1
00:00:01,361 --> 00:00:10,351
« ارائه شده توسط رسانه بزرگ سینمافریک »

2
00:00:10,360 --> 00:00:20,350
« دانلود فیلم و سریال با زیرنویس فارسی چسبیده »
[ CinemaFreak.Net ]

3
00:00:20,362 --> 00:00:30,352
« ما را در تلگرام و اینستاگرام دنبال کنید »
[ TG : @cinemaafreak - IG : Cinema.freak ]

4
00:00:32,319 --> 00:00:38,319
مترجمین : نیما، مینا، پویا، حامد و کیانوش

5
00:00:45,002 --> 00:00:48,723
‏براساس داستان واقعی

6
00:00:52,004 --> 00:00:57,726
.چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو توی دردسر نمی‌اندازه

7
00:00:57,806 --> 00:01:04,028
.چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو تو دردسر نمی‌اندازه
.چیزی که کاملا از آن مطلعید اما در اصل اینطور نیست، شما رو تو دردسر می‌اندازه

8
00:01:04,029 --> 00:01:13,031
.چیزی که از آن اطلاعی ندارید شما رو تو دردسر نمی‌اندازه
.چیزی که کاملا از آن مطلعید اما در اصل اینطور نیست، شما رو تو دردسر می‌اندازه
مارک تواین

9
00:01:20,813 --> 00:01:22,734
‏سلام فرانک، خانوم بچه‌ها چطورن؟

10
00:01:22,854 --> 00:01:26,195
میدونی برات سرمایه‌گذاری در بخش
اوراق مشارکت و سهام رو در نظر دارم؟

11
00:01:27,935 --> 00:01:29,041
‏در اواخر دهه هفتاد

12
00:01:29,386 --> 00:01:32,416
‏بانکداری شغلی نبود که برای پول پارو کردن، واردش بشی

13
00:01:33,737 --> 00:01:35,477
!‏به شدت خسته‌کننده بود

14
00:01:37,108 --> 00:01:38,538
!با یه مشت آدم بی‌عرضه

15
00:01:38,658 --> 00:01:41,509
‏مثل کار فروش بیمه یا حسابداری

16
00:01:41,629 --> 00:01:43,030
...‏و اگه بانکداری خسته‌کننده بود

17
00:01:43,150 --> 00:01:45,430
دیگه بخش فروش اوراق رهنی در بانک، یک فاجعه بود

18
00:01:45,550 --> 00:01:47,129
...‏همه از اوراق رهنی اطلاع دارین

19
00:01:47,661 --> 00:01:49,802
همونی که به بچه‌ی بی‌سوادِ 15سالتون میدین

20
00:01:49,922 --> 00:01:51,752
تا شاید وقتی 30سالش شد
100دلار پول ته جیبش باشه

21
00:01:51,872 --> 00:01:53,073
!کسل‌کننده

22
00:01:53,513 --> 00:01:57,198
ولی این وضعیت تا وقتی بود که لوئیز ریناری
در شرکت برادران سالومون، وارد صحنه شد

23
00:02:02,325 --> 00:02:03,726
‏شاید اونو نشناسید

24
00:02:03,846 --> 00:02:07,794
ولی اون زندگی‌تون رو بیشتر از مایکل جردن
آیپاد و یوتیوب روی هم، تغییر داده

25
00:02:10,198 --> 00:02:14,549
‏هی آقایون، بیاید یه کم پول در بیاریم
!‏نظرتون چیه؟

26
00:02:15,749 --> 00:02:19,530
،‏می‌دونین، لوئیز اولش اینو نمی‌دونست
‏ولی اون با یک ایده‌ی ساده، بانکداری رو

27
00:02:19,650 --> 00:02:21,591
برای همیشه متحول کرد

28
00:02:21,711 --> 00:02:23,822
وام مسکن با تضمین اوراق رهنی

29
00:02:23,942 --> 00:02:26,393
یا برچسب اختصاصی، ام.بی.اس

30
00:02:26,763 --> 00:02:29,032
‏میانگین سود وام برای هر نفر

31
00:02:29,033 --> 00:02:32,744
!‏با نرخ سود ثابت و بازپرداخت 30ساله، حماقت
‏یه سود پایین، درسته؟

32
00:02:32,864 --> 00:02:34,415
‏اما

33
00:02:35,335 --> 00:02:37,706
‏وقتی هزاران نفرشون رو جمع کنیم کنار هم

34
00:02:37,826 --> 00:02:41,427
‏ناگهان، میزان سود بالا میره
...‏ولی ریسکش همچنان پایینه، چون

35
00:02:41,547 --> 00:02:44,228
اینا وام مسکنه، و کدوم خریه که
قسط وام خونه‌ش رو نده؟

36
00:02:44,348 --> 00:02:46,639
رتبه اعتباری این اوراق دقیقا چیه؟

37
00:02:46,759 --> 00:02:49,299
!داره‌ AAA ‏این اوراق آقایون... رتبه

38
00:02:49,419 --> 00:02:53,070
‏این دقیقا همون چیزی که صندوق بازنشستگی
‏ایالت میشیگان دنبالشه

39
00:02:53,190 --> 00:02:56,421
‏- 20میلیون میخرم
‏- بیخیال، سر کیسه رو شل کن

40
00:02:56,541 --> 00:02:57,641
‏25میلیون

41
00:02:58,142 --> 00:03:00,543
و ‏پول سرازیر شد

42
00:03:00,663 --> 00:03:05,554
‏و برای اولین بار، بانکدارها به جای قهوه‌خونه
رفتن ‏به رقاصخونه

43
00:03:07,835 --> 00:03:10,646
خیلی زود، بخش سهام و پس‌انداز
ارزشش رو از دست داد

44
00:03:11,076 --> 00:03:14,677
‏اونا داشتن سالیانه 50، 100، 200میلیار دلار
‏از طریق اوراق وام مسکن

45
00:03:14,797 --> 00:03:16,677
و بسیاری اوراق دیگه، سود می‌کردن

46
00:03:25,900 --> 00:03:29,900
و امریکا نفهمید که همون بانکداریِ پیر و کسل‌کننده
به صنعت شماره یکش تبدیل شد

47
00:03:33,933 --> 00:03:36,973
‏و بعد یک روز، تقریبا 30سال بعد، سال2008

48
00:03:38,684 --> 00:03:40,376
!همه چیز سقوط کرد

49
00:03:41,876 --> 00:03:49,876
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

50
00:03:58,672 --> 00:04:04,170
در نهایت، ایده وام مسکن با وثیقه ملکیِ لوئیز ریناری
تبدیل به هیولایی شد که کل اقتصاد دنیا رو متلاشی کرد

51
00:04:05,111 --> 00:04:08,585
و هیچ کدوم از کارشناسان یا مسئولان یا مدیران
نمی‌دونستن این اتفاق داره میوفته

52
00:04:10,238 --> 00:04:13,133
‏حدس میزنم اکثر شما هم نفهمیدین
‏چه اتفاقی افتاده

53
00:04:13,613 --> 00:04:16,277
آره، یه چیزایی رو هی تکرار می‌کنین تا
معلوم نباشه بی‌سوادین، ولی معلومه

54
00:04:16,397 --> 00:04:18,971
!‏موسسات مالی ما قوی هستن

55
00:04:20,092 --> 00:04:22,514
‏ولی چندنفر بودن که این اتفاق رو پیش‌بینی کردن

56
00:04:22,556 --> 00:04:27,393
‏وقتی کل دنیا مشغول جشن و خوشگذرونی بود
چندنفر آدم عجیب و غریب چیزی دیدن که هیچ‌کس دیگه نتونست ببینه

57
00:04:28,084 --> 00:04:33,842
‏من نه، من عجیب‌غریب نیستم، ‏خیلی هم آدم باحالیم
‏ولی دوباره همدیگه رو می‌بینیم

58
00:04:33,962 --> 00:04:36,956
‏این آدمای بخت برگشته، اون دروغ بزرگ
‏وسط اقتصاد رو دیدن

59
00:04:37,076 --> 00:04:40,651
و با روشی اینکارو کردن که تمام آدمای احمق
حتی به ذهنشون هم نرسید

60
00:04:42,224 --> 00:04:43,324
تحقیق کردن

61
00:04:56,323 --> 00:04:58,496
‏ در دهه1930

62
00:05:00,359 --> 00:05:04,425
‏بازار مسکن در سراسر کشور سقوط کرد

63
00:05:06,528 --> 00:05:08,020
‏تقریبا 8 درصد

64
00:05:08,831 --> 00:05:13,988
‏و نصف کشور، این نگرانی رو داشت
که ‏مشکل از عدم پرداخت اقساط نبود

65
00:05:14,389 --> 00:05:16,802
‏منظورم اینه، علائم بسیار

66
00:05:17,223 --> 00:05:21,899
‏خاص و قابل تشخیصی داشت

67
00:05:23,922 --> 00:05:25,044
‏مثلا

68
00:05:25,164 --> 00:05:28,599
‏یکی از علائم اصلیش

69
00:05:28,719 --> 00:05:32,574
تقلب در اعلام نوسان قیمتِ زمین و ارزش ملک

70
00:05:32,695 --> 00:05:35,529
می‌دونستی...قیمت‌ها داره میره بالا؟

71
00:05:55,076 --> 00:05:59,943
‏من همیشه وقتای تنهایی راحت‌تر بودم

72
00:06:06,592 --> 00:06:11,349
‏فکر کنم شاید این... بخاطر چشم شیشه‌ایم باشه

73
00:06:13,813 --> 00:06:17,017
‏به خاطر یه بیماری در دوران کودکی
‏چشمم رو از دست دادم

74
00:06:21,023 --> 00:06:23,276
‏که باعث شد از مردم فاصله بگیرم

75
00:06:27,061 --> 00:06:30,106
می‌دونستی...قیمت‌ها داره میره بالا؟

76
00:06:30,997 --> 00:06:34,191
‏به بالاترین حد خودش از دهه1930

77
00:06:36,975 --> 00:06:39,078
‏نه، نمی‌دونستم

78
00:06:39,439 --> 00:06:44,936
‏منظورم... سال1933

79
00:06:45,057 --> 00:06:48,161
چهارمین سال از رکود بزرگِ اقتصادی

80
00:06:49,453 --> 00:06:52,497
‏خیلی خوب بازی کردی، پسرم
‏شنیدم مربیت همینو گفت

81
00:06:54,510 --> 00:06:56,583
‏میشه بریم خونه؟

82
00:06:56,943 --> 00:07:00,809
تمام تعاملات اجتماعی برام
یک مسئله‌ی ناراحت‌کننده بود

83
00:07:00,929 --> 00:07:05,906
حتی وقتی می‌خواستم از یکی تعریف کنم
کار خراب میشد

84
00:07:07,188 --> 00:07:10,573
،‏موهات رو خیلی قشنگ کوتاه کردی
‏خودت کوتاه میکنی؟

85
00:07:10,863 --> 00:07:12,491
‏چی؟

86
00:07:13,150 --> 00:07:15,707
‏نه

87
00:07:23,847 --> 00:07:25,645
‏معذرت میخوام... لطفا

88
00:07:31,608 --> 00:07:34,977
‏همینطور حرف میزنم. همسرم گفته
‏باید بیشتر با مردم حرف بزنم

89
00:07:35,783 --> 00:07:37,501
‏- ‏به نظر اثر بخشه
‏- آره

90
00:07:50,795 --> 00:07:54,600
‏استخدام میشم؟ واقعا فکر می‌کنم
‏می‌تونم تو سرمایه‌گذاری کمکتون کنم

91
00:07:56,048 --> 00:07:58,446
‏آره، آره حتما

92
00:08:01,961 --> 00:08:04,368
...‏- اسمت
‏- دیوید، دیوید... عالی شد

93
00:08:04,878 --> 00:08:09,612
.‏گمونم باید برم یه میز پیدا کنم
‏پرونده‌ای هست که بخواین برای شروع، روش کار کنم

94
00:08:10,651 --> 00:08:13,907
آره

95
00:08:14,027 --> 00:08:15,385
‏بعدا هم میشه بهم بگی

96
00:08:16,244 --> 00:08:20,109
...آیا... آیا

97
00:08:20,419 --> 00:08:22,367
‏به نظرت عجیب نبود که

98
00:08:23,755 --> 00:08:25,873
‏صنعت تکنولوژی در سال2001 سقوط کرد

99
00:08:26,172 --> 00:08:28,909
‏اما بازار مسکن در سن‌خوزه

100
00:08:29,029 --> 00:08:31,276
‏پایتخت تکنولوژی دنیا

101
00:08:32,515 --> 00:08:33,813
‏رشد کرد

102
00:08:34,632 --> 00:08:36,689
‏- عجیب نیست؟
‏- نه نه

103
00:08:36,999 --> 00:08:39,906
.‏چون بازار مسکنه
‏بازار مسکن همیشه با ثباته و ریسک پایینی داره

104
00:08:40,535 --> 00:08:42,423
‏اینم ایده‌ایه...درسته

105
00:08:42,642 --> 00:08:44,041
میخوام بهم بگی

106
00:08:44,410 --> 00:08:47,297
پرفروش‌ترین بیست اوراق وام مسکنِ کشور کدوماست

107
00:08:47,716 --> 00:08:50,506
‏میخواین بدونین پرفروش‌ترین بیست اوراق
وام مسکنِ کشور کدوما هستن؟

108
00:08:50,513 --> 00:08:54,578
نه نه نه، میخوام بدونم تو هر اوراق رهنی، چه وام مسکنی هست

109
00:08:55,647 --> 00:08:59,132
...‏مگه وام‌های مسکن از

110
00:08:59,252 --> 00:09:02,478
‏مگه اوراق رهنی از هزاران هزار وام مسکن تشکیل نشده؟

111
00:09:02,758 --> 00:09:03,858
‏چرا

112
00:09:08,291 --> 00:09:09,680
‏فورا دست بکار میشم، دکتر بری

113
00:09:30,984 --> 00:09:32,822
‏تمام روز آدم خوبیه

114
00:09:33,091 --> 00:09:35,768
‏از هرکی می‌خواین بپرسین
‏کار کردن باهاش لذت بخشه

115
00:09:39,624 --> 00:09:41,572
‏ولی به محض اینکه پسرم یه گندی بالا بیاره

116
00:09:42,830 --> 00:09:45,257
...سرش داد میزنم
همون کاری که پدرم با خودم می‌کرد

117
00:09:48,812 --> 00:09:51,128
...‏فحش که همینطور از دهنم بیرون میاد و

118
00:09:51,579 --> 00:09:53,647
‏شرمنده دیر شد، تاکسی نبود

119
00:09:56,503 --> 00:09:57,714
‏اینو بشنوین

120
00:09:58,910 --> 00:10:00,918
‏دیروز با یه بانکدار جلسه داشتم

121
00:10:01,677 --> 00:10:04,256
‏مثلا قرار بود راضیش کنم که سرمایه‌گذاری کنه

122
00:10:04,364 --> 00:10:07,969
در عوض نشستم بهش مجازاتِ برداشت اضافی
از حساب مردم رو آموزش دادم

123
00:10:08,539 --> 00:10:11,795
‏چطوری یه بانک بعد از 10-12تا چکی که مشتری‌هاش می‌کشن

124
00:10:12,074 --> 00:10:13,043
بهشون خبر میده بیش از موجودی‌تون چک کشیدین

125
00:10:13,273 --> 00:10:14,252
‏و این مرتیکه

126
00:10:14,372 --> 00:10:16,719
داره اینجوری با کلاهبرداری از مردم میلیاردی پول در میاره

127
00:10:16,839 --> 00:10:19,795
‏منم همینطور عصبانی‌تر شدم و ازش پرسیدم

128
00:10:19,915 --> 00:10:21,803
‏نگاه کردم تو چشماش و گفتم

129
00:10:22,222 --> 00:10:27,256
‏چطوری شب خوابت میبره وقتی
‏می‌دونی داری سر ملت کلاه میذاری؟

130
00:10:27,845 --> 00:10:29,563
!‏و می‌دونین چیکار کرد... گذاشت رفت

131
00:10:29,803 --> 00:10:32,200
‏بدون اینکه یه کلمه بگه، وسط ناهار پاشد رفت

132
00:10:32,600 --> 00:10:35,187
‏این چه کاریه؟
‏اسکل این صحنه کیه؟

133
00:10:35,486 --> 00:10:37,174
‏من یا این مرتیکه دیوث؟

134
00:10:37,294 --> 00:10:40,360
...اونی که همینطوری ول میکنه میره
اون اسکل نیست؟

