حتما 92 00:08:01.961 --> 00:08:04.368 ...‏- اسمت ‏- دیوید، دیوید... عالی شد 93 00:08:04.878 --> 00:08:09.612 .‏گمونم باید برم یه میز پیدا کنم ‏پرونده‌ای هست که بخواین برای شروع، روش کار کنم 94 00:08:10.651 --> 00:08:13.907 آره 95 00:08:14.027 --> 00:08:15.385 ‏بعدا هم میشه بهم بگی 96 00:08:16.244 --> 00:08:20.109 ...آیا... آیا 97 00:08:20.419 --> 00:08:22.367 ‏به نظرت عجیب نبود که 98 00:08:23.755 --> 00:08:25.873 ‏صنعت تکنولوژی در سال2001 سقوط کرد 99 00:08:26.172 --> 00:08:28.909 ‏اما بازار مسکن در سن‌خوزه 100 00:08:29.029 --> 00:08:31.276 ‏پایتخت تکنولوژی دنیا 101 00:08:32.515 --> 00:08:33.813 ‏رشد کرد 102 00:08:34.632 --> 00:08:36.689 ‏- عجیب نیست؟ ‏- نه نه 103 00:08:36.999 --> 00:08:39.906 .‏چون بازار مسکنه ‏بازار مسکن همیشه با ثباته و ریسک پایینی داره 104 00:08:40.535 --> 00:08:42.423 ‏اینم ایده‌ایه...درسته 105 00:08:42.642 --> 00:08:44.041 میخوام بهم بگی 106 00:08:44.410 --> 00:08:47.297 پرفروش‌ترین بیست اوراق وام مسکنِ کشور کدوماست 107 00:08:47.716 --> 00:08:50.506 ‏میخواین بدونین پرفروش‌ترین بیست اوراق وام مسکنِ کشور کدوما هستن؟ 108 00:08:50.513 --> 00:08:54.578 نه نه نه، میخوام بدونم تو هر اوراق رهنی، چه وام مسکنی هست 109 00:08:55.647 --> 00:08:59.132 ...‏مگه وام‌های مسکن از 110 00:08:59.252 --> 00:09:02.478 ‏مگه اوراق رهنی از هزاران هزار وام مسکن تشکیل نشده؟ 111 00:09:02.758 --> 00:09:03.858 ‏چرا 112 00:09:08.291 --> 00:09:09.680 ‏فورا دست بکار میشم، دکتر بری 113 00:09:30.984 --> 00:09:32.822 ‏تمام روز آدم خوبیه 114 00:09:33.091 --> 00:09:35.768 ‏از هرکی می‌خواین بپرسین ‏کار کردن باهاش لذت بخشه 115 00:09:39.624 --> 00:09:41.572 ‏ولی به محض اینکه پسرم یه گندی بالا بیاره 116 00:09:42.830 --> 00:09:45.257 ...سرش داد میزنم همون کاری که پدرم با خودم می‌کرد 117 00:09:48.812 --> 00:09:51.128 ...‏فحش که همینطور از دهنم بیرون میاد و 118 00:09:51.579 --> 00:09:53.647 ‏شرمنده دیر شد، تاکسی نبود 119 00:09:56.503 --> 00:09:57.714 ‏اینو بشنوین 120 00:09:58.910 --> 00:10:00.918 ‏دیروز با یه بانکدار جلسه داشتم 121 00:10:01.677 --> 00:10:04.256 ‏مثلا قرار بود راضیش کنم که سرمایه‌گذاری کنه 122 00:10:04.364 --> 00:10:07.969 در عوض نشستم بهش مجازاتِ برداشت اضافی از حساب مردم رو آموزش دادم 123 00:10:08.539 --> 00:10:11.795 ‏چطوری یه بانک بعد از 10-12تا چکی که مشتری‌هاش می‌کشن 124 00:10:12.074 --> 00:10:13.043 بهشون خبر میده بیش از موجودی‌تون چک کشیدین 125 00:10:13.273 --> 00:10:14.252 ‏و این مرتیکه 126 00:10:14.372 --> 00:10:16.719 داره اینجوری با کلاهبرداری از مردم میلیاردی پول در میاره 127 00:10:16.839 --> 00:10:19.795 ‏منم همینطور عصبانی‌تر شدم و ازش پرسیدم 128 00:10:19.915 --> 00:10:21.803 ‏نگاه کردم تو چشماش و گفتم 129 00:10:22.222 --> 00:10:27.256 ‏چطوری شب خوابت میبره وقتی ‏می‌دونی داری سر ملت کلاه میذاری؟ 130 00:10:27.845 --> 00:10:29.563 !‏و می‌دونین چیکار کرد... گذاشت رفت 131 00:10:29.803 --> 00:10:32.200 ‏بدون اینکه یه کلمه بگه، وسط ناهار پاشد رفت 132 00:10:32.600 --> 00:10:35.187 ‏این چه کاریه؟ ‏اسکل این صحنه کیه؟ 133 00:10:35.486 --> 00:10:37.174 ‏من یا این مرتیکه دیوث؟ 134 00:10:37.294 --> 00:10:40.360 ...اونی که همینطوری ول میکنه میره اون اسکل نیست؟ 135 00:10:40.480 --> 00:10:42.578 ‏- کاری میکنه که من فکر کنم حرف بدی زدم ‏- صدهزار بار راجع به این رفتارت حرف زدیم 136 00:10:42.697 --> 00:10:46.073 تو روحش! - نمیتونی با تاخیر بیای داخل - و بحث جلسه رو منحرف کنی 137 00:10:46.323 --> 00:10:47.582 منظورت چیه، من جلسه رو منحرف نکردم 138 00:10:47.721 --> 00:10:49.349 ‏- جلسه رو منحرف کردم؟ ‏- آره 139 00:10:50.548 --> 00:10:51.217 ‏شغلت چیه؟ 140 00:10:51.466 --> 00:10:52.566 بخش ‏فروش محصولات 141 00:10:52.754 --> 00:10:53.854 ‏موفق باشی 142 00:10:54.581 --> 00:10:54.901 ‏مارک 143 00:10:55.370 --> 00:10:58.155 ‏میدونم شکست سختی خوردی 144 00:10:58.275 --> 00:10:59.443 میخوای درموردش حرف بزنی؟ 145 00:10:59.563 --> 00:11:00.531 ‏درموردش حرف نمیزنم 146 00:11:00.651 --> 00:11:01.751 ‏یه لحظه 147 00:11:02.308 --> 00:11:05.263 ...‏یه لحظه. لعنت ‏باید جواب بدم، عذر میخوام 148 00:11:05.532 --> 00:11:06.632 ‏شرمنده 149 00:11:07.469 --> 00:11:09.007 ‏برام مهم نیست پورتر 150 00:11:09.626 --> 00:11:13.311 ‏تمام درآمد این آدم از راه کلاهبرداری از مردمه ‏تا کِی این وضع دوام میاره؟ 151 00:11:13.928 --> 00:11:15.256 ‏خداحافظ همگی 152 00:11:18.261 --> 00:11:20.527 ‏30روز دیرکرد، 60روز دیرکرد 153 00:11:22.883 --> 00:11:24.420 عدم ‏پرداخت به موقع 154 00:11:28.094 --> 00:11:29.332 ..عجب رقمایی 155 00:11:36.969 --> 00:11:38.716 گیرشون انداختم 156 00:11:38.946 --> 00:11:40.157 سی روز تاخیر در پرداخت 157 00:11:43.598 --> 00:11:45.175 شصت روز؟ خدای من 158 00:11:46.483 --> 00:11:47.481 تا حالا چنین چیزی ندیده بودم 159 00:11:47.481 --> 00:11:48.581 سی روز تاخیر 160 00:11:56.536 --> 00:11:57.958 ‏تمام روز از جاش تکون نخورده 161 00:11:58.163 --> 00:11:59.742 ‏هر چند وقت یه بار اینجوری میشه 162 00:12:00.449 --> 00:12:02.713 ‏از روزی که استخدامم کرده باهام حرف نزده 163 00:12:08.965 --> 00:12:10.262 مایکل، چطوری پسر؟ 164 00:12:10.382 --> 00:12:13.018 ‏لورنس، یه چیز خیلی حالب کشف کردم 165 00:12:13.337 --> 00:12:16.701 عالیه مایکل، هرموقع تو یه چیز جالب پیدا می‌کنی همه می‌شینیم و پول پارو می‌کنیم 166 00:12:16.821 --> 00:12:18.085 کدوم سهام رو آنالیز کردی؟ 167 00:12:18.099 --> 00:12:21.843 نه نه نه سهام نیست. میخوام رو سهام بازار مسکن معامله کنم 168 00:12:23.090 --> 00:12:26.165 واقعا؟ ولی بازار مسکن مثل کوه با ثباته 169 00:12:26.285 --> 00:12:30.075 گرینسپن گفته حباب‌ها مقطعیه اقساط پرداخت نشده هم خیلی کمه 170 00:12:30.438 --> 00:12:32.095 ‏بگو یه دقیقه دیگه میام 171 00:12:32.594 --> 00:12:33.343 ‏چی گفتی؟ 172 00:12:33.652 --> 00:12:36.118 ‏ببین، ببین ‏گرینسپن اشتباه می‌کنه 173 00:12:36.358 --> 00:12:38.544 ‏بعید می‌دونم واقعا بخوای اینکارو بکنی 174 00:12:38.664 --> 00:12:41.612 ولی تو بعضی وقتا، بقیه رو خیلی دست کم میگیری و خودت رو دست بالا 175 00:12:42.268 --> 00:12:45.321 .‏این حقیقته. گرینسپن اشتباه می‌کنه ...‏نمی‌فهمم چطوری میخوای به 176 00:12:45.882 --> 00:12:47.160 ببین مایکل 177 00:12:47.279 --> 00:12:50.624 ‏4سال پیش شرکت مترو کپیتال وقتی یه دکتر با یه مدرک بی ارزش بودی 178 00:12:50.743 --> 00:12:53.199 و یه مقدار ارثیه بهت رسیده بود، ازت حمایت کرد 179 00:12:53.319 --> 00:12:55.615 ‏از اون موقع همگی کلی سود کردیم ‏چطوره بچسبی به همین کار سهام 180 00:12:55.735 --> 00:12:57.931 ‏تو منو می‌شناسی 181 00:12:58.051 --> 00:13:01.884 من دنبال سودم هرجا که بشه پیداش کرد 182 00:13:02.004 --> 00:13:03.104 ‏و حقیقت اینه که 183 00:13:03.192 --> 00:13:05.229 ‏این اوراق رهنی‌ تضمین شده 184 00:13:05.349 --> 00:13:09.372 ‏پر از وام‌هایی کم ارزش ‏با نرخ سودِ بی‌نهایت ریسک‌پذیر و متغیر هستن 185 00:13:09.671 --> 00:13:14.183 ‏و وقتی اکثریت قالبِ این سود‌های متغیر ‏در سال 2007 افزایش پیدا کرد 186 00:13:14.633 --> 00:13:15.891 ‏مردم از اقساط‌شون عقب میوفته 187 00:13:16.010 --> 00:13:19.644 ،و اگه بیش از 15درصد وام‌ها پرداخت نشه کل اون اوراق بی‌ارزش میشه 188 00:13:19.764 --> 00:13:23.097 .‏مایکل، بیشتر روش فکر کن ‏بعدا راجبش حرف میزنیم 189 00:13:23.220 --> 00:13:26.083 لورنس لطفا، منو دست کم نگیر 190 00:13:26.206 --> 00:13:30.408 ،‏اوراق رهنی‌ تضمین شده ...‏وام‌های کم ارزش، اقساط 191 00:13:31.298 --> 00:13:32.893 ‏خیلی گیج‌کننده‌ست، نه؟ 192 00:13:33.016 --> 00:13:35.385 حس کسالت بهتون دست میده یا حماقت؟ 193 00:13:35.603 --> 00:13:37.034 ‏خب، بایدم همینطور باشه 194 00:13:38.221 --> 00:13:42.331 ‏وال استرین عاشق سواستفاده از شرایط گیج‌کننده‌ست تا فکر کنین فقط اونا از عهده‌ی اینکارها برمیان 195 00:13:43.037 --> 00:13:44.345 ‏یا حتی بهتر از اون 196 00:13:44.468 --> 00:13:46.258 اینکه کلا بیخیال‌شون شین 197 00:13:46.564 --> 00:13:50.301 به همین منظور... مارگو رابی در وان حمام، براتون توضیح میده 198 00:13:50.440 --> 00:13:55.634 در واقع، ایده‌ی اوراق رهنی‌ وام مسکنِ لوئیز راینر ایده بی‌نهایت سودآوری برای بانک‌های بزرگ بود 199 00:13:55.685 --> 00:14:00.747 اونا میلیاردها دلار با فروش وام‌هایی با نرخ سود 2درصد، درآمد کسب کردن 200 00:14:02.260 --> 00:14:05.767 ‏ولی بعدش دیدن دیگه اوراقی ندارن که به مردم پیشنهاد بدن 201 00:14:05.890 --> 00:14:11.320 ‏با این شرایط یه عالم خونه و کلی آدم ‏با درآمد کافی برای خرید وجود داشت... خب؟ 202 00:14:12.588 --> 00:14:16.800 ‏پس بانک شروع کرد این اوراق رو با وام‌های ریسک‌پذیرتری پر کنه 203 00:14:17.107 --> 00:14:18.207 مرسی هنری 204 00:14:18.743 --> 00:14:22.230 اینطوری ماشین سودآوری رو دوباره به حرکت در آوردن 205 00:14:22.833 --> 00:14:27.015 درضمن به این وام‌های ریسک‌پذیر میگفتن ‏وام های کم‌ارزش 206 00:14:27.506 --> 00:14:30.664 پس هرجا کلمه‌ی کم‌ارزش به گوشتون خورد !یعنی اشغال 207 00:14:31.525 --> 00:14:33.999 ‏دوستمون مایکل بری کشف کرد که 208 00:14:34.122 --> 00:14:35.656 ‏این اوراق رهنی که 209 00:14:35.778 --> 00:14:40.830 ،باشن ‌AAA خیر سرشون قراره 65درصد و با رتبه دراصل همه به درد نخور و بی‌ارزشند 210 00:14:42.466 --> 00:14:45.053 پس حالا اون میخواد روی این اوراق معامله کنه 211 00:14:45.175 --> 00:14:46.965 که یعنی...خلاف جهت بازار 212 00:14:48.601 --> 00:14:51.341 ‏افتاد؟ خوبه 213 00:14:54.030 --> 00:14:55.380 حالا گمشین 214 00:14:55.503 --> 00:14:59.644 ،‏دیر یا زود بقیه متوجه این محل سرمایه‌گذاری میشن باید زود وارد عمل بشیم 215 00:14:59.767 --> 00:15:02.083 ‏آخه از کجا میدونی این اوراق بی‌ارزشند؟ 216 00:15:02.395 --> 00:15:05.933 ‏مگه هرکدوم هزاران برگ وام مسکن داخلشون نیست؟ 217 00:15:06.055 --> 00:15:07.155 من ‏خوندمشون 218 00:15:08.243 --> 00:15:09.879 ‏- خوندیشون؟ ‏- خوندم. آره 219 00:15:10.237 --> 00:15:13.990 هیچ‌کس اونا رو نمی‌خونه، فقط وکلایی که اونا رو جمع کردن، خوندن 220 00:15:14.512 --> 00:15:17.968 بعید می‌دونم اونا اصلا بدونن چی درست کردن 221 00:15:18.632 --> 00:15:23.643 ‏بازار مسکن روی این وام‌های بد، رشد تصاعدی داشته 222 00:15:25.003 --> 00:15:27.089 یک بمب ساعتیه و میخوام روش معامله کنم 223 00:15:27.211 --> 00:15:29.389 ‏براساس چه مدرکی؟ 224 00:15:29.645 --> 00:15:32.825 هیچ قرارداد بیمه یا گزینه‌ای برای اوراق وام مسکن تعبیه نشده 225 00:15:32.948 --> 00:15:34.370 ‏این اوراق خیلی باثبات هستن 226 00:15:34.471 --> 00:15:35.770 ‏لورنس 227 00:15:39.165 --> 00:15:40.647 ‏میخوام اینکارو بکنم 228 00:15:40.770 --> 00:15:44.676 میخوام بانکی پیدا کنم که گزینه‌اش رو برام ایجاد کنه 229 00:15:45.923 --> 00:15:47.023 ‏بعد 230 00:15:48.541 --> 00:15:49.758 ‏میخوام بخرمش 231 00:15:50.964 --> 00:15:52.641 ‏من از اینجور کارها نمی‌کنم 232 00:15:53.766 --> 00:15:55.913 ‏هر پولی رو نمی‌خوام. این پول درستی نیست 233 00:15:57.008 --> 00:15:59.267 ‏هی...ببخشید 234 00:16:00.730 --> 00:16:05.811 اینو جواب بده، کدوم شرکتی بوده که با مشتری‌هاش اینطور بد رفتار کرده و موفق بوده؟ 235 00:16:07.182 --> 00:16:08.603 ‏باشه... به جز گلدمن 236 00:16:08.726 --> 00:16:09.779 ‏بدون اینکه دلیلش رو بگه 237 00:16:09.902 --> 00:16:13.020 بچه که بود در یادگیری تلمود و دروس دینی یهود، شاگرد اول بود 238 00:16:13.143 --> 00:16:16.211 بگذریم، ولی یه روز خاخام دلیلش رو با مادرش گفت 239 00:16:16.558 --> 00:16:21.722 پاول پسر خوبیه و مارک در یادگیری تورات و تلمود دانش‌آموز ممتازه 240 00:16:22.816 --> 00:16:24.135 ‏پس مشکل کجاست خاخام؟ 241 00:16:24.974 --> 00:16:27.704 دلیل اینکه مارک با جدیت تمام درس میخونه 242 00:16:28.675 --> 00:16:32.612 اینه که داره تو آیات خداوند دنبال تناقض می‌گرده 243 00:16:35.291 --> 00:16:36.620 ‏حالا چیزی هم پیدا کرده؟ 244 00:16:38.328 --> 00:16:41.058 بعدها مارک باوم سرمایه‌گذاری خودش رو در وال استریت شروع کرد 245 00:16:41.661 --> 00:16:43.266 ‏شامّه بی‌نظیری در تشخیص تخلفات داشت 246 00:16:43.389 --> 00:16:46.753 و ترسی نداشت که دست یه کلاهبردار رو برای همه رو کنه 247 00:16:48.594 --> 00:16:51.488 ‏ولی بعد اتفاق خیلی بدی برای مارک افتاد ‏که تمام اعتقاداتش رو از بین برد 248 00:16:51.610 --> 00:16:53.625 و به این باور رسید که کل سیستم یک دروغه 249 00:16:53.870 --> 00:16:54.970 گوشی 250 00:16:55.956 --> 00:16:58.615 ‏سینتیاست، تا 20دقیقه دیگه میرسم دفتر 251 00:16:59.719 --> 00:17:00.819 ‏سلام عزیزم 252 00:17:02.377 --> 00:17:05.772 !‏مشاورت زنگ زد... دوباره دیر رفتی 253 00:17:06.181 --> 00:17:09.136 ‏اصلا تاکسی گیرم نیومد ‏چیکار میکردم؟ 254 00:17:09.259 --> 00:17:11.089 ‏من نگرانتم مارک 255 00:17:11.209 --> 00:17:12.309 ‏حداقل رفتم 256 00:17:13.979 --> 00:17:17.159 ‏همینطور می‌چرخی اینطرف اونطرف ‏انگار وظیفه توئه تمام ایرادات دنیا رو حل کنی 257 00:17:17.279 --> 00:17:19.139 ‏- خیلی‌خب، باشه ‏- انقدر عصبانی 258 00:17:19.389 --> 00:17:22.418 ‏میدونی چیه، من یه آدم بدذات و بی‌اعصاب 259 00:17:23.438 --> 00:17:28.798 ‏ولی این بیرون اوضاع فاجعه‌ست، عزیزم ‏روحت هم خبر نداره مردم چقدر سرهم کلاه میذارن 260 00:17:28.918 --> 00:17:32.158 و همه جوری دارن قدم میزنن انگار دنیا گلستانه 261 00:17:33.238 --> 00:17:34.478 همشون دارن به فنا میرن 262 00:17:34.598 --> 00:17:37.248 ‏میدونی درعوض به چی اهمیت میدن؟ ‏به مسابقات ورزشی اهمیت میدن 263 00:17:37.368 --> 00:17:40.018 ‏یا اینکه کدوم بازیگر سینما رفت کلینیک ترک اعتیاد 264 00:17:40.298 --> 00:17:42.518 ‏به نظرم بهتره داروهات رو بخوری 265 00:17:42.638 --> 00:17:45.533 نه نه، توافق کردیم اگه رو کارم تاثیر بذاره، نخورم 266 00:17:45.737 --> 00:17:48.167 ‏تو از وال استریت متنفری ‏دیگه وقتشه نشده استعفا بدی؟ 267 00:17:48.287 --> 00:17:50.297 ‏- من عاشق کارمم ‏- از کارت متنفری 268 00:17:50.417 --> 00:17:52.217 ‏- من عاشق کارمم ‏- به خاک سیاه نشستی 269 00:17:52.337 --> 00:17:55.037 ‏من عاشق کارمم، عاشقشم عزیزم 270 00:17:55.257 --> 00:17:56.357 ‏مارک 271 00:17:57.797 --> 00:18:00.657 ‏من هرروز بخاطر اتفاقی که افتاده غصه دارم 272 00:18:00.777 --> 00:18:03.867 ‏میدونم که توام همین حس رو داری ‏ولی هیچ وقت بروز نمیدی 273 00:18:10.476 --> 00:18:13.096 ‏میدونم چقدر با برادرت صمیمی بودی 274 00:18:16.046 --> 00:18:17.176 ‏تاکسی 275 00:18:18.606 --> 00:18:20.036 ‏کجا میری رفیق؟ 276 00:18:25.396 --> 00:18:26.496 ‏تاکسی 277 00:18:32.505 --> 00:18:35.435 ،هرروز فکر می‌کنم درموردش حرف میزنی و بلاخره حرف میزنی 278 00:18:38.995 --> 00:18:42.575 میشه برای یک بارم شده به ایده‌ی ایجاد تغییر، فکر کنی؟ [شعار انتخاباتی اوباما] 279 00:18:42.695 --> 00:18:46.995 ‏باشه باشه عزیزم، بهش فکر می‌کنم ‏ولی صادقانه بگم 280 00:18:47.355 --> 00:18:49.285 ‏سینیتا، من خوبم. واقعا حالم خوبه 281 00:18:49.405 --> 00:18:51.595 ‏نه نه، تاکسی منه 282 00:18:51.715 --> 00:18:54.524 این تاکسی منه، تاکسی منه، تاکسی منه - نه خیر - 283 00:18:54.644 --> 00:18:56.874 بچه پرو، مرده شور - لعنتی آشغال، تو روحت - 284 00:18:59.084 --> 00:19:00.394 بعدا بهت زنگ میزنم 285 00:19:07.764 --> 00:19:11.394 میخوام توافقنامه‌ی سوآپ روی اوراق وام مسکن بخرم [سواپ=تبادل] 286 00:19:12.004 --> 00:19:14.434 ‏تبادل نزول اعتبار، که قابل پرداخت باشه نوعی توافقنامه‌ی مالی که فروشنده‌ی تبادل/سوآپ یعنی بانک] .در صورت زیان در وام یا هرگونه ضرر دیگر، زیان خریدار را جبران می‌کند [.و اگر بانک سود کرد، خریدار به صورت توافقی مبلغی را به صورت مشخص، به بانک پرداخت می‌کند 287 00:19:15.463 --> 00:19:17.973 ،که اگه اوراق ارزشش رو از دست داد اولویت پرداخت داشته باشه 288 00:19:18.783 --> 00:19:20.889 میخواین خلاف جهت بازار مسکن شرط‌بندی کنین؟ - بله - 289 00:19:21.153 --> 00:19:21.773 ‏چرا؟ 290 00:19:22.163 --> 00:19:25.733 ‏این اوراق تنها زمانی بی‌ارزش میشه که ‏میلیون‌ها امریکایی وامشون رو پرداخت نکنن 291 00:19:26.163 --> 00:19:27.824 ‏که این در تاریخ هرگز اتفاق نیوفتاده 292 00:19:28.795 --> 00:19:31.297 ‏عذر میخوام دکتر بری، ولی به نظر این ‏یه سرمایه‌گذاری احمقانه‌ست 293 00:19:31.617 --> 00:19:36.721 ‏بر اساس احساسات رایج بازار مسکن و بانک‌ها ‏و فرهنگ جامعه 294 00:19:36.842 --> 00:19:39.834 ‏بله، احمقانه‌ست. ولی 295 00:19:39.954 --> 00:19:41.355 ‏همه در اشتباهن 296 00:19:43.137 --> 00:19:44.237 !‏جالب بود 297 00:19:47.160 --> 00:19:50.723 ‏اینجا وال استریته دکتر بری، اگه شما پیشنهاد پول بی‌دردسر ‏به ما میدین، ما قبول می‌کنیم 298 00:19:50.843 --> 00:19:54.696 ،‏تنها نگرانی من اینه که ‏وقتی اوراق بی‌ارزش شدن 299 00:19:55.967 --> 00:19:57.798 ‏میخوام مطمئن بشم که 300 00:19:58.929 --> 00:20:02.652 بانک شما توانایی پرداخت خسارت منو داشته باشه 301 00:20:03.743 --> 00:20:05.324 ‏ببخشید، جدی میگین؟ 302 00:20:06.275 --> 00:20:09.107 ‏شما میخواین خلاف بازار مسکن شرط‌بندی کنین ‏اونوقت نگران این هستین که ما پولتون رو ندیم؟ 303 00:20:09.227 --> 00:20:10.327 ‏بله، درسته 304 00:20:12.080 --> 00:20:14.882 ببین، فکر نکنم فایده‌ای براش داشته باشه 305 00:20:24.109 --> 00:20:26.331 ‏بازار مسکن هرگز سقوط نمی‌کنه 306 00:20:27.831 --> 00:20:35.831 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 307 00:20:39.502 --> 00:20:45.066 ‏دکتر بری، ما می‌تونیم ساختاری رو فراهم کنیم که در صورت بی‌ارزش شدن این اوراق سود شما رو پرداخت کنه 308 00:20:45.186 --> 00:20:48.299 و همچنین اینکه تایید شما لازمه تا در صورتیکه ارزش سهام بازار مسکن بالا بره 309 00:20:48.419 --> 00:20:50.270 سود بانک رو به صورت ماهیانه پرداخت کنید 310 00:20:51.591 --> 00:20:53.343 ‏قبوله دکتر بری؟ 311 00:20:56.475 --> 00:20:57.946 ‏بله، همینطوره، بله 312 00:20:58.657 --> 00:21:00.408 ‏من لیست 313 00:21:00.999 --> 00:21:03.881 ‏شش اوراق مسکن تضمین شده رو دارم ‏که میخوام نشونتون بدم 314 00:21:08.655 --> 00:21:10.737 اکثرا بدون مشکل هستن 315 00:21:37.938 --> 00:21:39.860 دکتر بری، مشکلی نیست 316 00:21:40.390 --> 00:21:44.914 ‏ما حاضریم 5میلیون دلار ‏تبادل نزول اعتبار روی این اوراق بهتون بفروشیم 317 00:21:45.334 --> 00:21:47.556 ‏میشه بکنیمش 100میلیون؟ 318 00:21:49.738 --> 00:21:51.769 حتما میشه 100میلیونش کنیم 319 00:21:54.091 --> 00:21:57.144 ‏باهاتون تماس می‌گیریم ‏فرم های مربوطه رو براتون می‌فرستیم 320 00:22:00.817 --> 00:22:05.140 ‏- از این لیوان خوشم اومد، میشه یکیش رو برای پسرم بیرم؟ ‏- بردارین، بله بله 321 00:22:05.260 --> 00:22:06.360 مرسی 322 00:22:06.871 --> 00:22:07.971 ‏دوتا بردارین 323 00:22:28.208 --> 00:22:30.530 ‏امکانش هست که 200میلیون خرید کنم؟ 324 00:22:32.732 --> 00:22:34.914 ‏میشه، ولی مطمئنید؟ 325 00:22:35.875 --> 00:22:39.457 ‏چرا که نه، حتما میشه 326 00:22:52.468 --> 00:22:56.791 ما پروژه‌های مختلفی انجام میدیم ...،باغبانی 327 00:22:56.911 --> 00:22:59.243 ...‏اوراقی که میخوام 328 00:23:35.182 --> 00:23:38.715 ‏هی رندال، اینجا چه خبره؟ پاداش‌ها رو که 3ماه یه بار میدن 329 00:23:38.835 --> 00:23:42.788 الان 200میلیون سوآپ اعتباری روی اوراق مسکن 330 00:23:43.068 --> 00:23:46.441 .به یه مدیر سرمایه‌گذار اهل کالیفرنیا فروختیم باورت میشه!؟ 331 00:23:46.561 --> 00:23:48.192 !‏با سر رفتیم تو عسل 332 00:23:48.312 --> 00:23:50.104 ‏نمی‌دونستم وام مسکن هم سوآپ داره 333 00:23:50.384 --> 00:23:52.736 ‏الان داره، خودمون براش درست کردیم 334 00:23:53.006 --> 00:23:55.468 ‏طرف حتما یه تختش کمه، چمیدونم 335 00:23:56.009 --> 00:23:57.720 میخوای به ما ملحق شی؟ نه؟ 336 00:23:59.311 --> 00:24:00.411 ‏جرد 337 00:24:00.702 --> 00:24:03.154 درباره قراردادی که رندال با یه مدیر سرمایه‌گذاری امضا کرده، شنیدی؟ 338 00:24:03.274 --> 00:24:05.456 !رندال؟ زر زده 339 00:24:05.686 --> 00:24:07.818 .‏اون یه تازه کاره ‏مطمئنم قراردادش مفت نمیارزه 340 00:24:07.938 --> 00:24:09.038 نه، راسته 341 00:24:10.030 --> 00:24:11.451 گفتم که بعدا همو می‌بینم 342 00:24:11.571 --> 00:24:14.045 ‏متاسفانه تو همچین جایی همو دیدیم ‏که من هیچ وقت پامو توش نمیذارم 343 00:24:14.153 --> 00:24:18.136 عمرا بعد از کار، با این خل و چل‌ها بگردم ‏دوستای من باکلاسن 344 00:24:18.927 --> 00:24:21.664 ظاهرا یارو خواسته 200میلیون تبادل نزول اعتبار بخره 345 00:24:22.380 --> 00:24:24.181 ‏رندال هم بهش فروخته، باورت میشه؟ 346 00:24:24.301 --> 00:24:26.443 ‏یه نفر 200میلیون دلار سهام اوراق مسکن معامله کرده؟ 347 00:24:26.563 --> 00:24:27.784 فقط واسه بانک دویچه 348 00:24:28.204 --> 00:24:30.176 ‏میگن با نصف بانک‌های شهر معامله کرده 349 00:24:31.007 --> 00:24:31.787 جمعا چقدر؟ 350 00:24:32.037 --> 00:24:33.609 ‏1.3میلیارد دلار 351 00:24:33.839 --> 00:24:34.939 ‏چی؟ 352 00:24:35.160 --> 00:24:37.722 این تقریبا کل نقدینگی شرکت سایان هستش 353 00:24:37.842 --> 00:24:39.632 ‏مایکل، داری منو بدجوری نگران می‌کنی 354 00:24:39.980 --> 00:24:43.167 ‏لورنس، این تمام نقدینگی ما نیست 355 00:24:44.056 --> 00:24:47.053 و مطمئن نیستم کاملا ارزش این معامله رو درک کرده باشی 356 00:24:47.173 --> 00:24:48.492 ‏اینکار قطعا نتیجه میده 357 00:24:48.612 --> 00:24:51.259 ‏مایک، من خودم رو استاد تو میدونم 358 00:24:51.858 --> 00:24:54.726 ولی شرکت ما با این سرمایه‌گذاری مشکل داره 359 00:24:54.975 --> 00:24:56.584 منظورم واضحه؟ - لورنس - 360 00:24:56.704 --> 00:25:00.780 وقتی صحبت از استراتژیِ سرمایه‌گذاری باشه من اختیار تام دارم 361 00:25:01.229 --> 00:25:02.368 ‏میتونی بری قراردادمون رو بخونی 362 00:25:02.488 --> 00:25:05.235 لازم نکرده توافقمون رو به رخم بکشی، مایکل 363 00:25:06.115 --> 00:25:09.331 توافق نهایی ما این بود که مثل آدمای احمق و بی‌فکر عمل نکنی 364 00:25:09.451 --> 00:25:10.720 این احمقانه نیست 365 00:25:11.509 --> 00:25:12.838 سر تا پاش منطقیه 366 00:25:12.958 --> 00:25:17.544 ،‏یعنی حالا باید رو این قراردادهای علیه بازار مسکن ‏تا وقتی ارزش این اوراق سقوط کنه سود ماهیانه پرداخت کنیم؟ 367 00:25:18.533 --> 00:25:19.472 ‏به عبارت دیگه 368 00:25:19.592 --> 00:25:24.119 باید میلیون‌ها دلار ضرر کنیم تا اتفاقی که تاحالا هرگز نیوفتاده، بیوفته؟ 369 00:25:26.924 --> 00:25:28.024 درسته 370 00:25:34.917 --> 00:25:39.822 عقلت رو از دست دادی؟ - سوآپ نزول اعتبار؟ - بازار مسکن در اوجه - سود ماهانه روی سوآپ نزول اعتبار؟؟ - سرمایه رو بیرون می‌کشم - 371 00:26:01.461 --> 00:26:03.999 ‏- سلام مارک باوم ‏- سلام کتی 372 00:26:04.118 --> 00:26:07.026 تقصیر من نبود، امروز عصر یه کار شخصی داشتم - من پرستارت نیستم - 373 00:26:07.145 --> 00:26:09.543 ‏اگه داری برای مارک و سالی پول در میاری ‏اشکالی نداره 374 00:26:09.663 --> 00:26:12.111 ‏درست شنیدم که منتظر بچه‌این؟ 375 00:26:12.231 --> 00:26:13.509 ...بله منتظریم که این انتظار به نتیجه برسه و 376 00:26:13.629 --> 00:26:15.907 ...‏- توضیحش برام جالب نیست اما داریم ‏- خیلی خوشحال شدم 377 00:26:20.762 --> 00:26:22.391 یه توده تو بیضمه 378 00:26:22.850 --> 00:26:24.678 باید برم عکس بگیرم 379 00:26:25.068 --> 00:26:28.615 ‏معلوم شد یه تومور بزرگ به اسم اپیدیدیمس دارم 380 00:26:29.074 --> 00:26:31.292 ‏یه چیزی که دور بیضه تشکیل میشه 381 00:26:31.702 --> 00:26:33.150 و عین یک کیسه زیرش آویزونه 382 00:26:33.270 --> 00:26:38.135 ‏- یه اپیدیدیمس کاملا مشخص ‏- درموردش خوندم 383 00:26:38.455 --> 00:26:42.002 عکس ازش نداری - تقریبا اندازه یه بیضه‌ست - 384 00:26:42.122 --> 00:26:44.689 ‏اینو گوش کنین، سینتیا... بچه‌ها 385 00:26:44.809 --> 00:26:48.326 سینتیا میخواد استعفا بدم و برم یه هتل تو ورمانت باز کنم 386 00:26:48.825 --> 00:26:51.668 ‏عالیه! عاشق اینم مارک باوم رو تو لباس هتلداری ببینم 387 00:26:52.302 --> 00:26:54.190 !اینجوری: بیا اینم ظرف سوپت، آشغال 388 00:26:54.310 --> 00:26:57.047 مارک قبول نکرد جلوی سرمایه‌دارها سرخم کنه 389 00:26:57.167 --> 00:26:59.834 برای همین مجبور شد شرکت سرمایه‌گذاریش رو تحت حمایت مورگان استنلی راه بندازه [موسسه مالی بسیار بزرگ و بین‌المللی] 390 00:27:00.704 --> 00:27:03.621 تیم کوچیکش نشونه‌ی بی‌اعتمادیش به سیستم بود 391 00:27:03.741 --> 00:27:05.249 ‏شماها مریضین... شما مریضین 392 00:27:05.369 --> 00:27:07.187 ‏میگه این شغل منو ناراحت می‌کنه 393 00:27:07.557 --> 00:27:08.746 ‏ولی تو وقتایی که ناراحتی هم خوشحالی 394 00:27:08.866 --> 00:27:10.025 من وقتی ناراحتم خوشحالم 395 00:27:10.144 --> 00:27:12.392 ‏- بنی دنیل ‏- بلدی چطوری کلوچه درست میکنن؟ 396 00:27:12.512 --> 00:27:13.931 ‏حسابدار مارک 397 00:27:14.051 --> 00:27:15.739 بلدی چطوری ملحفه‌ها رو بشوری؟ تخت مرتب کنی؟ - کافیه - 398 00:27:15.859 --> 00:27:18.346 بنی وقتی بچه بود پدرش رو تو یه درگیری شدید از دست داد 399 00:27:18.466 --> 00:27:20.225 ‏مثل مارک، اونم راجب این مسئله حرفی نمیزد 400 00:27:20.345 --> 00:27:21.843 درموردش حرف نمیزنم 401 00:27:21.963 --> 00:27:23.991 سینتیا شوخی سرش نمیشه، واقعا میتونه مجبورش کنه برن ورمونت 402 00:27:24.111 --> 00:27:26.269 اون مجبورم کرد کت و شلوار بپوشم 403 00:27:26.339 --> 00:27:29.925 پورتر کالینز، عضو سابق تیم ملی قایق‌رانی المپیک فارغ‌التحصیل از دانشگاه بروان 404 00:27:30.045 --> 00:27:33.582 قبلا با باوم توی یه شرکت دیگه کار میکردن و هیچوقت متوجه نشد چرا هیچکس به حرف باوم گوش نمیکنه 405 00:27:33.702 --> 00:27:35.410 کسی که اون همه نظرات مفید داره 406 00:27:35.780 --> 00:27:40.645 بله قربان، متوجه‌ام، فکر میکنم اشتباه گرفتین چون یه باوم دیگه هم توی این ساختمون هست 407 00:27:40.765 --> 00:27:43.982 و دنی موسز، خوش‌بینِ گروه 408 00:27:44.691 --> 00:27:48.347 و یه دلال عالی، فقط به همین دلیل اون‌ها خوش‌بینیِ مسخرش رو تحمل میکنن 409 00:27:48.987 --> 00:27:53.003 چه‌قدر عجیب پشت تلفن صحبت میکنی دو ساعته داری با یکی که اشتباه زنگ زده صحبت میکنی 410 00:27:53.123 --> 00:27:58.597 میدونی، طرف از بانک دویچه زنگ زده بود داشت راجع به فروش رهنی اوراق بهادار بازار مسکن صحبت میکرد 411 00:28:00.196 --> 00:28:02.664 و وسط صحبت فهمیدم شماره رو اشتباه گرفته 412 00:28:02.783 --> 00:28:05.711 و با باوم طبقه هشتم کار داشته 413 00:28:05.830 --> 00:28:07.749 میخواست اوراق بهادار مسکن رو به صورت رهنی بفروشه؟ 414 00:28:07.868 --> 00:28:10.256 روزی پنج بار اشتباهی زنگ میزنن 415 00:28:10.376 --> 00:28:11.885 باید اسم شرکت رو عوض کنیم 416 00:28:12.004 --> 00:28:14.478 صبر کن، صبر کن میخواست اوراق بهادار مسکن رو به صورت رهنی بفروشه؟ 417 00:28:14.652 --> 00:28:16.337 آخه کی علیه بازار مسکن شرط می‌بنده؟ 418 00:28:17.479 --> 00:28:18.968 ای بی اکس"ش چنده؟" 419 00:28:19.088 --> 00:28:22.934 ای بی اکس چیه؟ - ارزش وام‌های مسکن با بهره بالا - ! رو نشون میده، تو باغ نیستی 420 00:28:23.324 --> 00:28:25.971 ..."ای بی اکس" 421 00:28:26.091 --> 00:28:29.677 ! اومده پایین ! عجیبه !نسبت به سال پیش ‏‏3 شماره اومده پایین 422 00:28:29.797 --> 00:28:31.166 چیزی در موردش نشنیده بودم 423 00:28:31.526 --> 00:28:35.092 اسم این یارو چی بود؟ - جرد ونکت، نه، ونت - 424 00:28:35.212 --> 00:28:37.745 درسته! این عوضیای خر شانس 425 00:28:37.865 --> 00:28:41.589 با یه تماس اشتباه افتادن از یکی بهترین معاملات تاریخ وال استریت خبردار شدن 426 00:28:41.709 --> 00:28:44.361 باید ده درصد سودشون رو میدادن به من 427 00:28:44.482 --> 00:28:46.404 .اسمش جرد ونت بود، آره، ونت 428 00:28:46.524 --> 00:28:50.127 از بانک دویچه، خیلی هم مضطرب به نظر میرسید - فکر کنم از اون عوضی‌هاست - 429 00:29:01.009 --> 00:29:04.162 سلام، حال شما؟ - بفرمایید، بشینید - 430 00:29:04.282 --> 00:29:08.206 خب آقای ونت از بانک دویچه یه اطلاعاتی میدین 431 00:29:17.325 --> 00:29:20.388 با چند نفر در مورد این معامله حرف زدید؟ - یه عده معدود - 432 00:29:21.139 --> 00:29:23.034 و خیلی‌ها راغب به مشارکت بودن 433 00:29:23.201 --> 00:29:24.613 رئیسم کونم رو پاره میکنه 434 00:29:24.733 --> 00:29:25.614 دیوونه شدی؟ 435 00:29:25.734 --> 00:29:26.194 !گمشو 436 00:29:26.315 --> 00:29:27.415 ! کون لقت 437 00:29:28.046 --> 00:29:30.499 واسه همین حاضر شدین با کسی که شماره‌ش رو اشتباه گرفتین ملاقات کنین؟ 438 00:29:30.859 --> 00:29:33.061 خیلی خوب نشون میده چند نفر راغب به مشارکت هستن 439 00:29:33.772 --> 00:29:37.386 یه سری واسه مسخره کردنم قبول به ملاقات میکنن، شما هم اینطورین؟ 440 00:29:37.506 --> 00:29:38.387 واسه همین اومدین؟ 441 00:29:38.507 --> 00:29:40.876 ابداً، مارک کلاً همینطوریه 442 00:29:41.480 --> 00:29:42.331 ببینیم چی داری 443 00:29:42.451 --> 00:29:44.934 ببخشید، شما هم این بو رو حس میکنین؟ بوی چیه؟ - چه بویی؟ - 444 00:29:45.054 --> 00:29:47.206 بوی چیه؟ - بوی ادکلن؟ - 445 00:29:47.747 --> 00:29:49.358 ...نه 446 00:29:50.820 --> 00:29:52.011 بوی فرصته 447 00:29:52.421 --> 00:29:54.043 نه، بوی پوله 448 00:29:54.544 --> 00:29:56.926 بوی پول به مشامم میخوره 449 00:29:57.046 --> 00:29:58.146 ... کریس 450 00:29:58.367 --> 00:29:59.679 لعنتی - ببخشید - 451 00:30:02.972 --> 00:30:04.824 این ماکت اوراق بهادار وام مسکنه 452 00:30:05.235 --> 00:30:07.477 خب، اون اولی‌ها ساده بودن 453 00:30:07.597 --> 00:30:11.261 که کنار هم جمع شدن بودن AAA هزاران وام 454 00:30:11.381 --> 00:30:13.223 و دولت ایالات متحده اون‌ها رو تضمین کرده بود 455 00:30:13.343 --> 00:30:14.985 ولی وام‌های جدید اینطور نیستن 456 00:30:15.105 --> 00:30:18.658 خصوصی هستن و از چندین لایه تشکیل شدن 457 00:30:23.583 --> 00:30:25.846 اول همه پرداخت میشن AAA بالاترین وام ها 458 00:30:25.966 --> 00:30:28.779 آخر همه "B" و پایینترین درجه 459 00:30:29.259 --> 00:30:31.962 ها میشه بیشتر سود کرد"B"پس مشخصه با خرید 460 00:30:32.082 --> 00:30:34.595 ولی یه خرده ریسکی‌ان بعضی وقت‌ها جواب نمیدن 461 00:30:36.867 --> 00:30:37.967 ...کریس 462 00:30:41.832 --> 00:30:46.367 "BB" و B توی یه برهه زمانی این وام‌های درجه از وضعیت کمی ریسکی به وضعیت گوهی رسیدن 463 00:30:46.757 --> 00:30:48.059 حالا آشغالدونی کجاست؟ 464 00:30:49.690 --> 00:30:52.113 کمترین ارزش اعتباری از نظر امتیاز فایکو 465 00:30:53.574 --> 00:30:55.276 عدم تاییدیه درآمد وام‌گیرنده 466 00:30:56.517 --> 00:30:58.833 ... رتبه‌های قابل تنظیم یه چیز گوهی 467 00:31:00.651 --> 00:31:03.474 آقایون، بهره‌های پیش فرض همین الان هم از یک درصد به چهار درصد رسیدن 468 00:31:03.595 --> 00:31:06.147 و اگر به ‏‏8 درصد برسن، که مطمئناً میرسن 469 00:31:06.878 --> 00:31:08.760 هم ارزششون رو از دست میدن "BBB" خیلی از این وام‌های 470 00:31:08.880 --> 00:31:10.892 ...و این ... یه کم برو اونطرف 471 00:31:12.283 --> 00:31:13.795 یه فرصته 472 00:31:13.915 --> 00:31:17.889 خیلی‌خب، پس میگی با رسیدن به ‏‏8 درصد اوراق رهنی سقوط میکنن و الانش هم روی ‏‏4 درصدن؟ 473 00:31:18.009 --> 00:31:20.662 درسته. اگه به ‏‏8 درصد برسن، قیامت میشه 474 00:31:21.022 --> 00:31:23.685 .آره درسته اون وقت چطور هیچ‌کس حرفی درموردش نزده؟ 475 00:31:23.805 --> 00:31:25.417 کاملا از محساباتش مطمئنی؟ 476 00:31:25.857 --> 00:31:26.957 اون رو ببینین 477 00:31:27.729 --> 00:31:28.951 اون محاسب منه 478 00:31:29.071 --> 00:31:30.022 چی؟ 479 00:31:30.142 --> 00:31:33.435 !مسئول محاسباتم، متخصص محاسبات ریاضی نگاهش کنین 480 00:31:34.366 --> 00:31:37.261 قیافه‌ش فرقی با بقیه داره؟ نگاهش کنین 481 00:31:37.890 --> 00:31:40.322 !به چشماش نگاه کنین ... یه راهنمایی میکنم 482 00:31:40.442 --> 00:31:41.714 اسمش یانگه 483 00:31:43.415 --> 00:31:46.298 !برنده مسابقات ملی ریاضی چین 484 00:31:46.679 --> 00:31:48.671 حتی بلد نیست انگلیسی صحبت کنه 485 00:31:49.412 --> 00:31:51.053 پس آره، از محاسباتش مطمئنم 486 00:31:52.795 --> 00:31:54.507 راستش، اسمم جیانگه 487 00:31:54.627 --> 00:31:56.499 و خیلی خوب هم انگلیسی صحبت میکنم 488 00:31:56.619 --> 00:32:00.073 ولی جرد دوست داره اینطوری به مردم بگه چون فکر میکنه قابل اعتمادتر به نظر میام 489 00:32:00.193 --> 00:32:03.376 و تازه توی اون مسابقه ریاضی هم دوم شدم 490 00:32:03.496 --> 00:32:06.719 پس داری بهمون این فرصت رو میدی که از تعداد این بلوکه‌ها کم کنیم؟ 491 00:32:06.840 --> 00:32:07.940 چطور؟ 492 00:32:08.291 --> 00:32:10.801 با چیزی به نام سوآپ نزول اعتبار 493 00:32:11.835 --> 00:32:15.891 یه جور بیمه‌ست واسه وام‌ها، و اگه سقوط کنن ده به یک سود میکنین 494 00:32:16.011 --> 00:32:19.655 حتی بیست به یک و اون سقوط الان هم شروع شده 495 00:32:19.776 --> 00:32:22.205 ! ده به یک، بیست به یک امکان نداره 496 00:32:22.326 --> 00:32:23.841 هیچکس هم حواسش نیست 497 00:32:25.076 --> 00:32:27.194 هیچکس حواسش نیست 498 00:32:27.646 --> 00:32:32.154 چون بانک‌ها مشغول گرفتن پول‌های هنگفت از فروش این وام‌هان 499 00:32:32.274 --> 00:32:33.700 صبر کن ببینم ... تو خودت هم جز این بانک‌هایی 500 00:32:33.820 --> 00:32:37.023 و واسه بانک‌ها کار میکنی شرط می‌بندم حقوق خیلی خوبی هم میگیری 501 00:32:37.143 --> 00:32:39.081 بحث ما حقوق من نیست 502 00:32:39.743 --> 00:32:42.564 که خوبه یا بد چه پیراهن قشنگی، مردونه‌ش هم میفروشن؟ 503 00:32:43.267 --> 00:32:44.140 خب مگه کارمند بانک نیستی؟ 504 00:32:44.261 --> 00:32:45.361 چرا، کارمندشونم 505 00:32:45.887 --> 00:32:47.102 ولی طرز فکرم باهاشون فرق میکنه 506 00:32:47.222 --> 00:32:49.310 ... چه بانک‌های بزرگ، چه کوچک من دوست دارم پول دربیارم 507 00:32:49.642 --> 00:32:52.041 ... خیلی‌خب ... بذار اینطور بگم 508 00:32:52.282 --> 00:32:53.968 مثل این میمونه که من جلوی یه خونه که آتیش گرفته وایستاده باشم 509 00:32:54.089 --> 00:32:56.729 و بهتون درخواست فروش بیمه آتش سوزی بدم 510 00:32:56.970 --> 00:32:59.490 چطور این وام‌های با اولویت میتونند به این بدی که میگی باشن؟ 511 00:32:59.610 --> 00:33:00.710 چون اینطوری غیرقانونیه 512 00:33:00.825 --> 00:33:02.311 هیچکس نمیدونه توی اون اوراق چیه 513 00:33:02.773 --> 00:33:04.449 هیچکس نمیدونه، داخلش چه وام‌هایی هست 514 00:33:04.570 --> 00:33:07.260 ندAAA بعضیاشون رو دیدم که ‏‏65 درصدشون درجه 515 00:33:07.672 --> 00:33:12.139 در حالی که مدرک دارم ‏95 درصدشون پر از وام‌های به درد نخوری هستش 516 00:33:12.259 --> 00:33:13.946 که امتیاز فیکو پایینتر از ‏550 دارن 517 00:33:14.066 --> 00:33:15.166 !برو بابا 518 00:33:15.241 --> 00:33:16.416 میخواین یه چیزی بگم شاخ دربیارین؟ 519 00:33:16.536 --> 00:33:19.498 حدس میزنین وقتی بازار یه اوراق رهنی‌ای رو زیادی واسه خرید ریسکی میدونه، ما چیکارش میکنیم؟ 520 00:33:20.461 --> 00:33:21.766 حدس بزنین 521 00:33:21.887 --> 00:33:23.132 نمیدونم، تو بگو 522 00:33:23.413 --> 00:33:24.236 ...خیلی‌خب 523 00:33:24.356 --> 00:33:26.615 فکر میکنین توی آرشیو و اسنادمون نگهشون میداریم؟ 524 00:33:26.736 --> 00:33:29.898 نه، اونا رو با یه سری دیگه از اوراق که فروش نرفتن دسته بندی میکنیم 525 00:33:30.018 --> 00:33:31.625 "و میذاریمشون توی یه "سی.دی.او 526 00:33:31.976 --> 00:33:34.531 سی.دی.او؟ - آره. یه سی.دی.او - 527 00:33:34.650 --> 00:33:35.750 این که میگی چی هست؟ 528 00:33:35.798 --> 00:33:38.752 و BB، B جایی که ما یه مشت وام درجه رو که فروش نرفته بر میداریم BBB 529 00:33:39.071 --> 00:33:40.861 ...و یه جا جمعشون میکنیم 530 00:33:42.334 --> 00:33:46.575 و وقتی اون جمع به اندازه کافی بزرگ شد، کل دسته به عنوان اوراق گوناگون نام گذاری میشه 531 00:33:46.985 --> 00:33:48.911 بعدش جنده‌های مرکز اعتبار گذاری 532 00:33:49.030 --> 00:33:53.192 بدون هیچ سوالی به کل اون اوراق یه میدن AAA درجه ‏‏92-‏‏93 درصد 533 00:33:55.167 --> 00:33:57.473 !چی؟ - ! یک بار دیگه بگو - 534 00:33:58.341 --> 00:33:59.997 وظیفه پرداخت بدهی وثیقه 535 00:34:00.596 --> 00:34:03.111 مهمه که بدونی، چون چیزیه که باعث شد بحران بازار املاک 536 00:34:03.230 --> 00:34:05.596 به یک فاجعه اقتصادی ملی تبدیل بشه 537 00:34:06.524 --> 00:34:09.807 این هم توضیح سرآشپز معروف، آنتونی بوردین 538 00:34:14.178 --> 00:34:17.820 فکر کنین من یه سرآشپزم که دارم منوی یکشنبه ظهر یه رستوران بزرگ رو ترتیب میدم 539 00:34:17.940 --> 00:34:22.204 من ماهیم رو جمعه سفارش دادم، که در اینجا میشه اون وام‌های رهنی مسکنی که مایکل بری خرید 540 00:34:22.440 --> 00:34:24.306 ولی بعضی از ماهی‌های تازه فروش نرفتن 541 00:34:24.426 --> 00:34:26.111 نمیدونم چرا، شاید به صورت اتفاقی 542 00:34:26.192 --> 00:34:27.739 مشخص میشه هوش ماهی‌ها به اندازه دلفینه 543 00:34:27.859 --> 00:34:29.485 خب حالا چیکار باید بکنم؟ 544 00:34:29.605 --> 00:34:33.946 همه این ماهیهایی که روی دستم مونده رو بندازم دور؟ BBB و در اینجا مثل وام‌های درجه 545 00:34:34.066 --> 00:34:35.166 و ضرر بکنم؟ 546 00:34:36.810 --> 00:34:37.708 اصلاً 547 00:34:37.828 --> 00:34:40.193 ...چون من یک سراشپز کارامد و مورد احترامم 548 00:34:40.313 --> 00:34:44.793 هر وام درجه پایینی که فروش نمیره رو میندازم توی ظرف خوراک دریایی 549 00:34:45.063 --> 00:34:48.585 ! و دیگه اسمش ماهی مونده نیست یه چیز کاملاً جدیده 550 00:34:48.705 --> 00:34:51.549 و جالبیش اینه که... همه دارن همون ماهی رو میخورن 551 00:34:52.318 --> 00:34:54.104 به این میگن سی.دی.او 552 00:34:54.224 --> 00:34:57.088 فقط میخوام بدونم چطور ممکنه همچین مسئله‌ای هماهنگ بشه 553 00:34:57.447 --> 00:35:01.618 ...اولین نفری که همچین مسئله‌ای رو پیدا کردی 554 00:35:01.738 --> 00:35:04.003 صبر کن، پس وام‌های رهنی مسکن آشغالن؟ 555 00:35:04.283 --> 00:35:06.757 سی‌.دی‌.او ها یه مشت عن که داخل اونه 556 00:35:07.785 --> 00:35:09.372 !آره... درسته 557 00:35:09.761 --> 00:35:13.214 موسسات با این سی‌.دی.‌او ها جوری رفتار میکنن که انگار اوراق رهنی خزانه دارین 558 00:35:13.334 --> 00:35:15.309 ولی به زودی همه‌شون به باد میرن 559 00:35:15.729 --> 00:35:19.910 نه امکان نداره. فقط پارسال ‏500 میلیارد وام مسکن فروخته شده بود 560 00:35:20.030 --> 00:35:23.213 ،موسسه‌های اعتبار سنجی ... بانک‌ها و دولت 561 00:35:23.492 --> 00:35:25.545 یعنی هیچکدوم از ماجرا خبر ندارن؟ 562 00:35:25.548 --> 00:35:29.001 آره، کل بخشی که توش کار میکنم هم همینطوره 563 00:35:29.799 --> 00:35:31.645 به من میگن جوجه کوچولو [نام یک انیمیشن] 564 00:35:32.483 --> 00:35:34.160 میگن پسر حبابی 565 00:35:36.375 --> 00:35:38.181 به صفر میرسن "A" وام‌های درجه 566 00:35:38.541 --> 00:35:41.684 ها همینطورBB ،ها همینطورB 567 00:35:41.804 --> 00:35:43.770 ها همینطورBBB 568 00:35:45.796 --> 00:35:47.123 و بعد این اتفاق میوفته 569 00:35:47.242 --> 00:35:48.640 این چی بود؟ 570 00:35:50.815 --> 00:35:52.734 رکود بازار مسکن آمریکا 571 00:35:55.714 --> 00:35:57.573 مرسی، عالی بود جرد 572 00:35:57.693 --> 00:35:59.462 دهنت رو ببند 573 00:36:00.962 --> 00:36:08.962 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 574 00:36:12.798 --> 00:36:14.658 !خداحافظ جرد 575 00:36:20.406 --> 00:36:21.556 !از این موضوع خوشم نمیاد 576 00:36:22.995 --> 00:36:24.295 داره بازیمون میده 577 00:36:25.525 --> 00:36:29.315 داره بازیمون میده. داره سرمون کلاه میذاره تا اینطوری خودش یه پول به جیب بزنه 578 00:36:30.153 --> 00:36:31.393 اگر درست بگه چی؟ 