135
00:10:40,480 --> 00:10:42,578
‏- کاری میکنه که من فکر کنم حرف بدی زدم
‏- صدهزار بار راجع به این رفتارت حرف زدیم

136
00:10:42,697 --> 00:10:46,073
تو روحش!  - نمیتونی با تاخیر بیای داخل -
و بحث جلسه رو منحرف کنی

137
00:10:46,323 --> 00:10:47,582
منظورت چیه، من جلسه رو منحرف نکردم

138
00:10:47,721 --> 00:10:49,349
‏- جلسه رو منحرف کردم؟
‏- آره

139
00:10:50,548 --> 00:10:51,217
‏شغلت چیه؟

140
00:10:51,466 --> 00:10:52,566
بخش ‏فروش محصولات

141
00:10:52,754 --> 00:10:53,854
‏موفق باشی

142
00:10:54,581 --> 00:10:54,901
‏مارک

143
00:10:55,370 --> 00:10:58,155
‏میدونم شکست سختی خوردی

144
00:10:58,275 --> 00:10:59,443
میخوای درموردش حرف بزنی؟

145
00:10:59,563 --> 00:11:00,531
‏درموردش حرف نمیزنم

146
00:11:00,651 --> 00:11:01,751
‏یه لحظه

147
00:11:02,308 --> 00:11:05,263
...‏یه لحظه. لعنت
‏باید جواب بدم، عذر میخوام

148
00:11:05,532 --> 00:11:06,632
‏شرمنده

149
00:11:07,469 --> 00:11:09,007
‏برام مهم نیست پورتر

150
00:11:09,626 --> 00:11:13,311
‏تمام درآمد این آدم از راه کلاهبرداری از مردمه
‏تا کِی این وضع دوام میاره؟

151
00:11:13,928 --> 00:11:15,256
‏خداحافظ همگی

152
00:11:18,261 --> 00:11:20,527
‏30روز دیرکرد، 60روز دیرکرد

153
00:11:22,883 --> 00:11:24,420
عدم ‏پرداخت به موقع

154
00:11:28,094 --> 00:11:29,332
..عجب رقمایی

155
00:11:36,969 --> 00:11:38,716
گیرشون انداختم

156
00:11:38,946 --> 00:11:40,157
سی روز تاخیر در پرداخت

157
00:11:43,598 --> 00:11:45,175
شصت روز؟
خدای من

158
00:11:46,483 --> 00:11:47,481
تا حالا چنین چیزی ندیده بودم

159
00:11:47,481 --> 00:11:48,581
سی روز تاخیر

160
00:11:56,536 --> 00:11:57,958
‏تمام روز از جاش تکون نخورده

161
00:11:58,163 --> 00:11:59,742
‏هر چند وقت یه بار اینجوری میشه

162
00:12:00,449 --> 00:12:02,713
‏از روزی که استخدامم کرده باهام حرف نزده

163
00:12:08,965 --> 00:12:10,262
مایکل، چطوری پسر؟

164
00:12:10,382 --> 00:12:13,018
‏لورنس، یه چیز خیلی حالب کشف کردم

165
00:12:13,337 --> 00:12:16,701
عالیه مایکل، هرموقع تو یه چیز جالب پیدا می‌کنی
همه می‌شینیم و پول پارو می‌کنیم

166
00:12:16,821 --> 00:12:18,085
کدوم سهام رو آنالیز کردی؟

167
00:12:18,099 --> 00:12:21,843
نه نه نه سهام نیست. میخوام رو سهام بازار مسکن معامله کنم

168
00:12:23,090 --> 00:12:26,165
واقعا؟ ولی بازار مسکن مثل کوه با ثباته

169
00:12:26,285 --> 00:12:30,075
گرینسپن گفته حباب‌ها مقطعیه
اقساط پرداخت نشده هم خیلی کمه

170
00:12:30,438 --> 00:12:32,095
‏بگو یه دقیقه دیگه میام

171
00:12:32,594 --> 00:12:33,343
‏چی گفتی؟

172
00:12:33,652 --> 00:12:36,118
‏ببین، ببین
‏گرینسپن اشتباه می‌کنه

173
00:12:36,358 --> 00:12:38,544
‏بعید می‌دونم واقعا بخوای اینکارو بکنی

174
00:12:38,664 --> 00:12:41,612
ولی تو بعضی وقتا، بقیه رو خیلی دست کم میگیری
و خودت رو دست بالا

175
00:12:42,268 --> 00:12:45,321
.‏این حقیقته. گرینسپن اشتباه می‌کنه
...‏نمی‌فهمم چطوری میخوای به

176
00:12:45,882 --> 00:12:47,160
ببین مایکل

177
00:12:47,279 --> 00:12:50,624
‏4سال پیش شرکت مترو کپیتال وقتی
یه دکتر با یه مدرک بی ارزش بودی

178
00:12:50,743 --> 00:12:53,199
و یه مقدار ارثیه بهت رسیده بود، ازت حمایت کرد

179
00:12:53,319 --> 00:12:55,615
‏از اون موقع همگی کلی سود کردیم
‏چطوره بچسبی به همین کار سهام

180
00:12:55,735 --> 00:12:57,931
‏تو منو می‌شناسی

181
00:12:58,051 --> 00:13:01,884
من دنبال سودم
هرجا که بشه پیداش کرد

182
00:13:02,004 --> 00:13:03,104
‏و حقیقت اینه که

183
00:13:03,192 --> 00:13:05,229
‏این اوراق رهنی‌ تضمین شده

184
00:13:05,349 --> 00:13:09,372
‏پر از وام‌هایی کم ارزش ‏با نرخ سودِ بی‌نهایت ریسک‌پذیر و متغیر هستن

185
00:13:09,671 --> 00:13:14,183
‏و وقتی اکثریت قالبِ این سود‌های متغیر
‏در سال 2007 افزایش پیدا کرد

186
00:13:14,633 --> 00:13:15,891
‏مردم از اقساط‌شون عقب میوفته

187
00:13:16,010 --> 00:13:19,644
،و اگه بیش از 15درصد وام‌ها پرداخت نشه
کل اون اوراق بی‌ارزش میشه

188
00:13:19,764 --> 00:13:23,097
.‏مایکل، بیشتر روش فکر کن
‏بعدا راجبش حرف میزنیم

189
00:13:23,220 --> 00:13:26,083
لورنس لطفا، منو دست کم نگیر

190
00:13:26,206 --> 00:13:30,408
،‏اوراق رهنی‌ تضمین شده
...‏وام‌های کم ارزش، اقساط

191
00:13:31,298 --> 00:13:32,893
‏خیلی گیج‌کننده‌ست، نه؟

192
00:13:33,016 --> 00:13:35,385
حس کسالت بهتون دست میده
یا حماقت؟

193
00:13:35,603 --> 00:13:37,034
‏خب، بایدم همینطور باشه

194
00:13:38,221 --> 00:13:42,331
‏وال استرین عاشق سواستفاده از شرایط گیج‌کننده‌ست
تا فکر کنین فقط اونا از عهده‌ی اینکارها برمیان

195
00:13:43,037 --> 00:13:44,345
‏یا حتی بهتر از اون

196
00:13:44,468 --> 00:13:46,258
اینکه کلا بیخیال‌شون شین

197
00:13:46,564 --> 00:13:50,301
به همین منظور... مارگو رابی در وان حمام، براتون توضیح میده

198
00:13:50,440 --> 00:13:55,634
در واقع، ایده‌ی اوراق رهنی‌ وام مسکنِ لوئیز راینر
ایده بی‌نهایت سودآوری برای بانک‌های بزرگ بود

199
00:13:55,685 --> 00:14:00,747
اونا میلیاردها دلار با فروش وام‌هایی با
نرخ سود 2درصد، درآمد کسب کردن

200
00:14:02,260 --> 00:14:05,767
‏ولی بعدش دیدن دیگه اوراقی ندارن که به مردم پیشنهاد بدن

201
00:14:05,890 --> 00:14:11,320
‏با این شرایط یه عالم خونه و کلی آدم
‏با درآمد کافی برای خرید وجود داشت... خب؟

202
00:14:12,588 --> 00:14:16,800
‏پس بانک شروع کرد این اوراق رو با وام‌های ریسک‌پذیرتری پر کنه

203
00:14:17,107 --> 00:14:18,207
مرسی هنری

204
00:14:18,743 --> 00:14:22,230
اینطوری ماشین سودآوری رو دوباره به حرکت در آوردن

205
00:14:22,833 --> 00:14:27,015
درضمن به این وام‌های ریسک‌پذیر میگفتن
‏وام های کم‌ارزش

206
00:14:27,506 --> 00:14:30,664
پس هرجا کلمه‌ی کم‌ارزش به گوشتون خورد
!یعنی اشغال

207
00:14:31,525 --> 00:14:33,999
‏دوستمون مایکل بری کشف کرد که

208
00:14:34,122 --> 00:14:35,656
‏این اوراق رهنی که

209
00:14:35,778 --> 00:14:40,830
،باشن ‌AAA خیر سرشون قراره 65درصد و با رتبه
دراصل همه به درد نخور و بی‌ارزشند

210
00:14:42,466 --> 00:14:45,053
پس حالا اون میخواد روی این اوراق معامله کنه

211
00:14:45,175 --> 00:14:46,965
که یعنی...خلاف جهت بازار

212
00:14:48,601 --> 00:14:51,341
‏افتاد؟ خوبه

213
00:14:54,030 --> 00:14:55,380
حالا گمشین

214
00:14:55,503 --> 00:14:59,644
،‏دیر یا زود بقیه متوجه این محل سرمایه‌گذاری میشن
باید زود وارد عمل بشیم

215
00:14:59,767 --> 00:15:02,083
‏آخه از کجا میدونی این اوراق بی‌ارزشند؟

216
00:15:02,395 --> 00:15:05,933
‏مگه هرکدوم هزاران برگ وام مسکن داخلشون نیست؟

217
00:15:06,055 --> 00:15:07,155
من ‏خوندمشون

218
00:15:08,243 --> 00:15:09,879
‏- خوندیشون؟
‏- خوندم. آره

219
00:15:10,237 --> 00:15:13,990
هیچ‌کس اونا رو نمی‌خونه، فقط وکلایی که
اونا رو جمع کردن، خوندن

220
00:15:14,512 --> 00:15:17,968
بعید می‌دونم اونا اصلا بدونن چی درست کردن

221
00:15:18,632 --> 00:15:23,643
‏بازار مسکن روی این وام‌های بد، رشد تصاعدی داشته

222
00:15:25,003 --> 00:15:27,089
یک بمب ساعتیه و
میخوام روش معامله کنم

223
00:15:27,211 --> 00:15:29,389
‏براساس چه مدرکی؟

224
00:15:29,645 --> 00:15:32,825
هیچ قرارداد بیمه یا گزینه‌ای برای
اوراق وام مسکن تعبیه نشده

225
00:15:32,948 --> 00:15:34,370
‏این اوراق خیلی باثبات هستن

226
00:15:34,471 --> 00:15:35,770
‏لورنس

227
00:15:39,165 --> 00:15:40,647
‏میخوام اینکارو بکنم

228
00:15:40,770 --> 00:15:44,676
میخوام بانکی پیدا کنم که گزینه‌اش رو برام ایجاد کنه

229
00:15:45,923 --> 00:15:47,023
‏بعد

230
00:15:48,541 --> 00:15:49,758
‏میخوام بخرمش

231
00:15:50,964 --> 00:15:52,641
‏من از اینجور کارها نمی‌کنم

232
00:15:53,766 --> 00:15:55,913
‏هر پولی رو نمی‌خوام. این پول درستی نیست

233
00:15:57,008 --> 00:15:59,267
‏هی...ببخشید

234
00:16:00,730 --> 00:16:05,811
اینو جواب بده، کدوم شرکتی بوده که
با مشتری‌هاش اینطور بد رفتار کرده و موفق بوده؟

235
00:16:07,182 --> 00:16:08,603
‏باشه... به جز گلدمن

236
00:16:08,726 --> 00:16:09,779
‏بدون اینکه دلیلش رو بگه

237
00:16:09,902 --> 00:16:13,020
بچه که بود در یادگیری تلمود و دروس دینی یهود، شاگرد اول بود

238
00:16:13,143 --> 00:16:16,211
بگذریم، ولی یه روز خاخام دلیلش رو با مادرش گفت

239
00:16:16,558 --> 00:16:21,722
پاول پسر خوبیه و مارک در یادگیری
تورات و تلمود دانش‌آموز ممتازه

240
00:16:22,816 --> 00:16:24,135
‏پس مشکل کجاست خاخام؟

241
00:16:24,974 --> 00:16:27,704
دلیل اینکه مارک با جدیت تمام درس میخونه

242
00:16:28,675 --> 00:16:32,612
اینه که داره تو آیات خداوند دنبال تناقض می‌گرده

243
00:16:35,291 --> 00:16:36,620
‏حالا چیزی هم پیدا کرده؟

244
00:16:38,328 --> 00:16:41,058
بعدها مارک باوم سرمایه‌گذاری خودش رو
در وال استریت شروع کرد

245
00:16:41,661 --> 00:16:43,266
‏شامّه بی‌نظیری در تشخیص تخلفات داشت

246
00:16:43,389 --> 00:16:46,753
و ترسی نداشت که دست یه کلاهبردار رو برای همه رو کنه

247
00:16:48,594 --> 00:16:51,488
‏ولی بعد اتفاق خیلی بدی برای مارک افتاد
‏که تمام اعتقاداتش رو از بین برد

248
00:16:51,610 --> 00:16:53,625
و به این باور رسید که کل سیستم یک دروغه

249
00:16:53,870 --> 00:16:54,970
گوشی

250
00:16:55,956 --> 00:16:58,615
‏سینتیاست، تا 20دقیقه دیگه میرسم دفتر

251
00:16:59,719 --> 00:17:00,819
‏سلام عزیزم

252
00:17:02,377 --> 00:17:05,772
!‏مشاورت زنگ زد... دوباره دیر رفتی

253
00:17:06,181 --> 00:17:09,136
‏اصلا تاکسی گیرم نیومد
‏چیکار میکردم؟

254
00:17:09,259 --> 00:17:11,089
‏من نگرانتم مارک

255
00:17:11,209 --> 00:17:12,309
‏حداقل رفتم

256
00:17:13,979 --> 00:17:17,159
‏همینطور می‌چرخی اینطرف اونطرف
‏انگار وظیفه توئه تمام ایرادات دنیا رو حل کنی

257
00:17:17,279 --> 00:17:19,139
‏- خیلی‌خب، باشه
‏- انقدر عصبانی

258
00:17:19,389 --> 00:17:22,418
‏میدونی چیه، من یه آدم بدذات و بی‌اعصاب

259
00:17:23,438 --> 00:17:28,798
‏ولی این بیرون اوضاع فاجعه‌ست، عزیزم
‏روحت هم خبر نداره مردم چقدر سرهم کلاه میذارن

260
00:17:28,918 --> 00:17:32,158
و همه جوری دارن قدم میزنن انگار دنیا گلستانه

261
00:17:33,238 --> 00:17:34,478
همشون دارن به فنا میرن

262
00:17:34,598 --> 00:17:37,248
‏میدونی درعوض به چی اهمیت میدن؟
‏به مسابقات ورزشی اهمیت میدن

263
00:17:37,368 --> 00:17:40,018
‏یا اینکه کدوم بازیگر سینما رفت کلینیک ترک اعتیاد

264
00:17:40,298 --> 00:17:42,518
‏به نظرم بهتره داروهات رو بخوری

265
00:17:42,638 --> 00:17:45,533
نه نه، توافق کردیم اگه رو کارم تاثیر بذاره، نخورم

266
00:17:45,737 --> 00:17:48,167
‏تو از وال استریت متنفری
‏دیگه وقتشه نشده استعفا بدی؟

267
00:17:48,287 --> 00:17:50,297
‏- من عاشق کارمم
‏- از کارت متنفری

268
00:17:50,417 --> 00:17:52,217
‏- من عاشق کارمم
‏- به خاک سیاه نشستی

269
00:17:52,337 --> 00:17:55,037
‏من عاشق کارمم، عاشقشم عزیزم

270
00:17:55,257 --> 00:17:56,357
‏مارک

271
00:17:57,797 --> 00:18:00,657
‏من هرروز بخاطر اتفاقی که افتاده غصه دارم

272
00:18:00,777 --> 00:18:03,867
‏میدونم که توام همین حس رو داری
‏ولی هیچ وقت بروز نمیدی

273
00:18:10,476 --> 00:18:13,096
‏میدونم چقدر با برادرت صمیمی بودی

274
00:18:16,046 --> 00:18:17,176
‏تاکسی

275
00:18:18,606 --> 00:18:20,036
‏کجا میری رفیق؟

276
00:18:25,396 --> 00:18:26,496
‏تاکسی

277
00:18:32,505 --> 00:18:35,435
،هرروز فکر می‌کنم درموردش حرف میزنی
و بلاخره حرف میزنی

278
00:18:38,995 --> 00:18:42,575
میشه برای یک بارم شده به ایده‌ی ایجاد تغییر، فکر کنی؟
[شعار انتخاباتی اوباما]

279
00:18:42,695 --> 00:18:46,995
‏باشه باشه عزیزم، بهش فکر می‌کنم
‏ولی صادقانه بگم

280
00:18:47,355 --> 00:18:49,285
‏سینیتا، من خوبم. واقعا حالم خوبه

281
00:18:49,405 --> 00:18:51,595
‏نه نه، تاکسی منه

282
00:18:51,715 --> 00:18:54,524
این تاکسی منه، تاکسی منه، تاکسی منه -
نه خیر -

283
00:18:54,644 --> 00:18:56,874
بچه پرو، مرده شور -
لعنتی آشغال، تو روحت -

284
00:18:59,084 --> 00:19:00,394
بعدا بهت زنگ میزنم

285
00:19:07,764 --> 00:19:11,394
میخوام توافقنامه‌ی سوآپ روی اوراق وام مسکن بخرم
[سواپ=تبادل]

286
00:19:12,004 --> 00:19:14,434
‏تبادل نزول اعتبار، که قابل پرداخت باشه
نوعی توافقنامه‌ی مالی که فروشنده‌ی تبادل/سوآپ یعنی بانک]
.در صورت زیان در وام یا هرگونه ضرر دیگر، زیان خریدار را جبران می‌کند
[.و اگر بانک سود کرد، خریدار به صورت توافقی مبلغی را به صورت مشخص، به بانک پرداخت می‌کند

287
00:19:15,463 --> 00:19:17,973
،که اگه اوراق ارزشش رو از دست داد
اولویت پرداخت داشته باشه

288
00:19:18,783 --> 00:19:20,889
میخواین خلاف جهت بازار مسکن شرط‌بندی کنین؟ -
بله -

289
00:19:21,153 --> 00:19:21,773
‏چرا؟

290
00:19:22,163 --> 00:19:25,733
‏این اوراق تنها زمانی بی‌ارزش میشه که
‏میلیون‌ها امریکایی وامشون رو پرداخت نکنن

291
00:19:26,163 --> 00:19:27,824
‏که این در تاریخ هرگز اتفاق نیوفتاده

292
00:19:28,795 --> 00:19:31,297
‏عذر میخوام دکتر بری، ولی به نظر این
‏یه سرمایه‌گذاری احمقانه‌ست

293
00:19:31,617 --> 00:19:36,721
‏بر اساس احساسات رایج بازار مسکن و بانک‌ها
‏و فرهنگ جامعه

294
00:19:36,842 --> 00:19:39,834
‏بله، احمقانه‌ست. ولی

295
00:19:39,954 --> 00:19:41,355
‏همه در اشتباهن

296
00:19:43,137 --> 00:19:44,237
!‏جالب بود

297
00:19:47,160 --> 00:19:50,723
‏اینجا وال استریته دکتر بری، اگه شما پیشنهاد پول بی‌دردسر
‏به ما میدین، ما قبول می‌کنیم

298
00:19:50,843 --> 00:19:54,696
،‏تنها نگرانی من اینه که
‏وقتی اوراق بی‌ارزش شدن

299
00:19:55,967 --> 00:19:57,798
‏میخوام مطمئن بشم که

300
00:19:58,929 --> 00:20:02,652
بانک شما توانایی پرداخت خسارت منو داشته باشه

301
00:20:03,743 --> 00:20:05,324
‏ببخشید، جدی میگین؟

302
00:20:06,275 --> 00:20:09,107
‏شما میخواین خلاف بازار مسکن شرط‌بندی کنین
‏اونوقت نگران این هستین که ما پولتون رو ندیم؟

303
00:20:09,227 --> 00:20:10,327
‏بله، درسته

304
00:20:12,080 --> 00:20:14,882
ببین، فکر نکنم فایده‌ای براش داشته باشه

305
00:20:24,109 --> 00:20:26,331
‏بازار مسکن هرگز سقوط نمی‌کنه

306
00:20:27,831 --> 00:20:35,831
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

307
00:20:39,502 --> 00:20:45,066
‏دکتر بری، ما می‌تونیم ساختاری رو فراهم کنیم که در صورت
بی‌ارزش شدن این اوراق سود شما رو پرداخت کنه

308
00:20:45,186 --> 00:20:48,299
و همچنین اینکه تایید شما لازمه تا
در صورتیکه ارزش سهام بازار مسکن بالا بره

309
00:20:48,419 --> 00:20:50,270
سود بانک رو به صورت ماهیانه پرداخت کنید

310
00:20:51,591 --> 00:20:53,343
‏قبوله دکتر بری؟

311
00:20:56,475 --> 00:20:57,946
‏بله، همینطوره، بله

312
00:20:58,657 --> 00:21:00,408
‏من لیست

313
00:21:00,999 --> 00:21:03,881
‏شش اوراق مسکن تضمین شده رو دارم
‏که میخوام نشونتون بدم

314
00:21:08,655 --> 00:21:10,737
اکثرا بدون مشکل هستن

315
00:21:37,938 --> 00:21:39,860
دکتر بری، مشکلی نیست

316
00:21:40,390 --> 00:21:44,914
‏ما حاضریم 5میلیون دلار ‏تبادل نزول اعتبار
روی این اوراق بهتون بفروشیم

317
00:21:45,334 --> 00:21:47,556
‏میشه بکنیمش 100میلیون؟

318
00:21:49,738 --> 00:21:51,769
حتما میشه 100میلیونش کنیم

319
00:21:54,091 --> 00:21:57,144
‏باهاتون تماس می‌گیریم
‏فرم های مربوطه رو براتون می‌فرستیم

320
00:22:00,817 --> 00:22:05,140
‏- از این لیوان خوشم اومد، میشه یکیش رو برای پسرم بیرم؟
‏- بردارین، بله بله

321
00:22:05,260 --> 00:22:06,360
مرسی

322
00:22:06,871 --> 00:22:07,971
‏دوتا بردارین

323
00:22:28,208 --> 00:22:30,530
‏امکانش هست که 200میلیون خرید کنم؟

324
00:22:32,732 --> 00:22:34,914
‏میشه، ولی مطمئنید؟

325
00:22:35,875 --> 00:22:39,457
‏چرا که نه، حتما میشه

326
00:22:52,468 --> 00:22:56,791
ما پروژه‌های مختلفی انجام میدیم
...،باغبانی

327
00:22:56,911 --> 00:22:59,243
...‏اوراقی که میخوام

328
00:23:35,182 --> 00:23:38,715
‏هی رندال، اینجا چه خبره؟
پاداش‌ها رو که 3ماه یه بار میدن

329
00:23:38,835 --> 00:23:42,788
الان 200میلیون سوآپ اعتباری روی اوراق مسکن

330
00:23:43,068 --> 00:23:46,441
.به یه مدیر سرمایه‌گذار اهل کالیفرنیا فروختیم
باورت میشه!؟

331
00:23:46,561 --> 00:23:48,192
!‏با سر رفتیم تو عسل

332
00:23:48,312 --> 00:23:50,104
‏نمی‌دونستم وام مسکن هم سوآپ داره

333
00:23:50,384 --> 00:23:52,736
‏الان داره، خودمون براش درست کردیم

334
00:23:53,006 --> 00:23:55,468
‏طرف حتما یه تختش کمه، چمیدونم

335
00:23:56,009 --> 00:23:57,720
میخوای به ما ملحق شی؟ نه؟

336
00:23:59,311 --> 00:24:00,411
‏جرد

337
00:24:00,702 --> 00:24:03,154
درباره قراردادی که رندال با یه
مدیر سرمایه‌گذاری امضا کرده، شنیدی؟

338
00:24:03,274 --> 00:24:05,456
!رندال؟ زر زده

339
00:24:05,686 --> 00:24:07,818
.‏اون یه تازه کاره
‏مطمئنم قراردادش مفت نمیارزه

340
00:24:07,938 --> 00:24:09,038
نه، راسته

341
00:24:10,030 --> 00:24:11,451
گفتم که بعدا همو می‌بینم

342
00:24:11,571 --> 00:24:14,045
‏متاسفانه تو همچین جایی همو دیدیم
‏که من هیچ وقت پامو توش نمیذارم

343
00:24:14,153 --> 00:24:18,136
عمرا بعد از کار، با این خل و چل‌ها بگردم
‏دوستای من باکلاسن

344
00:24:18,927 --> 00:24:21,664
ظاهرا یارو خواسته 200میلیون تبادل نزول اعتبار بخره

345
00:24:22,380 --> 00:24:24,181
‏رندال هم بهش فروخته، باورت میشه؟

346
00:24:24,301 --> 00:24:26,443
‏یه نفر 200میلیون دلار سهام اوراق مسکن معامله کرده؟

347
00:24:26,563 --> 00:24:27,784
فقط واسه بانک دویچه

348
00:24:28,204 --> 00:24:30,176
‏میگن با نصف بانک‌های شهر معامله کرده

349
00:24:31,007 --> 00:24:31,787
جمعا چقدر؟

350
00:24:32,037 --> 00:24:33,609
‏1.3میلیارد دلار

351
00:24:33,839 --> 00:24:34,939
‏چی؟

352
00:24:35,160 --> 00:24:37,722
این تقریبا کل نقدینگی شرکت سایان هستش

353
00:24:37,842 --> 00:24:39,632
‏مایکل، داری منو بدجوری نگران می‌کنی

354
00:24:39,980 --> 00:24:43,167
‏لورنس، این تمام نقدینگی ما نیست

355
00:24:44,056 --> 00:24:47,053
و مطمئن نیستم کاملا ارزش این معامله رو درک کرده باشی

356
00:24:47,173 --> 00:24:48,492
‏اینکار قطعا نتیجه میده

357
00:24:48,612 --> 00:24:51,259
‏مایک، من خودم رو استاد تو میدونم

358
00:24:51,858 --> 00:24:54,726
ولی شرکت ما با این سرمایه‌گذاری مشکل داره

359
00:24:54,975 --> 00:24:56,584
منظورم واضحه؟ -
لورنس -

360
00:24:56,704 --> 00:25:00,780
وقتی صحبت از استراتژیِ سرمایه‌گذاری باشه
من اختیار تام دارم

361
00:25:01,229 --> 00:25:02,368
‏میتونی بری قراردادمون رو بخونی

362
00:25:02,488 --> 00:25:05,235
لازم نکرده توافقمون رو به رخم بکشی، مایکل

363
00:25:06,115 --> 00:25:09,331
توافق نهایی ما این بود که
مثل آدمای احمق و بی‌فکر عمل نکنی

364
00:25:09,451 --> 00:25:10,720
این احمقانه نیست

365
00:25:11,509 --> 00:25:12,838
سر تا پاش منطقیه

366
00:25:12,958 --> 00:25:17,544
،‏یعنی حالا باید رو این قراردادهای علیه بازار مسکن
‏تا وقتی ارزش این اوراق سقوط کنه سود ماهیانه پرداخت کنیم؟

367
00:25:18,533 --> 00:25:19,472
‏به عبارت دیگه

368
00:25:19,592 --> 00:25:24,119
باید میلیون‌ها دلار ضرر کنیم تا اتفاقی که
تاحالا هرگز نیوفتاده، بیوفته؟

369
00:25:26,924 --> 00:25:28,024
درسته

370
00:25:34,917 --> 00:25:39,822
عقلت رو از دست دادی؟ -
سوآپ نزول اعتبار؟ -
بازار مسکن در اوجه -
سود ماهانه روی سوآپ نزول اعتبار؟؟ -
سرمایه رو بیرون می‌کشم -

371
00:26:01,461 --> 00:26:03,999
‏- سلام مارک باوم
‏- سلام کتی

372
00:26:04,118 --> 00:26:07,026
تقصیر من نبود، امروز عصر یه کار شخصی داشتم -
من پرستارت نیستم -

373
00:26:07,145 --> 00:26:09,543
‏اگه داری برای مارک و سالی پول در میاری
‏اشکالی نداره

374
00:26:09,663 --> 00:26:12,111
‏درست شنیدم که منتظر بچه‌این؟

375
00:26:12,231 --> 00:26:13,509
...بله منتظریم که این انتظار به نتیجه برسه و

376
00:26:13,629 --> 00:26:15,907
...‏- توضیحش برام جالب نیست اما داریم
‏- خیلی خوشحال شدم

377
00:26:20,762 --> 00:26:22,391
یه توده تو بیضمه

378
00:26:22,850 --> 00:26:24,678
باید برم عکس بگیرم

379
00:26:25,068 --> 00:26:28,615
‏معلوم شد یه تومور بزرگ به اسم اپیدیدیمس دارم

380
00:26:29,074 --> 00:26:31,292
‏یه چیزی که دور بیضه تشکیل میشه

381
00:26:31,702 --> 00:26:33,150
و عین یک کیسه زیرش آویزونه

382
00:26:33,270 --> 00:26:38,135
‏- یه اپیدیدیمس کاملا مشخص
‏- درموردش خوندم

383
00:26:38,455 --> 00:26:42,002
عکس ازش نداری -
تقریبا اندازه یه بیضه‌ست -

384
00:26:42,122 --> 00:26:44,689
‏اینو گوش کنین، سینتیا... بچه‌ها

385
00:26:44,809 --> 00:26:48,326
سینتیا میخواد استعفا بدم و برم
یه هتل تو ورمانت باز کنم

386
00:26:48,825 --> 00:26:51,668
‏عالیه! عاشق اینم مارک باوم رو تو لباس هتلداری ببینم

387
00:26:52,302 --> 00:26:54,190
!اینجوری: بیا اینم ظرف سوپت، آشغال

388
00:26:54,310 --> 00:26:57,047
مارک قبول نکرد جلوی سرمایه‌دارها سرخم کنه

389
00:26:57,167 --> 00:26:59,834
برای همین مجبور شد شرکت سرمایه‌گذاریش رو
تحت حمایت مورگان استنلی راه بندازه
[موسسه مالی بسیار بزرگ و بین‌المللی]

390
00:27:00,704 --> 00:27:03,621
تیم کوچیکش نشونه‌ی بی‌اعتمادیش به سیستم بود

391
00:27:03,741 --> 00:27:05,249
‏شماها مریضین... شما مریضین

392
00:27:05,369 --> 00:27:07,187
‏میگه این شغل منو ناراحت می‌کنه

393
00:27:07,557 --> 00:27:08,746
‏ولی تو وقتایی که ناراحتی هم خوشحالی

394
00:27:08,866 --> 00:27:10,025
من وقتی ناراحتم خوشحالم

395
00:27:10,144 --> 00:27:12,392
‏- بنی دنیل
‏- بلدی چطوری کلوچه درست میکنن؟

396
00:27:12,512 --> 00:27:13,931
‏حسابدار مارک

397
00:27:14,051 --> 00:27:15,739
بلدی چطوری ملحفه‌ها رو بشوری؟ تخت مرتب کنی؟ -
کافیه -

398
00:27:15,859 --> 00:27:18,346
بنی وقتی بچه بود پدرش رو تو یه
درگیری شدید از دست داد

399
00:27:18,466 --> 00:27:20,225
‏مثل مارک، اونم راجب این مسئله حرفی نمیزد

400
00:27:20,345 --> 00:27:21,843
درموردش حرف نمیزنم

401
00:27:21,963 --> 00:27:23,991
سینتیا شوخی سرش نمیشه، واقعا میتونه
مجبورش کنه برن ورمونت