579 00:36:31.873 --> 00:36:34.212 تو دلت میخواد حقیقتو گفته باشه - !معلومه میخوام - 580 00:36:34.832 --> 00:36:38.411 بانک‌ها روی کارت‌های اعتباری بهمون سود ‏‏25 درصدی دادن 581 00:36:38.531 --> 00:36:41.470 جوری توی وام‌های دانشجویی دهنمون رو سرویس کردن که دیگه هیچوقت نتونیم بلند بشیم 582 00:36:41.590 --> 00:36:44.939 بعدش این یارو میاد توی دفترم و میگه 583 00:36:45.319 --> 00:36:48.058 همون بانک‌ها انقدر پول دوست شدن که حواسشون از بازار پرت شده 584 00:36:48.178 --> 00:36:50.407 و من میتونم از حماقت‌شون پول دربیارم 585 00:36:50.527 --> 00:36:52.159 پس آره که میخوام درست گفته باشه 586 00:36:52.527 --> 00:36:55.926 چطور ازش متنفر نیستی؟ خودِ تو بهمون یاد دادی به همچین آدمی اعتماد نکنیم 587 00:36:56.045 --> 00:36:59.782 نمیشه ازش متنفر شد. انقدر شفاف و خودخواهه که یک جورایی بهش احترام میذارم 588 00:37:00.054 --> 00:37:01.994 حاضرم ازش یه ماشین بخرم؟ ! نه 589 00:37:03.613 --> 00:37:07.112 درمورد بازار وام مسکن درست میگه؟ - بیاین بفهمیم - 590 00:37:08.722 --> 00:37:10.828 ببینین، دو تا سوال خیلی ساده این وسط وجود داره 591 00:37:10.861 --> 00:37:14.756 برای مسکن حبابی هست؟ و اگر هست بانک ها چقدر در خطرند؟ 592 00:37:16.020 --> 00:37:18.429 باید سریع پی این مسئله رو بگیریم ... چون اگه اون درست بگه 593 00:37:18.929 --> 00:37:22.403 هر احمقی که یکی دو میلیون پول داشته باشه میره و روی این مسئله سرمایه گذاری میکنه 594 00:37:22.897 --> 00:37:23.997 !بزنین بریم 595 00:37:31.725 --> 00:37:35.114 !جی.پی. مورگان چیس !جی.پی. مورگان چیس 596 00:37:35.424 --> 00:37:39.223 !خیلی‌خب، بسه انقدر نگو چی.پی. مورگان چیس 597 00:37:39.343 --> 00:37:40.852 یه حس خوبی بهش دارم 598 00:37:40.972 --> 00:37:43.741 ولی فقط یه قرار ملاقاته، میدونی، یه قرار کاری ساده 599 00:37:44.751 --> 00:37:46.690 !مردم همیشه از این جلسه‌ها دارن 600 00:37:46.810 --> 00:37:48.660 ... یه قهوه میزنن، میرن قرار 601 00:37:48.780 --> 00:37:50.709 موسسه مالی براون‌فیلد - بله، بله - 602 00:37:50.989 --> 00:37:54.188 !سلام! اسم من کریسه، من منشی تد هستم 603 00:37:54.308 --> 00:37:57.847 سلام، من چارلیم، چارلی گلر - .من هم جیمی‌ام. جیمی شیپلی - 604 00:37:57.967 --> 00:38:01.826 خیلی خوشحالیم که قراره با شما همکاری کنیم 605 00:38:01.946 --> 00:38:03.685 چند لحظه بشینید 606 00:38:04.445 --> 00:38:05.545 خب 607 00:38:06.694 --> 00:38:09.683 تد ازم خواست قبلش یک صحبتی با شما داشته باشم 608 00:38:09.803 --> 00:38:12.543 اما من نتونستم سوابق بازاریابی شما رو پیدا کنم 609 00:38:13.182 --> 00:38:16.112 ما تازه از بولدر اومدیم اینجا 610 00:38:16.621 --> 00:38:18.464 میشه یه سری از مدارک مرتبطتون رو ببینم؟ 611 00:38:18.681 --> 00:38:21.180 ... خب، براون‌فیلد با پول خودش کار میکنه 612 00:38:21.900 --> 00:38:23.509 آره، پول خودمون 613 00:38:23.859 --> 00:38:25.789 میشه بگید که چقدر سرمایه دارین؟ 614 00:38:25.909 --> 00:38:29.058 البته! الان ‏‏30 میلیون داریم 615 00:38:29.178 --> 00:38:33.016 ولی ‏‏4 سال پیش با ‏‏110 هزاردلار کارمون رو شروع کردیم 616 00:38:33.136 --> 00:38:34.596 همونطور که ملاحظه میکنین 617 00:38:34.816 --> 00:38:38.105 این یه سود فوق‌العاده‌ست 618 00:38:38.225 --> 00:38:40.674 ما میخوایم با شرکت جی پی مورگن یه توافق‌نامه "ایزدا" ببندیم 619 00:38:40.794 --> 00:38:43.005 تا بتونیم قراردادهایی طولانی مدت داشته باشیم 620 00:38:44.203 --> 00:38:46.023 !خیلی خوبه - .آره - 621 00:38:46.762 --> 00:38:53.020 توافق‌نامه ایزدا، موافقتنامه ای که به سرمایه‌گذار اجازه میده] تا سر میز کله‌گنده‌ها بشینه و معاملات بزرگی که برای [آماتورهای احمق امکان‌پذیر نیست انجام بده 622 00:38:53.360 --> 00:38:58.019 شانس انجام یک سرمایه‌گذاری سنگین بدون توافق‌نامه ایزدا، عملا غیر ممکنه 623 00:38:58.169 --> 00:38:59.748 !خیلی خوبه 624 00:39:00.218 --> 00:39:01.168 !مرسی 625 00:39:01.288 --> 00:39:05.407 ولی خب شما برای گرفتن ایزدا شرایط لازم رو ندارید 626 00:39:06.047 --> 00:39:07.147 چقدر کم؟ 627 00:39:07.526 --> 00:39:08.786 ...چقدر 628 00:39:08.906 --> 00:39:11.355 !یک میلیارد و ‏‏470 میلیون 629 00:39:11.475 --> 00:39:12.575 ...پس 630 00:39:12.835 --> 00:39:13.935 خیلی مونده 631 00:39:15.874 --> 00:39:17.203 این مسئله اعتبارمون رو میاره پایین، نه؟ 632 00:39:17.323 --> 00:39:20.312 اینکه نمی‌دونستیم حداقل سرمایه مورد نیاز چقدره 633 00:39:20.432 --> 00:39:21.532 ... راستش 634 00:39:21.992 --> 00:39:23.371 عالی نیست 635 00:39:24.031 --> 00:39:25.131 ...ولی 636 00:39:25.151 --> 00:39:26.520 به رشدتون ادامه بدین 637 00:39:26.640 --> 00:39:29.739 و هر وقت تونستین یه تماس با ما بگیرین 638 00:39:29.859 --> 00:39:30.559 باشه؟ 639 00:39:30.679 --> 00:39:32.329 ! باشه، حتماً ! ممنون کریس 640 00:39:32.449 --> 00:39:34.239 ! روز خوش بچه ها - ! ممنون کریس - 641 00:39:38.217 --> 00:39:39.317 !لعنتی 642 00:39:40.996 --> 00:39:45.145 کدوم خری ساعت ۴:۵۰ عصر قرار ملاقات میذاره؟ 643 00:39:46.285 --> 00:39:49.744 و بیر استرنز A&B ،رفیق حتی جواب تلفنمون رو ندادن 644 00:39:49.863 --> 00:39:53.482 حتی مارکویا هم ردمون کرد - میدونم - 645 00:39:53.752 --> 00:39:58.091 این هم بروشور تمام بی‌عرضه‌های دیگه‌ای که نتونستن وارد دفترش بشن 646 00:39:58.381 --> 00:39:59.645 فکر نکنم دیگه بتونم ادامه بدم 647 00:39:59.691 --> 00:40:02.470 هنوز جوونم، هنوز هم میتونم یه کاری توی زندگیم بکنم 648 00:40:02.830 --> 00:40:05.567 دلم واسه کلورادو تنگ شده علف‌های خیلی بهتر از اینجا بود 649 00:40:05.829 --> 00:40:08.058 آقایون، باید برید 650 00:40:08.178 --> 00:40:09.558 باشه، باشه. الان میریم 651 00:40:09.678 --> 00:40:11.152 اینو ببین، اینو ببین 652 00:40:11.587 --> 00:40:14.976 این یارو میگه که بازار مسکن مثل یه حباب بزرگ می مونه 653 00:40:17.655 --> 00:40:19.715 خب این بخش زیاد دقیق نیست 654 00:40:19.984 --> 00:40:24.073 ما مقاله معرفی حباب ملکی جرد ونت رو توی لابی بانکی که ردمون کرد پیدا نکردیم 655 00:40:24.293 --> 00:40:27.662 حقیقتش اینه که یه دوست درموردش به چارلی گفت 656 00:40:27.782 --> 00:40:29.971 و من هم توی سایت گراند سنترال در موردش خوندم 657 00:40:30.091 --> 00:40:31.191 !این احمقانه‌ست 658 00:40:31.561 --> 00:40:34.470 ! با عقل جور در نمیاد 659 00:40:34.590 --> 00:40:36.530 اینجا رو ببین، نوشته که سود 660 00:40:36.930 --> 00:40:39.909 سوآپ نزول اعتباری برای وام اوراق رهنی تضمینی ده به یکه 661 00:40:40.659 --> 00:40:43.228 و چیزی نمونده کل بازار مسکن از هم بپاشه 662 00:40:43.838 --> 00:40:48.496 برای جیمی و چارلی، پیش‌بینی رکود بازار مسکن بهترین خبر ممکن بود 663 00:40:55.755 --> 00:40:58.084 اون‌ها کارشون رو از گاراژ جیمی با ‏110 هزار دلاری 664 00:40:58.204 --> 00:41:02.393 شروع کردن که جیمی از اجاره قایق در سواحل شرقی پس انداز کرده بود 665 00:41:03.972 --> 00:41:05.882 استراتژی سرمایه گذاری ما ساده بود 666 00:41:06.002 --> 00:41:10.281 مردم از فکر کردن به اتفاق های بد متنفرن برای همین همیشه احتمال وقوعش رو دست کم میگیرن 667 00:41:10.401 --> 00:41:12.460 فکر اون‌ها ساده و هوشمندانه بود 668 00:41:13.440 --> 00:41:14.540 !هر چی که اون گفت 669 00:41:14.629 --> 00:41:19.577 جیمی و چارلی متوجه شدن بازار گزینه هایی که فکر میکنه هیچوقت اتفاق نمیوفته رو خیلی ارزون میفروشه 670 00:41:19.618 --> 00:41:22.517 پس وقتی اشتباه کنن، ضرر کوچیکی کردن ... ولی وقتی حق با اونا باشه 671 00:41:22.637 --> 00:41:24.707 حسابی سود میکردن 672 00:41:29.965 --> 00:41:33.634 ظرف مدت چند سال اونا ‏110 هزارتا رو به ‏30 میلیون تبدیل کردن 673 00:41:34.134 --> 00:41:38.153 ،بعد وقتش بود که به نیویورک برن و تا اینجا که زیاد خوب پیش نرفته بود 674 00:41:38.273 --> 00:41:39.800 ولی اگه جالب به نظر برسه چی؟ 675 00:41:39.843 --> 00:41:41.942 نه، هیچ بانکی ایزدامون رو نمیده 676 00:41:42.062 --> 00:41:43.752 هیچ کاری از دستمون برنمیاد 677 00:41:45.291 --> 00:41:47.781 امکان نداره بتونیم وارد همچین معاملاتی بشیم 678 00:41:47.901 --> 00:41:49.350 باید به بن زنگ بزنیم 679 00:41:51.769 --> 00:41:53.259 بهش زنگ بزن 680 00:41:53.979 --> 00:41:56.858 بن دلال سابق شرکت چیس بوده که در سنگاپور کار میکرده 681 00:41:56.978 --> 00:41:58.808 و با نفرت تمام از کارش استعفا داد 682 00:41:58.928 --> 00:42:01.517 و بر حسب اتفاق توی کلرادو همسایه جیمی بود 683 00:42:01.637 --> 00:42:03.346 وقتی سگ‌هاشون رو برده بودن پیاده‌روی باهم آشنا شدن 684 00:42:03.626 --> 00:42:04.946 ... ولی بن شخصیت تاریکی داشت 685 00:42:05.196 --> 00:42:07.025 فکر نمیکرد که کل سیستم شکست بخوره 686 00:42:07.255 --> 00:42:09.065 از نظر اون کل دنیا رو به نابودی بود 687 00:42:09.185 --> 00:42:11.574 این سالاد حرف نداره 688 00:42:11.694 --> 00:42:14.243 می دونین، تک تک این سبزی‌ها رو از باغم چیدم 689 00:42:16.343 --> 00:42:17.543 شما هم باید یه باغچه برای خودتون درست کنین 690 00:42:17.663 --> 00:42:20.452 فقط خاک باغچه نباید مواد شیمیایی بنزینی داشته باشه 691 00:42:21.032 --> 00:42:25.061 ،از خاکستر چوب و شاش استفاده کنین به پاکسازی خاک کمک میکنه، مونونیترات درست میکنه 692 00:42:25.181 --> 00:42:26.970 پول توی بذر خوابیده 693 00:42:27.090 --> 00:42:31.769 نه اون بذرهای مصنوعی فرانکسیدز شرکت مونسانتو منظورم بذرهای سالم و طبیعیه 694 00:42:31.889 --> 00:42:34.338 برای خودتون یه باغچه درست کنین، یاد بگیرین توی یه جای طبیعی زندگی کنین 695 00:42:34.458 --> 00:42:36.511 بن تجربه کار کردن توی یه بانک بزرگ رو داشت 696 00:42:36.597 --> 00:42:40.246 جیمی و چارلی حتی توی دستشویی بانک منهتن پا نذاشته بودن 697 00:42:40.476 --> 00:42:43.736 ولی بن اون زندگی رو گذاشته بود کنار و خیلی هم روی این مسئله تاکید داشت 698 00:42:43.856 --> 00:42:45.615 فهمیدی؟ - بیا حسابش کنیم - 699 00:42:45.735 --> 00:42:48.124 بعدش شاید درمورد زنگ زدن به بن بحث کنیم - نمیخوام حساب کتاب کنیم - 700 00:42:48.244 --> 00:42:50.474 از کی تا حالا بیخیال حساب کتاب شدیم؟ - !آقا جدی میگم - 701 00:42:50.594 --> 00:42:53.313 باید از اینجا برید - باشه، باشه خانم - 702 00:42:53.433 --> 00:42:55.682 !یه لحظه - الان میریم، الان میریم - 703 00:42:57.162 --> 00:43:00.101 !خدایا، ازش متنفرم همه‌ش وقت تلف کردنه 704 00:43:00.221 --> 00:43:01.951 بیخیال! میشه راحت باشی؟ 705 00:43:03.000 --> 00:43:06.300 فکر کنم یه توسعه مسکن باشه که حدود ‏45 دقیقه با شهر فاصله داره 706 00:43:06.419 --> 00:43:08.049 مارک ازمون می خواد اول اونو بررسی کنیم 707 00:43:08.169 --> 00:43:10.278 امیدوارم چند تا رستوران کوبایی توی راه باشن 708 00:43:10.398 --> 00:43:12.828 چون شنیدم که غذاهای کوباییِ میامی حرف نداره 709 00:43:13.018 --> 00:43:15.657 لطفاً وقتی من این‌قدر داغونم بامزه بازی درنیار 710 00:43:15.777 --> 00:43:17.337 واقعاً باعث میشه ازت متنفر بشم 711 00:43:17.457 --> 00:43:20.406 کجای اینکه بخوام غذای خوب بخورم، بامزه بازیه؟ 712 00:43:21.865 --> 00:43:23.325 آهای؟ 713 00:43:23.975 --> 00:43:25.684 کسی نیست؟ 714 00:43:53.027 --> 00:43:54.377 چطوری داداش؟ جونم؟؟ 715 00:43:55.136 --> 00:43:58.276 سلام. من دارم روی کسانی که سه ماه از پرداخت قسط وام مسکنشون عقب افتاده تحقیق میکنم 716 00:43:58.296 --> 00:44:00.015 با آقای هاروی هامسی کار داشتم 717 00:44:00.775 --> 00:44:02.091 دنبال سگِ صاحب خونه‌ام میگردی؟ 718 00:44:04.094 --> 00:44:06.653 صاحب خونه ات توی فرم درخواست وام مسکن از اسم سگش استفاده کرده؟ 719 00:44:08.273 --> 00:44:09.373 به گمونم 720 00:44:09.633 --> 00:44:12.071 وایستا ببینم، اون عوضی پول وام خونه رو نداده؟ 721 00:44:12.072 --> 00:44:13.550 ! چون، من اجاره‌م رو سر وقت دادم 722 00:44:13.551 --> 00:44:15.571 خب آره، ایشون بیشتر از سه ماه بدهی دارن 723 00:44:15.851 --> 00:44:16.991 داداش جدی میگی؟ 724 00:44:17.530 --> 00:44:18.650 یعنی باید خونه رو خالی کنم؟ 725 00:44:22.009 --> 00:44:24.089 بچه هام تازه به این مدرسه عادت کردن 726 00:44:27.148 --> 00:44:29.407 سلام، اسم من کن‌ه 727 00:44:29.807 --> 00:44:31.766 باید با صاحب خونه‌ت در این مورد صحبت کنی 728 00:44:31.767 --> 00:44:34.366 ... متأسفم، من چیز دیگه ای نمیدونم، ولی شما 729 00:44:35.166 --> 00:44:36.266 روز خوبی داشته باشین 730 00:44:40.724 --> 00:44:43.683 جدی میگم، مشکلی پیش نمیاد؟ 731 00:44:44.003 --> 00:44:46.283 ... یه زنگ یه زنگ بهش بزن 732 00:44:47.182 --> 00:44:48.282 حتماً یه زنگ بهش بزن 733 00:44:48.402 --> 00:44:50.297 !تقصیر من نیست، رفیق من اجاره‌م رو سر وقت دادم 734 00:44:54.041 --> 00:44:55.141 آهای 735 00:44:58.999 --> 00:45:00.819 فکر کنم یکی تازه از اینجا رفته 736 00:45:02.238 --> 00:45:04.018 فقط تلویزیون رو بردن 737 00:45:04.598 --> 00:45:05.757 عجیبه 738 00:45:06.777 --> 00:45:08.737 حتی اوپن رو هم تمیز نکردن 739 00:45:14.775 --> 00:45:18.834 یاخدا 740 00:45:30.171 --> 00:45:31.611 مثل فاجعه چرنوبیله 741 00:45:32.330 --> 00:45:35.699 اینجا حدوداً صدتا خونه‌ست ولی ‏4 نفر هم توش زندگی نمیکنه 742 00:45:37.489 --> 00:45:39.528 !نه، لعنتی !لعنتش کنن 743 00:45:54.804 --> 00:45:56.604 هفت ساعته اینجا بوده 744 00:45:56.684 --> 00:45:59.158 به چی نگاه میکنه؟ - شنیدم یه بار حمله عصبی بهش دست داده - 745 00:45:59.283 --> 00:46:01.343 من میگم، به حال خودش بزاریمش 746 00:46:03.402 --> 00:46:04.722 دفتر دکتر بری 747 00:46:05.002 --> 00:46:07.961 ! نه، راستش ترجیح میدن بهشون ایمیل بزنید. ببخشید 748 00:46:13.419 --> 00:46:14.519 !سلام لارنس 749 00:46:16.858 --> 00:46:22.517 ما هیچ اعتمادی به توانایی تو در پیدا کردن ریز موقعیت‌های اقتصادی نداریم 750 00:46:24.616 --> 00:46:26.556 این همه راه اومدی اینجا که اینو بهم بگی؟ آخه چرا؟ 751 00:46:26.896 --> 00:46:29.855 هر، هر کسی می تونه ببینه که بازار املاک مثل یک حباب میمونه 752 00:46:30.515 --> 00:46:33.654 راستش هیچکس نمی تونه یه حباب رو ببینه برای همینه که بهش میگن حباب 753 00:46:33.794 --> 00:46:35.793 ولی نشونه‌هاش مشخصه 754 00:46:36.113 --> 00:46:37.573 همیشه نشونه‌هاش دیده میشه 755 00:46:38.293 --> 00:46:39.812 کلاه برداری وام مسکن 756 00:46:40.852 --> 00:46:45.671 از سال ‏2000 پنج برابر شده، و درامد مردم ثابت مونده 757 00:46:45.831 --> 00:46:49.470 ولی قیمت خونه داره همچنان بالا میره، معنیش اینه که خونه‌ها بی‌ارزش شدن نه دارایی‌ها 758 00:46:49.570 --> 00:46:52.169 پس مایک بری از سن خوزه، کسی که 759 00:46:52.509 --> 00:46:55.748 موهاش رو توی آرایشگاه درجه یک میزنه و کفش پاش نمیکنه 760 00:46:56.068 --> 00:46:58.627 بیشتر از آلن گرینسپن و هنک پائولسون می دونه 761 00:47:00.587 --> 00:47:03.386 با هنک حرف نزدم ولی بله، همینطوره 762 00:47:04.706 --> 00:47:08.824 ! بامزه ست داری بهمون تیکه میندازی مایک؟ 763 00:47:11.864 --> 00:47:15.563 لارنس، من تیکه انداختن بلد نیستم 764 00:47:16.622 --> 00:47:17.862 نمیدونم چطوری بامزه باشم 765 00:47:18.122 --> 00:47:21.461 نمیدونم چطوری با بقیه همکاری کنم 766 00:47:23.001 --> 00:47:24.940 فقط بلدم اعداد رو بخونم 767 00:47:25.440 --> 00:47:27.500 درحال حاضر مجموع فروشت چقدره؟ 768 00:47:29.540 --> 00:47:31.321 ‏‏1.‏3 میلیارد 769 00:47:31.581 --> 00:47:32.681 و مابه‌التفاوت سود؟ 770 00:47:32.781 --> 00:47:35.521 پرداختش می کنیم ... نهایتا 771 00:47:35.581 --> 00:47:37.318 بشه سالی ‏80 الی ‏90 میلیون 772 00:47:38.401 --> 00:47:42.102 که تعجب برانگیزه، چون من اولین نفری بودم که این تجارت رو شروع کرد 773 00:47:42.162 --> 00:47:45.426 مطمئن باش پرداخت میشه! شاید زود دست به کار شده باشم ولی اشتباه نمی کنم 774 00:47:45.442 --> 00:47:48.322 ! جفتش یکیه مایک فرقی ندارن 775 00:47:48.582 --> 00:47:52.543 حدوداً چه‌قدر سرمایه داری؟ ‏555میلیون؟ 776 00:47:53.363 --> 00:47:56.723 توی شش سال، همه‌ش از بین میره 777 00:47:57.643 --> 00:47:58.743 اون هم به خاطر یک شرط 778 00:47:59.724 --> 00:48:02.504 بهره قسط‌ها از نیمه دوم سال ‏2007 اضافه میشه 779 00:48:02.644 --> 00:48:04.539 و اکثر مردم از پرداخت قسطشون عقب می‌مونن 780 00:48:04.864 --> 00:48:05.804 از کجا معلوم؟ 781 00:48:05.904 --> 00:48:09.925 چقدر میتونیم به طور مثال ظرف یک سال آینده این پولی که سرمایه گذاری کردیم رو قبل از موعد پس بدیم؟ 782 00:48:10.965 --> 00:48:13.176 اگه سرمایه گذارهات وحشت کنن 783 00:48:19.566 --> 00:48:20.886 خدایا، مایک 784 00:48:25.946 --> 00:48:28.627 هیچکس نمیکشه کنار این کار به منزله خودکشیه 785 00:48:28.727 --> 00:48:32.727 ظرف یک سال 17 درصد میاد پایین درسته ...اما اگه به من اعتماد بکنن که میکنن 786 00:48:32.807 --> 00:48:35.487 !هیچکس بهت اعتماد نداره 787 00:48:35.587 --> 00:48:38.508 !هیچکس - چندتا ایمیل به سرمایه دارهای شرکت فرستادم - 788 00:48:38.608 --> 00:48:39.968 ...بهشون گفتم که... که 789 00:48:42.108 --> 00:48:45.635 سرمایه گذاریمون روی بازار مسکن از نیمه دوم 2007 سوددهیش رو نشون میده 790 00:48:47.629 --> 00:48:49.809 و خیلی هم شفاف بودم 791 00:48:50.409 --> 00:48:52.849 مردم سرمایشون رو خارج میکنن 792 00:48:53.649 --> 00:48:57.170 !‏چرا؟ این دیوونگیه 793 00:48:57.350 --> 00:49:00.850 ..‏اگه سرمایه‌ی شرکت کاهش پیدا کنه 794 00:49:01.070 --> 00:49:04.370 ..‏قراردادهای سوآپمون باطل میشه 795 00:49:04.470 --> 00:49:05.811 ..‏و بانک‌های 796 00:49:06.731 --> 00:49:09.771 ‏هر چی بمونه رو می‌گیرن 797 00:49:09.891 --> 00:49:11.313 ‏وایسا ببینم، قراردادها باطل میشن؟ 798 00:49:12.131 --> 00:49:13.711 ‏قراردادها باطل میشن؟ 799 00:49:14.972 --> 00:49:16.392 !‏لعنتی 800 00:49:16.952 --> 00:49:18.232 !‏مادر به خطا 801 00:49:18.472 --> 00:49:19.572 ..‏مایکل 802 00:49:20.412 --> 00:49:21.672 ‏پول من رو پس بده 803 00:49:25.533 --> 00:49:28.673 ‏مایکل، می‌شنوی؟ ‏پولم رو پس می‌خوام 804 00:49:31.493 --> 00:49:33.093 !‏پول لعنتی من رو برگردون 805 00:49:34.834 --> 00:49:35.954 !‏حرومزاده 806 00:49:37.134 --> 00:49:40.494 ..‏بازار یه کم خراب شده 807 00:49:40.614 --> 00:49:44.515 ‏اوایل همه رو جو گرفته بود ‏ولی الآن بازار راکد شده 808 00:49:46.495 --> 00:49:50.175 ‏اون خونه رو سالی که ساخته شد ‏350 هزار دلار فروختم 809 00:49:50.255 --> 00:49:55.336 ‏دو سال بعدش، 480 هزار تا ‏و تقریبا هیجده ماه پیش 585 هزار تا فروختمش 810 00:49:55.836 --> 00:49:58.796 ‏این زن و شوهر پارسال این خونه رو !‏650 هزار دلار خریدن 811 00:49:59.196 --> 00:50:01.836 ‏- واقعا به این قیمت خرید ‏- سلام، دان 812 00:50:04.037 --> 00:50:05.797 ‏حتما خیلی ناراحت میشه ولی ‏بالاخره فراموش می‌کنه 813 00:50:05.917 --> 00:50:07.233 ‏پس چرا داره خونه رو می‌فروشه؟ 814 00:50:07.597 --> 00:50:09.397 ‏جفتشون الآن بیکارن 815 00:50:10.437 --> 00:50:12.618 ‏به نظر با انگیزه نمیان؟ 816 00:50:13.338 --> 00:50:15.998 ‏نهایت در حد باقی همسایه‌هاشون ‏انگیزه دارن 817 00:50:16.458 --> 00:50:19.198 ...‏این خونه‌ی سمت چپی ‏ساکنینش واقعا با انگیزه‌ن 818 00:50:19.238 --> 00:50:21.186 ‏چقدر آدم با انگیزه اینجا هست 819 00:50:21.299 --> 00:50:24.959 ..‏فقط یه کم بازار راکده ‏دوباره جون می‌گیره 820 00:50:25.779 --> 00:50:27.279 ‏خب حالا چیکار می‌کنید؟ 821 00:50:28.399 --> 00:50:30.079 ..‏باید با همسرم صحبت کنم 822 00:50:30.259 --> 00:50:32.460 ‏این بازار خیلی مطمئنه 823 00:50:32.640 --> 00:50:36.400 ‏راستش می‌تونم با یه دلال وام هم صحبت کنم؟ ‏کسی مد نظرتون هست که پیشنهاد کنید؟ 824 00:50:36.520 --> 00:50:38.260 ‏آره، آره ‏یه نفر هست 825 00:50:38.580 --> 00:50:41.580 ‏اون زنیکه بهتره ازم خوشش بیاد !‏فرستادمش کابو 826 00:50:42.701 --> 00:50:45.741 ‏خب مورگان استنلی می‌خواد ما رو استخدام کنه؟ 827 00:50:45.821 --> 00:50:48.661 ‏نه، نه ..‏بانک صاحب شرکت ماست 828 00:50:48.741 --> 00:50:52.542 ‏اما برای بانک کار نمی‌کنیم ‏فقط توی شرکت‌های مالی سرمایه گذاری می‌کنیم 829 00:50:52.622 --> 00:50:55.222 ‏می‌خوایم یه مقدار در مورد وام‌های مسکن ‏تحقیق کنیم 830 00:50:55.302 --> 00:50:57.462 ‏ماهیانه چند تا وام می‌فروشید؟ 831 00:50:58.302 --> 00:50:59.743 ‏نمی‌دونم، حدودا شیش تا 832 00:50:59.883 --> 00:51:01.103 ‏چهار سال پیش چقدر بود؟ 833 00:51:02.463 --> 00:51:05.143 ..‏ده تا... شاید پونزده‌تا 834 00:51:05.243 --> 00:51:07.303 ..‏من توی مشروب فروشی کار می‌کردم !‏الآن قایق تفریحی دارم 835 00:51:08.444 --> 00:51:11.604 ‏چه مقدار از این وام‌ها نرخ بهره‌ی ‏تعدیل پذیری دارن؟ 836 00:51:11.824 --> 00:51:12.924 ‏خب، اکثرشون 837 00:51:13.724 --> 00:51:15.584 ..‏آره، تقریبا نود درصشون 838 00:51:15.904 --> 00:51:18.805 ..‏چند سال پیش بهره‌ها سر به فلک کشید 839 00:51:18.965 --> 00:51:20.325 ‏اما تعدیل پذیر بودنشون عالیه 840 00:51:20.405 --> 00:51:22.625 ‏امکان رد درخواست وام کسی وجود داره؟ 841 00:51:27.166 --> 00:51:28.266 ‏جدی میگی؟ 842 00:51:29.166 --> 00:51:31.086 ‏خب اگه رد بشن !‏یعنی من کارم رو بلدم نیستم 843 00:51:31.146 --> 00:51:32.826 ‏حتی اگه پول نداشته باشن؟ 844 00:51:33.006 --> 00:51:35.886 ‏خب شرکت من وام‌های "نینجا" رو ارائه میده 845 00:51:36.166 --> 00:51:40.927 ،‏حتی اگه کار و درآمدی هم نداشته باشی ‏می‌تونی وام بگیری 846 00:51:41.087 --> 00:51:42.187 ‏برای شرکت اهمیتی نداره 847 00:51:42.407 --> 00:51:45.707 ‏این مردم فقط خونه می‌خوان ..‏سر موقع هم قسطش رو میدن 848 00:51:46.428 --> 00:51:49.968 ‏شرکت شما متقاضیان رو تایید صلاحیت نمی‌کنه؟ 849 00:51:51.668 --> 00:51:53.588 ،‏اگه من جمعه بعد از ظهر درخواست وام کنم 850 00:51:54.528 --> 00:51:56.739 ‏بانک تا ظهر دوشنبه وام رو میده 851 00:51:56.909 --> 00:51:58.189 ‏شرکت منم همینطور 852 00:52:00.089 --> 00:52:02.349 ‏- میشه یه لحظه صبر کنی؟ ‏- بله ‏ 853 00:52:08.530 --> 00:52:10.990 ..‏متوجه نمیشم چرا خودشون دارن اعتراف می‌کنن؟ 854 00:52:11.390 --> 00:52:14.771 !‏- اعتراف نمی‌کنن ..‏- دارن پز میدن 855 00:52:23.951 --> 00:52:27.732 ‏مردم خبر دارن که چطور وامی می‌خرن؟ 856 00:52:29.752 --> 00:52:31.111 !‏من روی مهاجرها تمرکز می‌کنم 857 00:52:31.112 --> 00:52:34.353 ‏وقتی بفهمن قراره به زودی ..‏بی‌خانمان بشن 858 00:52:34.473 --> 00:52:36.893 ‏زیر هر برگه‌ای رو امضا می‌کنن 859 00:52:38.253 --> 00:52:39.832 ‏نه سوالی می‌پرسن ‏و نه چیزی از نرخ بهره‌ها می‌دونن 860 00:52:40.254 --> 00:52:42.814 ‏تو هم برای مهاجرا دام پهن می‌کنی؟ 861 00:52:44.355 --> 00:52:45.975 ‏راستش اعتبار اونا انقدرا هم براش بد نیست 862 00:52:48.856 --> 00:52:52.330 ..‏ببین من با همه کار می‌کنم 863 00:52:52.377 --> 00:52:55.757 ..‏می‌تونم با وامی با نرخ بهره‌ی ثابت دو هزار دلار دربیارم 864 00:52:56.038 --> 00:52:58.565 ..‏اما با یه وام با نرخ بهره‌ی قابل افزایش ‏تا ده هزار دلار می‌تونم دربیارم 865 00:52:59.078 --> 00:53:02.236 ..‏باور کن، هیچوقت بدون رقصنده‌های برهنه ‏سوار ماشین سری هفت نمیشم 866 00:53:02.479 --> 00:53:06.060 ‏هیچکس به اندازه‌ی کافی اعتبار نداره ‏اما همه‌شون پول نقد درمیارن 867 00:53:06.460 --> 00:53:07.560 ‏وارن بافت خر کیه؟ ( ‏( میلیونر آمریکایی 868 00:53:08.041 --> 00:53:11.621 ‏منظورت از رقاص‌های برهنه ‏همون رقاص‌های غجیب غریبه 869 00:53:12.122 --> 00:53:13.222 .. ‏لختن و 870 00:53:13.422 --> 00:53:14.082 ‏بالا تنه‌شون لخته 871 00:53:14.162 --> 00:53:15.863 ‏- رقاص‌های برهنه؟ ‏- آره 872 00:53:19.683 --> 00:53:21.604 ‏- می‌تونید باهاشون آشنامون کنید؟ !‏- البته 873 00:53:22.164 --> 00:53:23.264 !‏حتما 874 00:53:25.405 --> 00:53:28.706 ‏من همیشه می‌تونم به عنوان یه پیمانکار خصوصی ‏وام با نرخ بهره‌ی تعدیل پذیر بگیرم ‏ 875 00:53:28.906 --> 00:53:30.170 ‏صدات رو نمی‌شنوم، شرمنده 876 00:53:30.206 --> 00:53:34.427 ‏همیشه می‌تونم به عنوان یه پیمانکار خصوصی ‏وام با بهره‌ی تعدیل پذیر بگیرم فقط باید یه مقدار کنار بیام 877 00:53:34.487 --> 00:53:36.888 ‏و بهشون میگی که شغلت چیه؟ 878 00:53:36.948 --> 00:53:38.388 ..‏نویسنده‌ی روان‌شناسی 879 00:53:38.988 --> 00:53:40.769 !‏- می‌تونی بهم دست بزنی ‏- همیشه؟ 880 00:53:41.269 --> 00:53:42.489 ‏فقط توی اتاق وی‌آی‌پی 881 00:53:42.569 --> 00:53:45.010 ‏نه، نه ..‏گفتی که همیشه می‌تونی وام با بهره‌ی تعدیل پذیر بگیری 882 00:53:45.090 --> 00:53:47.030 ‏و می‌تونی برای یه خونه بیشتر از یه وام بگیری؟ 883 00:53:47.070 --> 00:53:48.311 !‏همه می‌تونن 884 00:53:48.431 --> 00:53:50.191 !‏- حداقل اینجا ‏ببخشید، متوجه نشدم 885 00:53:50.331 --> 00:53:53.072 !‏همه می‌تونن !‏حداقل کسایی که اینجا کار می‌کنن، می‌تونن 886 00:53:53.112 --> 00:53:54.972 ‏خب اینجوری فقط پنج درصد بهره‌ی اضافی میدی 887 00:53:55.112 --> 00:53:57.213 ‏خب قیمت خونه‌ها که کاهش پیدا کرده، مگه نه؟ 888 00:53:57.273 --> 00:53:58.873 ‏آره، بازار راکده 889 00:53:59.254 --> 00:54:02.454 ‏میشه انقدر تکون نخوری؟ !‏در هر صورت پولت رو میدم 890 00:54:06.655 --> 00:54:09.256 ..‏عذر می‌خوام ‏اما تنها نیستیم 891 00:54:09.396 --> 00:54:12.137 ‏خیلی خب، ببین ..‏اگه قیمت خونه‌ها بالا نره 892 00:54:12.217 --> 00:54:14.297 ‏اینطوری نمی‌تونی سرمایه‌ت رو افزایش بدی 893 00:54:14.457 --> 00:54:15.938 ..‏و وقتی که بهره‌ی وام‌هات اضافه بشن 894 00:54:16.218 --> 00:54:20.199 ‏تو پرداخت وام‌هات گیر می‌کنی ‏و همه چیزت رو میگیرن 895 00:54:20.819 --> 00:54:23.188 ‏قسط‌های ماهیانه‌ت !‏ممکنه دو یا سه برابر بشه 896 00:54:23.360 --> 00:54:25.160 ..‏جیمز می‌گه سرمایه‌م در حال افزایشه 897 00:54:25.340 --> 00:54:27.301 ‏خب، اون یه دروغگوئه 898 00:54:27.481 --> 00:54:30.601 ‏و احتمالا سر این قضیه کاملا در اشتباهه 899 00:54:30.681 --> 00:54:32.622 ‏دو برابر؟ 900 00:54:33.202 --> 00:54:34.162 ‏روی قسط تمام وام‌هام؟ 901 00:54:34.242 --> 00:54:38.003 ‏منظورت از تمام وام‌هات چیه؟ ‏مگه دو تا وام برای یه خونه نگرفتی؟ 902 00:54:38.483 --> 00:54:40.384 ..‏من پنج تا خونه و 903 00:54:40.644 --> 00:54:41.764 ‏یه آپارتمان دارم 904 00:54:44.365 --> 00:54:45.523 ‏هی، واقعا یه حباب هست 905 00:54:46.025 --> 00:54:47.125 ‏از کجا می‌دونی؟ 906 00:54:47.146 --> 00:54:48.366 ‏باور کن، با ونت تماس بگیر 907 00:54:48.446 --> 00:54:50.526 بخر NBS ‏پنجاه میلیون سوآپ از 908 00:54:50.587 --> 00:54:53.247 ‏ روی کدوم؟ گریبالدی BBB ‏روی وام‌های 909 00:54:53.767 --> 00:54:54.867 ‏مارک، مطمئنی؟ 910 00:54:55.388 --> 00:54:57.128 !‏آره، آره !‏وقتشه که بگم گند بالا آوردن 911 00:54:57.208 --> 00:54:58.148 ‏تو چی گند بالا آوردن؟ 912 00:54:58.149 --> 00:54:59.589 !‏تو همه چیز 913 00:55:01.089 --> 00:55:09.089 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 914 00:55:27.556 --> 00:55:29.436 ‏عصبانی‌ترین سرمایه‌گذار آمریکا؟ 915 00:55:29.516 --> 00:55:32.017 ‏سلام، ببین ..‏یه سوالی ازت دارم 916 00:55:32.817 --> 00:55:34.133 ‏چطوری داری به گامون میدی؟ 917 00:55:36.258 --> 00:55:37.698 ..‏میشه یه کم با ادب‌تر باشیا وینی 918 00:55:37.898 --> 00:55:38.998 ‏جدی می‌گم 919 00:55:39.679 --> 00:55:42.480 ..‏سوآپ‌ها رو می‌خریم ‏فقط به شرط اینکه بگی چطور داری به گامون میدی 920 00:55:42.920 --> 00:55:45.100 ‏من به گاتون نمیدم، وینی ‏دارم بهتون حال میدم 921 00:55:45.320 --> 00:55:48.301 ‏وقتی دارم باهات عشق‌بازی می‌کنم ‏تو چشات نگاه می‌کنم، وینی 922 00:55:48.421 --> 00:55:51.482 ‏دارم بهترین معامله‌ی قرن رو ‏دودستی تقدیمت می‌کنم 923 00:55:51.762 --> 00:55:52.862 ‏می‌خوای بدونی چی گیر من میاد؟ 924 00:55:53.022 --> 00:55:56.563 ..‏آسونه ‏من ماهیانه‌ی 20 میلیون دلار حامل منفی دارم 925 00:55:56.663 --> 00:56:00.400 ..‏و رئیسام می‌خوان اخراجم کنن ‏چون فکر می‌کنن ‏دیگه عرضه ندارم 926 00:56:00.684 --> 00:56:01.264 ‏باشه؟ 927 00:56:01.504 --> 00:56:04.885 ..‏اما وقتی این معامله انجام بشه ‏دیگه کاری به کارم ندارن ‏ 928 00:56:05.425 --> 00:56:07.586 ..‏و البته که.. سوآپ‌ها قیمت‌گذاری معینی ندارن 929 00:56:07.806 --> 00:56:10.491 ‏می‌تونم هر قیمتی که دلم بخواد براش تعیین کنم 930 00:56:10.507 --> 00:56:13.488 ‏و روزی که برای خرید میاید ..‏از فرصت استفاده می‌کنم 931 00:56:13.668 --> 00:56:15.248 ‏و بار خودمو می‌بندم 932 00:56:15.388 --> 00:56:17.168 ..‏خبر خوب اینه که برات اهمیتی نداره 933 00:56:17.308 --> 00:56:18.869 !‏چون قراره یه عالمه بیشتر از من پول دربیاری 934 00:56:19.409 --> 00:56:20.725 ‏این چیزیه که گیر من میاد 935 00:56:20.951 --> 00:56:21.973 ‏می‌خوای بدونی چی گیر تو میاد؟ 936 00:56:22.133 --> 00:56:24.937 ‏بستنی، یه سرمایه‌گذاری خفن !‏موز و بادوم 937 00:56:25.899 --> 00:56:27.220 ‏من خیلی کمتر از اینا گیرم میاد 938 00:56:27.281 --> 00:56:28.743 ..‏و آره، اگه معامله انجام بشه 939 00:56:29.023 --> 00:56:30.365 یه ‏گیلاس هم به من میرسه 940 00:56:32.729 --> 00:56:33.993 ‏ولی تو سود خیلی بیشتری می‌بری 941 00:56:36.734 --> 00:56:37.834 ‏خیلی خب، می‌خرمش 942 00:56:38.517 --> 00:56:39.617 ‏ممنون 943 00:56:39.779 --> 00:56:41.021 ‏نظرت چیه؟ 944 00:56:41.982 --> 00:56:43.404 ‏- ‏می‌خوای قراردادت رو تنظیم کنم؟ ‏- آره 945 00:56:43.845 --> 00:56:45.267 ..‏پنجاه میلیون سوآپ از 946 00:56:45.627 --> 00:56:47.250 می‌خریم BBB وام‌های گریبالدی 947 00:56:49.113 --> 00:56:51.640 ‏مدادهاتون رو تراش کنید ‏منم قرار داد رو آماده می‌کنم 948 00:56:53.399 --> 00:56:55.061 ‏دهنتو گاییدم 949 00:56:57.104 --> 00:56:58.486 ‏آره ‍ 950 00:57:00.930 --> 00:57:02.072 !‏خودشه 951 00:57:05.617 --> 00:57:09.543 ‏یه عالمه شماره تلفن داره ‏و من همیشه یادم میره 952 00:57:10.063 --> 00:57:12.767 !‏- ترجیح میده به کدومش زنگ بزنیم، چون خیلی حساسه ‏- فقط یکیشون رو بگیر 953 00:57:12.948 --> 00:57:15.391 !‏- ‏نمی‌دونم شماره‌ی اولی هست یا نه ‏- فقط امتحان کن 954 00:57:15.692 --> 00:57:16.792 ‏خیلی خب 955 00:57:35.040 --> 00:57:35.961 ‏بن ریکر 956 00:57:36.041 --> 00:57:37.524 ‏سلام بن، جیمی هستم 957 00:57:39.346 --> 00:57:41.610 ‏جیمی، می‌دونی که نباید با این خط ‏تماس بگیری 958 00:57:43.613 --> 00:57:44.713 ‏بهت که گفته بودم 959 00:57:45.856 --> 00:57:49.061 ‏بذار دومین شماره از چهارده شماره رو امتحان کنیم 960 00:58:00.778 --> 00:58:01.799 ‏بن ریکر 961 00:58:01.879 --> 00:58:05.303 ‏بن، چرا اینکارو می‌کنی، مرد؟ ..‏تو یه دلال بازنشسته‌ای 962 00:58:05.304 --> 00:58:07.668 ‏- هیچکسی به تماس‌هات گوش نمیده ..‏- سازمان اطلاعات 52 میلیارد دلار بودجه داره 963 00:58:07.848 --> 00:58:10.873 ،‏و توانایی شنود همزمان میلیون‌ها تماس رو دارن ‏چرا نباید از این قابلیت استفاده کنن؟ 964 00:58:11.974 --> 00:58:14.798 ..‏خیلی خب، قول میدم از کلمات 965 00:58:14.898 --> 00:58:18.083 ..‏بن ریکر و بمب کثیف در یه جمله استفاده نکنم 966 00:58:18.944 --> 00:58:20.987 !‏- خدایا ‏- شرمنده داداش 967 00:58:22.369 --> 00:58:23.171 ‏بن ریکر 968 00:58:23.371 --> 00:58:25.514 ‏تونستی اطلاعاتی که فرستادیم رو بررسی کنی؟ 969 00:58:25.935 --> 00:58:27.958 ‏چارلیم ‏منم اینجام 970 00:58:28.759 --> 00:58:31.142 ‏سلام چارلی، آره بررسی کردم ‏صبر کن 971 00:58:37.111 --> 00:58:38.373 ‏بن، پای تلفنی؟ 972 00:58:38.513 --> 00:58:39.613 ‏آره 973 00:58:40.316 --> 00:58:41.948 ..‏بذارید باهاتون روراست باشم، آقایون 974 00:58:42.659 --> 00:58:43.961 !‏من رو زهر ترک کردید 975 00:58:44.562 --> 00:58:48.227 ‏این معنی خوبی داره دیگه؟ ‏یعنی این یارو ونت اشتباه نمی‌کرده 976 00:58:49.689 --> 00:58:50.789 ‏نه، اشتباه نمی‌کرده 977 00:58:53.675 --> 00:58:54.276 ‏عالیه 978 00:58:54.396 --> 00:58:55.658 ..‏در مورد این اوراق وامی بیشتر توضیح بدید 979 00:58:56.019 --> 00:59:00.726 ‏باشه، خیلی خب ..‏این ونت به اوراق وامی اشاره کرد اما در واقع 980 00:59:00.946 --> 00:59:05.171 ..‏طبق بررسی‌های ما ‏اوضاع بدتر از اونیه که اون فهمیده - ‏اصلا با عقل جور در نمیاد، بن - 981 00:59:05.172 --> 00:59:08.617 ‏- حتی نمی‌تونیم براشون مدل درست کنیم بزرگتره NBS ‏- صد برابر از 982 00:59:08.798 --> 00:59:10.360 رتبه‌ی 90 درصدی دارن؟ AAA ‏و وام‌های 983 00:59:10.520 --> 00:59:13.464 ‏آره، بیشتر از نود درصد !‏باور نکردنیه 984 00:59:13.565 --> 00:59:16.934 ‏آره، یه نگاهی به اوراق وامی که ‏می‌خواید فروش رهنی کنید، انداختم 985 00:59:17.530 --> 00:59:19.633 !‏کارتون هوشمندانه بود !‏اون وام‌ها بی‌ارزش بودن 986 00:59:20.675 --> 00:59:22.958 ‏جیمی، باریکلا 987 00:59:23.099 --> 00:59:26.483 ..‏چی بگم خب ..‏من تو پیدا کردن آشغال حرفه‌ایم 988 00:59:26.524 --> 00:59:31.070 ‌BBB و ‌ BB ‏خب بن، ما قصد داریم وام‌هایBBB رو رهنی کنیم ‏که ریسک کمتری دارن 989 00:59:31.551 --> 00:59:33.934 ..‏در برگشت سود 25 به 1 داره 990 00:59:36.578 --> 00:59:38.541 ‏پس چرا به من می‌گید؟ ‏من که دیگه کار نمی‌کنم 991 00:59:38.641 --> 00:59:39.741 ..‏ببین، بن 992 00:59:41.225 --> 00:59:44.009 ‏برای گرفتن ایزدا به کمکت نیاز داریم 993 00:59:44.971 --> 00:59:47.635 ،‏اگه بتونیم مجوز تجاری بگیریم ..‏اون موقع می‌تونیم این آشغالا رو رهنی کنیم 994 00:59:47.975 --> 00:59:50.659 ‏و می‌دونیم که از وال‌استریت متنفری ‏و نمی‌خوایم که تو معامله رو انجام بدی 995 00:59:50.739 --> 00:59:52.061 ..‏تنها خواسته‌مون اینه که 996 00:59:52.522 --> 00:59:53.683 ‏کمکمون کنی 997 00:59:53.944 --> 00:59:56.608 ...‏تا بتونیم وارد این بازار بشیم 998 00:59:58.270 --> 00:59:59.744 ‏این بازار خیلی کثیفیه بچه‌ها 999 01:00:00.053 --> 01:00:05.100 ‏ببین بن، سیستم اجرایی ‏تو این موضوع بدجور گند بالا آورده، خب؟ 1000 01:00:05.200 --> 01:00:09.787 ..‏و یه جورایی ‏قبل از هر کس دیگه‌ای ما خبردار شدیم 1001 01:00:10.628 --> 01:00:13.944 ‏می‌دونی، این فرصت فقط یه ‏بار در خونه‌ی آدمو میزنه 1002 01:00:16.357 --> 01:00:17.458 !‏دارم فکر می‌کنم 1003 01:00:22.105 --> 01:00:24.108 ‏باشه، با بانک دویچه تماس می‌گیرم 1004 01:00:24.188 --> 01:00:25.590 !‏ممنون، بن 1005 01:00:26.138 --> 01:00:29.957 ‏بیر چی، بانک بیر رو میگم؟ ‏اونا هم وام‌های بی‌ارزشی دارن 1006 01:00:30.157 --> 01:00:32.724 !‏خیلی خب، بانک بیر با همه معامله می‌کنه 1007 01:01:21.552 --> 01:01:23.776 ‏برم ببینم می‌تونم راضیشون کنم 1008 01:01:23.777 --> 01:01:26.218 ‏از طرف من از جرد تشکر کن 1009 01:01:26.977 --> 01:01:30.120 فکر کردم می‌تونیم بریم داخل - منم همینطور - 1010 01:02:13.829 --> 01:02:16.241 ‏سلام، مارک هستم !‏همین الآن می‌خوام با وینی صحبت کنم 1011 01:02:16.341 --> 01:02:20.707 ‏یه لحظه صبر کن 1012 01:02:20.807 --> 01:02:24.919 ‏چطوری داری به گامون میدی ..‏چون چیزی که ما داریم می‌بینیم 1013 01:02:26.606 --> 01:02:28.662 ‏ساختمان مورگان استنلی! سریع 1014 01:02:28.862 --> 01:02:31.203 ‏مگه همه‌مون به یه صفحه نمایش متصل نیستیم؟ 1015 01:02:31.215 --> 01:02:32.969 ‏می‌تونم با یه نفر صحبت کنم؟ 1016 01:02:33.407 --> 01:02:35.874 ‏خیلی خب، باشه ‏منظورت چیه که توی برج هستی؟ 1017 01:02:35.880 --> 01:02:37.126 ‏وینی، صدامو داری؟ 1018 01:02:37.814 --> 01:02:39.807 ‏- مارک، صدامو داری؟ ‏- سلام، آره! شنیدی؟ 1019 01:02:39.987 --> 01:02:41.841 ‏اقساط عقب افتاده‌ی وام‌ها !‏سر به فلک کشیده 1020 01:02:42.040 --> 01:02:43.556 ‏هنوز کسی از ساختمون نپریده پایین؟ 1021 01:02:43.635 --> 01:02:45.529 ‏چرا باید اینکارو کنن؟ ‏چون ارزش وام‌های بی‌کیفیت زیاد شده؟ 1022 01:02:45.649 --> 01:02:50.015 ‏- چی؟ ‏- ونت یک میلیون و نهصد هزار دلار وثیقه‌ی بیشتر تا پایان وقت اداری می‌خواد 1023 01:02:50.175 --> 01:02:51.590 ‏ونت ازمون خواسته وثیقه بفرستیم 1024 01:02:51.670 --> 01:02:53.046 ‏هیچ معلومه چه خبر شده؟ 1025 01:02:53.086 --> 01:02:54.940 ‏نمی‌دونیم، اما بانک دویچه ..‏پشت خط منتظر پرداخته 1026 01:02:55.059 --> 01:02:57.851 !‏- با ونت تماس بگیر، با اون حرومزاده تماس بگیر !‏- با ونت تماس بگیر 1027 01:02:57.910 --> 01:02:58.907 ‏بگو تن لشش رو بیاره اینجا 1028 01:02:59.007 --> 01:03:01.041 ..‏اوضاع وام‌های کم ارزش خیلی بده 1029 01:03:01.140 --> 01:03:04.211 ‏- ‏اوراق کم‌ارزش که از وام‌های کم ارزش ‏به وجود میاد، با‌ارزش‌تره؟ ‏- می‌دونم 1030 01:03:04.212 --> 01:03:06.662 .‏اونا قبل از پایان وقت اداری 1.9 میلیون دلار وثیقه می‌خوان 1031 01:03:06.663 --> 01:03:08.994 ‏آزانس‌های رتبه گذاری چی؟ ..."‏" مودیز" و " استاندارد و پورز 1032 01:03:09.006 --> 01:03:11.472 ‏رتبه‌ی اوراق رهنی و ‏اواراق مسکن رو کاهش دادن؟ 1033 01:03:11.548 --> 01:03:14.391 ‏- موسسات رتبه بندی در چه حالین؟ !‏- همون رتبه‌های قبلی لعنتی 1034 01:03:14.438 --> 01:03:15.654 !هستن AAA ‏نه، همه‌شون هنوز 1035 01:03:15.655 --> 01:03:16.755 !‏چه مرگشونه 1036 01:03:17.190 --> 01:03:20.444 ‏شوخیت گرفته؟ ..‏حرومزاده‌های مادر قحبه 1037 01:03:20.519 --> 01:03:23.291 ‏وقتی اسم و رسم پیدا می‌کنن ‏تنها فکر و ذکرشون میشه درآمد 1038 01:03:23.350 --> 01:03:24.786 ..‏مارک، فقط این نیست 1039 01:03:25.125 --> 01:03:28.115 ‏گروه ارزیابی ریسک سرمایه گذاری ‏مورگان استنلی اومدن اینجا و کتی تائو رو فرا خوندن 1040 01:03:28.215 --> 01:03:30.329 ‏دارن سعی می‌کنن متقاعدش کنن سوآپ‌هامون رو بفروشه 1041 01:03:30.428 --> 01:03:33.000 .. ‏به نظر بیخیال شدن بیمه و 1042 01:03:33.040 --> 01:03:35.871 ‏سرمایه‌گذاری روی آخرالزمان ‏زیاد محتاطانه نیست 1043 01:03:35.951 --> 01:03:37.087 ‏کتی چی گفته؟ 1044 01:03:37.287 --> 01:03:40.078 ‏هنوز هیچی، همه‌ش داره می‌پرسه ‏اینم یکی از کارای انقلابیته یا نه 1045 01:03:40.277 --> 01:03:44.064 ...‏خیلی خب، می‌خوام کاملا آروم و مودبانه بری 1046 01:03:44.065 --> 01:03:46.246 ‏و به اون ارزیاب‌های ریسک بگی !‏گورشونو کم کنن 1047 01:03:46.446 --> 01:03:50.158 ‏و بعد بیا "استاندارد و پورز" پیشم باید با جورجیا صجبت کنیم ‏ 1048 01:03:50.159 --> 01:03:51.156 خیلی خب، باشه 1049 01:03:51.157 --> 01:03:54.874 ‏بگید این جرد ونت حرومی بیاد اینجا ‏می‌خوام بزنم کلشو بترکونم 1050 01:03:59.676 --> 01:04:00.776 ...‏آقایون 1051 01:04:01.511 --> 01:04:02.886 ...‏با مارک باوم صحبت کردم 1052 01:04:03.165 --> 01:04:04.720 ‏اونم گفت : گورتونو کم کنید 1053 01:04:18.637 --> 01:04:20.132 ‏هیچی نمی‌بینم 1054 01:04:21.886 --> 01:04:24.179 ‏چشم پزشک همیشه سرش شلوغه 1055 01:04:24.219 --> 01:04:28.665 آخرش پیش هر دکتری که بهم وقت بده میرم و تمام صبحم تلف میشه 1056 01:04:30.360 --> 01:04:31.460 ...‏خب 1057 01:04:31.895 --> 01:04:32.995 ..‏بسیار خب 1058 01:04:33.949 --> 01:04:35.962 ‏شزکای فرانت‌پوینت 1059 01:04:36.660 --> 01:04:39.152 ‏از موسسه‌ی استاندارد و پورز چه کمکی برمیاد؟ 1060 01:04:39.352 --> 01:04:41.740 ‏خب، ما متوجه نمیشیم که چرا ...‏آژانس‌های رتبه گذاری 1061 01:04:41.752 --> 01:04:43.399 ‏رتبه‌ی اوراق رهنی بی‌کیفیت ..‏رو کاهش ندادن 1062 01:04:43.459 --> 01:04:46.210 ‏در حالی که بدیهیه ‏که اقساط وام‌های بی‌کیفیت پرداخت نمیشن 1063 01:04:46.409 --> 01:04:49.295 ‏خب، تاخیر در پرداخت ..مردم رو نگران کرده 1064 01:04:49.395 --> 01:04:50.830 ‏اما در مدل‌های ما پیش‌بینی شده 1065 01:04:50.955 --> 01:04:51.832 ..‏پس 1066 01:04:52.032 --> 01:04:53.132 ‏که اینطور؟ 1067 01:04:53.946 --> 01:04:58.182 ‏شما مطمئنید که دریافت کنندگان وام‌های ‏بی‌کیفیت خوش حساب هستن؟ 1068 01:04:58.631 --> 01:05:00.977 ‏- خب این نظر ماست ‏- پس گزارش‌ها رو چک کردید؟ 1069 01:05:01.163 --> 01:05:03.218 ‏به گزارشات اطلاعات سطح وام نگاه کردید؟ 1070 01:05:03.285 --> 01:05:04.568 ‏فکر می‌کنید طی روز اینجا چیکار می‌کنیم؟ 