402
00:27:24,111 --> 00:27:26,269
اون مجبورم کرد کت و شلوار بپوشم

403
00:27:26,339 --> 00:27:29,925
پورتر کالینز، عضو سابق تیم ملی قایق‌رانی المپیک
فارغ‌التحصیل از دانشگاه بروان

404
00:27:30,045 --> 00:27:33,582
قبلا با باوم توی یه شرکت دیگه کار میکردن
و هیچوقت متوجه نشد چرا هیچکس به حرف باوم گوش نمیکنه

405
00:27:33,702 --> 00:27:35,410
کسی که اون همه نظرات مفید داره

406
00:27:35,780 --> 00:27:40,645
بله قربان، متوجه‌ام، فکر میکنم اشتباه گرفتین
چون یه باوم دیگه هم توی این ساختمون هست

407
00:27:40,765 --> 00:27:43,982
و دنی موسز، خوش‌بینِ گروه

408
00:27:44,691 --> 00:27:48,347
و یه دلال عالی، فقط به همین دلیل اون‌ها
خوش‌بینیِ مسخرش رو تحمل میکنن

409
00:27:48,987 --> 00:27:53,003
چه‌قدر عجیب پشت تلفن صحبت میکنی
دو ساعته داری با یکی که اشتباه زنگ زده صحبت میکنی

410
00:27:53,123 --> 00:27:58,597
میدونی، طرف از بانک دویچه زنگ زده بود
داشت راجع به فروش رهنی اوراق بهادار بازار مسکن صحبت میکرد

411
00:28:00,196 --> 00:28:02,664
و وسط صحبت فهمیدم شماره رو اشتباه گرفته

412
00:28:02,783 --> 00:28:05,711
و با باوم طبقه هشتم کار داشته

413
00:28:05,830 --> 00:28:07,749
میخواست اوراق بهادار مسکن رو به صورت رهنی بفروشه؟

414
00:28:07,868 --> 00:28:10,256
روزی پنج بار اشتباهی زنگ میزنن

415
00:28:10,376 --> 00:28:11,885
باید اسم شرکت رو عوض کنیم

416
00:28:12,004 --> 00:28:14,478
صبر کن، صبر کن
میخواست اوراق بهادار مسکن رو به صورت رهنی بفروشه؟

417
00:28:14,652 --> 00:28:16,337
آخه کی علیه بازار مسکن شرط می‌بنده؟

418
00:28:17,479 --> 00:28:18,968
ای بی اکس"ش چنده؟"

419
00:28:19,088 --> 00:28:22,934
ای بی اکس چیه؟ -
ارزش وام‌های مسکن با بهره بالا -
! رو نشون میده، تو باغ نیستی

420
00:28:23,324 --> 00:28:25,971
..."ای بی اکس"

421
00:28:26,091 --> 00:28:29,677
! اومده پایین ! عجیبه
!نسبت به سال پیش ‏‏3 شماره اومده پایین

422
00:28:29,797 --> 00:28:31,166
چیزی در موردش نشنیده بودم

423
00:28:31,526 --> 00:28:35,092
اسم این یارو چی بود؟ -
جرد ونکت، نه، ونت -

424
00:28:35,212 --> 00:28:37,745
درسته! این عوضیای خر شانس

425
00:28:37,865 --> 00:28:41,589
با یه تماس اشتباه افتادن از یکی
بهترین معاملات تاریخ وال استریت خبردار شدن

426
00:28:41,709 --> 00:28:44,361
باید ده درصد سودشون رو میدادن به من

427
00:28:44,482 --> 00:28:46,404
.اسمش جرد ونت بود، آره، ونت

428
00:28:46,524 --> 00:28:50,127
از بانک دویچه، خیلی هم مضطرب به نظر میرسید -
فکر کنم از اون عوضی‌هاست -

429
00:29:01,009 --> 00:29:04,162
سلام، حال شما؟ -
بفرمایید، بشینید -

430
00:29:04,282 --> 00:29:08,206
خب آقای ونت از بانک دویچه
یه اطلاعاتی میدین

431
00:29:17,325 --> 00:29:20,388
با چند نفر در مورد این معامله حرف زدید؟ -
یه عده معدود -

432
00:29:21,139 --> 00:29:23,034
و خیلی‌ها راغب به مشارکت بودن

433
00:29:23,201 --> 00:29:24,613
رئیسم کونم رو پاره میکنه

434
00:29:24,733 --> 00:29:25,614
دیوونه شدی؟

435
00:29:25,734 --> 00:29:26,194
!گمشو

436
00:29:26,315 --> 00:29:27,415
! کون لقت

437
00:29:28,046 --> 00:29:30,499
واسه همین حاضر شدین با کسی
که شماره‌ش رو اشتباه گرفتین ملاقات کنین؟

438
00:29:30,859 --> 00:29:33,061
خیلی خوب نشون میده چند نفر راغب به مشارکت هستن

439
00:29:33,772 --> 00:29:37,386
یه سری واسه مسخره کردنم
قبول به ملاقات میکنن، شما هم اینطورین؟

440
00:29:37,506 --> 00:29:38,387
واسه همین اومدین؟

441
00:29:38,507 --> 00:29:40,876
ابداً، مارک کلاً همینطوریه

442
00:29:41,480 --> 00:29:42,331
ببینیم چی داری

443
00:29:42,451 --> 00:29:44,934
ببخشید، شما هم این بو رو حس میکنین؟ بوی چیه؟ -
چه بویی؟ -

444
00:29:45,054 --> 00:29:47,206
بوی چیه؟ -
بوی ادکلن؟ -

445
00:29:47,747 --> 00:29:49,358
...نه

446
00:29:50,820 --> 00:29:52,011
بوی فرصته

447
00:29:52,421 --> 00:29:54,043
نه، بوی پوله

448
00:29:54,544 --> 00:29:56,926
بوی پول به مشامم میخوره

449
00:29:57,046 --> 00:29:58,146
... کریس

450
00:29:58,367 --> 00:29:59,679
لعنتی -
ببخشید -

451
00:30:02,972 --> 00:30:04,824
این ماکت اوراق بهادار وام مسکنه

452
00:30:05,235 --> 00:30:07,477
خب، اون اولی‌ها ساده بودن

453
00:30:07,597 --> 00:30:11,261
که کنار هم جمع شدن بودن AAA هزاران وام

454
00:30:11,381 --> 00:30:13,223
و دولت ایالات متحده اون‌ها رو تضمین کرده بود

455
00:30:13,343 --> 00:30:14,985
ولی وام‌های جدید اینطور نیستن

456
00:30:15,105 --> 00:30:18,658
خصوصی هستن و از چندین لایه تشکیل شدن

457
00:30:23,583 --> 00:30:25,846
اول همه پرداخت میشن  AAA بالاترین وام ها

458
00:30:25,966 --> 00:30:28,779
آخر همه  "B" و پایینترین درجه

459
00:30:29,259 --> 00:30:31,962
ها میشه بیشتر سود کرد"B"پس مشخصه با خرید

460
00:30:32,082 --> 00:30:34,595
ولی یه خرده ریسکی‌ان
بعضی وقت‌ها جواب نمیدن

461
00:30:36,867 --> 00:30:37,967
...کریس

462
00:30:41,832 --> 00:30:46,367
"BB" و B توی یه برهه زمانی این وام‌های درجه
از وضعیت کمی ریسکی به وضعیت گوهی رسیدن

463
00:30:46,757 --> 00:30:48,059
حالا آشغالدونی کجاست؟

464
00:30:49,690 --> 00:30:52,113
کمترین ارزش اعتباری از نظر امتیاز فایکو

465
00:30:53,574 --> 00:30:55,276
عدم تاییدیه درآمد وام‌گیرنده

466
00:30:56,517 --> 00:30:58,833
... رتبه‌های قابل تنظیم
یه چیز گوهی

467
00:31:00,651 --> 00:31:03,474
آقایون، بهره‌های پیش فرض همین الان
هم از یک درصد به چهار درصد رسیدن

468
00:31:03,595 --> 00:31:06,147
و اگر به ‏‏8 درصد برسن، که مطمئناً میرسن

469
00:31:06,878 --> 00:31:08,760
هم ارزششون رو از دست میدن "BBB" خیلی از این وام‌های

470
00:31:08,880 --> 00:31:10,892
...و این
... یه کم برو اونطرف

471
00:31:12,283 --> 00:31:13,795
یه فرصته

472
00:31:13,915 --> 00:31:17,889
خیلی‌خب، پس میگی با رسیدن به ‏‏8
درصد اوراق رهنی سقوط میکنن و الانش هم روی ‏‏4 درصدن؟

473
00:31:18,009 --> 00:31:20,662
درسته. اگه به ‏‏8 درصد برسن، قیامت میشه

474
00:31:21,022 --> 00:31:23,685
.آره درسته
اون وقت چطور هیچ‌کس حرفی درموردش نزده؟

475
00:31:23,805 --> 00:31:25,417
کاملا از محساباتش مطمئنی؟

476
00:31:25,857 --> 00:31:26,957
اون رو ببینین

477
00:31:27,729 --> 00:31:28,951
اون محاسب منه

478
00:31:29,071 --> 00:31:30,022
چی؟

479
00:31:30,142 --> 00:31:33,435
!مسئول محاسباتم، متخصص محاسبات ریاضی
نگاهش کنین

480
00:31:34,366 --> 00:31:37,261
قیافه‌ش فرقی با بقیه داره؟
نگاهش کنین

481
00:31:37,890 --> 00:31:40,322
!به چشماش نگاه کنین
... یه راهنمایی میکنم

482
00:31:40,442 --> 00:31:41,714
اسمش یانگه

483
00:31:43,415 --> 00:31:46,298
!برنده مسابقات ملی ریاضی چین

484
00:31:46,679 --> 00:31:48,671
حتی بلد نیست انگلیسی صحبت کنه

485
00:31:49,412 --> 00:31:51,053
پس آره، از محاسباتش مطمئنم

486
00:31:52,795 --> 00:31:54,507
راستش، اسمم جیانگه

487
00:31:54,627 --> 00:31:56,499
و خیلی خوب هم انگلیسی صحبت میکنم

488
00:31:56,619 --> 00:32:00,073
ولی جرد دوست داره اینطوری به مردم بگه
چون فکر میکنه قابل اعتمادتر به نظر میام

489
00:32:00,193 --> 00:32:03,376
و تازه توی اون مسابقه ریاضی هم دوم شدم

490
00:32:03,496 --> 00:32:06,719
پس داری بهمون این فرصت رو میدی
که از تعداد این بلوکه‌ها کم کنیم؟

491
00:32:06,840 --> 00:32:07,940
چطور؟

492
00:32:08,291 --> 00:32:10,801
با چیزی به نام
سوآپ نزول اعتبار

493
00:32:11,835 --> 00:32:15,891
یه جور بیمه‌ست واسه وام‌ها، و اگه سقوط کنن
ده به یک سود میکنین

494
00:32:16,011 --> 00:32:19,655
حتی بیست به یک
و اون سقوط الان هم شروع شده

495
00:32:19,776 --> 00:32:22,205
! ده به یک، بیست به یک
امکان نداره

496
00:32:22,326 --> 00:32:23,841
هیچکس هم حواسش نیست

497
00:32:25,076 --> 00:32:27,194
هیچکس حواسش نیست

498
00:32:27,646 --> 00:32:32,154
چون بانک‌ها مشغول گرفتن
پول‌های هنگفت از فروش این وام‌هان

499
00:32:32,274 --> 00:32:33,700
صبر کن ببینم ... تو خودت هم جز این بانک‌هایی

500
00:32:33,820 --> 00:32:37,023
و واسه بانک‌ها کار میکنی
شرط می‌بندم حقوق خیلی خوبی هم میگیری

501
00:32:37,143 --> 00:32:39,081
بحث ما حقوق من نیست

502
00:32:39,743 --> 00:32:42,564
که خوبه یا بد
چه پیراهن قشنگی، مردونه‌ش هم میفروشن؟

503
00:32:43,267 --> 00:32:44,140
خب مگه کارمند بانک نیستی؟

504
00:32:44,261 --> 00:32:45,361
چرا، کارمندشونم

505
00:32:45,887 --> 00:32:47,102
ولی طرز فکرم باهاشون فرق میکنه

506
00:32:47,222 --> 00:32:49,310
... چه بانک‌های بزرگ، چه کوچک
من دوست دارم پول دربیارم

507
00:32:49,642 --> 00:32:52,041
... خیلی‌خب ... بذار اینطور بگم

508
00:32:52,282 --> 00:32:53,968
مثل این میمونه که من جلوی
یه خونه که آتیش گرفته وایستاده باشم

509
00:32:54,089 --> 00:32:56,729
و بهتون درخواست
فروش بیمه آتش سوزی بدم

510
00:32:56,970 --> 00:32:59,490
چطور این وام‌های با اولویت میتونند
به این بدی که میگی باشن؟

511
00:32:59,610 --> 00:33:00,710
چون اینطوری غیرقانونیه

512
00:33:00,825 --> 00:33:02,311
هیچکس نمیدونه توی اون اوراق چیه

513
00:33:02,773 --> 00:33:04,449
هیچکس نمیدونه، داخلش چه وام‌هایی هست

514
00:33:04,570 --> 00:33:07,260
ندAAA بعضیاشون رو دیدم که ‏‏65 درصدشون درجه

515
00:33:07,672 --> 00:33:12,139
در حالی که مدرک دارم ‏95 درصدشون
پر از وام‌های به درد نخوری هستش

516
00:33:12,259 --> 00:33:13,946
که امتیاز فیکو پایینتر از ‏550 دارن

517
00:33:14,066 --> 00:33:15,166
!برو بابا

518
00:33:15,241 --> 00:33:16,416
میخواین یه چیزی بگم شاخ دربیارین؟

519
00:33:16,536 --> 00:33:19,498
حدس میزنین وقتی بازار یه اوراق رهنی‌ای رو زیادی
واسه خرید ریسکی میدونه، ما چیکارش میکنیم؟

520
00:33:20,461 --> 00:33:21,766
حدس بزنین

521
00:33:21,887 --> 00:33:23,132
نمیدونم، تو بگو

522
00:33:23,413 --> 00:33:24,236
...خیلی‌خب

523
00:33:24,356 --> 00:33:26,615
فکر میکنین توی آرشیو و اسنادمون نگهشون میداریم؟

524
00:33:26,736 --> 00:33:29,898
نه، اونا رو با یه سری دیگه از
اوراق که فروش نرفتن دسته بندی میکنیم

525
00:33:30,018 --> 00:33:31,625
"و میذاریمشون توی یه "سی.دی.او

526
00:33:31,976 --> 00:33:34,531
سی.دی.او؟ -
آره. یه سی.دی.او -

527
00:33:34,650 --> 00:33:35,750
این که میگی چی هست؟

528
00:33:35,798 --> 00:33:38,752
و BB، B جایی که ما یه مشت وام درجه
رو که فروش نرفته بر میداریم BBB

529
00:33:39,071 --> 00:33:40,861
...و یه جا جمعشون میکنیم

530
00:33:42,334 --> 00:33:46,575
و وقتی اون جمع به اندازه کافی بزرگ شد، کل
دسته به عنوان اوراق گوناگون نام گذاری میشه

531
00:33:46,985 --> 00:33:48,911
بعدش جنده‌های مرکز اعتبار گذاری

532
00:33:49,030 --> 00:33:53,192
بدون هیچ سوالی به کل اون اوراق یه
میدن  AAA درجه ‏‏92-‏‏93 درصد

533
00:33:55,167 --> 00:33:57,473
!چی؟ -
! یک بار دیگه بگو -

534
00:33:58,341 --> 00:33:59,997
وظیفه پرداخت بدهی وثیقه

535
00:34:00,596 --> 00:34:03,111
مهمه که بدونی، چون چیزیه
که باعث شد بحران بازار املاک

536
00:34:03,230 --> 00:34:05,596
به یک فاجعه اقتصادی ملی تبدیل بشه

537
00:34:06,524 --> 00:34:09,807
این هم توضیح سرآشپز معروف، آنتونی بوردین

538
00:34:14,178 --> 00:34:17,820
فکر کنین من یه سرآشپزم که دارم منوی
یکشنبه ظهر یه رستوران بزرگ رو ترتیب میدم