1071 01:05:04.569 --> 01:05:06.568 ‏چون اونا به هر کی که کارت ملی داره ..‏و نبضش میزنه وام دادن 1072 01:05:06.688 --> 01:05:08.797 ‏فکر می‌کنید طی روز ما اینجا چیکار می‌کنیم؟ 1073 01:05:08.972 --> 01:05:11.093 ‏نمی‌دونیم، به خاطر همین اومدیم اینجا - ..‏من اینو متوجه نمیشم - 1074 01:05:11.094 --> 01:05:12.354 ..‏ما مدام در حال بررسی هستیم 1075 01:05:12.454 --> 01:05:16.318 ‏اگه این اوراق رهنی انقدر ،‏پایدار و بازگشت پذیر هستند 1076 01:05:16.598 --> 01:05:19.100 ‏تا حالا شده از رتبه‌ دادن امتناع کنید؟ 1077 01:05:19.101 --> 01:05:21.163 ‏- شما توهم زدید ‏- جورجیا 1078 01:05:21.203 --> 01:05:25.582 به یکی از AAA ‏تا حالا شده از دادن رتبه‌ی ‏این وام‌های کم‌ ریسک امتناع کنی؟ 1079 01:05:25.782 --> 01:05:27.328 ‏میشه اسناد روند رتبه گذاری رو ببینم؟ 1080 01:05:27.329 --> 01:05:31.752 ‏من وظیفه‌ای ندارم چنین اطلاعاتی رو با شما ‏در میون بذارم، هر کسی که می‌خواید باشید 1081 01:05:31.753 --> 01:05:35.035 ‏جواب سوالم رو بده، جورجیا ‏طی سال اخیر پیش اومده که امتناع کنی؟ 1082 01:05:35.036 --> 01:05:39.941 ‏که اطلاعات و گزارشات رو بررسی کنی که ‏می‌خوان رو ندی؟ AAA ‏و به بانک‌ها رتبه‌ی 1083 01:05:42.403 --> 01:05:46.561 ..‏اگه ما بهشون رتبه ندیم "‏میرن پایین همین تقاطع پیش موسسه‌ی "مودیز 1084 01:05:46.708 --> 01:05:50.571 ،‏اگه ما باهاشون کار نکنیم ‏میرن پیش رقبامون 1085 01:05:50.912 --> 01:05:53.314 ،‏تقصیر ما نیست ‏دنیا همینطوری می‌گذره 1086 01:05:58.379 --> 01:06:00.319 ‏- یا خدا ‏- حالا متوجه شدید 1087 01:06:01.882 --> 01:06:03.342 !‏از من نشنیده بگیرید 1088 01:06:03.884 --> 01:06:06.227 ‏دارین به خاطر دستمزد رتبه می‌فروشید 1089 01:06:06.427 --> 01:06:07.586 !‏فروشگاه رتبه 1090 01:06:07.608 --> 01:06:10.231 ‏می‌تونستید با درآمد کمتر ‏کار کنید 1091 01:06:10.431 --> 01:06:11.682 ‏این حرفمو نشنیده بگیرید 1092 01:06:12.393 --> 01:06:14.615 ‏و این تصمیم من نیست ‏من یه رئیس دارم 1093 01:06:14.875 --> 01:06:17.978 ‏- شوخیت گرفته؟ ‏- شوخیم نگرفته 1094 01:06:19.212 --> 01:06:21.280 ‏بهونه‌ت همینه؟ 1095 01:06:21.281 --> 01:06:23.143 ‏هر کسی یه رئیس داره 1096 01:06:23.423 --> 01:06:27.744 !‏نمی‌تونی مسئول این کثافت‌کاریای غیرقانونی باشی ‏نکنه چهار سالته؟ 1097 01:06:27.888 --> 01:06:29.590 ‏نه، چهار سالم نیست 1098 01:06:30.330 --> 01:06:32.132 ‏آقای باوم، اینطور نیست 1099 01:06:32.332 --> 01:06:35.756 !‏و برام سواله انگیزه شما چی می‌تونه باشه 1100 01:06:35.956 --> 01:06:40.013 ‏نکنه به نفع شماست ‏که رتبه‌ها تغییر کنه؟ همینطوره؟ 1101 01:06:42.442 --> 01:06:44.925 ‏چقدر سوآپ نزولی خریدید؟ 1102 01:06:47.067 --> 01:06:48.568 ‏دلیل نمیشه حرفمون اشتباه باشه 1103 01:06:48.877 --> 01:06:51.793 ‏فقط دلیل بر دورو بودنتون میشه 1104 01:07:07.251 --> 01:07:09.533 ارزش سهام شرکت سایون‏ 1105 01:07:34.753 --> 01:07:38.216 ‏تاخیر پرداخت وام‌ها بیشتر شده ‏ولی ارزش اوراق رهنی افزایش پیدا کرده، باورنکردنیه 1106 01:07:38.217 --> 01:07:40.639 ‏می‌دونیم، کاملا برعکسه 1107 01:07:40.839 --> 01:07:44.001 ‏به یکی از دوستای قدیمیم در بانک بیر زنگ زدم ‏حتی نمی‌دونه اوراق رهنی چیه 1108 01:07:44.002 --> 01:07:48.546 ‏آره، همین الآن مجبور شدم هفتاد هزار دلار به ‏حساب بانک‌های بیر و دویچه بریزم 1109 01:07:48.547 --> 01:07:50.849 ..‏انگار دو به اضافه‌ی دو بشه 1110 01:07:51.249 --> 01:07:52.351 !‏ماهی 1111 01:07:52.551 --> 01:07:53.652 !‏عالیه 1112 01:07:53.772 --> 01:07:55.300 ‏وارد یه بازی از پیش تعیین شده شدیم 1113 01:07:55.373 --> 01:07:59.440 ‏همه چیز رو از دست میدیم ‏و من برمی‌گردم پیش مامانم زندگی می‌کنم 1114 01:08:00.151 --> 01:08:01.465 ‏نمی‌تونم اینکارو کنم 1115 01:08:01.660 --> 01:08:03.822 ‏چند دقیقه دیگه نوبت ‏پاکسازی روده‌ بزرگ دارم 1116 01:08:04.022 --> 01:08:05.523 ‏یه دقیقه صبر کن، بن 1117 01:08:05.724 --> 01:08:06.825 ‏بن، ببین 1118 01:08:07.125 --> 01:08:12.210 ‏یا بانک‌ها انقدر احمقن که نمی‌تونن ‏اوراق رهنی رو درست ارزش‌گذاری کنن 1119 01:08:12.290 --> 01:08:18.196 ‏یا انقدر عوضین که می‌دونن اوراق رهنی !‏بی‌ارزشن ولی دارن مخفی می‌کنن 1120 01:08:21.219 --> 01:08:24.345 !‏فکر می‌کنم باید سوآپ‌های بیشتری بخریم - چی؟ - 1121 01:08:24.346 --> 01:08:26.364 ‏بس کنید دوستان ..‏و اون پولی رو که قرار بود بدید 1122 01:08:26.484 --> 01:08:28.465 !‏فکرشم نکن، نه 1123 01:08:28.466 --> 01:08:30.498 ‏شوخیت گرفته عوضی؟ ..‏اومدی اینجا دهن ما رو 1124 01:08:30.510 --> 01:08:32.410 ‏چطور روت شده بیای؟ 1125 01:08:32.690 --> 01:08:35.012 !‏- نه، نه، نه ‏- آره 1126 01:08:35.092 --> 01:08:41.358 !‏باور نکردنیه تو گفتی رتبه‌شون نزول پیدا می‌کنه ‏ 1127 01:08:41.559 --> 01:08:43.501 ‏نه، نه، نه 1128 01:08:43.701 --> 01:08:45.201 ‏جدی میگم، سالی یه بار !‏روده‌تون رو پاکسازی کنید 1129 01:08:45.202 --> 01:08:48.666 !‏- کثافت ‏- دهنت سرویسه، لعنتی 1130 01:08:52.750 --> 01:08:53.851 ‏تموم شد؟ 1131 01:08:54.051 --> 01:08:58.180 ‏- فکر کنم، آره ‏- از بس داد زدم کمرم گفت 1132 01:09:00.197 --> 01:09:03.013 ‏وام‌های پرداخت نشده در حال افزایش هستن 1133 01:09:03.921 --> 01:09:07.174 ‏اما تو مبلغ بیشتری ‏برای اوراق میخوای 1134 01:09:07.684 --> 01:09:09.906 !‏لطفا منو توجیه کن !‏هیچ رقمه با عقل جور درنمیاد 1135 01:09:10.027 --> 01:09:13.530 ‏امکان نداره این سوآپ‌‌ها رو !‏درست قیمت گذاری کرده باشید 1136 01:09:13.790 --> 01:09:16.856 ‏یه دلیل بیار تا همین الآن ‏معامله رو فسخ نکنیم 1137 01:09:17.914 --> 01:09:21.678 ‏وقتی با هم قرار گذاشتیم بهتون نگفتم که ..‏موسسات رتبه گذاری، بورس 1138 01:09:21.798 --> 01:09:24.621 ‏و بانک‌ها هیچی نمی‌دونن ‏نگفتم؟ 1139 01:09:24.821 --> 01:09:26.863 ‏نگفتم؟ ‏چرا گفتی، گفتی 1140 01:09:27.684 --> 01:09:28.785 !‏تو خفه شو 1141 01:09:28.985 --> 01:09:32.367 ‏و حالا آتش گریبانشون رو گرفته ‏و فکر می‌کنن کبابشون پخته، حالا شما تعجب می‌کنید؟ 1142 01:09:32.368 --> 01:09:34.651 ،‏این حماقت نیست ‏کلاه‌برداریه 1143 01:09:34.951 --> 01:09:37.045 ‏فرق بین حماقت و خلاف رو برام توضیح بده 1144 01:09:37.057 --> 01:09:39.372 ‏تا من زن‌داداشم رو بندازم زندان 1145 01:09:41.097 --> 01:09:45.365 ‏- با مزه بود ‏- فکر می‌کنم متوجه نشدید که نظام چقدر احمقه 1146 01:09:45.621 --> 01:09:48.003 ‏درسته، یه سری اتفاقات ابهام‌برانگیز داره رخ میده 1147 01:09:48.004 --> 01:09:51.167 ‏اما باور کنید، بر پایه‌ی حماقته 1148 01:09:52.788 --> 01:09:53.978 !‏به خودتون نگاه کنید 1149 01:09:54.710 --> 01:09:58.089 ..‏خودتون رو آدم‌های بدگمانی فرض می‌کنید اما 1150 01:09:58.314 --> 01:10:00.441 ‏هنوز به نظام یه مقدار ایمان دارید، غیر از اینه؟ 1151 01:10:00.816 --> 01:10:01.917 ‏من ندارم 1152 01:10:02.057 --> 01:10:03.323 ‏خب، به جز وینی 1153 01:10:03.679 --> 01:10:04.780 ‏کی به تخمشه؟ 1154 01:10:04.980 --> 01:10:06.482 !‏- بیخیالش شو ‏- ببین 1155 01:10:06.982 --> 01:10:09.933 ‏یا حق با ماست یا !‏یه اشتباه خیلی خیلی بزرگ می‌کنیم 1156 01:10:10.133 --> 01:10:13.789 ‏و اگه در اشتباه باشیم ‏یه نفر باید کمکمون کنه از این معامله بزنیم بیرون 1157 01:10:13.989 --> 01:10:16.511 ‏اصلا مطمئن نیستم که حق با ما باشه 1158 01:10:16.512 --> 01:10:18.574 ..‏و اگه اشتباه کرده باشیم 1159 01:10:19.074 --> 01:10:23.266 ‏کی می‌خواد بهمون بگه؟ کی سر درمیاره؟ !‏اصلا با عقل جور در نمیاد 1160 01:10:26.081 --> 01:10:27.715 !‏فکر می‌کنم باید بریم وگاس 1161 01:10:27.883 --> 01:10:29.584 ‏- وگاس چه خبره؟ !‏- وگاس 1162 01:10:30.225 --> 01:10:31.803 ‏تو لاس وگاس چه خبره؟ 1163 01:10:32.924 --> 01:10:36.343 ‏هفته‌ی دیگه همایش رهنی‌سازی آمریکاییه 1164 01:10:36.543 --> 01:10:41.041 ‏تمام فروشندگان اوراق رهنی و رهنی ‏و دلال‌های سوآپ اونجا هستن 1165 01:10:41.241 --> 01:10:42.341 ..‏دارم بهتون میگم 1166 01:10:42.420 --> 01:10:43.999 ‏شرط شما علیه پول اوناست 1167 01:10:44.000 --> 01:10:46.917 ‏وقتشه بفهمید این پول ..‏چقدر احمقانه‌ست 1168 01:10:46.918 --> 01:10:48.024 !‏خدایا، من از وگاس متنفرم 1169 01:10:48.158 --> 01:10:51.736 ‏شنیدم غذای وگاس خیلی بهتر شده ‏نوبو یه شعبه اونجا باز کرده 1170 01:10:51.877 --> 01:10:53.087 ‏میشه بس کنی 1171 01:10:54.035 --> 01:10:57.635 همایش رهنی سازی آمریکا لاس وگاس 1172 01:10:59.135 --> 01:11:07.135 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 1173 01:11:39.018 --> 01:11:42.017 ..‏- به عبارتی ..‏- اگه اوراق رهنی گرون باشه 1174 01:11:42.217 --> 01:11:45.076 ‏یعنی گرون‌تر از قیمت واقعیشه 1175 01:11:45.276 --> 01:11:48.538 ‏- توی هواپیما خوابم نمیبره، یه کم تحقیق کردم ‏- بیاید تمرکز کنیم 1176 01:11:48.574 --> 01:11:49.674 ‏هدف ما چیه؟ 1177 01:11:50.173 --> 01:11:52.672 ..‏که بفهمیم این بهترین معامله‌ی عمرمونه 1178 01:11:52.673 --> 01:11:55.992 ‏یا همه اینجا چیزی میدونن که ‏ما خبر نداریم و قراره بیچاره بشیم 1179 01:11:56.192 --> 01:11:59.033 ‏خب، وقتی با پرسنل بیر ملاقات می‌کنید ‏اینا رو یادتون باشه 1180 01:11:59.110 --> 01:12:00.710 ‏یه دیدار حضوری براتون ترتیب میدم 1181 01:12:00.910 --> 01:12:02.120 ‏عالیه، کجا؟ 1182 01:12:02.349 --> 01:12:06.448 ‏خدای من، پنج سال پیش رهنی سازی ..‏گردهمایی بازنده‌ها بود 1183 01:12:06.804 --> 01:12:08.867 ‏نهایت صد یا دویست نفر میومدن 1184 01:12:09.066 --> 01:12:11.006 ‏بعد از تبادل سالیانه‌ی 500 میلیارد دلار ‏همین میشه دیگه 1185 01:12:11.086 --> 01:12:12.764 ‏آدم‌های شیک‌پوش زیادی اینجا هستن 1186 01:12:12.765 --> 01:12:16.413 ‏انگار یه نفر یه کارتن آدم سفید پوست ‏که بلد نیستن گلف بازی کنن اینجا ریخته زمین 1187 01:12:16.613 --> 01:12:19.263 ‏- این دلقک‌ها اصلا کی هستن؟ ‏- به نظر من که جالبه 1188 01:12:19.422 --> 01:12:22.801 ‏ونت میگه داریم علیه ‏این آدما شرط می‌بندیم 1189 01:12:23.001 --> 01:12:26.840 ‏آره، از این طرف بیاید ‏کریس سمت چپم، کریس سمت چپم 1190 01:12:27.619 --> 01:12:31.829 ‏کی فرصت مصاحبت با این آدمای دوست داشتنی رو پیدا می‌کنیم؟ 1191 01:12:32.018 --> 01:12:33.544 کریس، کارت ورودشون رو بهشون بده 1192 01:12:33.577 --> 01:12:35.776 اصلاً می‌دونی کارت کی رو داری به کی میدی؟ 1193 01:12:35.976 --> 01:12:38.635 اول از همه، سفرتون چطور بود؟ حادثه‌ای نداشتین؟ 1194 01:12:38.815 --> 01:12:41.130 حادثه‌ای نداشتیم - خیلی خب، من شش ساعته رسیدم - 1195 01:12:41.234 --> 01:12:43.210 ...باشگاه رفتم، دو تا تخم‌مرغ آب‌پز خوردم 1196 01:12:43.222 --> 01:12:44.953 و با "هری دین استانتون" بلک‌جک بازی کردم 1197 01:12:45.072 --> 01:12:46.712 ممنون که خاطراتت رو تعریف کردی - خب؟ - 1198 01:12:46.912 --> 01:12:48.219 !ملاقات می‌خوام باهاشون رودررو بشم 1199 01:12:48.231 --> 01:12:49.911 یادتون باشه، ما فقط برای جمع‌آوری اطلاعات اومدیم 1200 01:12:50.111 --> 01:12:53.741 می‌خوایم اطلاعات بدست بیاریم، خب؟ نمی‌خوایم موضع فروشمون رو جار بزنیم 1201 01:12:53.749 --> 01:12:55.927 .خب؟ نمی‌خوایم کسی رو بترسونیم میشه این طوری باشین؟ 1202 01:12:55.928 --> 01:12:57.447 ،تو زبون درازی داری دوست داری ازش استفاده کنی 1203 01:12:57.448 --> 01:13:00.184 میشه چند روزی دهنت رو بسته نگه داری؟ - خیلی خب. خیلی خب - 1204 01:13:00.347 --> 01:13:01.946 آره، نگران نباش. حواسمون هست 1205 01:13:02.146 --> 01:13:03.251 خانم‌ها و آقایان 1206 01:13:03.885 --> 01:13:05.564 کسب و کار خوبه 1207 01:13:06.164 --> 01:13:07.543 سودها پابرجا هستن 1208 01:13:07.544 --> 01:13:12.742 و وام مسکن هنوز که هنوزه سگ بنای این اقتصاده 1209 01:13:17.400 --> 01:13:21.398 بله، سال گذشته مجبور شدیم در بخش وام‌های بی‌کیفیت ضررهایی رو متحمل بشیم 1210 01:13:21.438 --> 01:13:24.897 ،ولی اون ضررها در حد همین 5 درصد باقی می‌مونه 1211 01:13:25.097 --> 01:13:26.197 خب 1212 01:13:26.336 --> 01:13:27.810 ...در بخش مسکونی 1213 01:13:27.916 --> 01:13:28.895 مارک، الان پرسش و پاسخ نیست 1214 01:13:28.975 --> 01:13:32.114 از اون بسته‌های نرخ تعدیل پذیر ...با سود کلانی که 1215 01:13:32.474 --> 01:13:33.911 !با اجازه من یه سوال دارم 1216 01:13:37.531 --> 01:13:41.628 ،جناب، پرسش و پاسخ بعد از سخنرانی منه !ولی بنظر میاد شما مشتاق هستی 1217 01:13:41.629 --> 01:13:43.211 چه کمکی ازم برمیاد؟ - حالت چطوره؟ - خوبم ممنون - 1218 01:13:43.212 --> 01:13:45.346 میشه بگید که 1219 01:13:45.347 --> 01:13:48.824 امکان یا احتمال این هست که 1220 01:13:48.825 --> 01:13:51.863 مبلغ خسارت وام های بدون پشتوانه از 5 درصد بیشتر نشه؟ 1221 01:13:52.323 --> 01:13:53.422 ممنونم 1222 01:13:53.423 --> 01:13:57.899 !میتونم بگم مطمئناً بسیار محتمله 1223 01:13:58.739 --> 01:14:01.436 ،خب برمیگردیم به حوزه‌ی مسکونی 1224 01:14:01.437 --> 01:14:04.873 ...زمانی که بسته‌ی نرخ بهره‌ی متغیر جدید رو ارائه بدیم - !عذر میخوام - 1225 01:14:07.574 --> 01:14:08.674 بله جناب 1226 01:14:08.753 --> 01:14:09.853 صفر 1227 01:14:10.632 --> 01:14:11.791 صفر 1228 01:14:12.071 --> 01:14:14.730 امکان اینکه مبلغ خسارت وام های بدون پشتوانه‌ی شما 1229 01:14:14.970 --> 01:14:18.608 !از 5 درصد بیشتر نشه صفره 1230 01:14:18.807 --> 01:14:19.907 صفر 1231 01:14:20.047 --> 01:14:21.147 عذر میخوام 1232 01:14:21.746 --> 01:14:26.523 باید جواب اینو بدم - باید از طرف "بانک آمریکا" باشه - 1233 01:14:26.723 --> 01:14:29.042 نه راستش کاری نمی‌کنم 1234 01:14:29.241 --> 01:14:31.880 ...همونطور که داشتم میگفتم، در حوزه‌ی مسکونی - بچه ها چطورن؟ - 1235 01:14:32.080 --> 01:14:34.458 ...واکنش مصرف کننده ها به بسته‌های ما 1236 01:14:34.618 --> 01:14:37.696 !مارک باوم واقعا اینکارو کرد وقتی وگاس بودیم این کار رو کرد 1237 01:14:37.697 --> 01:14:39.509 چنین حرفی زد تماسش رو جواب داد 1238 01:14:40.355 --> 01:14:42.249 !حالا خودتون شاهدین من سروکارم با چیه 1239 01:14:55.950 --> 01:15:00.164 !این یوزی خیلی ناموسیه 1240 01:15:00.284 --> 01:15:02.801 اگه تا دوسال دیگه بتونم تو کار وثیقه وام باشم 1241 01:15:02.802 --> 01:15:06.180 بعدش خرپول میشم و میتونم !توی آسپن خونه بخرم 1242 01:15:06.380 --> 01:15:08.453 ولی نگران نقش اوراق بهادار پایه 1243 01:15:08.465 --> 01:15:10.977 این وسط نیستی؟ 1244 01:15:11.037 --> 01:15:12.935 دیگه مثل روز روشنه که تاخیر پرداخت ها 1245 01:15:12.936 --> 01:15:15.595 و نرخ سود پایه از همین الان افزایش پیدا کردن 1246 01:15:16.115 --> 01:15:18.051 میشه لطف کنی اینقد ضدحال نباشی رفیق؟ 1247 01:15:18.333 --> 01:15:20.912 نیاوردیمت اینجا که راجع به کار !صحبت کنی اخوی 1248 01:15:21.112 --> 01:15:22.585 پس واسه چی آوردیمون اینجا؟ 1249 01:15:22.691 --> 01:15:25.849 چون واسه یه مشتری باید بتونیم مهمات مصرف کنیم 1250 01:15:26.049 --> 01:15:29.107 قراره دخل چندتا تروریست رو بیاریم مواظب باشید بچه ها 1251 01:15:29.307 --> 01:15:32.125 !اینا چقد ابلهن - فقط آلت دستن - 1252 01:15:34.564 --> 01:15:35.742 واااو - !ای جووونم - 1253 01:15:35.743 --> 01:15:37.641 بوووم - آره پسر - 1254 01:15:37.642 --> 01:15:41.460 باید تا جایی که در توانمون هست سواپ بخریم - فقط صبر کن. وایسا - 1255 01:15:41.740 --> 01:15:46.316 دوست دختر سابق برادرم واسه کمیسیون حقوقی دولت کار میکنه، همین الان گفت که توی شهره، خب؟ 1256 01:15:46.317 --> 01:15:50.210 ،پس اگه چیزی از قلم انداخته باشیم اون میتونه بهم بگه و منو درجریان بذاره 1257 01:15:50.235 --> 01:15:54.272 تو برو طبقه اصلی واسه خرید سواپ بیشتر 1258 01:15:54.273 --> 01:15:57.959 خب راستش ما میخوایم توی اوراق رهنی‌ مسکن سرمایه گذاری کنیم 1259 01:15:58.230 --> 01:16:01.228 فقط میخواستم بدونم کمیسیون حقوقی دولت اصلا نگرانشون هست یا نه 1260 01:16:01.229 --> 01:16:03.966 میدونم اجازه‌ نداری شفاف و کامل بهم توضیح بدی ولی فقط بطور کلی بگو 1261 01:16:03.967 --> 01:16:06.086 ما دیگه درباره‌ی اوراق رهنی‌‌ رهن مسکن تحقیقات انجام نمیدیم 1262 01:16:06.286 --> 01:16:10.159 راستشو بخوای از زمانی که بودجه‌مون کم شده زیاد دور و بر تحقیقات نمیریم 1263 01:16:11.563 --> 01:16:14.651 ...پس چرا اومدی اینجا؟ خیال میکردم - واسه کار کمیسیون حقوقی نیومدم - 1264 01:16:14.721 --> 01:16:16.100 خودمم و جیب خودم 1265 01:16:17.379 --> 01:16:20.316 دارم رزومه‌م رو واسه چندتا بانک بزرگ ارسال میکنم 1266 01:16:20.598 --> 01:16:22.176 راستی برادرت در چه حاله؟ 1267 01:16:22.357 --> 01:16:24.314 چطوری رزومه‌ت رو واسه بانک های بزرگ میفرستی؟ 1268 01:16:24.315 --> 01:16:27.273 منظورم اینه شما قراره روی بانک های بزرگ نظارت داشته باشین 1269 01:16:27.274 --> 01:16:28.374 !بزرگ شو جیمی 1270 01:16:28.593 --> 01:16:32.410 باید یه جور قانونی باشه که مانع کارکردن ...واسه یه موسسه مالی 1271 01:16:32.411 --> 01:16:35.689 درست بعد از کارکردن واسه یه ارگان نظارت مالی بشه؟ 1272 01:16:35.889 --> 01:16:36.989 نه 1273 01:16:37.408 --> 01:16:38.508 نه 1274 01:16:39.367 --> 01:16:40.467 هی 1275 01:16:40.886 --> 01:16:41.986 داگی 1276 01:16:42.505 --> 01:16:46.566 هی بیا اینجا! توی هتل سزار چکار میکنی؟ - اون توی گولدمن‌ کار میکنه - 1277 01:16:47.702 --> 01:16:48.802 رو BBB میتونیم سواپ های !با نرخ بهره 500 معامله کنیم، شاید 1278 01:16:48.803 --> 01:16:53.501 جوری دارین سواپ هارو دست بالا میگیرین انگار که ارزش اوراق رهنی قراره سقوط کنه 1279 01:16:53.681 --> 01:16:57.629 درحالیکه ارزش اوراق رهنی داره افزایش پیدا میکنه واقعا؟ 1280 01:16:57.780 --> 01:17:00.380 دوره‌ی تنش زاییه - چه خبره مگه؟ - 1281 01:17:00.580 --> 01:17:03.459 لوییس، میتونی بی زحمت فردا زودتر بیای؟ 1282 01:17:34.970 --> 01:17:38.295 باید بزنم زیر پای شرکت بیمه چندملیتی آمریکا و فردی مک پهناور 1283 01:18:01.648 --> 01:18:05.607 تا بتونیم از پس پرداخت مابه‌التفاوت 1284 01:18:05.667 --> 01:18:09.606 سود کوتاه مدت اوراق رهنی سواپ‌ها بربیایم 1285 01:18:09.666 --> 01:18:11.946 مشکلی نیست دکتر بری 1286 01:18:12.946 --> 01:18:15.820 دکتر بری 1287 01:18:16.645 --> 01:18:17.895 ،اگه سرمایه گذارها کنار بکشن چه اتفاقی میفته؟ 1288 01:18:20.024 --> 01:18:21.204 بیچاره میشیم؟ 1289 01:18:24.683 --> 01:18:27.668 راستش نمیدونم 1290 01:18:27.803 --> 01:18:30.282 ...ارزش 1291 01:18:38.561 --> 01:18:40.448 !ارزش اوراق رهنی نزول پیدا نمیکنه 1292 01:18:41.812 --> 01:18:43.000 بالا پایین نمیشه 1293 01:18:43.200 --> 01:18:44.300 این امکان هست که 1294 01:18:45.040 --> 01:18:49.239 ما توی یه سیستم تماماً حقه بازانه باشیم 1295 01:18:51.038 --> 01:18:53.858 یا اینکه... شما اشتباه میکنین 1296 01:18:58.377 --> 01:18:59.677 صدالبته 1297 01:19:00.177 --> 01:19:03.396 !امکانش هست، فقط نمیدونم چطوری 1298 01:19:09.335 --> 01:19:10.915 ...بنظرم وقتی 1299 01:19:11.434 --> 01:19:12.961 ...کسی اشتباه میکنه، هیچوقت 1300 01:19:13.554 --> 01:19:16.117 !و هرگز نمیدونه چطوری اشتباه کرده 1301 01:19:20.173 --> 01:19:22.372 صبح می‌بینمتون - باشه - 1302 01:19:24.172 --> 01:19:26.172 !حتی سهام نزول کرده هم قیمتاشون میره بالا 1303 01:19:26.632 --> 01:19:29.371 (مرتب بهمون میگن "براون‌هال" (به تمسخر 1304 01:19:29.571 --> 01:19:32.250 ،تو فقط پول و شهرت نداری به حساب خصومت شخصی نذار 1305 01:19:32.450 --> 01:19:34.552 گمون نکنم دیگه فاز باشگاه رقص داشته باشم 1306 01:19:34.553 --> 01:19:36.348 امشب میخوام فقط مشروب بخورم 1307 01:19:36.710 --> 01:19:41.022 چندتا فیلم پولی نگاه میکنم واسه صبح پرواز رزرو میکنم 1308 01:19:41.389 --> 01:19:43.788 ،ما... ما یه معامله احتیاج داریم درسته؟ یه معامله 1309 01:19:44.268 --> 01:19:48.487 ،یه معامله که بتونیم پولش رو بدیم یه معامله که ردش نکنن 1310 01:19:48.807 --> 01:19:51.307 ...خب چکار میتونیم کنیم؟ میتونیم 1311 01:19:52.847 --> 01:19:55.825 ،AA سهام شرط ببندیم چی؟ AA اگه برخلاف سهام 1312 01:19:55.826 --> 01:19:57.826 کیه که این شرط رو قبول نکنه؟ 1313 01:19:57.966 --> 01:20:01.044 اینو میدونیم که میگن و شانس تسویه‌شون 95 درصده AAA اینا سهام 1314 01:20:01.045 --> 01:20:03.476 ولی درواقع حدود 25 درصد احتمالش هست 1315 01:20:03.477 --> 01:20:05.351 و بعضیاشون صفر درصد 1316 01:20:05.551 --> 01:20:08.463 اینو هم میدونیم که اگه بیشتر از 8 درصد سهام کف پرداخت نشن 1317 01:20:08.464 --> 01:20:10.991 سهام بالایی هم تحت تاثیر اونا قرار میگیرن و تا صفر درصد نزول پیدا میکنن 1318 01:20:11.063 --> 01:20:14.342 همین الان باهاتون شرط میبندم BBه درواقع شانسشون مث سهام AA که اون سهام 1319 01:20:14.542 --> 01:20:17.721 به ندرت چنین حرفی رو میزنم ولی به نظرم چارلی راست میگه 1320 01:20:17.722 --> 01:20:19.182 ببین بن 1321 01:20:21.221 --> 01:20:22.409 خسارت 1322 01:20:23.258 --> 01:20:26.820 نیم درصده ولی اونا رتبه‌هارو صرف نظر از ارزش اسمی سهام قبول میکنن 1323 01:20:27.020 --> 01:20:30.339 AA بابت شرط بستن برضد سهام بابت هر دلار یه سنت ازمون میگیرن 1324 01:20:31.570 --> 01:20:34.448 دقیقا همون موقع که داشتم به این فکر میکردم که شماها دلقک هستین 1325 01:20:34.648 --> 01:20:37.230 شرط نمی‌بنده AA توی دنیا هیچکس برضد سهام 1326 01:20:37.311 --> 01:20:40.104 بانک ها خیال میکنن ما نئشه شدیم یا قاط زدیم 1327 01:20:40.294 --> 01:20:42.797 و هرچی بخوایم در اختیارمون میذارن 1328 01:20:45.219 --> 01:20:46.595 یجورایی هوشمندانست 1329 01:20:48.102 --> 01:20:50.384 ،ما همین کارو کردیم یه کاری که به ذهن هیچکس نرسیده بود 1330 01:20:50.585 --> 01:20:53.378 حتی باوم و بری هم به این فکر نکردن برن AA که سمت سهام 1331 01:20:53.568 --> 01:20:54.689 ولی ما به فکرمون رسید 1332 01:20:54.889 --> 01:20:56.704 کپیتال براون‌هال فسقلی 1333 01:20:56.991 --> 01:21:00.695 خب ما مشتاقیم که بریم توی کار مربوط به تعهد وثیقه AA بعضی از سهام 1334 01:21:01.937 --> 01:21:03.570 بیخیال بچه‌ها، چه حقه‌ای دارین؟ 1335 01:21:03.718 --> 01:21:06.020 ،من نظری ندارم، ما تازه کاریم فقط زیادی جوگیر شدیم 1336 01:21:06.021 --> 01:21:09.444 میخوایم 15 میلیون سواپ روی بخریم AA سهام 1337 01:21:10.445 --> 01:21:11.547 متوجه نمیشم 1338 01:21:11.587 --> 01:21:14.528 بخرید AA میتونید هرچقدر که میخواید سهام 1339 01:21:16.171 --> 01:21:18.048 AA چهل میلیون بر ضد سهام (شرط نزول قیمت سهام) 1340 01:21:18.554 --> 01:21:21.096 داداش، هرچقدر بخوای من بهت میفروشم 1341 01:21:21.097 --> 01:21:23.359 کاملا درک میکنم باب! میخوای معامله کنی؟ 1342 01:21:25.601 --> 01:21:27.784 عالیه، من کاملا موافقم 1343 01:21:35.452 --> 01:21:36.813 رفت 1344 01:21:38.875 --> 01:21:41.318 این کارو نکنین. بسه، بسه 1345 01:21:41.838 --> 01:21:43.520 بسه - چارلی - 1346 01:21:43.560 --> 01:21:45.662 بسه، بسه 1347 01:21:47.504 --> 01:21:48.605 چیه؟ 1348 01:21:49.791 --> 01:21:51.668 اصلا میدونین الان چکار کردین؟ 1349 01:21:51.829 --> 01:21:54.951 بیخیال، همین الان بهترین معامله‌ی تمام عمرمون رو انجام دادیم، باید جشن بگیریم 1350 01:21:54.952 --> 01:21:56.913 شما بر ضد اقتصاد آمریکا شرط بستین 1351 01:21:56.914 --> 01:21:58.295 دقیقا همینکارو کردیم - آره - 1352 01:21:58.296 --> 01:22:00.477 ...این یعنی اینکه - گور باباش - 1353 01:22:00.478 --> 01:22:02.730 ...یعنی اینکه ...اگه حق با ما باشه 1354 01:22:04.062 --> 01:22:06.154 ،اگه حق با ما باشه مردم خونه‌هاشون رو ازدست میدن 1355 01:22:06.204 --> 01:22:07.574 شغلشون رو از دست میدن 1356 01:22:07.745 --> 01:22:10.769 ،پس انداز بازنشستگیشون رو ازدست میدن !حقوق و مستمریشون رو 1357 01:22:10.969 --> 01:22:13.390 میدونی از چی بانکداری بدم میاد؟ این که جون مردم رو می‌گیره 1358 01:22:13.391 --> 01:22:13.942 !اینم یه عدد 1359 01:22:13.943 --> 01:22:16.399 !هر یه درصد که بیکاری افزایش پیدا کنه، 40 نفر می‌میرن 1360 01:22:16.400 --> 01:22:17.853 اینو می‌دونستین؟ - نه - 1361 01:22:17.854 --> 01:22:19.618 میدونستی؟ - نه نمی‌دونستم - 1362 01:22:21.420 --> 01:22:22.821 !ما فقط هیجان زده بودیم 1363 01:22:25.264 --> 01:22:26.825 فقط نرقصین 1364 01:22:28.207 --> 01:22:29.682 !باشه - کجا میری؟ - 1365 01:22:34.333 --> 01:22:36.155 وااای، واقعا ترسیدم 1366 01:22:38.097 --> 01:22:39.849 اول اینکه، امروز نمایشت معرکه بود 1367 01:22:40.049 --> 01:22:40.840 حرف نداشتی 1368 01:22:41.020 --> 01:22:43.234 !ممنونم - دهن گشادت افشاگری کرد - 1369 01:22:43.403 --> 01:22:44.584 متشکرم 1370 01:22:44.864 --> 01:22:46.825 نگران این بودی که خودتون و سواپ‌هاتون بازیچه شده باشید؟ 1371 01:22:46.826 --> 01:22:50.130 خب اینم یه فرصت تا با کسی که بر علیهش شرط بستین ملاقات داشته باشین 1372 01:22:50.330 --> 01:22:52.091 فقط سعی کن زیادی نیکوکار نباشی !و یکم گوش کنی 1373 01:22:52.092 --> 01:22:53.652 باشه حله! این یارو کیه؟ 1374 01:22:53.653 --> 01:22:55.395 !یه آدم مطلقاً بی‌شرف 1375 01:22:55.595 --> 01:22:56.808 من مدیر تعهد بدهی وثیقه هستم 1376 01:22:56.937 --> 01:22:59.690 مدیر تعهد بدهی وثیقه؟ - "آره، توی شرکت "مشاوران هاردینگ - 1377 01:22:59.890 --> 01:23:03.564 نمی‌دونستم که تعهد بدهی وثیقه هم نیاز به مدیریت داره 1378 01:23:03.764 --> 01:23:04.945 اوه خب 1379 01:23:05.446 --> 01:23:09.629 ما اوراق بهاداری رو انتخاب میکنیم که شامل فهرست تعهد بدهی وثیقه میشن و دارایی رو زیرنظر میگیریم 1380 01:23:09.630 --> 01:23:11.491 بیشتر تعهدات وثیقه‌ی "مریل لینچ" تحت نظارت منه 1381 01:23:11.492 --> 01:23:14.308 تو نماینده‌ی سرمایه‌گذارها هستی یا مریل لینچ؟ 1382 01:23:14.508 --> 01:23:15.608 سرمایه گذارها 1383 01:23:15.676 --> 01:23:16.778 جدی؟ 1384 01:23:16.998 --> 01:23:18.179 آره - ...ولی - 1385 01:23:18.474 --> 01:23:21.102 مریل لینچ واست مشتری نمیفرسته ...مگه اینکه تو 1386 01:23:21.302 --> 01:23:24.055 اوراق رهنی‌ مریل لینچ رو وارد لیست تعهدات وثیقه‌ت کنی 1387 01:23:24.866 --> 01:23:25.967 سوال خوبیه 1388 01:23:25.968 --> 01:23:28.370 ...بیا فرض کنیم که بانک "مریل" و من 1389 01:23:28.570 --> 01:23:29.993 یه رابطه‌ی خوب داریم 1390 01:23:30.592 --> 01:23:32.719 تو با مریل لینچ رابطه‌ی خوبی داری؟ 1391 01:23:32.920 --> 01:23:34.095 با همدیگه کار میکردیم 1392 01:23:34.096 --> 01:23:37.159 پس این تعهدات وثیقه‌ای که تو بوجود میاری 1393 01:23:37.259 --> 01:23:39.581 کیفیتشون بالاترین حد ممکنه 1394 01:23:39.862 --> 01:23:41.023 !و بیشترین ارزش رو دارن 1395 01:23:41.024 --> 01:23:42.605 دقیقا - دقیقا؟ - 1396 01:23:43.325 --> 01:23:46.892 اصلا واست مهمه که نرخ سود پیش‌فرض افزایش پیدا کنه؟ 1397 01:23:48.851 --> 01:23:54.097 من هیچگونه خطری واسه این محصولات درنظر نمی‌گیرم مارک 1398 01:23:54.577 --> 01:23:55.678 خیلی خب 1399 01:23:57.540 --> 01:23:58.722 پس بذار یه بار قضیه رو روشن کنم 1400 01:23:58.902 --> 01:24:00.278 بانک بهت میگه بیای 1401 01:24:00.944 --> 01:24:02.785 بعد اوراق رهنی‌ای که میخوان بفروشن رو میدن بت 1402 01:24:02.786 --> 01:24:06.530 ،مشتری رو هم بهت میدن پول هم میدن تا تو کارت رو راه بندازی 1403 01:24:06.730 --> 01:24:08.417 پول قلمبه‌ای هم واسه دستمزد میذارن توی جیبت 1404 01:24:08.572 --> 01:24:10.914 ولی تو نماینده‌ی سرمایه‌گذارها هستی؟ 1405 01:24:11.815 --> 01:24:12.916 درسته؟ 1406 01:24:12.976 --> 01:24:14.078 آره 1407 01:24:14.278 --> 01:24:15.859 ولی ما توی ساختمون مریل لینچ نیستیم 1408 01:24:16.000 --> 01:24:17.741 خب کجایین؟ - توی نیوجرسی - 1409 01:24:17.942 --> 01:24:19.365 بیست دقیقه فاصله داری 1410 01:24:19.603 --> 01:24:21.886 با هلیکوپتر پنج دقیقه 1411 01:24:23.111 --> 01:24:24.738 جالبه نه؟ 1412 01:24:24.789 --> 01:24:26.050 مضحکه 1413 01:24:29.073 --> 01:24:30.174 اوه پسر 1414 01:24:30.655 --> 01:24:32.277 رییست الانه که منفجر شه 1415 01:24:32.677 --> 01:24:34.769 نه، از شدت کنجکاوی منفجر میشه 1416 01:24:34.799 --> 01:24:36.120 وایسا، دوباره بگو 1417 01:24:36.121 --> 01:24:38.439 ،A تعهد بدهی وثیقه رو داره B بخشی از تعهدات وثیقه‌ی 1418 01:24:38.523 --> 01:24:42.739 A بخشی از تعهدات وثیقه ،B و تعهدات وثیقه میشن C و بعدش هردو وارد تعهدات وثیقه 1419 01:24:42.828 --> 01:24:44.489 !"آره و این یکی اسمش هست "مجذور تعهدات وثیقه (پرداخت تعهد اوراق به شکل سهام) 1420 01:24:44.690 --> 01:24:46.752 !یه تعهد وثیقه متعلق به یه تعهد وثیقه 1421 01:24:46.952 --> 01:24:47.793 درسته؟ 1422 01:24:47.993 --> 01:24:49.828 و بعدش یه تعهد وثیقه هست که از طرف مقابلت که 1423 01:24:49.829 --> 01:24:52.010 باهاش سواپ انجام دادی انجام میشه 1424 01:24:52.177 --> 01:24:54.359 بهشون میگیم، تعهدات وثیقه‌ی ساختگی 1425 01:24:54.360 --> 01:24:58.284 الان چی گفتی؟ تعهد وثیقه ساختگی؟ این که دیگه خیلی مزخرفه 1426 01:24:58.484 --> 01:24:59.798 نه، معرکست 1427 01:25:01.788 --> 01:25:05.531 ،صورتش داره سرخ میشه شده Doom شبیه نقش منفی فیلم 1428 01:25:09.275 --> 01:25:10.657 ...خب، بیا بگیم که 1429 01:25:11.638 --> 01:25:15.161 تو یه سرمایه گذاری مشترک 50 میلیونی توی وام‌های بدون پشتوانه انجام دادی 1430 01:25:15.342 --> 01:25:18.305 چقدر پول ممکنه روی تعهدات وثیقه ساختگیت 1431 01:25:18.505 --> 01:25:22.229 و سواپ هات شرط بسته شده باشه؟ همین الان! امشب 1432 01:25:22.850 --> 01:25:23.951 50میلیون 1433 01:25:26.153 --> 01:25:27.292 یه میلیارد دلار 1434 01:25:27.472 --> 01:25:28.572 چی؟ 1435 01:25:29.410 --> 01:25:32.986 اگه اوراق رهنی‌ وام‌ مسکن که ...مایکل بری کشف کرده بود کبریت بودن 1436 01:25:34.046 --> 01:25:38.410 بازار ضمانت اوراق رهنی وام مسکن چقدر از خود وام مسکن بزرگ تره؟ 1437 01:25:39.301 --> 01:25:40.401 حدودا بیست برابر 1438 01:25:40.559 --> 01:25:42.611 ...اگه اوراق وام مسکن کبریت بودن 1439 01:25:42.837 --> 01:25:45.295 اونوقت تعهد بدهی وثیقه کهنه‌های آغشته به نفت بودن 1440 01:25:45.415 --> 01:25:48.011 بعدش تعهدات وثیقه ساختگی مثل بمب اتم بودن 1441 01:25:48.012 --> 01:25:50.570 که یه رییس جمهور مست هم دستش رو روی دکمه بمب نگه داشته 1442 01:25:50.770 --> 01:25:53.127 ...توی اون لحظه و توی اون رستوران مزخرف 1443 01:25:53.128 --> 01:25:56.165 مارک باوم با اون قیافه‌ی احمقانش متوجه شد که 1444 01:25:56.305 --> 01:25:58.862 !تمام اقتصاد دنیا ممکنه فرو بپاشه 1445 01:26:02.319 --> 01:26:04.005 !و میدونم به چی فکر میکنین 1446 01:26:04.477 --> 01:26:06.555 تعهد وثیقه ساختگی دیگه چه کوفتیه؟ 1447 01:26:09.093 --> 01:26:12.723 ،خب اینم از دکتر ریچارد ثلر پدر اقتصاد رفتاری 1448 01:26:12.724 --> 01:26:14.667 و سلنا گومز که قراره واستون توضیح بدن 1449 01:26:15.726 --> 01:26:18.484 !خب، تعهد وثیقه ساختگی اینجور کار میکنه 1450 01:26:18.883 --> 01:26:21.821 فرض می‌کنیم که من روی یه دست بلک جک ده میلیون شرط میبندم 1451 01:26:22.020 --> 01:26:26.776 ده میلیون، چون این دست نشون‌دهنده‌ی یه اوراق رهنی وام مسکنه 1452 01:26:29.993 --> 01:26:32.210 خب، سلنا هم دست خوبی اینجا داره 1453 01:26:32.211 --> 01:26:36.207 ،مال اون 18 و ورق‌دهنده هم 7 ه و این دست واسه سلنا خیلی خوبه 1454 01:26:36.667 --> 01:26:40.643 ،شانس خوبی داره دراصل شانسش واسه بردن این دست 87درصده 1455 01:26:40.763 --> 01:26:42.361 خب شانسم خوبه 1456 01:26:42.643 --> 01:26:44.080 روی نوار برد هستم 1457 01:26:44.280 --> 01:26:47.014 همه کسایی که اینجان میخوان وارد عمل بشن 1458 01:26:47.137 --> 01:26:48.347 چطوری امکان باختم هست؟ 1459 01:26:48.416 --> 01:26:50.153 حالا این یه اشتباه عادیه 1460 01:26:50.154 --> 01:26:52.832 توی بسکتبال بهش میگن اشتباه در پرتاب صحیح 1461 01:26:53.031 --> 01:26:55.489 یه بازیکن چندتا پرتاب پشت سرهم داخل حلقه میندازه 1462 01:26:55.689 --> 01:26:57.727 مردم هم مطمئن هستن که از پس پرتاب بعدی هم برمیاد 1463 01:26:57.907 --> 01:27:00.004 مردم خیال میکنن، هراتفاقی که الان داره میفته 1464 01:27:00.005 --> 01:27:02.642 در آینده هم رخ میده 1465 01:27:02.782 --> 01:27:04.481 در طول رونق بازار مسکن 1466 01:27:04.521 --> 01:27:06.338 بازار همینجور در حال صعود بود 1467 01:27:06.339 --> 01:27:08.057 و مردم فکر میکردن که هیچوقت نزول پیدا نمیکنه 1468 01:27:08.157 --> 01:27:11.994 پس مردمی که دارن نگاه میکنن و فکر میکنن که من نمی‌بازم، یه شرط میبندن 1469 01:27:12.193 --> 01:27:14.371 حالا این، اولین تعهد وثیقه‌ی ساختگیه 1470 01:27:14.431 --> 01:27:15.555 !من عاشق سلنا گومزم 1471 01:27:15.990 --> 01:27:17.747 روی 15 میلیون باهات شرط میبندم که اون برنده میشه 1472 01:27:17.748 --> 01:27:19.666 و در غیر اینصورت سه برابرش رو میدم بهت 1473 01:27:19.866 --> 01:27:20.966 سه برابر؟ 1474 01:27:21.545 --> 01:27:23.183 باشه قبول میکنم 1475 01:27:23.643 --> 01:27:24.743 حالا 1476 01:27:24.941 --> 01:27:29.037 کس دیگه‌ای میخواد روی نتیجه‌ی شرطشون شرط ببنده؟ 1477 01:27:29.047 --> 01:27:29.757 !روی 15 میلیون شرط میبندم سلنا میبره 1478 01:27:29.758 --> 01:27:32.554 این باعث ایجاد تعهد وثیقه شماره 2 میشه 1479 01:27:32.754 --> 01:27:33.453 هی 1480 01:27:33.653 --> 01:27:37.463 ،من 200 میلیون شرط میبندم که این خانوم عینکی شرط رو میبره 1481 01:27:37.849 --> 01:27:39.088 !احتمالاً برنده میشه 1482 01:27:39.413 --> 01:27:40.786 واسه همین یه پول قلمبه میخوام 1483 01:27:40.986 --> 01:27:42.197 بیست برابر چطوره؟ 1484 01:27:42.365 --> 01:27:43.465 قبوله 1485 01:27:43.704 --> 01:27:48.299 ،و همینطور ادامه پیدا میکنه تعهد وثیقه‌ی بیشتر بوجود میاد 1486 01:27:48.379 --> 01:27:52.116 و ما میتونیم 10 میلیون دلار سرمایه گذاری اولیه رو 1487 01:27:52.316 --> 01:27:54.064 به میلیاردها دلار تبدیل کنیم 1488 01:27:55.113 --> 01:27:56.312 حالت خوبه؟ 1489 01:27:57.850 --> 01:27:58.950 نه 1490 01:28:00.408 --> 01:28:02.290 !راستش حالم داره بهم میخوره 1491 01:28:04.334 --> 01:28:05.435 پس میخوام برم 1492 01:28:07.394 --> 01:28:09.636 خیال میکنی من یه انگلم، مگه نه جناب باوم؟ 1493 01:28:10.957 --> 01:28:13.584 ولی گویا جامعه قدردان منه 1494 01:28:13.784 --> 01:28:16.282 خیلی زیاد 1495 01:28:16.482 --> 01:28:17.683 بیا اینکارو کنیم 1496 01:28:18.624 --> 01:28:20.825 من بهت میگم 1497 01:28:22.307 --> 01:28:25.670 ارزشم چقده 1498 01:28:26.270 --> 01:28:28.192 توام میگی ارزشت چقده 1499 01:28:29.233 --> 01:28:31.515 تو یه آدم به‌غایت 1500 01:28:31.895 --> 01:28:33.676 !لجن هستی 1501 01:28:39.541 --> 01:28:43.745 ،هرچیزی که این مرد لمس کرده رو ببرین زیر قیمت من نیم میلیون دلار سواپ دیگه میخوام 1502 01:28:43.945 --> 01:28:46.186 مطمئنی؟ جورکردن وثیقه‌ !میتونه ورشکستت کنه 1503 01:28:46.187 --> 01:28:46.888 آره 1504 01:28:47.088 --> 01:28:48.268 کجا داری میری؟ 1505 01:28:48.269 --> 01:28:52.473 میرم یکم روح و روانم آروم شه 1506 01:28:53.973 --> 01:29:01.973 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 1507 01:29:57.288 --> 01:29:58.989 هی هی هی 1508 01:30:02.693 --> 01:30:04.694 اوضاع خرابه 1509 01:30:06.336 --> 01:30:08.654 عزیزم، گمونم اقتصاد ممکنه فروبپاشه 1510 01:30:08.858 --> 01:30:12.121 سالهاست که داری میگی سیستم درهم شکسته مارک 1511 01:30:13.642 --> 01:30:14.963 چرا اینقدر جا خوردی؟ 1512 01:30:17.725 --> 01:30:21.188 وضعش خرابتر از چیزیه که تصور میکردم 1513 01:30:21.629 --> 01:30:23.650 تو عاشق اینی که آدم درستکاری باشی 1514 01:30:23.791 --> 01:30:25.471 !من یه بانکدارم، بخشی از این سیستمم 1515 01:30:25.472 --> 01:30:26.593 همیشه بودی مارک 1516 01:30:26.993 --> 01:30:29.955 مثل اینکه تو آسیبی ندیدی - منو عوض کرد، تغییرم داد - 1517 01:30:29.956 --> 01:30:31.516 به شخصی تبدیل شدم 1518 01:30:31.517 --> 01:30:33.858 که نمیتونه کسی رو درک کنه 1519 01:30:33.859 --> 01:30:35.681 !برادرم درد میکشید، واقعا درد میکشید 1520 01:30:35.721 --> 01:30:39.724 خیلی چیزا از دست دادم - هیچ راه تمام و کمالی واسه کمک نیست - 1521 01:30:41.826 --> 01:30:43.628 بنظر ترسناک میاد 1522 01:30:44.368 --> 01:30:47.590 پس از تلاش برای اصلاح دنیا دست بکش 1523 01:30:47.591 --> 01:30:48.731 اون بهم گفت 1524 01:30:48.732 --> 01:30:52.195 ،تو قدیس نیستی قدیس‌ها توی "پارک اونیو" زندگی نمیکنن 1525 01:30:52.255 --> 01:30:53.576 افکار بدی سراغش رفته 1526 01:30:53.636 --> 01:30:56.759 فقط مثل ماها، احساسات رو درک کن 1527 01:30:56.859 --> 01:30:58.080 ...اولین پاسخم 1528 01:30:59.121 --> 01:31:01.462 پیشنهاد پول بهش بود 1529 01:31:01.463 --> 01:31:03.585 !بهش پیشنهاد پول دادم 1530 01:31:09.610 --> 01:31:12.072 صورتش حسابی داغون شده بود 1531 01:32:39.347 --> 01:32:40.447 مایکل؟ 1532 01:32:40.788 --> 01:32:42.228 مایکل - بله، بله - 1533 01:32:42.229 --> 01:32:43.930 همه چیز روبراهه؟ - آره عزیزم - 1534 01:32:44.131 --> 01:32:45.151 مطمئنی؟ 1535 01:32:45.152 --> 01:32:46.353 آره عزیزم 1536 01:32:48.254 --> 01:32:49.415 همه چیز روبراهه 1537 01:32:58.703 --> 01:33:01.518 به تمام سرمایه گذاران، همونطور که میدونین 1538 01:33:02.146 --> 01:33:06.208 توافق‌نامه‌مون این اجازه رو بهم میده که هروقت عملکرد بازار دچار اختلال شد 1539 01:33:06.209 --> 01:33:08.511 دست به اقدامات فوق‌العاده بزنم 1540 01:33:09.372 --> 01:33:11.553 من درحال حاضر بنا به دلایلی این باور رو دارم 1541 01:33:11.554 --> 01:33:15.337 که اوراق رهنی وام مسکن فریب‌آمیزه 1542 01:33:17.899 --> 01:33:22.278 به همین دلیل، در جهت حمایت از سرمایه گذاران در مقابل این بازار فریب‌آمیز 1543 01:33:22.543 --> 01:33:25.741 ،تصمیم گرفتم که تا اطلاع ثانوی کناره گیری سرمایه‌گذاران رو 1544 01:33:25.886 --> 01:33:27.867 محدود کنم 1545 01:33:27.868 --> 01:33:32.223 با احترام، دکتر مایکل جی بری 1546 01:34:02.334 --> 01:34:04.858 لارنس فیلدر: ازت شکایت می‌کنم 1547 01:34:29.448 --> 01:34:37.879 همه در عمق قلبشان، در انتظار پایان دنیا هستند "هاروکی موراکامی" 1548 01:34:50.606 --> 01:34:52.364 ...وای خدای من رفیق، ما 1549 01:34:52.564 --> 01:34:53.801 لطفا اینقدر کانال رو عوض نکن 1550 01:34:53.802 --> 01:34:55.800 دیوونه م میکنه - باشه - 1551 01:34:56.000 --> 01:34:58.236 فقط بذارش روی کانال اخبار تجاری لطفا ممنون 1552 01:34:58.237 --> 01:34:59.794 و "استاندارد اند پورز" سه واحد افزایش قیمت پیدا کرد 1553 01:34:59.795 --> 01:35:00.594 !خدای من 1554 01:35:00.595 --> 01:35:02.293 نابسامانی وام مسکن ادامه دارد 1555 01:35:02.493 --> 01:35:05.170 شرکت مالی "قرن جدید" که دهنده‌ی وام های مسکن بدون پشتوانه است 1556 01:35:05.190 --> 01:35:07.808 ،بهرحال زمانی که رییس شرکت ورشکستگی خود را ثبت کرد 1557 01:35:07.968 --> 01:35:09.807 ...شرکت به سرعت 1558 01:35:10.586 --> 01:35:11.864 با عرض پوزش بابت صدام 1559 01:35:11.865 --> 01:35:13.864 3200نفر از کارمندان خود را اخراج نمود 1560 01:35:14.063 --> 01:35:16.560 ضمناً شاخص تولید ماه مارس نیز اعلام شد 1561 01:35:16.561 --> 01:35:17.799 ...داره شروع میشه 1562 01:35:17.800 --> 01:35:19.578 هشداری که خبر از کندشدن رشد اقتصادی میدهد 1563 01:35:19.579 --> 01:35:22.396 ضمن اینکه سازمان دارایی‌های بی پشتوانه نیز گزارشی از افزایش قیمت‌ها اعلام کرد 1564 01:35:22.397 --> 01:35:24.095 باید به مامانم زنگ بزنم 1565 01:35:26.534 --> 01:35:29.374 ...منشاء اصلی کندشدن رشد اقتصادی 1566 01:35:29.411 --> 01:35:33.847 بارها و بارها و بارها ازت بازخریدشون کردم مارکوس 1567 01:35:33.848 --> 01:35:35.146 هفت ساله همدیگه رو میشناسیم 1568 01:35:35.147 --> 01:35:37.645 عجب نفسی داره. تحت تاثیر قرار گرفتم 1569 01:35:38.844 --> 01:35:40.967 جز لذت بردن کاری نمیتونیم کنیم 1570 01:35:41.322 --> 01:35:45.069 اصلاً و ابداً امکان نداره که بانک های بزرگ اونقد احمق باشن 1571 01:35:45.519 --> 01:35:47.037 خداحافظ کتی 1572 01:35:52.053 --> 01:35:53.173 خب؟ 