539
00:34:17,940 --> 00:34:22,204
من ماهیم رو جمعه سفارش دادم، که در اینجا
میشه اون وام‌های رهنی مسکنی که مایکل بری خرید

540
00:34:22,440 --> 00:34:24,306
ولی بعضی از ماهی‌های تازه فروش نرفتن

541
00:34:24,426 --> 00:34:26,111
نمیدونم چرا، شاید به صورت اتفاقی

542
00:34:26,192 --> 00:34:27,739
مشخص میشه هوش ماهی‌ها به اندازه دلفینه

543
00:34:27,859 --> 00:34:29,485
خب حالا چیکار باید بکنم؟

544
00:34:29,605 --> 00:34:33,946
همه این ماهیهایی که روی دستم مونده
رو بندازم دور؟ BBB و در اینجا مثل وام‌های درجه

545
00:34:34,066 --> 00:34:35,166
و ضرر بکنم؟

546
00:34:36,810 --> 00:34:37,708
اصلاً

547
00:34:37,828 --> 00:34:40,193
...چون من یک سراشپز کارامد و مورد احترامم

548
00:34:40,313 --> 00:34:44,793
هر وام درجه پایینی که فروش نمیره
رو میندازم توی ظرف خوراک دریایی

549
00:34:45,063 --> 00:34:48,585
! و دیگه اسمش ماهی مونده نیست
یه چیز کاملاً جدیده

550
00:34:48,705 --> 00:34:51,549
و جالبیش اینه که... همه دارن همون ماهی رو میخورن

551
00:34:52,318 --> 00:34:54,104
به این میگن سی.دی.او

552
00:34:54,224 --> 00:34:57,088
فقط میخوام بدونم چطور ممکنه
همچین مسئله‌ای هماهنگ بشه

553
00:34:57,447 --> 00:35:01,618
...اولین نفری که همچین مسئله‌ای رو پیدا کردی

554
00:35:01,738 --> 00:35:04,003
صبر کن، پس وام‌های رهنی مسکن آشغالن؟

555
00:35:04,283 --> 00:35:06,757
سی‌.دی‌.او ها یه مشت عن که داخل اونه

556
00:35:07,785 --> 00:35:09,372
!آره... درسته

557
00:35:09,761 --> 00:35:13,214
موسسات با این سی‌.دی.‌او ها جوری
رفتار میکنن که انگار اوراق رهنی خزانه دارین

558
00:35:13,334 --> 00:35:15,309
ولی به زودی همه‌شون به باد میرن

559
00:35:15,729 --> 00:35:19,910
نه امکان نداره. فقط پارسال ‏500 میلیارد وام مسکن
فروخته شده بود

560
00:35:20,030 --> 00:35:23,213
،موسسه‌های اعتبار سنجی
... بانک‌ها و دولت

561
00:35:23,492 --> 00:35:25,545
یعنی هیچکدوم از ماجرا خبر ندارن؟

562
00:35:25,548 --> 00:35:29,001
آره، کل بخشی که توش کار میکنم هم همینطوره

563
00:35:29,799 --> 00:35:31,645
به من میگن جوجه کوچولو
[نام یک انیمیشن]

564
00:35:32,483 --> 00:35:34,160
میگن پسر حبابی

565
00:35:36,375 --> 00:35:38,181
به صفر میرسن "A" وام‌های درجه

566
00:35:38,541 --> 00:35:41,684
ها همینطورBB ،ها همینطورB

567
00:35:41,804 --> 00:35:43,770
ها همینطورBBB

568
00:35:45,796 --> 00:35:47,123
و بعد این اتفاق میوفته

569
00:35:47,242 --> 00:35:48,640
این چی بود؟

570
00:35:50,815 --> 00:35:52,734
رکود بازار مسکن آمریکا

571
00:35:55,714 --> 00:35:57,573
مرسی، عالی بود جرد

572
00:35:57,693 --> 00:35:59,462
دهنت رو ببند

573
00:36:00,962 --> 00:36:08,962
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

574
00:36:12,798 --> 00:36:14,658
!خداحافظ جرد

575
00:36:20,406 --> 00:36:21,556
!از این موضوع خوشم نمیاد

576
00:36:22,995 --> 00:36:24,295
داره بازیمون میده

577
00:36:25,525 --> 00:36:29,315
داره بازیمون میده. داره سرمون کلاه میذاره
تا اینطوری خودش یه پول به جیب بزنه

578
00:36:30,153 --> 00:36:31,393
اگر درست بگه چی؟

579
00:36:31,873 --> 00:36:34,212
تو دلت میخواد حقیقتو گفته باشه -
!معلومه میخوام -

580
00:36:34,832 --> 00:36:38,411
بانک‌ها روی کارت‌های اعتباری بهمون
سود ‏‏25 درصدی دادن

581
00:36:38,531 --> 00:36:41,470
جوری توی وام‌های دانشجویی دهنمون رو سرویس کردن
که دیگه هیچوقت نتونیم بلند بشیم

582
00:36:41,590 --> 00:36:44,939
بعدش این یارو میاد توی دفترم و میگه

583
00:36:45,319 --> 00:36:48,058
همون بانک‌ها انقدر پول دوست
شدن که حواسشون از بازار پرت شده

584
00:36:48,178 --> 00:36:50,407
و من میتونم از حماقت‌شون پول دربیارم

585
00:36:50,527 --> 00:36:52,159
پس آره که میخوام درست گفته باشه

586
00:36:52,527 --> 00:36:55,926
چطور ازش متنفر نیستی؟
خودِ تو بهمون یاد دادی به همچین آدمی اعتماد نکنیم

587
00:36:56,045 --> 00:36:59,782
نمیشه ازش متنفر شد. انقدر شفاف و خودخواهه
که یک جورایی بهش احترام میذارم

588
00:37:00,054 --> 00:37:01,994
حاضرم ازش یه ماشین بخرم؟
! نه

589
00:37:03,613 --> 00:37:07,112
درمورد بازار وام مسکن درست میگه؟ -
بیاین بفهمیم -

590
00:37:08,722 --> 00:37:10,828
ببینین، دو تا سوال خیلی ساده این وسط وجود داره

591
00:37:10,861 --> 00:37:14,756
برای مسکن حبابی هست؟
و اگر هست بانک ها چقدر در خطرند؟

592
00:37:16,020 --> 00:37:18,429
باید سریع پی این مسئله رو بگیریم
... چون اگه اون درست بگه

593
00:37:18,929 --> 00:37:22,403
هر احمقی که یکی دو میلیون پول داشته باشه
میره و روی این مسئله سرمایه گذاری میکنه

594
00:37:22,897 --> 00:37:23,997
!بزنین بریم

595
00:37:31,725 --> 00:37:35,114
!جی.پی. مورگان چیس
!جی.پی. مورگان چیس

596
00:37:35,424 --> 00:37:39,223
!خیلی‌خب، بسه
انقدر نگو چی.پی. مورگان چیس

597
00:37:39,343 --> 00:37:40,852
یه حس خوبی بهش دارم

598
00:37:40,972 --> 00:37:43,741
ولی فقط یه قرار ملاقاته، میدونی، یه قرار کاری ساده

599
00:37:44,751 --> 00:37:46,690
!مردم همیشه از این جلسه‌ها دارن

600
00:37:46,810 --> 00:37:48,660
... یه قهوه میزنن، میرن قرار

601
00:37:48,780 --> 00:37:50,709
موسسه مالی براون‌فیلد -
بله، بله -

602
00:37:50,989 --> 00:37:54,188
!سلام! اسم من کریسه، من منشی تد هستم

603
00:37:54,308 --> 00:37:57,847
سلام، من چارلیم، چارلی گلر -
.من هم جیمی‌ام. جیمی شیپلی -

604
00:37:57,967 --> 00:38:01,826
خیلی خوشحالیم که قراره با شما همکاری کنیم

605
00:38:01,946 --> 00:38:03,685
چند لحظه بشینید

606
00:38:04,445 --> 00:38:05,545
خب

607
00:38:06,694 --> 00:38:09,683
تد ازم خواست قبلش یک صحبتی با شما داشته باشم

608
00:38:09,803 --> 00:38:12,543
اما من نتونستم سوابق بازاریابی شما رو پیدا کنم

609
00:38:13,182 --> 00:38:16,112
ما تازه از بولدر اومدیم اینجا

610
00:38:16,621 --> 00:38:18,464
میشه یه سری از مدارک مرتبطتون رو ببینم؟

611
00:38:18,681 --> 00:38:21,180
... خب، براون‌فیلد با پول خودش کار میکنه

612
00:38:21,900 --> 00:38:23,509
آره، پول خودمون

613
00:38:23,859 --> 00:38:25,789
میشه بگید که چقدر سرمایه دارین؟

614
00:38:25,909 --> 00:38:29,058
البته! الان ‏‏30 میلیون داریم

615
00:38:29,178 --> 00:38:33,016
ولی ‏‏4 سال پیش با
‏‏110 هزاردلار کارمون رو شروع کردیم

616
00:38:33,136 --> 00:38:34,596
همونطور که ملاحظه میکنین

617
00:38:34,816 --> 00:38:38,105
این یه سود فوق‌العاده‌ست

618
00:38:38,225 --> 00:38:40,674
ما میخوایم با شرکت جی پی مورگن
یه توافق‌نامه "ایزدا" ببندیم

619
00:38:40,794 --> 00:38:43,005
تا بتونیم قراردادهایی طولانی مدت داشته باشیم

620
00:38:44,203 --> 00:38:46,023
!خیلی خوبه -
.آره -

621
00:38:46,762 --> 00:38:53,020
توافق‌نامه ایزدا، موافقتنامه ای که به سرمایه‌گذار اجازه میده]
تا سر میز کله‌گنده‌ها بشینه و معاملات بزرگی که برای
[آماتورهای احمق امکان‌پذیر نیست انجام بده

622
00:38:53,360 --> 00:38:58,019
شانس انجام یک سرمایه‌گذاری سنگین
بدون توافق‌نامه ایزدا، عملا غیر ممکنه

623
00:38:58,169 --> 00:38:59,748
!خیلی خوبه

624
00:39:00,218 --> 00:39:01,168
!مرسی

625
00:39:01,288 --> 00:39:05,407
ولی خب شما برای گرفتن ایزدا شرایط لازم رو ندارید

626
00:39:06,047 --> 00:39:07,147
چقدر کم؟

627
00:39:07,526 --> 00:39:08,786
...چقدر

628
00:39:08,906 --> 00:39:11,355
!یک میلیارد و ‏‏470 میلیون

629
00:39:11,475 --> 00:39:12,575
...پس

630
00:39:12,835 --> 00:39:13,935
خیلی مونده

631
00:39:15,874 --> 00:39:17,203
این مسئله اعتبارمون رو میاره پایین، نه؟

632
00:39:17,323 --> 00:39:20,312
اینکه نمی‌دونستیم حداقل سرمایه مورد نیاز چقدره

633
00:39:20,432 --> 00:39:21,532
... راستش

634
00:39:21,992 --> 00:39:23,371
عالی نیست

635
00:39:24,031 --> 00:39:25,131
...ولی

636
00:39:25,151 --> 00:39:26,520
به رشدتون ادامه بدین

637
00:39:26,640 --> 00:39:29,739
و هر وقت تونستین یه تماس با ما بگیرین

638
00:39:29,859 --> 00:39:30,559
باشه؟

639
00:39:30,679 --> 00:39:32,329
! باشه، حتماً
! ممنون کریس

640
00:39:32,449 --> 00:39:34,239
! روز خوش بچه ها -
! ممنون کریس -

641
00:39:38,217 --> 00:39:39,317
!لعنتی

642
00:39:40,996 --> 00:39:45,145
کدوم خری ساعت ۴:۵۰ عصر قرار ملاقات میذاره؟

643
00:39:46,285 --> 00:39:49,744
و بیر استرنز A&B ،رفیق
حتی جواب تلفنمون رو ندادن

644
00:39:49,863 --> 00:39:53,482
حتی مارکویا هم ردمون کرد -
میدونم -

645
00:39:53,752 --> 00:39:58,091
این هم بروشور تمام بی‌عرضه‌های دیگه‌ای
که نتونستن وارد دفترش بشن

646
00:39:58,381 --> 00:39:59,645
فکر نکنم دیگه بتونم ادامه بدم

647
00:39:59,691 --> 00:40:02,470
هنوز جوونم، هنوز هم میتونم یه کاری توی زندگیم بکنم

648
00:40:02,830 --> 00:40:05,567
دلم واسه کلورادو تنگ شده
علف‌های خیلی بهتر از اینجا بود

649
00:40:05,829 --> 00:40:08,058
آقایون، باید برید

650
00:40:08,178 --> 00:40:09,558
باشه، باشه. الان میریم

651
00:40:09,678 --> 00:40:11,152
اینو ببین، اینو ببین

652
00:40:11,587 --> 00:40:14,976
این یارو میگه که بازار مسکن مثل یه حباب بزرگ می مونه

653
00:40:17,655 --> 00:40:19,715
خب این بخش زیاد دقیق نیست

654
00:40:19,984 --> 00:40:24,073
ما مقاله معرفی حباب ملکی جرد ونت
رو توی لابی بانکی که ردمون کرد پیدا نکردیم

655
00:40:24,293 --> 00:40:27,662
حقیقتش اینه که یه دوست درموردش به چارلی گفت

656
00:40:27,782 --> 00:40:29,971
و من هم توی سایت گراند سنترال در موردش خوندم

657
00:40:30,091 --> 00:40:31,191
!این احمقانه‌ست

658
00:40:31,561 --> 00:40:34,470
! با عقل جور در نمیاد

659
00:40:34,590 --> 00:40:36,530
اینجا رو ببین، نوشته که سود

660
00:40:36,930 --> 00:40:39,909
سوآپ نزول اعتباری برای وام اوراق رهنی تضمینی
ده به یکه

661
00:40:40,659 --> 00:40:43,228
و چیزی نمونده کل بازار مسکن از هم بپاشه

662
00:40:43,838 --> 00:40:48,496
برای جیمی و چارلی، پیش‌بینی رکود بازار مسکن
بهترین خبر ممکن بود

663
00:40:55,755 --> 00:40:58,084
اون‌ها کارشون رو از گاراژ جیمی با ‏110 هزار دلاری

664
00:40:58,204 --> 00:41:02,393
شروع کردن که جیمی از اجاره قایق
در سواحل شرقی پس انداز کرده بود

665
00:41:03,972 --> 00:41:05,882
استراتژی سرمایه گذاری ما ساده بود

666
00:41:06,002 --> 00:41:10,281
مردم از فکر کردن به اتفاق های بد متنفرن
برای همین همیشه احتمال وقوعش رو دست کم میگیرن

667
00:41:10,401 --> 00:41:12,460
فکر اون‌ها ساده و هوشمندانه بود

668
00:41:13,440 --> 00:41:14,540
!هر چی که اون گفت

669
00:41:14,629 --> 00:41:19,577
جیمی و چارلی متوجه شدن بازار گزینه هایی که فکر میکنه
هیچوقت اتفاق نمیوفته رو خیلی ارزون میفروشه

670
00:41:19,618 --> 00:41:22,517
پس وقتی اشتباه کنن، ضرر کوچیکی کردن
... ولی وقتی حق با اونا باشه

671
00:41:22,637 --> 00:41:24,707
حسابی سود میکردن

672
00:41:29,965 --> 00:41:33,634
ظرف مدت چند سال اونا ‏110 هزارتا رو
به ‏30 میلیون تبدیل کردن

673
00:41:34,134 --> 00:41:38,153
،بعد وقتش بود که به نیویورک برن
و تا اینجا که زیاد خوب پیش نرفته بود

674
00:41:38,273 --> 00:41:39,800
ولی اگه جالب به نظر برسه چی؟

675
00:41:39,843 --> 00:41:41,942
نه، هیچ بانکی ایزدامون رو نمیده

676
00:41:42,062 --> 00:41:43,752
هیچ کاری از دستمون برنمیاد

677
00:41:45,291 --> 00:41:47,781
امکان نداره بتونیم وارد همچین معاملاتی بشیم

678
00:41:47,901 --> 00:41:49,350
باید به بن زنگ بزنیم

679
00:41:51,769 --> 00:41:53,259
بهش زنگ بزن

680
00:41:53,979 --> 00:41:56,858
بن دلال سابق شرکت چیس بوده
که در سنگاپور کار میکرده

681
00:41:56,978 --> 00:41:58,808
و با نفرت تمام از کارش استعفا داد

682
00:41:58,928 --> 00:42:01,517
و بر حسب اتفاق توی کلرادو همسایه جیمی بود

683
00:42:01,637 --> 00:42:03,346
وقتی سگ‌هاشون رو برده بودن پیاده‌روی باهم آشنا شدن

684
00:42:03,626 --> 00:42:04,946
... ولی بن شخصیت تاریکی داشت

685
00:42:05,196 --> 00:42:07,025
فکر نمیکرد که کل سیستم شکست بخوره

686
00:42:07,255 --> 00:42:09,065
از نظر اون کل دنیا رو به نابودی بود

687
00:42:09,185 --> 00:42:11,574
این سالاد حرف نداره

688
00:42:11,694 --> 00:42:14,243
می دونین، تک تک این سبزی‌ها رو از باغم چیدم

689
00:42:16,343 --> 00:42:17,543
شما هم باید یه باغچه برای خودتون درست کنین

690
00:42:17,663 --> 00:42:20,452
فقط خاک باغچه نباید مواد شیمیایی بنزینی داشته باشه

691
00:42:21,032 --> 00:42:25,061
،از خاکستر چوب و شاش استفاده کنین
به پاکسازی خاک کمک میکنه، مونونیترات درست میکنه

692
00:42:25,181 --> 00:42:26,970
پول توی بذر خوابیده

693
00:42:27,090 --> 00:42:31,769
نه اون بذرهای مصنوعی فرانکسیدز شرکت مونسانتو
منظورم بذرهای سالم و طبیعیه

694
00:42:31,889 --> 00:42:34,338
برای خودتون یه باغچه درست کنین، یاد بگیرین توی
یه جای طبیعی زندگی کنین

695
00:42:34,458 --> 00:42:36,511
بن تجربه کار کردن توی یه بانک بزرگ رو داشت

696
00:42:36,597 --> 00:42:40,246
جیمی و چارلی حتی توی
دستشویی بانک منهتن پا نذاشته بودن

697
00:42:40,476 --> 00:42:43,736
ولی بن اون زندگی رو گذاشته بود کنار
و خیلی هم روی این مسئله تاکید داشت

698
00:42:43,856 --> 00:42:45,615
فهمیدی؟  -
بیا حسابش کنیم -

699
00:42:45,735 --> 00:42:48,124
بعدش شاید درمورد زنگ زدن به بن بحث کنیم -
نمیخوام حساب کتاب کنیم -

700
00:42:48,244 --> 00:42:50,474
از کی تا حالا بیخیال حساب کتاب شدیم؟ -
!آقا جدی میگم -

701
00:42:50,594 --> 00:42:53,313
باید از اینجا برید -
باشه، باشه خانم -

702
00:42:53,433 --> 00:42:55,682
!یه لحظه -
الان میریم، الان میریم -

703
00:42:57,162 --> 00:43:00,101
!خدایا، ازش متنفرم
همه‌ش وقت تلف کردنه

704
00:43:00,221 --> 00:43:01,951
بیخیال! میشه راحت باشی؟

705
00:43:03,000 --> 00:43:06,300
فکر کنم یه توسعه مسکن باشه که
حدود ‏45 دقیقه با شهر فاصله داره

706
00:43:06,419 --> 00:43:08,049
مارک ازمون می خواد اول اونو بررسی کنیم

707
00:43:08,169 --> 00:43:10,278
امیدوارم چند تا رستوران کوبایی توی راه باشن

708
00:43:10,398 --> 00:43:12,828
چون شنیدم که غذاهای کوباییِ میامی حرف نداره

709
00:43:13,018 --> 00:43:15,657
لطفاً وقتی من این‌قدر داغونم بامزه بازی درنیار

710
00:43:15,777 --> 00:43:17,337
واقعاً باعث میشه ازت متنفر بشم

711
00:43:17,457 --> 00:43:20,406
کجای اینکه بخوام غذای خوب بخورم، بامزه بازیه؟

712
00:43:21,865 --> 00:43:23,325
آهای؟

713
00:43:23,975 --> 00:43:25,684
کسی نیست؟

714
00:43:53,027 --> 00:43:54,377
چطوری داداش؟
جونم؟؟

715
00:43:55,136 --> 00:43:58,276
سلام. من دارم روی کسانی که سه ماه از پرداخت
قسط وام مسکنشون عقب افتاده تحقیق میکنم

716
00:43:58,296 --> 00:44:00,015
با آقای هاروی هامسی کار داشتم

717
00:44:00,775 --> 00:44:02,091
دنبال سگِ صاحب خونه‌ام میگردی؟

718
00:44:04,094 --> 00:44:06,653
صاحب خونه ات توی فرم درخواست وام مسکن
از اسم سگش استفاده کرده؟

719
00:44:08,273 --> 00:44:09,373
به گمونم

720
00:44:09,633 --> 00:44:12,071
وایستا ببینم، اون عوضی پول وام خونه رو نداده؟

721
00:44:12,072 --> 00:44:13,550
! چون، من اجاره‌م رو سر وقت دادم

722
00:44:13,551 --> 00:44:15,571
خب آره، ایشون بیشتر از سه ماه بدهی دارن

723
00:44:15,851 --> 00:44:16,991
داداش جدی میگی؟

724
00:44:17,530 --> 00:44:18,650
یعنی باید خونه رو خالی کنم؟

725
00:44:22,009 --> 00:44:24,089
بچه هام تازه به این مدرسه عادت کردن

726
00:44:27,148 --> 00:44:29,407
سلام، اسم من کن‌ه

727
00:44:29,807 --> 00:44:31,766
باید با صاحب خونه‌ت در این مورد صحبت کنی

728
00:44:31,767 --> 00:44:34,366
... متأسفم، من چیز دیگه ای نمیدونم، ولی شما

729
00:44:35,166 --> 00:44:36,266
روز خوبی داشته باشین

730
00:44:40,724 --> 00:44:43,683
جدی میگم، مشکلی پیش نمیاد؟

731
00:44:44,003 --> 00:44:46,283
... یه زنگ
یه زنگ بهش بزن

732
00:44:47,182 --> 00:44:48,282
حتماً یه زنگ بهش بزن

733
00:44:48,402 --> 00:44:50,297
!تقصیر من نیست، رفیق
من اجاره‌م رو سر وقت دادم

734
00:44:54,041 --> 00:44:55,141
آهای

735
00:44:58,999 --> 00:45:00,819
فکر کنم یکی تازه از اینجا رفته

736
00:45:02,238 --> 00:45:04,018
فقط تلویزیون رو بردن

737
00:45:04,598 --> 00:45:05,757
عجیبه

738
00:45:06,777 --> 00:45:08,737
حتی اوپن رو هم تمیز نکردن

739
00:45:14,775 --> 00:45:18,834
یاخدا

740
00:45:30,171 --> 00:45:31,611
مثل فاجعه چرنوبیله

741
00:45:32,330 --> 00:45:35,699
اینجا حدوداً صدتا خونه‌ست
ولی ‏4 نفر هم توش زندگی نمیکنه

742
00:45:37,489 --> 00:45:39,528
!نه، لعنتی
!لعنتش کنن

743
00:45:54,804 --> 00:45:56,604
هفت ساعته اینجا بوده

744
00:45:56,684 --> 00:45:59,158
به چی نگاه میکنه؟ -
شنیدم یه بار حمله عصبی بهش دست داده -

745
00:45:59,283 --> 00:46:01,343
من میگم، به حال خودش بزاریمش

746
00:46:03,402 --> 00:46:04,722
دفتر دکتر بری

747
00:46:05,002 --> 00:46:07,961
! نه، راستش ترجیح میدن بهشون ایمیل بزنید. ببخشید

748
00:46:13,419 --> 00:46:14,519
!سلام لارنس

749
00:46:16,858 --> 00:46:22,517
ما هیچ اعتمادی به توانایی تو در پیدا کردن
ریز موقعیت‌های اقتصادی نداریم

750
00:46:24,616 --> 00:46:26,556
این همه راه اومدی اینجا که اینو بهم بگی؟
آخه چرا؟

751
00:46:26,896 --> 00:46:29,855
هر، هر کسی می تونه ببینه که بازار املاک
مثل یک حباب میمونه

752
00:46:30,515 --> 00:46:33,654
راستش هیچکس نمی تونه یه حباب رو ببینه
برای همینه که بهش میگن حباب

753
00:46:33,794 --> 00:46:35,793
ولی نشونه‌هاش مشخصه

754
00:46:36,113 --> 00:46:37,573
همیشه نشونه‌هاش دیده میشه

755
00:46:38,293 --> 00:46:39,812
کلاه برداری وام مسکن

756
00:46:40,852 --> 00:46:45,671
از سال ‏2000 پنج برابر شده، و درامد مردم ثابت مونده

757
00:46:45,831 --> 00:46:49,470
ولی قیمت خونه داره همچنان بالا میره، معنیش اینه که
خونه‌ها بی‌ارزش شدن نه دارایی‌ها

758
00:46:49,570 --> 00:46:52,169
پس مایک بری از سن خوزه، کسی که

759
00:46:52,509 --> 00:46:55,748
موهاش رو توی آرایشگاه درجه یک میزنه و
کفش پاش نمیکنه

760
00:46:56,068 --> 00:46:58,627
بیشتر از آلن گرینسپن و هنک پائولسون می دونه

761
00:47:00,587 --> 00:47:03,386
با هنک حرف نزدم ولی بله، همینطوره

762
00:47:04,706 --> 00:47:08,824
! بامزه ست
داری بهمون تیکه میندازی مایک؟

763
00:47:11,864 --> 00:47:15,563
لارنس، من تیکه انداختن بلد نیستم

764
00:47:16,622 --> 00:47:17,862
نمیدونم چطوری بامزه باشم

765
00:47:18,122 --> 00:47:21,461
نمیدونم چطوری با بقیه همکاری کنم

766
00:47:23,001 --> 00:47:24,940
فقط بلدم اعداد رو بخونم

767
00:47:25,440 --> 00:47:27,500
درحال حاضر مجموع فروشت چقدره؟

768
00:47:29,540 --> 00:47:31,321
‏‏1.‏3 میلیارد

769
00:47:31,581 --> 00:47:32,681
و مابه‌التفاوت سود؟

770
00:47:32,781 --> 00:47:35,521
پرداختش می کنیم ... نهایتا

771
00:47:35,581 --> 00:47:37,318
بشه سالی ‏80 الی ‏90 میلیون

772
00:47:38,401 --> 00:47:42,102
که تعجب برانگیزه، چون من اولین نفری بودم
که این تجارت رو شروع کرد

773
00:47:42,162 --> 00:47:45,426
مطمئن باش پرداخت میشه! شاید زود دست به کار شده باشم
ولی اشتباه نمی کنم

774
00:47:45,442 --> 00:47:48,322
! جفتش یکیه مایک
فرقی ندارن

775
00:47:48,582 --> 00:47:52,543
حدوداً چه‌قدر سرمایه داری؟
‏555میلیون؟

776
00:47:53,363 --> 00:47:56,723
توی شش سال، همه‌ش از بین میره

777
00:47:57,643 --> 00:47:58,743
اون هم به خاطر یک شرط

778
00:47:59,724 --> 00:48:02,504
بهره قسط‌ها از نیمه دوم سال ‏2007 اضافه میشه

779
00:48:02,644 --> 00:48:04,539
و اکثر مردم از پرداخت قسطشون عقب می‌مونن

780
00:48:04,864 --> 00:48:05,804
از کجا معلوم؟

781
00:48:05,904 --> 00:48:09,925
چقدر میتونیم به طور مثال ظرف یک سال آینده
این پولی که سرمایه گذاری کردیم رو قبل از موعد پس بدیم؟

782
00:48:10,965 --> 00:48:13,176
اگه سرمایه گذارهات وحشت کنن

783
00:48:19,566 --> 00:48:20,886
خدایا، مایک

784
00:48:25,946 --> 00:48:28,627
هیچکس نمیکشه کنار
این کار به منزله خودکشیه

785
00:48:28,727 --> 00:48:32,727
ظرف یک سال 17 درصد میاد پایین درسته
...اما اگه به من اعتماد بکنن که میکنن

786
00:48:32,807 --> 00:48:35,487
!هیچکس بهت اعتماد نداره

787
00:48:35,587 --> 00:48:38,508
!هیچکس -
چندتا ایمیل به سرمایه دارهای شرکت فرستادم -

788
00:48:38,608 --> 00:48:39,968
...بهشون گفتم که... که

789
00:48:42,108 --> 00:48:45,635
سرمایه گذاریمون روی بازار مسکن از
نیمه دوم 2007 سوددهیش رو نشون میده

790
00:48:47,629 --> 00:48:49,809
و خیلی هم شفاف بودم

791
00:48:50,409 --> 00:48:52,849
مردم سرمایشون رو خارج میکنن

792
00:48:53,649 --> 00:48:57,170
!‏چرا؟ این دیوونگیه

793
00:48:57,350 --> 00:49:00,850
..‏اگه سرمایه‌ی شرکت کاهش پیدا کنه

794
00:49:01,070 --> 00:49:04,370
..‏قراردادهای سوآپمون باطل میشه

795
00:49:04,470 --> 00:49:05,811
..‏و بانک‌های

796
00:49:06,731 --> 00:49:09,771
‏هر چی بمونه رو می‌گیرن

797
00:49:09,891 --> 00:49:11,313
‏وایسا ببینم، قراردادها باطل میشن؟

798
00:49:12,131 --> 00:49:13,711
‏قراردادها باطل میشن؟

799
00:49:14,972 --> 00:49:16,392
!‏لعنتی

800
00:49:16,952 --> 00:49:18,232
!‏مادر به خطا

801
00:49:18,472 --> 00:49:19,572
..‏مایکل

802
00:49:20,412 --> 00:49:21,672
‏پول من رو پس بده

803
00:49:25,533 --> 00:49:28,673
‏مایکل، می‌شنوی؟
‏پولم رو پس می‌خوام

804
00:49:31,493 --> 00:49:33,093
!‏پول لعنتی من رو برگردون

805
00:49:34,834 --> 00:49:35,954
!‏حرومزاده

806
00:49:37,134 --> 00:49:40,494
..‏بازار یه کم خراب شده

807
00:49:40,614 --> 00:49:44,515
‏اوایل همه رو جو گرفته بود
‏ولی الآن بازار راکد شده

808
00:49:46,495 --> 00:49:50,175
‏اون خونه رو سالی که ساخته شد
‏350 هزار دلار فروختم

809
00:49:50,255 --> 00:49:55,336
‏دو سال بعدش، 480 هزار تا
‏و تقریبا هیجده ماه پیش 585 هزار تا فروختمش

810
00:49:55,836 --> 00:49:58,796
‏این زن و شوهر پارسال این خونه رو
!‏650 هزار دلار خریدن

811
00:49:59,196 --> 00:50:01,836
‏- واقعا به این قیمت خرید
‏- سلام، دان

812
00:50:04,037 --> 00:50:05,797
‏حتما خیلی ناراحت میشه ولی
‏بالاخره فراموش می‌کنه

813
00:50:05,917 --> 00:50:07,233
‏پس چرا داره خونه رو می‌فروشه؟

814
00:50:07,597 --> 00:50:09,397
‏جفتشون الآن بیکارن

815
00:50:10,437 --> 00:50:12,618
‏به نظر با انگیزه نمیان؟

816
00:50:13,338 --> 00:50:15,998
‏نهایت در حد باقی همسایه‌هاشون
‏انگیزه دارن

817
00:50:16,458 --> 00:50:19,198
...‏این خونه‌ی سمت چپی
‏ساکنینش واقعا با انگیزه‌ن

818
00:50:19,238 --> 00:50:21,186
‏چقدر آدم با انگیزه اینجا هست

819
00:50:21,299 --> 00:50:24,959
..‏فقط یه کم بازار راکده
‏دوباره جون می‌گیره

820
00:50:25,779 --> 00:50:27,279
‏خب حالا چیکار می‌کنید؟

821
00:50:28,399 --> 00:50:30,079
..‏باید با همسرم صحبت کنم

822
00:50:30,259 --> 00:50:32,460
‏این بازار خیلی مطمئنه

823
00:50:32,640 --> 00:50:36,400
‏راستش می‌تونم با یه دلال وام هم صحبت کنم؟
‏کسی مد نظرتون هست که پیشنهاد کنید؟