1573 01:35:54.272 --> 01:35:57.949 کتی فکر میکنه فکر خوبیه که سهاممون رو بفروشیم 1574 01:35:57.989 --> 01:35:58.748 حرف جدیدش چیه؟ 1575 01:35:58.749 --> 01:36:01.116 و گفت که مورگان استنلی اونارو میخره 1576 01:36:01.126 --> 01:36:02.226 !یا بابک زنجانی 1577 01:36:02.765 --> 01:36:03.865 تو چی گفتی؟ 1578 01:36:04.024 --> 01:36:05.837 منم گفتم ما هیچی رو نمیفروشیم 1579 01:36:08.750 --> 01:36:11.670 ،پس از ضررهای عظیم وام‌های بدون پشتوانه بیر استرنز، دو شرکت تحت پوشش خود را منحل کرد 1580 01:36:11.814 --> 01:36:15.161 ...اگه نیاز به پرونده‌های 2005 دارین 1581 01:36:15.691 --> 01:36:19.364 دادخواست جناب فیلد بطور خیلی خاص مربوطه به پرونده‌‌های پارساله 1582 01:36:19.564 --> 01:36:23.299 !خوبه، پس برو بیرون سلام منو به لورنس برسون. و دوتاتون برین 1583 01:36:26.337 --> 01:36:28.262 نمی‌تونی تا یه هفته بم زنگ نزنی؟ 1584 01:36:28.389 --> 01:36:30.023 متاسفم مایک 1585 01:36:30.647 --> 01:36:33.948 .گولدمن مشکل سیستمی داشت یه عالمه پیام از دستم رفت 1586 01:36:34.127 --> 01:36:38.374 بانک آمریکا هم قطعی برق داشته و مورگان استنلی گفت سرورهاشون ازکار افتاده 1587 01:36:38.530 --> 01:36:40.461 عجیبه 1588 01:36:40.462 --> 01:36:43.630 من که میگم دادخواستش به جایی نمیرسه 1589 01:36:44.706 --> 01:36:46.738 ارزیابی جایگاهمون در چه حاله؟ 1590 01:36:47.375 --> 01:36:48.929 مثل سابقه مایک 1591 01:36:49.188 --> 01:36:51.757 چی؟ میشه لطفا واسم توضیح بدی؟ 1592 01:36:51.758 --> 01:36:54.546 چطور ممکنه ارزش یه قرارداد بیمه 1593 01:36:54.547 --> 01:36:58.730 تحت تاثیر نابودی اون همه چیزی که بیمه‌ش میکنه قرار نگیره؟ 1594 01:36:58.731 --> 01:37:01.540 ،اونا بازارهای خودمختارن همیشه مرتبط نیستن 1595 01:37:01.739 --> 01:37:05.911 ،میدونم بنظر عجیب میاد ولی اینا محصولات خیلی پیچیده‌ای هستن 1596 01:37:06.142 --> 01:37:07.914 بهم مرتبطن 1597 01:37:07.915 --> 01:37:10.842 خونه‌هاشون رو از دست میدن 1598 01:37:11.277 --> 01:37:13.738 شغلشون رو از دست میدن 1599 01:37:13.832 --> 01:37:15.247 بهم گوش میدی؟ 1600 01:37:15.984 --> 01:37:18.574 این شبیه... پایان نظام سرمایه داری میمونه 1601 01:37:18.733 --> 01:37:21.562 (مثل تکرار دوره تاریکه (منظور قرون وسطی 1602 01:37:22.897 --> 01:37:27.220 !نمیخوام با بابا حرف بزنم خب، منم دوستت دارم، پولت رو پس‌انداز کن 1603 01:37:27.419 --> 01:37:30.969 ،میگه باید زاناکس مصرف کنم و دوز زُلُفت رو دوبرابر کنم 1604 01:37:31.364 --> 01:37:35.428 ،از بیر استرنز خواستم که سهام مارو قیمت گذاری کنه میگن ارزش تعهد بدهی وثیقه هنوز ثابته 1605 01:37:35.468 --> 01:37:37.002 این دیگه نهایت مسخره بازیه 1606 01:37:37.201 --> 01:37:40.872 متوجه شدی؟ این آدما کلاهبردارن و باید آب خنک بخورن 1607 01:37:41.071 --> 01:37:44.034 ،نمودار رو ببین می‌بینی ارزش تعهد وثیقه صفره 1608 01:37:44.035 --> 01:37:45.269 پس میدونی دارن چکار میکنن؟ 1609 01:37:45.270 --> 01:37:47.062 میدونی دارن چکار میکنن آره؟ - آره - 1610 01:37:47.063 --> 01:37:48.238 سودی واسشون نداره 1611 01:37:48.258 --> 01:37:50.070 تعهدات وثیقه‌ی بی ارزششون رو میفروشن 1612 01:37:50.071 --> 01:37:51.544 بعدش میرن پیش یه بانک دیگه 1613 01:37:51.545 --> 01:37:55.271 و اون لعنتیارو که فروختن، به زیر قیمت میخرن - بیا بریم سراغ رسانه ها - 1614 01:37:55.390 --> 01:37:58.598 یه بمب خبریه! کیه که چاپش نکنه؟ 1615 01:37:59.295 --> 01:38:00.709 رابرت ردفورد 1616 01:38:00.710 --> 01:38:04.156 اونایی که قرار بوده بخرن رو، میبرن زیر قیمت - فهمیدم فهمیدم - 1617 01:38:04.296 --> 01:38:06.008 فهمیدم، فهمیدم 1618 01:38:06.009 --> 01:38:07.530 و من باید چکار کنم؟ 1619 01:38:07.729 --> 01:38:09.716 :یه مقاله بنویسم اسمشو بذارم همگی به گا رفتیم"؟" 1620 01:38:09.717 --> 01:38:11.706 آره عنوان خوبیه 1621 01:38:11.707 --> 01:38:15.224 همین الان تمام بانک‌های شهر دارن این وام‌های تخمی رو بی ارزش میکنن 1622 01:38:15.225 --> 01:38:17.583 میندازن به مشتری‌های بی خبر 1623 01:38:17.584 --> 01:38:20.731 و تا وقتی که همه شون رو نفروختن تنزل قیمت نمیدن 1624 01:38:20.732 --> 01:38:25.294 این سطح جنایتکاری بی سابقه‌ست !حتی توی وال استریت تخمی 1625 01:38:26.728 --> 01:38:27.828 جیمی 1626 01:38:28.023 --> 01:38:30.006 میخوام باتون روراست باشم، باشه؟ 1627 01:38:30.135 --> 01:38:32.287 سالها زمان برد تا توی وال استریت روابطم رو جور کردم 1628 01:38:32.486 --> 01:38:36.509 ‏هیچ بانک یا سازمان سنجش اعتباری ‏همچین داستانی رو تایید نمی‌کنه 1629 01:38:36.510 --> 01:38:39.125 ...‏فقط چون دو تا آدمی مطرحش کردن که 1630 01:38:39.359 --> 01:38:43.780 ‏ببخشیدا، توی یه گاراژ، موسسه سرمایه‌گذاری دارن ‏فکر می‌کنن آخرالزمان رسیده 1631 01:38:44.081 --> 01:38:45.181 !‏عجب 1632 01:38:45.376 --> 01:38:49.098 ،‏فکر کردم واقع‌بین هستی کیسی !‏می‌دونی، واقعاً همچین فکری می‌کردم 1633 01:38:49.298 --> 01:38:51.591 ‏آره، جیمی، برو ببین می‌تونی ...با یه بچه‌ی سه ساله و 1634 01:38:51.592 --> 01:38:53.644 ،‏ زنی که داره ‏فوق لیسانس می‌گیره ‏‏واقع‌بین باشی یا نه 1635 01:38:53.843 --> 01:38:56.770 ‏اعتبارم رو برای فرض بی‌حساب و کتابِ شما نابود نمی‌کنم 1636 01:38:57.708 --> 01:38:58.808 !‏عجب 1637 01:39:00.298 --> 01:39:02.947 ،‏ممنون که اومدین رفقا !‏واقعاً از زیارتتون لذت بُردیم 1638 01:39:02.948 --> 01:39:05.457 ‏آره کیسی، همیشه ازت متنفر بودم 1639 01:39:05.458 --> 01:39:09.143 ‏چون توی دانشگاه یه عوضی بودی !‏و الانم یه عوضی هستی 1640 01:39:09.821 --> 01:39:12.436 !‏مرسی چارلی ‏هنوز پیش مامانت زندگی می‌کنی؟ 1641 01:39:12.769 --> 01:39:14.403 ‏چارلی، یالا بریم 1642 01:39:14.602 --> 01:39:16.674 ‏دوباره منم مارک باوم، بهم زنگ بزن 1643 01:39:16.873 --> 01:39:18.552 ‏اوراق رهنی درجه‌دو افت شدیدی داشتن 1644 01:39:18.587 --> 01:39:20.778 !‏شایعه شده عدم پرداختی‌ها خیلی زیادن 1645 01:39:20.818 --> 01:39:23.368 ‏کی اطلاعات حواله رو زود گرفته؟ ‏شرط می‌بندم شرکت گُلدمن بوده 1646 01:39:23.448 --> 01:39:24.921 !‏خواهش می‌کنم قابلی نداشت 1647 01:39:24.922 --> 01:39:27.949 !‏جرد ‏اینجا خر تو خر شده، اوضاعمون چطوره؟ 1648 01:39:27.950 --> 01:39:31.624 ،‏جولیوس سزار گریست ‏چون دیگر دنیایی برای فتح کردن نبود 1649 01:39:32.811 --> 01:39:34.305 ...‏شین 1650 01:39:34.604 --> 01:39:36.039 !‏شین 1651 01:39:36.975 --> 01:39:38.075 ...‏خب 1652 01:39:38.270 --> 01:39:40.586 ‏هیچکس دیگه وام وثیقه‌دار و اوراق رهنی نمی‌خره 1653 01:39:40.666 --> 01:39:44.271 ،‏همه سوآپ می‌خوان ‏سوآپ محبوب‌ترین محصول توی بازار شده 1654 01:39:44.371 --> 01:39:46.162 ‏- این که برامون خوبه ‏- هم آره هم نه 1655 01:39:46.163 --> 01:39:47.713 ...‏از یکی شنیدم که اونم از یکی دیگه شنیده بود 1656 01:39:47.714 --> 01:39:50.050 ‏نه الکس. نه... شرمنده 1657 01:39:53.553 --> 01:39:55.686 ...‏بنی کلیگر از مورگان استنلی 1658 01:39:55.698 --> 01:39:58.027 ‏داره توی بخش اوراق رهنی ضررهای سنگینی می‌کنه 1659 01:39:58.628 --> 01:40:00.430 ‏کشتی‌ت ممکنه غرق بشه 1660 01:40:00.984 --> 01:40:02.956 ‏وقتشه که جلیقه نجات بپوشی ‏و بپری بیرون 1661 01:40:02.957 --> 01:40:03.742 !‏گندش بزنن 1662 01:40:03.883 --> 01:40:04.991 ‏من جلیقه پوشیدم 1663 01:40:05.856 --> 01:40:07.043 !‏جلیقه پوشیدم 1664 01:40:07.044 --> 01:40:08.675 !‏تا سینه‌هام جلیقه پوشیدم 1665 01:40:08.957 --> 01:40:10.065 ‏خوبه 1666 01:40:10.266 --> 01:40:12.078 ‏- حسش می‌کنی؟ ‏- نه 1667 01:40:18.582 --> 01:40:20.395 ‏چی شنیدی تونی؟ 1668 01:40:21.905 --> 01:40:23.012 ‏داره اتفاق میافته 1669 01:40:23.173 --> 01:40:24.905 ‏همه دنبال سوآپ‌های ما هستن 1670 01:40:25.409 --> 01:40:27.211 ‏از دفتر کتی باهات کار دارن 1671 01:40:27.885 --> 01:40:30.111 ‏حالا نظرشون رو عوض کردن، مگه نه؟ 1672 01:40:31.127 --> 01:40:32.235 ‏این خوب نیست 1673 01:40:37.249 --> 01:40:38.356 ‏شاید بعداً 1674 01:40:38.357 --> 01:40:43.813 ...‏- نه، نه شوخی می‌کنی؟ باشه ...‏- باید شروع کنی به 1675 01:40:44.920 --> 01:40:46.028 ‏می‌شنوم 1676 01:40:46.491 --> 01:40:47.699 ‏- دکتر بری؟ ‏- بله 1677 01:40:48.021 --> 01:40:49.712 ‏دیب وینستون هستم از گُلدمن سکز 1678 01:40:49.713 --> 01:40:51.142 ‏ببینید، داشتم موضع کاری شما رو بازبینی می‌کردم 1679 01:40:51.143 --> 01:40:53.397 ،‏می‌خواستم درباره‌ی قیمت‌هاتون حرف بزنیم و خاطر جمع بشم منصفانه هستن 1680 01:40:53.398 --> 01:40:56.156 ...‏آره، من... من فکر کنم منظورت اینه که شما 1681 01:40:56.418 --> 01:40:59.366 ،‏خودتون یه ‏موضع معاملاتی رو تامین کردین 1682 01:40:59.378 --> 01:41:02.337 ‏پس آزادین که بالاخره یک بار روی سوآپ‌های من قیمت بذارین 1683 01:41:02.338 --> 01:41:04.667 ‏چون الان اینکار به نفعتونه 1684 01:41:07.251 --> 01:41:09.526 ...‏نمی‌دونم می‌خواین من چی بگم 1685 01:41:09.527 --> 01:41:10.634 ...‏بنظرم 1686 01:41:12.547 --> 01:41:14.190 ‏بنظرم همین الانشم حرفتو زدی 1687 01:41:22.454 --> 01:41:26.545 ،‏به جف که توی شرکت گلدمن ه !‏بگو وجه‌ها رو منتقل نمی‌کنم، چرنده 1688 01:41:33.730 --> 01:41:35.115 ‏باشه، بعداً حرف می‌زنیم 1689 01:41:35.905 --> 01:41:37.013 ‏ممنون 1690 01:41:39.711 --> 01:41:42.167 ‏- مرسی که انقدر سریع اومدی مارک ‏- خواهش می‌کنم 1691 01:41:43.154 --> 01:41:46.375 ‏ 1692 01:41:46.376 --> 01:41:48.853 ‏می‌دونم یه حرفایی درباره‌ی ضررهای مورگان استنلی به گوشِت خورده 1693 01:41:49.195 --> 01:41:50.302 ‏- تبریک میگم ‏- برای چی؟ 1694 01:41:50.443 --> 01:41:51.551 ‏مرسی 1695 01:41:51.772 --> 01:41:53.423 ‏حال میده؟ 1696 01:41:54.692 --> 01:41:56.263 !‏آره 1697 01:41:57.451 --> 01:41:58.921 !‏خیلی 1698 01:41:59.223 --> 01:42:01.184 ...‏فقط می‌خواستم بدونی که 1699 01:42:02.283 --> 01:42:05.504 ،‏آره، مورگان استنلی یه ضررهایی کرده ،‏ولی قدرت نقدینگی ما بالاس 1700 01:42:05.505 --> 01:42:07.645 ‏و دلیلی برای نگرانی وجود نداره 1701 01:42:07.901 --> 01:42:10.358 ‏بنی کلیگر نگران نمیشه؟ 1702 01:42:11.183 --> 01:42:14.546 ‏چون شایعه شده که ‏ضررهای خیلی سنگینی کرده 1703 01:42:16.741 --> 01:42:20.285 ‏کتی بیخیال، ما که همدیگه رو می‌شناسیم ...‏جریان چیه؟ اوضاع 1704 01:42:21.513 --> 01:42:22.621 ‏اوضاع چقدر بده؟ 1705 01:42:22.903 --> 01:42:24.010 ‏خیلی‌خب 1706 01:42:24.974 --> 01:42:28.120 ‏دو سال پیش، بنی کلیگر ...توی بخش اوراق رهنی‌ شرکت مورگان استنلی 1707 01:42:28.132 --> 01:42:30.332 ‏شروع کرد به فروش استقراضی ...‏وام‌های مسکن درجه‌دو 1708 01:42:30.333 --> 01:42:33.010 دو میلیون دلار در آورد ،BBB ‏- از رتبه‌سنجی !‏- بنی باهوش‌تره از اونیه که فکر می‌کردم 1709 01:42:33.011 --> 01:42:34.380 ‏نه، اصلاً هم باهوش نیست 1710 01:42:34.570 --> 01:42:36.970 ،‏خرج‌های اضافی سوآپ‌ ‏مقدار زیادی از سودش رو نابود کرد 1711 01:42:37.090 --> 01:42:39.009 ...BBB ‏برای تامین کردن فروش‌های استقراضی 1712 01:42:39.049 --> 01:42:42.428 برای AA و A ‏تعداد زیادی سوآپ ‏پوشش اونا فروخت 1713 01:42:43.547 --> 01:42:46.810 ‏فکر می‌کرد ارزششون هیچ جوره پایین نمیاد 1714 01:42:47.246 --> 01:42:51.494 ،‏بگو که قرارداد این سوآپ‌ها ‏دست مورگان استنلی نیست 1715 01:42:53.664 --> 01:42:54.923 ‏گندش بزنن 1716 01:42:55.713 --> 01:42:59.462 ‏تمام این مدت، سعی می‌کردم بفهمم ‏در برابر کی دارم شرط‌بندی می‌کنم 1717 01:42:59.661 --> 01:43:00.974 ‏و اون شرکت مورگان استنلی ه 1718 01:43:02.201 --> 01:43:03.380 ‏که یعنی خودم 1719 01:43:05.559 --> 01:43:07.402 ‏ریسک مالی‌ت چقدره؟ ‏سه میلیارد؟ 1720 01:43:08.598 --> 01:43:10.583 !‏خواهشاً نگو بیشتر از 4 میلیارده 1721 01:43:10.737 --> 01:43:11.837 ‏نمی‌تونم بگم 1722 01:43:12.397 --> 01:43:14.356 ...‏چرا می‌تونی بگی چون 1723 01:43:14.636 --> 01:43:18.885 ‏من میام داخل و می‌بینم ملت دارن توی راهروت داد میزنن 1724 01:43:19.494 --> 01:43:20.594 ...‏کتی 1725 01:43:20.794 --> 01:43:24.533 ‏منو میاری اینجا که بهم بگی !‏همه‌چی مرتبه، و هیچی مرتب نیست 1726 01:43:24.732 --> 01:43:26.472 ‏چیه؟ جریان چیه؟ 1727 01:43:28.731 --> 01:43:30.231 ...‏ریسک مالی دراز مدت 1728 01:43:32.870 --> 01:43:34.229 ‏15 میلیارد ه 1729 01:43:40.447 --> 01:43:42.450 !‏- ‏یا خدا، شوخیت گرفته؟ ...‏- پشت سر هم می‌گفت 1730 01:43:42.462 --> 01:43:44.145 ‏امکان نداره عدم پرداختی‌‌ها ‏به بالای 8 درصد برسه 1731 01:43:44.146 --> 01:43:47.464 !‏- وای خدا ...‏- اینطوری یه میلیون آدم آواره میشن 1732 01:43:47.664 --> 01:43:50.743 ‏آره، ولی ما ارتباطی با مورگان استنلی نداریم 1733 01:43:53.262 --> 01:43:56.061 ‏آره، به دادگاه ورشکستگی بگو 1734 01:43:56.381 --> 01:43:59.960 ،‏اگه مورگان ورشکست بشه ‏تمام حساب‌هامون وارد ترازنامه مالی میشه 1735 01:44:00.140 --> 01:44:01.679 !‏خیلی مسخره‌ست 1736 01:44:02.079 --> 01:44:06.078 ،‏مورگان یه شرط تُخمی بسته ‏اونوقت ما باید بدهی‌ش رو بدیم؟ 1737 01:44:06.278 --> 01:44:09.215 ،‏سهام بانک رو فروش استقراضی کنید ‏و منتظر باشید 1738 01:44:12.855 --> 01:44:15.917 ،‏یا وقتی بازار باز شد سوآپ‌هامون رو می‌فروشیم 1739 01:44:16.374 --> 01:44:19.013 ،‏سودمون رو می‌گیریم ‏سرمایه‌گذارهای ما هم سودشون رو می‌گیرن 1740 01:44:19.213 --> 01:44:22.092 ،‏از هر دلار 30 سنت گیرمون میاد !‏بدک نیست 1741 01:44:22.412 --> 01:44:23.951 ‏الان ارزششون سه برابر اینه 1742 01:44:24.051 --> 01:44:25.830 ‏نه اگه بازاری نباشه که بفروشیشون 1743 01:44:25.831 --> 01:44:27.909 ،‏فراموشش کن راه نجاتی پیش روشون نمیذاریم 1744 01:44:27.910 --> 01:44:30.149 ،‏مارک، اگه مورگان سقوط کنه !‏سرمون بی‌کلاه می‌مونه 1745 01:44:30.329 --> 01:44:31.532 ...‏وینی 1746 01:44:32.955 --> 01:44:34.479 !‏خدایا، بیخیال دیگه 1747 01:44:34.819 --> 01:44:36.784 ‏خودم میگم کِی بفروشیم 1748 01:44:40.513 --> 01:44:42.676 ،‏ببین، درک می‌کنم مسئله برات شخصیه 1749 01:44:43.079 --> 01:44:46.467 ...‏- ولی یه مسئولیت معتمدانه داریم !نه، نه نداریم - 1750 01:44:47.128 --> 01:44:49.239 ‏مسئولی...؟ !‏هیچکس مسئولیت‌پذیری نداره 1751 01:44:49.474 --> 01:44:51.779 !‏کون لق مسئولیت ‏شوخیت گرفته؟ 1752 01:44:52.621 --> 01:44:54.786 ،‏اون عوضی‌ها که توی بانکای بزرگ هستن ...‏اونا مسئولیت 1753 01:44:54.826 --> 01:44:58.074 ‏- می‌خواین منو رو ببینین؟ !‏- مزاحم نشید لطفاً 1754 01:44:58.454 --> 01:45:00.138 !‏- ببخشید ‏- شرمنده 1755 01:45:02.103 --> 01:45:04.990 ‏صبر می‌کنیم و صبر می‌کنیم 1756 01:45:05.330 --> 01:45:10.122 ،‏صبر می‌کنیم، تا اینکه درد رو حس کنن تا اینکه ذلیل بشن 1757 01:45:10.903 --> 01:45:12.006 ‏این چیزیه که می‌خوام 1758 01:45:12.007 --> 01:45:14.350 ،‏آره، ولی مشتری‌هامون چی میشن ‏پس‌اندازشون رو به ما سپردن 1759 01:45:14.351 --> 01:45:15.694 !‏خودم میگم کِی بفروشیم 1760 01:45:15.695 --> 01:45:17.017 !‏موضوع که تو نیستی 1761 01:45:17.018 --> 01:45:20.486 !‏هی، هی، هی !‏‏خودم میگم کِی بفروشیم 1762 01:45:22.290 --> 01:45:23.418 ‏هر چی تو بگی مارک 1763 01:45:30.669 --> 01:45:32.333 ‏رفیق، خبر جدید رو شنیدی؟ 1764 01:45:34.057 --> 01:45:36.730 ‏خب، نه تنها ...دو تا موسسه‌ی سرمایه‌گذاری رهن مسکن 1765 01:45:36.742 --> 01:45:38.647 ،‏که مورد حمایت شرکت بیر استرنز بودن ...‏ورشکست کردن 1766 01:45:38.648 --> 01:45:42.195 ‏الانم، یه دادخواهی سنخی علیه بیر تشکیل دادن 1767 01:45:42.196 --> 01:45:43.179 !‏یا خدا 1768 01:45:43.180 --> 01:45:45.825 !‏یالا! پا بزنین! پا بزنین 1769 01:45:45.865 --> 01:45:48.752 ‏- خب یعنی چی؟ بیر واقعاً سقوط می‌کنه؟ !‏- ریسکیه که اصلاً نباید انجامش بدیم 1770 01:45:48.792 --> 01:45:51.297 ‏ولی 80 درصد از سوآپ‌هامون مال بیر ه 1771 01:45:51.458 --> 01:45:52.720 ‏- خب که چی؟ !‏- همه‌چی رو از دست میدیم 1772 01:45:52.721 --> 01:45:54.345 !‏- هی آقا !‏- یه لحظه 1773 01:45:54.445 --> 01:45:56.316 ‏- نظر من اینه ...‏- ما این سوآپ‌های کوفتی رو 1774 01:45:56.328 --> 01:45:58.132 ‏خریدیم و نمی‌دونیم چطور بفروشیمشون 1775 01:45:58.133 --> 01:45:59.656 !‏می‌دونم، باید بدیم بن انجامش بده 1776 01:45:59.657 --> 01:46:01.420 ،‏سعی کردم باهاش تماس بگیرم ‏ولی جواب نمیده 1777 01:46:01.421 --> 01:46:05.467 ،‏نه، با خونواده‌ی زنش رفته تعطیلات ‏الان انگلیس هستن 1778 01:46:05.926 --> 01:46:07.026 !‏چی؟ 1779 01:46:07.962 --> 01:46:11.082 « ‏« اکسموث، انگلستان ‏« میخانه‌ی بلک هورس »‏ 1780 01:46:14.796 --> 01:46:15.893 !‏الو، بن؟ سلام 1781 01:46:15.894 --> 01:46:17.946 ‏- بچه‌ها؟ ‏- آره، هستیم، صدامون رو می‌شنوی؟ 1782 01:46:18.105 --> 01:46:20.418 ‏- بچه‌ها؟ ‏- صداتو می‌شنویم - آره 1783 01:46:20.717 --> 01:46:23.208 ‏آنتن وای‌فای و موبایل به زور میشه گیر آورد 1784 01:46:23.467 --> 01:46:26.477 ‏دارم زور میزنم 200 میلیون دلار ...‏اوراق بهادار بفروشم 1785 01:46:26.677 --> 01:46:27.952 ...‏اونم توی یه میخونه 1786 01:46:28.152 --> 01:46:29.252 ‏بوی گوسفند میده 1787 01:46:29.428 --> 01:46:30.205 ‏از پسش بر میای 1788 01:46:30.305 --> 01:46:31.736 ...‏نمی‌خوام بهت فشار بیارم بن، ولی اگه 1789 01:46:31.737 --> 01:46:34.371 !‏انجامش ندی، همه‌چی رو از دست میدیم 1790 01:46:34.570 --> 01:46:37.623 ‏خیلی‌خب، بذار ببینیم ‏شرکت کردیت سوئیس چی میل داره 1791 01:46:42.643 --> 01:46:46.380 ،‏از شرکت برون‌فیلد تماس می‌گیرم ‏می‌خوام سوآپ‌های افول اعتبارم رو بفروشم 1792 01:46:46.451 --> 01:46:47.762 ‏باشه، چی داری؟ 1793 01:46:47.962 --> 01:46:50.322 با پشتوانه دارایی AA ‏20 تا وام وثیقه‌دار 1794 01:46:50.358 --> 01:46:52.789 ‏آها... ولی اینا خیلی بدن 1795 01:46:52.790 --> 01:46:54.574 !‏آره، واقعاً افتضاحن 1796 01:46:55.182 --> 01:46:58.072 ‏- ارزش پایه‌ چقدره؟ ...‏- ارزش پایه 205 میلیون 1797 01:46:58.471 --> 01:46:59.571 ‏دلاره 1798 01:46:59.706 --> 01:47:01.819 ‏خیلی‌خب، میشه 40 تا خریدش 1799 01:47:02.095 --> 01:47:03.652 ‏نه، حداقل 100 میلیون می‌خوایم 1800 01:47:03.653 --> 01:47:04.969 ‏100 میلیون؟ 1801 01:47:05.268 --> 01:47:07.401 ‏مگه چیکاره‌ای؟ دلال موادی یا بانکدار؟ 1802 01:47:07.540 --> 01:47:10.006 !‏چون اگه بانکداری، می‌تونی گورتو گم کنی 1803 01:47:10.132 --> 01:47:12.423 ‏- فکر نکنم بتونیم معامله کنیم ‏- فقط بالاترین قیمتت رو بگو 1804 01:47:12.424 --> 01:47:15.174 ‏آره، یه چک 100 میلیون دلاری هم ‏به من بده رفیق 1805 01:47:15.175 --> 01:47:16.807 ‏بنظرم خیلی اختلاف نظر داریم 1806 01:47:16.929 --> 01:47:20.304 ،‏ببین، اگه نمی‌خوای معامله کنی ‏راحت قطع کن 1807 01:47:21.869 --> 01:47:23.269 !‏همین فکرو می‌کردم 1808 01:47:24.149 --> 01:47:25.249 ‏90 میلیون 1809 01:47:25.289 --> 01:47:26.449 ‏70 تا 1810 01:47:27.509 --> 01:47:28.609 ‏85 تا 1811 01:47:29.329 --> 01:47:31.449 ‏- 78 تا ‏- 84 تا 1812 01:47:32.189 --> 01:47:34.029 ‏- 78 تا ‏- 84 تا 1813 01:47:36.309 --> 01:47:37.509 ‏دکتر بری هستم 1814 01:47:38.049 --> 01:47:41.102 ‏بنظر میاد سقوط بخش مالی قریب الوقوع‌ه 1815 01:47:41.969 --> 01:47:43.657 ‏موضع کاری من رو بفروشین 1816 01:47:44.229 --> 01:47:45.549 ‏1.3 میلیارده 1817 01:47:47.469 --> 01:47:48.909 ‏البته، منتظر می‌مونم 1818 01:47:51.136 --> 01:47:56.410 ،‏« لاورنس عزیز « ...کُل سود تو از شرکت ساین کپیتال 1819 01:47:56.411 --> 01:48:05.201 .‏« به مبلغ 489 میلیون دلار به حسابت واریز شد « ‏قابلت رو نداره 1820 01:48:05.944 --> 01:48:08.659 « ‏« مبلغ 47 میلیون دلار « ‏« در وجه جرد ونت 1821 01:48:13.229 --> 01:48:14.669 ‏پس حق با من بود 1822 01:48:15.456 --> 01:48:18.269 ...