824
00:50:36,520 --> 00:50:38,260
‏آره، آره
‏یه نفر هست

825
00:50:38,580 --> 00:50:41,580
‏اون زنیکه بهتره ازم خوشش بیاد
!‏فرستادمش کابو

826
00:50:42,701 --> 00:50:45,741
‏خب مورگان استنلی می‌خواد ما رو استخدام کنه؟

827
00:50:45,821 --> 00:50:48,661
‏نه، نه
..‏بانک صاحب شرکت ماست

828
00:50:48,741 --> 00:50:52,542
‏اما برای بانک کار نمی‌کنیم
‏فقط توی شرکت‌های مالی سرمایه گذاری می‌کنیم

829
00:50:52,622 --> 00:50:55,222
‏می‌خوایم یه مقدار در مورد وام‌های مسکن
‏تحقیق کنیم

830
00:50:55,302 --> 00:50:57,462
‏ماهیانه چند تا وام می‌فروشید؟

831
00:50:58,302 --> 00:50:59,743
‏نمی‌دونم، حدودا شیش تا

832
00:50:59,883 --> 00:51:01,103
‏چهار سال پیش چقدر بود؟

833
00:51:02,463 --> 00:51:05,143
..‏ده تا... شاید پونزده‌تا

834
00:51:05,243 --> 00:51:07,303
..‏من توی مشروب فروشی کار می‌کردم
!‏الآن قایق تفریحی دارم

835
00:51:08,444 --> 00:51:11,604
‏چه مقدار از این وام‌ها نرخ بهره‌ی
‏تعدیل پذیری دارن؟

836
00:51:11,824 --> 00:51:12,924
‏خب، اکثرشون

837
00:51:13,724 --> 00:51:15,584
..‏آره، تقریبا نود درصشون

838
00:51:15,904 --> 00:51:18,805
..‏چند سال پیش بهره‌ها سر به فلک کشید

839
00:51:18,965 --> 00:51:20,325
‏اما تعدیل پذیر بودنشون عالیه

840
00:51:20,405 --> 00:51:22,625
‏امکان رد درخواست وام کسی وجود داره؟

841
00:51:27,166 --> 00:51:28,266
‏جدی میگی؟

842
00:51:29,166 --> 00:51:31,086
‏خب اگه رد بشن
!‏یعنی من کارم رو بلدم نیستم

843
00:51:31,146 --> 00:51:32,826
‏حتی اگه پول نداشته باشن؟

844
00:51:33,006 --> 00:51:35,886
‏خب شرکت من وام‌های "نینجا" رو ارائه میده

845
00:51:36,166 --> 00:51:40,927
،‏حتی اگه کار و درآمدی هم نداشته باشی
‏می‌تونی وام بگیری

846
00:51:41,087 --> 00:51:42,187
‏برای شرکت اهمیتی نداره

847
00:51:42,407 --> 00:51:45,707
‏این مردم فقط خونه می‌خوان
..‏سر موقع هم قسطش رو میدن

848
00:51:46,428 --> 00:51:49,968
‏شرکت شما متقاضیان رو تایید صلاحیت نمی‌کنه؟

849
00:51:51,668 --> 00:51:53,588
،‏اگه من جمعه بعد از ظهر درخواست وام کنم

850
00:51:54,528 --> 00:51:56,739
‏بانک تا ظهر دوشنبه وام رو میده

851
00:51:56,909 --> 00:51:58,189
‏شرکت منم همینطور

852
00:52:00,089 --> 00:52:02,349
‏- میشه یه لحظه صبر کنی؟
‏- بله
‏

853
00:52:08,530 --> 00:52:10,990
..‏متوجه نمیشم
چرا خودشون دارن اعتراف می‌کنن؟

854
00:52:11,390 --> 00:52:14,771
!‏- اعتراف نمی‌کنن
..‏- دارن پز میدن

855
00:52:23,951 --> 00:52:27,732
‏مردم خبر دارن که چطور وامی می‌خرن؟

856
00:52:29,752 --> 00:52:31,111
!‏من روی مهاجرها تمرکز می‌کنم

857
00:52:31,112 --> 00:52:34,353
‏وقتی بفهمن قراره به زودی
..‏بی‌خانمان بشن

858
00:52:34,473 --> 00:52:36,893
‏زیر هر برگه‌ای رو امضا می‌کنن

859
00:52:38,253 --> 00:52:39,832
‏نه سوالی می‌پرسن
‏و نه چیزی از نرخ بهره‌ها می‌دونن

860
00:52:40,254 --> 00:52:42,814
‏تو هم برای مهاجرا دام پهن می‌کنی؟

861
00:52:44,355 --> 00:52:45,975
‏راستش اعتبار اونا انقدرا هم براش بد نیست

862
00:52:48,856 --> 00:52:52,330
..‏ببین من با همه کار می‌کنم

863
00:52:52,377 --> 00:52:55,757
..‏می‌تونم با وامی با نرخ بهره‌ی ثابت دو هزار دلار دربیارم

864
00:52:56,038 --> 00:52:58,565
..‏اما با یه وام با نرخ بهره‌ی قابل افزایش
‏تا ده هزار دلار می‌تونم دربیارم

865
00:52:59,078 --> 00:53:02,236
..‏باور کن، هیچوقت بدون رقصنده‌های برهنه
‏سوار ماشین سری هفت نمیشم

866
00:53:02,479 --> 00:53:06,060
‏هیچکس به اندازه‌ی کافی اعتبار نداره
‏اما همه‌شون پول نقد درمیارن

867
00:53:06,460 --> 00:53:07,560
‏وارن بافت خر کیه؟
( ‏( میلیونر آمریکایی

868
00:53:08,041 --> 00:53:11,621
‏منظورت از رقاص‌های برهنه
‏همون رقاص‌های غجیب غریبه

869
00:53:12,122 --> 00:53:13,222
.. ‏لختن و

870
00:53:13,422 --> 00:53:14,082
‏بالا تنه‌شون لخته

871
00:53:14,162 --> 00:53:15,863
‏- رقاص‌های برهنه؟
‏- آره

872
00:53:19,683 --> 00:53:21,604
‏- می‌تونید باهاشون آشنامون کنید؟
!‏- البته

873
00:53:22,164 --> 00:53:23,264
!‏حتما

874
00:53:25,405 --> 00:53:28,706
‏من همیشه می‌تونم به عنوان یه پیمانکار خصوصی
‏وام با نرخ بهره‌ی تعدیل پذیر بگیرم
‏

875
00:53:28,906 --> 00:53:30,170
‏صدات رو نمی‌شنوم، شرمنده

876
00:53:30,206 --> 00:53:34,427
‏همیشه می‌تونم به عنوان یه پیمانکار خصوصی
‏وام با بهره‌ی تعدیل پذیر بگیرم فقط باید یه مقدار کنار بیام

877
00:53:34,487 --> 00:53:36,888
‏و بهشون میگی که شغلت چیه؟

878
00:53:36,948 --> 00:53:38,388
..‏نویسنده‌ی روان‌شناسی

879
00:53:38,988 --> 00:53:40,769
!‏- می‌تونی بهم دست بزنی
‏- همیشه؟

880
00:53:41,269 --> 00:53:42,489
‏فقط توی اتاق وی‌آی‌پی

881
00:53:42,569 --> 00:53:45,010
‏نه، نه
..‏گفتی که همیشه می‌تونی وام با بهره‌ی تعدیل پذیر بگیری

882
00:53:45,090 --> 00:53:47,030
‏و می‌تونی برای یه خونه بیشتر از یه وام بگیری؟

883
00:53:47,070 --> 00:53:48,311
!‏همه می‌تونن

884
00:53:48,431 --> 00:53:50,191
!‏- حداقل اینجا
‏ببخشید، متوجه نشدم

885
00:53:50,331 --> 00:53:53,072
!‏همه می‌تونن
!‏حداقل کسایی که اینجا کار می‌کنن، می‌تونن

886
00:53:53,112 --> 00:53:54,972
‏خب اینجوری فقط پنج درصد بهره‌ی اضافی میدی

887
00:53:55,112 --> 00:53:57,213
‏خب قیمت خونه‌ها که کاهش پیدا کرده، مگه نه؟

888
00:53:57,273 --> 00:53:58,873
‏آره، بازار راکده

889
00:53:59,254 --> 00:54:02,454
‏میشه انقدر تکون نخوری؟
!‏در هر صورت پولت رو میدم

890
00:54:06,655 --> 00:54:09,256
..‏عذر می‌خوام
‏اما تنها نیستیم

891
00:54:09,396 --> 00:54:12,137
‏خیلی خب، ببین
..‏اگه قیمت خونه‌ها بالا نره

892
00:54:12,217 --> 00:54:14,297
‏اینطوری نمی‌تونی سرمایه‌ت رو افزایش بدی

893
00:54:14,457 --> 00:54:15,938
..‏و وقتی که بهره‌ی وام‌هات اضافه بشن

894
00:54:16,218 --> 00:54:20,199
‏تو پرداخت وام‌هات گیر می‌کنی
‏و همه چیزت رو میگیرن

895
00:54:20,819 --> 00:54:23,188
‏قسط‌های ماهیانه‌ت
!‏ممکنه دو یا سه برابر بشه

896
00:54:23,360 --> 00:54:25,160
..‏جیمز می‌گه سرمایه‌م در حال افزایشه

897
00:54:25,340 --> 00:54:27,301
‏خب، اون یه دروغگوئه

898
00:54:27,481 --> 00:54:30,601
‏و احتمالا سر این قضیه کاملا در اشتباهه

899
00:54:30,681 --> 00:54:32,622
‏دو برابر؟

900
00:54:33,202 --> 00:54:34,162
‏روی قسط تمام وام‌هام؟

901
00:54:34,242 --> 00:54:38,003
‏منظورت از تمام وام‌هات چیه؟
‏مگه دو تا وام برای یه خونه نگرفتی؟

902
00:54:38,483 --> 00:54:40,384
..‏من پنج تا خونه و

903
00:54:40,644 --> 00:54:41,764
‏یه آپارتمان دارم

904
00:54:44,365 --> 00:54:45,523
‏هی، واقعا یه حباب هست

905
00:54:46,025 --> 00:54:47,125
‏از کجا می‌دونی؟

906
00:54:47,146 --> 00:54:48,366
‏باور کن، با ونت تماس بگیر

907
00:54:48,446 --> 00:54:50,526
بخر  NBS ‏پنجاه میلیون سوآپ از

908
00:54:50,587 --> 00:54:53,247
‏ روی کدوم؟
گریبالدی  BBB ‏روی وام‌های

909
00:54:53,767 --> 00:54:54,867
‏مارک، مطمئنی؟

910
00:54:55,388 --> 00:54:57,128
!‏آره، آره
!‏وقتشه که بگم گند بالا آوردن

911
00:54:57,208 --> 00:54:58,148
‏تو چی گند بالا آوردن؟

912
00:54:58,149 --> 00:54:59,589
!‏تو همه چیز

913
00:55:01,089 --> 00:55:09,089
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

914
00:55:27,556 --> 00:55:29,436
‏عصبانی‌ترین سرمایه‌گذار آمریکا؟

915
00:55:29,516 --> 00:55:32,017
‏سلام، ببین
..‏یه سوالی ازت دارم

916
00:55:32,817 --> 00:55:34,133
‏چطوری داری به گامون میدی؟

917
00:55:36,258 --> 00:55:37,698
..‏میشه یه کم با ادب‌تر باشیا وینی

918
00:55:37,898 --> 00:55:38,998
‏جدی می‌گم

919
00:55:39,679 --> 00:55:42,480
..‏سوآپ‌ها رو می‌خریم
‏فقط به شرط اینکه بگی چطور داری به گامون میدی

920
00:55:42,920 --> 00:55:45,100
‏من به گاتون نمیدم، وینی
‏دارم بهتون حال میدم

921
00:55:45,320 --> 00:55:48,301
‏وقتی دارم باهات عشق‌بازی می‌کنم
‏تو چشات نگاه می‌کنم، وینی

922
00:55:48,421 --> 00:55:51,482
‏دارم بهترین معامله‌ی قرن رو
‏دودستی تقدیمت می‌کنم

923
00:55:51,762 --> 00:55:52,862
‏می‌خوای بدونی چی گیر من میاد؟

924
00:55:53,022 --> 00:55:56,563
..‏آسونه
‏من ماهیانه‌ی 20 میلیون دلار حامل منفی دارم

925
00:55:56,663 --> 00:56:00,400
..‏و رئیسام می‌خوان اخراجم کنن
‏چون فکر می‌کنن ‏دیگه عرضه ندارم

926
00:56:00,684 --> 00:56:01,264
‏باشه؟

927
00:56:01,504 --> 00:56:04,885
..‏اما وقتی این معامله انجام بشه
‏دیگه کاری به کارم ندارن
‏

928
00:56:05,425 --> 00:56:07,586
..‏و البته که.. سوآپ‌ها قیمت‌گذاری معینی ندارن

929
00:56:07,806 --> 00:56:10,491
‏می‌تونم هر قیمتی که دلم بخواد براش تعیین کنم

930
00:56:10,507 --> 00:56:13,488
‏و روزی که برای خرید میاید
..‏از فرصت استفاده می‌کنم

931
00:56:13,668 --> 00:56:15,248
‏و بار خودمو می‌بندم

932
00:56:15,388 --> 00:56:17,168
..‏خبر خوب اینه که برات اهمیتی نداره

933
00:56:17,308 --> 00:56:18,869
!‏چون قراره یه عالمه بیشتر از من پول دربیاری

934
00:56:19,409 --> 00:56:20,725
‏این چیزیه که گیر من میاد

935
00:56:20,951 --> 00:56:21,973
‏می‌خوای بدونی چی گیر تو میاد؟

936
00:56:22,133 --> 00:56:24,937
‏بستنی، یه سرمایه‌گذاری خفن
!‏موز و بادوم

937
00:56:25,899 --> 00:56:27,220
‏من خیلی کمتر از اینا گیرم میاد

938
00:56:27,281 --> 00:56:28,743
..‏و آره، اگه معامله انجام بشه

939
00:56:29,023 --> 00:56:30,365
یه ‏گیلاس هم به من میرسه

940
00:56:32,729 --> 00:56:33,993
‏ولی تو سود خیلی بیشتری می‌بری

941
00:56:36,734 --> 00:56:37,834
‏خیلی خب، می‌خرمش

942
00:56:38,517 --> 00:56:39,617
‏ممنون

943
00:56:39,779 --> 00:56:41,021
‏نظرت چیه؟

944
00:56:41,982 --> 00:56:43,404
‏- ‏می‌خوای قراردادت رو تنظیم کنم؟
‏- آره

945
00:56:43,845 --> 00:56:45,267
..‏پنجاه میلیون سوآپ از

946
00:56:45,627 --> 00:56:47,250
می‌خریم  BBB وام‌های گریبالدی

947
00:56:49,113 --> 00:56:51,640
‏مدادهاتون رو تراش کنید
‏منم قرار داد رو آماده می‌کنم

948
00:56:53,399 --> 00:56:55,061
‏دهنتو گاییدم

949
00:56:57,104 --> 00:56:58,486
‏آره ‍

950
00:57:00,930 --> 00:57:02,072
!‏خودشه

951
00:57:05,617 --> 00:57:09,543
‏یه عالمه شماره تلفن داره
‏و من همیشه یادم میره

952
00:57:10,063 --> 00:57:12,767
!‏- ترجیح میده به کدومش زنگ بزنیم، چون خیلی حساسه
‏- فقط یکیشون رو بگیر

953
00:57:12,948 --> 00:57:15,391
!‏- ‏نمی‌دونم شماره‌ی اولی هست یا نه
‏- فقط امتحان کن

954
00:57:15,692 --> 00:57:16,792
‏خیلی خب

955
00:57:35,040 --> 00:57:35,961
‏بن ریکر

956
00:57:36,041 --> 00:57:37,524
‏سلام بن، جیمی هستم

957
00:57:39,346 --> 00:57:41,610
‏جیمی، می‌دونی که نباید با این خط
‏تماس بگیری

958
00:57:43,613 --> 00:57:44,713
‏بهت که گفته بودم

959
00:57:45,856 --> 00:57:49,061
‏بذار دومین شماره از چهارده شماره رو امتحان کنیم