‏دو سال آزگار فحش خوردم ولی 1823 01:48:18.469 --> 01:48:20.089 ...‏حق با من بود و 1824 01:48:20.889 --> 01:48:22.014 ‏همه اشتباه می‌کردن 1825 01:48:23.186 --> 01:48:25.249 ‏و بخاطرش یه چک پاداش گرفتم 1826 01:48:25.449 --> 01:48:26.549 !‏ازم شکایت کنین 1827 01:48:27.129 --> 01:48:28.229 ‏می‌دونین 1828 01:48:28.529 --> 01:48:32.129 .‏پول زیادیه ‏درک می‌کنم که درباره‌م قضاوت بد می‌کنین 1829 01:48:32.329 --> 01:48:33.429 ‏مشخصه 1830 01:48:34.369 --> 01:48:35.469 ...‏خب ولی 1831 01:48:36.209 --> 01:48:38.459 ‏هیچوقت نگفتم قهرمان داستان منم 1832 01:48:39.069 --> 01:48:40.229 !‏سلام بن 1833 01:48:40.529 --> 01:48:41.969 ‏چی شد؟ 1834 01:48:42.769 --> 01:48:44.129 ...‏هش... میل 1835 01:48:45.069 --> 01:48:46.169 ‏چی؟ 1836 01:48:46.489 --> 01:48:48.708 ‏- نه، هشتاد میلیون ‏- آها، هشتاد میلیون 1837 01:48:48.709 --> 01:48:50.657 ،‏هشتاد میلیون، هشتاد میلیون ‏خوبه دیگه، نه؟ 1838 01:48:50.849 --> 01:48:55.029 .‏هشتاد تا عالیه، عالیه بن !‏ممنون، خیلی ممنون 1839 01:48:55.709 --> 01:48:57.209 ‏بیشترشون رو شرکت یوبی‌اس خرید 1840 01:48:57.629 --> 01:48:58.817 ‏خیلی خوش‌شانسید 1841 01:48:59.017 --> 01:49:02.748 ‏بزرگترین بانک فرانسه، امروز ‏حساب‌های بازار پول مشتری‌هاش رو بسته 1842 01:49:02.749 --> 01:49:04.276 ‏بحران ‏داره گریبان اروپا رو هم می‌گیره 1843 01:49:04.389 --> 01:49:06.021 ‏کار یونان و ایسلند که تمومه 1844 01:49:06.349 --> 01:49:07.449 ‏اسپانیا در حال دست و پا زدنه 1845 01:49:07.689 --> 01:49:09.469 !‏جدی میگی؟ لعنتی 1846 01:49:09.629 --> 01:49:11.528 ‏بن، وقتی اومدی خونه بهمون زنگ بزن 1847 01:49:11.529 --> 01:49:14.529 ،‏ولی قبل از اینکه بری ...‏برام سواله که 1848 01:49:18.249 --> 01:49:20.089 ‏چرا کمکمون کردی؟ 1849 01:49:21.509 --> 01:49:25.689 ...‏مجبور نبودی و ...‏می‌دونی، ممنون ولی 1850 01:49:26.469 --> 01:49:27.569 ‏چرا؟ 1851 01:49:28.029 --> 01:49:30.819 ،‏گفتین می‌خواین پولدار بشین ‏حالا پولدارین 1852 01:49:38.189 --> 01:49:41.176 ...‏در حالی که بازارهای املاک و بانک‌ها به خونریزی 1853 01:49:41.177 --> 01:49:43.461 ،‏ادامه می‌دادن ‏یکی از فروشندگان بزرگ حاضر به فروش نشد 1854 01:49:43.609 --> 01:49:44.709 ‏مارک باوم 1855 01:49:47.891 --> 01:49:50.225 ...‏پس وقتی ازش خواستن توی یه کنفرانس 1856 01:49:50.237 --> 01:49:52.151 ...‏در مقابل بروس میلر صحبت کنه 1857 01:49:52.152 --> 01:49:54.716 ‏خیلی محشر شد 1858 01:49:54.917 --> 01:49:56.473 ...‏بعد از مناظره‌ی اون و مارک 1859 01:49:56.474 --> 01:50:00.687 ،‏قرار بود الن گرین‌اسپن ‏یکی از بنیان‌گذاران این بحران، صحبت کنه 1860 01:50:01.076 --> 01:50:04.765 ،‏تمام کارمندای دفتر مارک اومده بودن !‏حتی دوستای دعوت شده‌شون 1861 01:50:04.966 --> 01:50:08.818 ‏مثل این بود که محمدعلیِ بوکسور ‏در برابر سخنگوی دنیای مالی قرار بگیره 1862 01:50:08.819 --> 01:50:10.660 ‏واقع‌بین‌ها در برابر احمق‌ها 1863 01:50:11.014 --> 01:50:13.703 ...‏و اگه تصورش هم خیلی سخته، باور کنین که 1864 01:50:13.821 --> 01:50:15.197 !‏همین اتفاق افتاد 1865 01:50:16.902 --> 01:50:18.543 !‏همگی خوش اومدید 1866 01:50:19.363 --> 01:50:22.605 ...‏لطفاً جناب بروس میلر و مارک باوم رو 1867 01:50:23.765 --> 01:50:26.506 ‏به گرمی تشویق کنید 1868 01:50:28.006 --> 01:50:36.006 اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور 1869 01:50:44.293 --> 01:50:45.934 !‏آماده باش 1870 01:50:46.774 --> 01:50:51.975 ،‏همون طور که بعضی شما ممکنه بدونید ‏به‌تازگی بیر استرنز وامی از جی‌پی مورگان دریافت کرده 1871 01:50:51.976 --> 01:50:54.897 ...‏البته که باید منتظر واکنش بازارها بمونیم 1872 01:50:54.898 --> 01:50:58.439 ‏ولی در مورد خود بانک ‏نباید نگرانی بوجود بیاد 1873 01:50:58.739 --> 01:51:02.861 ‏پس قصد ندارین سهام 200 میلیونی‌تون ‏در بیر رو بفروشید 1874 01:51:03.801 --> 01:51:07.866 ،‏نه، در واقع، وقتی کارمون اینجا تموم شد !‏احتمالاً میرم و بازم می‌خرم 1875 01:51:08.763 --> 01:51:12.205 ‏در جناح مقابل... جناب باوم 1876 01:51:14.726 --> 01:51:16.646 ‏باید بایستم 1877 01:51:19.587 --> 01:51:20.708 !‏خب سلام 1878 01:51:21.448 --> 01:51:23.609 ‏فرض شرکت من بسیار ساده‌ست 1879 01:51:23.989 --> 01:51:27.931 ،‏وال استریت ایده‌ی خوبی رو به کار برد ...‏گرفتن اوراق رهنی لوئیس رانری 1880 01:51:28.131 --> 01:51:32.353 ‏و تبدیل کردنش به یه بمب اتمی ‏از کلاه‌برداری و حماقت 1881 01:51:32.640 --> 01:51:35.454 ‏که در حال نابود کردن اقتصاد دنیاست 1882 01:51:35.494 --> 01:51:36.705 ‏جداً چه حسی داری؟ 1883 01:51:38.195 --> 01:51:42.016 ،‏خوشحالم که هنوز مزه می‌پرونی !‏من اگه جای تو بودم، اینکارو نمی‌کردم 1884 01:51:42.557 --> 01:51:45.738 ،‏حالا، هر کسی منو می‌شناسه ...‏می‌دونه که 1885 01:51:46.038 --> 01:51:49.378 ،‏اگه کسی در اشتباه باشه راحت بهش میگم 1886 01:51:52.621 --> 01:51:55.096 ...‏- ولی برای اولین بار در زندگیم !‏- گندش بزنن! رسید به 39 1887 01:51:55.242 --> 01:51:57.063 ‏خیلی لذت‌بخش نیست 1888 01:51:57.613 --> 01:52:00.364 ‏در دوره‌ای از کلاه‌برداری توی آمریکا زندگی می‌کنیم 1889 01:52:00.564 --> 01:52:02.865 ...‏نه تنها در بانکداری، بلکه در دولت 1890 01:52:03.465 --> 01:52:05.206 ...‏آموزش و پرورش، دین 1891 01:52:05.826 --> 01:52:07.707 ‏غذا، حتی بیسبال 1892 01:52:08.767 --> 01:52:10.268 ...‏چیزی که منو اذیت می‌کنه 1893 01:52:10.628 --> 01:52:13.389 ‏بد بودن کلاه‌برداری نیست 1894 01:52:13.469 --> 01:52:15.650 ‏یا کلاه‌برداری... کار زشتیه 1895 01:52:15.770 --> 01:52:18.251 ...‏موضوع ‏اینه که... برای 15 هزار سال 1896 01:52:18.691 --> 01:52:22.613 ‏کلاه‌برداری و کوته‌فکری هرگز جواب نداده 1897 01:52:23.053 --> 01:52:25.713 ‏- یکبارم جواب نداده - یا خدا ...‏- بالاخره 1898 01:52:25.714 --> 01:52:27.663 ‏- مُچتون رو می‌گیرن ‏- رسید به 37 1899 01:52:27.875 --> 01:52:30.675 !‏- شرایط بر وفق مراتون نیست !‏- داره سقوط می‌کنه، داره سقوط می‌کنه 1900 01:52:30.676 --> 01:52:32.803 ‏آخه کِی اینا رو فراموش کردیم؟ 1901 01:52:36.863 --> 01:52:39.851 ،‏فکر می‌کردم بهتر از اینا باشیم ‏واقعاً همچین فکری می‌کردم 1902 01:52:39.887 --> 01:52:44.951 ،‏این حقیقت که اینطور نیست ‏به من حس شرافت و برتری نمیده 1903 01:52:44.952 --> 01:52:47.555 ‏باعث ناراحتیم میشه 1904 01:52:47.715 --> 01:52:51.880 ‏هر دفعه که رفرش رو میزنم، کمتر میشه !‏و امیدوارم بازم کمتر بشه 1905 01:52:51.900 --> 01:52:53.662 ...‏و همون اندازه که تماشای 1906 01:52:53.862 --> 01:52:56.284 ‏در اشتباه بودن آدمای فخرفروش وال ‌استریت ...‏سرگرم‌کننده‌ست 1907 01:52:56.285 --> 01:52:58.227 !‏شما در اشتباهید آقا 1908 01:52:59.529 --> 01:53:01.751 ...‏مطمئنم در آخر کار 1909 01:53:03.013 --> 01:53:05.549 ...‏این مردم عادی هستن که 1910 01:53:05.561 --> 01:53:07.838 ‏باید بهای تمام این‌ها رو بپردازن 1911 01:53:08.359 --> 01:53:10.981 ‏- چون همیشه... همیشه اینطوریه ‏- 32؟ 1912 01:53:10.982 --> 01:53:13.564 ‏- لعنتی! شد 32 ‏- آره، داره حسابی می‌افته 1913 01:53:13.685 --> 01:53:15.375 ‏نظر من اینه، ممنونم 1914 01:53:16.684 --> 01:53:18.310 ‏دلم می‌خواد برینم تو شرکت دویچه 1915 01:53:18.391 --> 01:53:20.518 ‏خریدار خوش‌بین ما جوابی داره؟ 1916 01:53:21.454 --> 01:53:23.977 ،‏فقط اینکه در کُل تاریخ وال استریت 1917 01:53:24.918 --> 01:53:29.663 ،‏تا حالا هیچ بانک سرمایه‌گذاری‌ای ورشکست نشده ‏مگر اینکه بخاطر فعالیت‌های جنایی گیر افتاده باشه 1918 01:53:29.864 --> 01:53:33.207 !‏پس آره بازم نسبت به بیر استرنز خوش‌بین هستم 1919 01:53:33.888 --> 01:53:35.997 ‏جناب میلر، ببخشید، یه سوال 1920 01:53:36.270 --> 01:53:38.335 ،‏از زمانی شروع به صحبت کردید 1921 01:53:38.336 --> 01:53:41.038 ‏سهام بیر استرنز داره بیشتر از ‏38 درصد سقوط می‌کنه 1922 01:53:41.239 --> 01:53:42.478 ‏بازم سهام می‌خرید؟ 1923 01:53:42.638 --> 01:53:44.400 !‏بله البته 1924 01:53:44.701 --> 01:53:47.123 ‏البته که می‌خرم، چرا که نه؟ 1925 01:53:47.324 --> 01:53:48.425 !‏بوم 1926 01:53:51.502 --> 01:53:52.604 خدای من 1927 01:53:52.605 --> 01:53:56.594 ‏- وای نه اولین بخش کنفرانس‌مون به پایان رسید - 1928 01:53:58.416 --> 01:54:04.743 ،‏پس از این، در خدمت الن گرین‌اسپن ‏رئیس سابق و افسانه‌ای فدرال رزرو هستیم [فدرال رزرو، بانک مرکزی آمریکا] 1929 01:54:05.464 --> 01:54:07.306 !‏دوستان 1930 01:54:23.525 --> 01:54:26.277 ‏تخلیه‌ی کارمندان بانک برادران لی‌من ...‏در حالی که امروز 1931 01:54:26.278 --> 01:54:29.371 !‏ارزش سهام این غول وال استریت به صفر رسید 1932 01:54:29.372 --> 01:54:31.733 ...‏سقوط این بانک باسابقه‌ی نیویورک 1933 01:54:31.734 --> 01:54:37.821 ‏بعد از چندین ماه آشفتگی در بازار ‏و وحشت در اقتصاد دنیا اتفاق افتاد 1934 01:54:38.442 --> 01:54:40.044 ‏باید داخلش رو ببینم 1935 01:54:40.945 --> 01:54:42.046 ‏چطوری؟ 1936 01:54:43.227 --> 01:54:44.329 ‏بیا 1937 01:54:44.609 --> 01:54:47.958 ،‏گوشیم رو داخل جا گذاشتم ،‏کارتم رو هم انداختم دور 1938 01:54:47.959 --> 01:54:49.757 ‏- میشه کارتتون رو بگیرم؟ ‏- میشه قرضش بگیریم؟ 1939 01:54:49.758 --> 01:54:52.458 ،‏دیگه برام مهم نیست !هر کاری ‏می‌خواین بکنین 1940 01:54:59.580 --> 01:55:01.887 ،‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید ...‏با مطبوعات 1941 01:55:01.888 --> 01:55:04.510 !‏- حرف نزنید !‏- پس اینطوریه؟ بعد از 18 سال آزگار 1942 01:55:04.511 --> 01:55:07.330 ...‏- ‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید، با مطبوعات !‏- به همین راحتی برم؟ واقعاً محشره 1943 01:55:07.342 --> 01:55:10.334 !‏با هر خری دلم بخواد حرف میزنم 1944 01:55:10.354 --> 01:55:12.666 ‏با مطبوعات حرف نزنید 1945 01:55:12.667 --> 01:55:16.636 ،‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید ...با مطبوعات حرف 1946 01:55:18.151 --> 01:55:20.917 ‏هی ببین، می‌خوای امشب شام بریم بیرون؟ ...‏یه رستوران 1947 01:55:21.043 --> 01:55:24.292 ‏یه رستوران کوبایی جدید توی ال‌ای‌اس ...باز شده، گفتم می‌تونیم بریم 1948 01:55:24.293 --> 01:55:25.629 ‏- جداً؟ ‏- آره 1949 01:55:26.527 --> 01:55:27.627 ‏من و تو؟ 1950 01:55:28.102 --> 01:55:30.814 ‏- آره و... بقیه ‏- خوبه 1951 01:55:30.974 --> 01:55:33.227 ‏- آره، دوست دارم بیام، خیلی ممنون !‏- بالاخره جواب داد 1952 01:55:33.427 --> 01:55:34.527 !‏مارک، سلام 1953 01:55:34.966 --> 01:55:36.462 ‏اینجا خون و خونریزی شده 1954 01:55:36.498 --> 01:55:39.109 ،‏سهام مورگان نصف ارزشش رو از دست داده ‏به 23.10 رسیده 1955 01:55:39.110 --> 01:55:42.742 ‏در حال سقوطه، مشتری‌ها برای ‏خارج کردن پولشون می‌خوان باهات حرف بزنن 1956 01:55:42.899 --> 01:55:44.993 ‏یعنی... یا الان باید انجام بشه یا هیچوقت مارک 1957 01:55:45.830 --> 01:55:46.930 ‏باید بفروشیم 1958 01:55:50.317 --> 01:55:51.417 !‏مارک 1959 01:55:53.138 --> 01:55:54.384 ‏مارک، صدامو می‌شنوی؟ 1960 01:55:54.385 --> 01:55:58.573 ‏صندوق پیام 1، 15 پیام دارید 1961 01:55:59.969 --> 01:56:01.789 ‏مایک، انگار در دسترس نیستی 1962 01:56:01.790 --> 01:56:04.268 ‏لطفاً میشه در اولین فرصت باهام تماس بگیری؟ 1963 01:56:05.772 --> 01:56:08.483 ‏جف‌م... داری سهام می‌خری؟ 1964 01:56:08.484 --> 01:56:11.289 !‏وضع بازار خیلی آشفته‌س، دیوونگیه 1965 01:56:11.914 --> 01:56:14.282 آشنا شدم Match.com ‏با همسرم توی سایت 1966 01:56:14.482 --> 01:56:18.495 ‏تو پروفایلم نوشته بودم یه دانشجوی پزشکی‌ام ‏که فقط یه چشم دارم 1967 01:56:18.694 --> 01:56:20.030 ،‏با رفتار اجتماعی ناجور 1968 01:56:20.629 --> 01:56:23.799 ‏و 145 هزار بدهی دلار وام دانشجویی 1969 01:56:24.876 --> 01:56:25.976 ...‏بهم پیام داد که 1970 01:56:26.512 --> 01:56:28.693 ‏تو همونی هستی که دنبالت می‌گشتم 1971 01:56:29.084 --> 01:56:32.534 ...‏صادقانه گفت، پس بذارین صادق باشم 1972 01:56:32.813 --> 01:56:37.159 ‏بحران مسکن نشانگر بزرگترین فرصت مالی شماست 1973 01:56:37.160 --> 01:56:39.653 ‏پول در آوردن اونطوری که فکر می‌کردم نیست 1974 01:56:40.391 --> 01:56:44.975 ‏این کسب‌وکار، بخشی از زندگی ‏رو نابود می‌کنه که اساسی‌ه 1975 01:56:44.976 --> 01:56:47.131 ‏بخشی که ارتباطی با کسب‌وکار نداره 1976 01:56:50.282 --> 01:56:55.407 ،‏توی دو سال گذشته ‏انگار بدنم از داخل داشت خودشو می‌خورد 1977 01:56:56.045 --> 01:56:58.352 ،‏تمام آدمایی که بهشون احترام می‌گذاشتم 1978 01:56:58.658 --> 01:57:01.071 ‏دیگه باهام حرف نمیزدن 1979 01:57:01.410 --> 01:57:02.806 ‏مگر اینکه از طریق وکیل باشه 1980 01:57:07.093 --> 01:57:11.809 ‏مردم ‏منبعی رو می‌خوان که بهشون بگه ...‏چطور روی چیزها ارزش بذارن ولی این منبع 1981 01:57:11.810 --> 01:57:17.204 ‏رو بر اساس واقعیات یا پی‌آمدها انتخاب نمی‌کنن 1982 01:57:18.659 --> 01:57:23.525 ‏انتخابش می‌کنن چون بنظر معتبر یا آشنا میاد 1983 01:57:23.585 --> 01:57:24.685 ...‏و 1984 01:57:25.360 --> 01:57:28.670 ‏من... هرگز براشون آشنا نبودم 1985 01:57:31.163 --> 01:57:32.263 ...‏پس 1986 01:57:33.177 --> 01:57:38.141 ‏پس به این نتیجه‌ی جدی رسیدم ‏که شرکت سرمایه‌گذاری رو ببندم 1987 01:57:39.042 --> 01:57:41.424 ‏ارادتمند شما، دکتر مایکل جی بری 1988 01:58:09.129 --> 01:58:12.695 « ‏« 489 درصد افزایش ارزش سهام سایون « ‏« سود کُل، 269 میلیارد دلار 1989 01:58:42.077 --> 01:58:43.898 ‏طوری که تصور می‌کردم نیست 1990 01:58:46.060 --> 01:58:48.750 ‏- فکر کردی اینجا چی پیدا می‌کنی؟ ‏- نمی‌دونم 1991 01:58:50.164 --> 01:58:51.265 ‏آدمای بالغ 1992 01:58:55.568 --> 01:58:56.729 ‏مارک، پشت خطی؟ 1993 01:58:59.952 --> 01:59:01.053 ‏مارک؟ 1994 01:59:01.073 --> 01:59:05.765 ‏پالسون و برننکی همین الان کاخ سفید رو ترک کردن [‏[وزیر خزانه‌داری و رئیس بانک مرکزی آمریکا 1995 01:59:09.561 --> 01:59:11.500 ‏بهشون کمک مالی میشه 1996 01:59:13.364 --> 01:59:14.485 !‏خب، مجبورم بودن 1997 01:59:15.706 --> 01:59:16.807 ‏درسته؟ 1998 01:59:17.007 --> 01:59:19.529 ‏- با وثیقه، پول وام‌ها رو میدن !می‌دونستن اینطوری میشه - 1999 01:59:19.729 --> 01:59:23.052 ،‏اینطوری دیگه پولی از خودپردازها بیرون نمی‌اومد ‏باید جلوش رو می‌گرفتن 2000 01:59:23.252 --> 01:59:25.676 ‏می‌دونستن مالیات‌دهنده‌ها ‏بهشون کمک مالی می‌کنن 2001 01:59:25.688 --> 01:59:28.017 ‏خریت نکردن، فقط براشون مهم نبود 2002 01:59:28.217 --> 01:59:30.113 !‏آره، چون یه مشت کلاه‌بردارن 2003 01:59:31.540 --> 01:59:34.417 ‏ولی، حداقل می‌بینیم که ‏یه تعدادی‌شون میرن زندان 2004 01:59:36.003 --> 01:59:37.104 ‏درسته؟ 2005 01:59:37.385 --> 01:59:39.651 ‏مجبور میشن بانک‌ها رو تعطیل کنن 2006 01:59:40.788 --> 01:59:43.930 !‏- دیگه عشق و حال تمومه ‏- نمی‌دونم والا، نمی‌دونم 2007 01:59:47.113 --> 01:59:49.998 ،‏یه حسی دارم که تا چند سال دیگه 2008 01:59:50.010 --> 01:59:53.638 ‏مردم کاری می‌کنن که ‏همیشه موقع بحران اقتصادی، انجام میدن 2009 01:59:54.179 --> 01:59:57.242 ‏مهاجرین و آدمای فقیر رو مقصر می‌دونن 2010 01:59:57.602 --> 01:59:58.978 !‏اما مارک اشتباه می‌کرد 2011 02:00:00.104 --> 02:00:04.787 ‏در سال‌های بعد، صدها بانکدار ‏و مدیر سازمان‌های رتبه گذاری ‏به زندان رفتن 2012 02:00:04.788 --> 02:00:07.090 ،‏کمیسیون بورس و اوراق بهادار ویرجینیا ‏بازسازی شد 2013 02:00:07.291 --> 02:00:10.112 ‏و کنگره چاره‌ای نداشت ‏جز تعطیل کردن بانک‌های بزرگ 2014 02:00:10.113 --> 02:00:13.929 ‏و سامان دادن به وام‌های مسکن ‏و صنایع مشتقه 2015 02:00:17.539 --> 02:00:18.941 !سر کارتون گذاشتم 2016 02:00:19.141 --> 02:00:21.503 ‏بانک‌ها پولی که مردم آمریکا بهشون ‏داده بودن رو بالا کشیدن 2017 02:00:21.563 --> 02:00:23.844 ‏و ازش برای دادن پاداش‌های هنگفت ...‏به خودشون، و جلب کردنِ 2018 02:00:23.845 --> 02:00:26.167 ،‏رای کنگره برای جلوگیری از اصلاحات بزرگ ‏استفاده کردن 2019 02:00:26.367 --> 02:00:28.791 ‏و بعد هم مهاجرین و آدمای فقیر رو مقصر دونستن 2020 02:00:28.809 --> 02:00:30.561 !‏و این دفعه حتی معلمین هم مقصر بودن 2021 02:00:32.062 --> 02:00:35.815 ،‏و در پایان ماجرا ‏فقط یک بانکدار رفت زندان 2022 02:00:36.015 --> 02:00:37.122 !‏این بی‌سروپای بدبخت 2023 02:00:37.217 --> 02:00:40.158 ‏کریم سراج‌الدین از کردیت سوئیس 2024 02:00:40.159 --> 02:00:42.281 ‏در ضررهای اوراق رهنی چند میلیاردی به جیب زد 2025 02:00:42.421 --> 02:00:46.049 ‏پولی که بیشتر بانک‌های بزرگ ‏توی یه روز بحران در می‌آوردن 2026 02:00:47.445 --> 02:00:48.947 ‏مارک، حالا میشه بفروشیم؟ 2027 02:00:50.728 --> 02:00:53.309 ‏یعنی از شرکت یه میلیارد دلاری در میاد 2028 02:00:53.851 --> 02:00:55.696 ‏200 میلیون گیرت میاد مارک 2029 02:00:56.713 --> 02:00:58.715 ...‏می‌دونی به محض اینکه بفروشیم 2030 02:00:59.451 --> 02:01:01.578 ‏میشیم مثل بقیه‌شون 2031 02:01:01.778 --> 02:01:02.879 ‏اینو می‌دونی که 2032 02:01:03.079 --> 02:01:04.964 !‏نه، نمیشیم، ما الان آدم بده نیستیم 2033 02:01:05.001 --> 02:01:09.464 ‏ما مردم آمریکا رو فریب ندادیم ‏و رویای خونه‌دار شدن‌ اونا رو طعمه قرار ندادیم 2034 02:01:09.605 --> 02:01:10.981 !‏مثل کاری که اونا کردن 2035 02:01:12.147 --> 02:01:14.837 !‏حالا می‌تونیم یه درس حسابی بهشون بدیم 2036 02:01:19.793 --> 02:01:21.115 ‏یک میلیارد دلار 2037 02:01:23.437 --> 02:01:24.538 !‏درسته 2038 02:01:24.658 --> 02:01:27.598 ،‏ولی باید موضع‌مون رو ببندیم و بفروشیم ‏وگرنه میرسه به صفر 2039 02:01:27.920 --> 02:01:30.583 ‏یا الان یا هیچوقت مارک 2040 02:01:40.091 --> 02:01:41.192 ‏باشه 2041 02:01:45.155 --> 02:01:46.256 !‏همه‌ش رو بفروش 2042 02:01:53.360 --> 02:02:03.945 ‏« وقتی که اوضاع بازار آرام شد، 5 تریلیون دلار در قالب ،‏حقوق بازنشستگی، بهای املاک، طرح 401 بازنشستگی « ‏پس‌انداز و اوراق رهنی ناپدید شد 2043 02:02:03.946 --> 02:02:12.279 ‏« 8 میلیون نفر کار خود و 6 میلیون نفر خانه‌ی خود « را از دست دادند. و این فقط در کشور آمریکا بود 2044 02:02:14.610 --> 02:02:24.314 :‏« همسر مارک باوم، سینتیا، می‌گوید ‏راستش مارک بعد از بحران رئوف شد « "‏و دیگه به کسی نگفت "بهت که گفته بودم 2045 02:02:24.315 --> 02:02:29.700 ‏« دنی، وینی و پورتر هنوز با هم « ...‏یک موسسه در منهتن را می‌گردانند 2046 02:02:29.701 --> 02:02:33.695 « ‏« جایی که یک رستوران نوبو هم وجود دارد 2047 02:02:35.429 --> 02:02:43.736 ‏« چارلی گلر و جیمی شپلی قصد شکایت ‏از سازمان‌های سنجش اعتبار را داشتند ولی « ‏تمام دفترهای وکالت، آنها را به تمسخر گرفتند 2048 02:02:43.771 --> 02:02:50.537 ‏« جیمی همچنان شرکت برون‌فیلد را اداره می‌کند ،‏اما چارلی برای زندگی در شارلوت و تشکیل خانواده « ‏نیویورک را ترک کرد 2049 02:02:50.538 --> 02:02:56.724 ،‏« در حال حاضر، بن ریکرت به همراه همسرش .‏در یک باغ میوه‌ی بزرگ زندگی می‌کند « ‏آنها محصولات زیادی هم دارند 2050 02:02:59.072 --> 02:03:09.660 ‏« مایکل بری بارها با دولت تماس گرفت تا اگر کسی ‏تمایل دارد درباره‌ی اطلاع داشتنش از فروپاشی نظام « ‏قبل از هر فرد دیگری، با او مصاحبه کند 2051 02:03:09.795 --> 02:03:16.415 .‏« تا حالا هیچکس به تماس‌های او جواب نداده ‏اما او چهار دفعه حسابرسی شده « ‏و توسط اف‌بی‌آی بازجویی شده 2052 02:03:16.416 --> 02:03:25.042 ،‏« سرمایه‌گذاری کوچکی که او هنوز انجام می‌دهد « ‏تنها متمرکز بر یک جنس است: آب 2053 02:03:27.640 --> 02:03:36.409 ‏« در سال 2015، چندین بانک بزرگ میلیاردها دلار در قالب طرحی « به نام "فرصت قسط‌ دهی سفارشی" فروش کردند 2054 02:03:36.410 --> 02:03:44.321 ،‏« که طبق گفته‌ی بلومبرگ نیوز « ‏نام دیگری برای همان وام وثیقه‌دار است 2055 02:03:45.679 --> 02:03:49.763 "" رکود بزرگ "" 2056 02:03:50.683 --> 02:04:20.683 « سینمافریک - مرجع دانلود فیلم و سریال » [ CinemaFreak.Net ]