960
00:58:00,778 --> 00:58:01,799
‏بن ریکر

961
00:58:01,879 --> 00:58:05,303
‏بن، چرا اینکارو می‌کنی، مرد؟
..‏تو یه دلال بازنشسته‌ای

962
00:58:05,304 --> 00:58:07,668
‏- هیچکسی به تماس‌هات گوش نمیده
..‏- سازمان اطلاعات 52 میلیارد دلار بودجه داره

963
00:58:07,848 --> 00:58:10,873
،‏و توانایی شنود همزمان میلیون‌ها تماس رو دارن
‏چرا نباید از این قابلیت استفاده کنن؟

964
00:58:11,974 --> 00:58:14,798
..‏خیلی خب، قول میدم از کلمات

965
00:58:14,898 --> 00:58:18,083
..‏بن ریکر و بمب کثیف در یه جمله استفاده نکنم

966
00:58:18,944 --> 00:58:20,987
!‏- خدایا
‏- شرمنده داداش

967
00:58:22,369 --> 00:58:23,171
‏بن ریکر

968
00:58:23,371 --> 00:58:25,514
‏تونستی اطلاعاتی که فرستادیم رو بررسی کنی؟

969
00:58:25,935 --> 00:58:27,958
‏چارلیم
‏منم اینجام

970
00:58:28,759 --> 00:58:31,142
‏سلام چارلی، آره بررسی کردم
‏صبر کن

971
00:58:37,111 --> 00:58:38,373
‏بن، پای تلفنی؟

972
00:58:38,513 --> 00:58:39,613
‏آره

973
00:58:40,316 --> 00:58:41,948
..‏بذارید باهاتون روراست باشم، آقایون

974
00:58:42,659 --> 00:58:43,961
!‏من رو زهر ترک کردید

975
00:58:44,562 --> 00:58:48,227
‏این معنی خوبی داره دیگه؟
‏یعنی این یارو ونت اشتباه نمی‌کرده

976
00:58:49,689 --> 00:58:50,789
‏نه، اشتباه نمی‌کرده

977
00:58:53,675 --> 00:58:54,276
‏عالیه

978
00:58:54,396 --> 00:58:55,658
..‏در مورد این اوراق وامی بیشتر توضیح بدید

979
00:58:56,019 --> 00:59:00,726
‏باشه، خیلی خب
..‏این ونت به اوراق وامی اشاره کرد اما در واقع

980
00:59:00,946 --> 00:59:05,171
..‏طبق بررسی‌های ما ‏اوضاع بدتر از اونیه که اون فهمیده -
‏اصلا با عقل جور در نمیاد، بن -

981
00:59:05,172 --> 00:59:08,617
‏- حتی نمی‌تونیم براشون مدل درست کنیم
بزرگتره  NBS ‏- صد برابر از

982
00:59:08,798 --> 00:59:10,360
رتبه‌ی 90 درصدی دارن؟  AAA ‏و وام‌های

983
00:59:10,520 --> 00:59:13,464
‏آره، بیشتر از نود درصد
!‏باور نکردنیه

984
00:59:13,565 --> 00:59:16,934
‏آره، یه نگاهی به اوراق وامی که
‏می‌خواید فروش رهنی کنید، انداختم

985
00:59:17,530 --> 00:59:19,633
!‏کارتون هوشمندانه بود
!‏اون وام‌ها بی‌ارزش بودن

986
00:59:20,675 --> 00:59:22,958
‏جیمی، باریکلا

987
00:59:23,099 --> 00:59:26,483
..‏چی بگم خب
..‏من تو پیدا کردن آشغال حرفه‌ایم

988
00:59:26,524 --> 00:59:31,070
‌BBB و ‌  BB ‏خب بن، ما قصد داریم وام‌هایBBB رو رهنی کنیم
‏که ریسک کمتری دارن

989
00:59:31,551 --> 00:59:33,934
..‏در برگشت سود 25 به 1 داره

990
00:59:36,578 --> 00:59:38,541
‏پس چرا به من می‌گید؟
‏من که دیگه کار نمی‌کنم

991
00:59:38,641 --> 00:59:39,741
..‏ببین، بن

992
00:59:41,225 --> 00:59:44,009
‏برای گرفتن ایزدا به کمکت نیاز داریم

993
00:59:44,971 --> 00:59:47,635
،‏اگه بتونیم مجوز تجاری بگیریم
..‏اون موقع می‌تونیم این آشغالا رو رهنی کنیم

994
00:59:47,975 --> 00:59:50,659
‏و می‌دونیم که از وال‌استریت متنفری
‏و نمی‌خوایم که تو معامله رو انجام بدی

995
00:59:50,739 --> 00:59:52,061
..‏تنها خواسته‌مون اینه که

996
00:59:52,522 --> 00:59:53,683
‏کمکمون کنی

997
00:59:53,944 --> 00:59:56,608
...‏تا بتونیم وارد این بازار بشیم

998
00:59:58,270 --> 00:59:59,744
‏این بازار خیلی کثیفیه بچه‌ها

999
01:00:00,053 --> 01:00:05,100
‏ببین بن، سیستم اجرایی
‏تو این موضوع بدجور گند بالا آورده، خب؟

1000
01:00:05,200 --> 01:00:09,787
..‏و یه جورایی
‏قبل از هر کس دیگه‌ای ما خبردار شدیم

1001
01:00:10,628 --> 01:00:13,944
‏می‌دونی، این فرصت فقط یه
‏بار در خونه‌ی آدمو میزنه

1002
01:00:16,357 --> 01:00:17,458
!‏دارم فکر می‌کنم

1003
01:00:22,105 --> 01:00:24,108
‏باشه، با بانک دویچه تماس می‌گیرم

1004
01:00:24,188 --> 01:00:25,590
!‏ممنون، بن

1005
01:00:26,138 --> 01:00:29,957
‏بیر چی، بانک بیر رو میگم؟
‏اونا هم وام‌های بی‌ارزشی دارن

1006
01:00:30,157 --> 01:00:32,724
!‏خیلی خب، بانک بیر با همه معامله می‌کنه

1007
01:01:21,552 --> 01:01:23,776
‏برم ببینم می‌تونم راضیشون کنم

1008
01:01:23,777 --> 01:01:26,218
‏از طرف من از جرد تشکر کن

1009
01:01:26,977 --> 01:01:30,120
فکر کردم می‌تونیم بریم داخل -
منم همینطور -

1010
01:02:13,829 --> 01:02:16,241
‏سلام، مارک هستم
!‏همین الآن می‌خوام با وینی صحبت کنم

1011
01:02:16,341 --> 01:02:20,707
‏یه لحظه صبر کن

1012
01:02:20,807 --> 01:02:24,919
‏چطوری داری به گامون میدی
..‏چون چیزی که ما داریم می‌بینیم

1013
01:02:26,606 --> 01:02:28,662
‏ساختمان مورگان استنلی! سریع

1014
01:02:28,862 --> 01:02:31,203
‏مگه همه‌مون به یه صفحه نمایش متصل نیستیم؟

1015
01:02:31,215 --> 01:02:32,969
‏می‌تونم با یه نفر صحبت کنم؟

1016
01:02:33,407 --> 01:02:35,874
‏خیلی خب، باشه
‏منظورت چیه که توی برج هستی؟

1017
01:02:35,880 --> 01:02:37,126
‏وینی، صدامو داری؟

1018
01:02:37,814 --> 01:02:39,807
‏- مارک، صدامو داری؟
‏- سلام، آره! شنیدی؟

1019
01:02:39,987 --> 01:02:41,841
‏اقساط عقب افتاده‌ی وام‌ها
!‏سر به فلک کشیده

1020
01:02:42,040 --> 01:02:43,556
‏هنوز کسی از ساختمون نپریده پایین؟

1021
01:02:43,635 --> 01:02:45,529
‏چرا باید اینکارو کنن؟
‏چون ارزش وام‌های بی‌کیفیت زیاد شده؟

1022
01:02:45,649 --> 01:02:50,015
‏- چی؟
‏- ونت یک میلیون و نهصد هزار دلار وثیقه‌ی بیشتر تا پایان وقت اداری می‌خواد

1023
01:02:50,175 --> 01:02:51,590
‏ونت ازمون خواسته وثیقه بفرستیم

1024
01:02:51,670 --> 01:02:53,046
‏هیچ معلومه چه خبر شده؟

1025
01:02:53,086 --> 01:02:54,940
‏نمی‌دونیم، اما بانک دویچه
..‏پشت خط منتظر پرداخته

1026
01:02:55,059 --> 01:02:57,851
!‏- با ونت تماس بگیر، با اون حرومزاده تماس بگیر
!‏- با ونت تماس بگیر

1027
01:02:57,910 --> 01:02:58,907
‏بگو تن لشش رو بیاره اینجا

1028
01:02:59,007 --> 01:03:01,041
..‏اوضاع وام‌های کم ارزش خیلی بده

1029
01:03:01,140 --> 01:03:04,211
‏- ‏اوراق کم‌ارزش که از وام‌های کم ارزش ‏به وجود میاد، با‌ارزش‌تره؟
‏- می‌دونم

1030
01:03:04,212 --> 01:03:06,662
.‏اونا قبل از پایان وقت اداری 1.9 میلیون دلار وثیقه می‌خوان

1031
01:03:06,663 --> 01:03:08,994
‏آزانس‌های رتبه گذاری چی؟
..."‏" مودیز" و " استاندارد و پورز

1032
01:03:09,006 --> 01:03:11,472
‏رتبه‌ی اوراق رهنی و
‏اواراق مسکن رو کاهش دادن؟

1033
01:03:11,548 --> 01:03:14,391
‏- موسسات رتبه بندی در چه حالین؟
!‏- همون رتبه‌های قبلی لعنتی

1034
01:03:14,438 --> 01:03:15,654
!هستن  AAA ‏نه، همه‌شون هنوز

1035
01:03:15,655 --> 01:03:16,755
!‏چه مرگشونه

1036
01:03:17,190 --> 01:03:20,444
‏شوخیت گرفته؟
..‏حرومزاده‌های مادر قحبه

1037
01:03:20,519 --> 01:03:23,291
‏وقتی اسم و رسم پیدا می‌کنن
‏تنها فکر و ذکرشون میشه درآمد

1038
01:03:23,350 --> 01:03:24,786
..‏مارک، فقط این نیست

1039
01:03:25,125 --> 01:03:28,115
‏گروه ارزیابی ریسک سرمایه گذاری
‏مورگان استنلی اومدن اینجا و کتی تائو رو فرا خوندن

1040
01:03:28,215 --> 01:03:30,329
‏دارن سعی می‌کنن متقاعدش کنن
سوآپ‌هامون رو بفروشه

1041
01:03:30,428 --> 01:03:33,000
.. ‏به نظر بیخیال شدن بیمه و

1042
01:03:33,040 --> 01:03:35,871
‏سرمایه‌گذاری روی آخرالزمان
‏زیاد محتاطانه نیست

1043
01:03:35,951 --> 01:03:37,087
‏کتی چی گفته؟

1044
01:03:37,287 --> 01:03:40,078
‏هنوز هیچی، همه‌ش داره می‌پرسه
‏اینم یکی از کارای انقلابیته یا نه

1045
01:03:40,277 --> 01:03:44,064
...‏خیلی خب، می‌خوام کاملا آروم و مودبانه بری

1046
01:03:44,065 --> 01:03:46,246
‏و به اون ارزیاب‌های ریسک بگی
!‏گورشونو کم کنن

1047
01:03:46,446 --> 01:03:50,158
‏و بعد بیا "استاندارد و پورز" پیشم
باید با جورجیا صجبت کنیم
‏

1048
01:03:50,159 --> 01:03:51,156
خیلی خب، باشه

1049
01:03:51,157 --> 01:03:54,874
‏بگید این جرد ونت حرومی بیاد اینجا
‏می‌خوام بزنم کلشو بترکونم

1050
01:03:59,676 --> 01:04:00,776
...‏آقایون

1051
01:04:01,511 --> 01:04:02,886
...‏با مارک باوم صحبت کردم

1052
01:04:03,165 --> 01:04:04,720
‏اونم گفت : گورتونو کم کنید

1053
01:04:18,637 --> 01:04:20,132
‏هیچی نمی‌بینم

1054
01:04:21,886 --> 01:04:24,179
‏چشم پزشک همیشه سرش شلوغه

1055
01:04:24,219 --> 01:04:28,665
آخرش پیش هر دکتری که بهم وقت بده میرم
و تمام صبحم تلف میشه

1056
01:04:30,360 --> 01:04:31,460
...‏خب

1057
01:04:31,895 --> 01:04:32,995
..‏بسیار خب

1058
01:04:33,949 --> 01:04:35,962
‏شزکای فرانت‌پوینت

1059
01:04:36,660 --> 01:04:39,152
‏از موسسه‌ی استاندارد و پورز چه کمکی برمیاد؟

1060
01:04:39,352 --> 01:04:41,740
‏خب، ما متوجه نمیشیم که چرا
...‏آژانس‌های رتبه گذاری

1061
01:04:41,752 --> 01:04:43,399
‏رتبه‌ی اوراق رهنی بی‌کیفیت
..‏رو کاهش ندادن

1062
01:04:43,459 --> 01:04:46,210
‏در حالی که بدیهیه
‏که اقساط وام‌های بی‌کیفیت پرداخت نمیشن

1063
01:04:46,409 --> 01:04:49,295
‏خب، تاخیر در پرداخت
..مردم رو نگران کرده

1064
01:04:49,395 --> 01:04:50,830
‏اما در مدل‌های ما پیش‌بینی شده

1065
01:04:50,955 --> 01:04:51,832
..‏پس

1066
01:04:52,032 --> 01:04:53,132
‏که اینطور؟

1067
01:04:53,946 --> 01:04:58,182
‏شما مطمئنید که دریافت کنندگان وام‌های
‏بی‌کیفیت خوش حساب هستن؟

1068
01:04:58,631 --> 01:05:00,977
‏- خب این نظر ماست
‏- پس گزارش‌ها رو چک کردید؟

1069
01:05:01,163 --> 01:05:03,218
‏به گزارشات اطلاعات سطح وام نگاه کردید؟

1070
01:05:03,285 --> 01:05:04,568
‏فکر می‌کنید طی روز اینجا چیکار می‌کنیم؟

1071
01:05:04,569 --> 01:05:06,568
‏چون اونا به هر کی که کارت ملی داره
..‏و نبضش میزنه وام دادن

1072
01:05:06,688 --> 01:05:08,797
‏فکر می‌کنید طی روز ما اینجا چیکار می‌کنیم؟

1073
01:05:08,972 --> 01:05:11,093
‏نمی‌دونیم، به خاطر همین اومدیم اینجا -
..‏من اینو متوجه نمیشم -

1074
01:05:11,094 --> 01:05:12,354
..‏ما مدام در حال بررسی هستیم

1075
01:05:12,454 --> 01:05:16,318
‏اگه این اوراق رهنی انقدر
،‏پایدار و بازگشت پذیر هستند

1076
01:05:16,598 --> 01:05:19,100
‏تا حالا شده از رتبه‌ دادن امتناع کنید؟

1077
01:05:19,101 --> 01:05:21,163
‏- شما توهم زدید
‏- جورجیا

1078
01:05:21,203 --> 01:05:25,582
به یکی از  AAA ‏تا حالا شده از دادن رتبه‌ی
‏این وام‌های کم‌ ریسک امتناع کنی؟

1079
01:05:25,782 --> 01:05:27,328
‏میشه اسناد روند رتبه گذاری رو ببینم؟

1080
01:05:27,329 --> 01:05:31,752
‏من وظیفه‌ای ندارم چنین اطلاعاتی رو با شما
‏در میون بذارم، هر کسی که می‌خواید باشید

1081
01:05:31,753 --> 01:05:35,035
‏جواب سوالم رو بده، جورجیا
‏طی سال اخیر پیش اومده که امتناع کنی؟

1082
01:05:35,036 --> 01:05:39,941
‏که اطلاعات و گزارشات رو بررسی کنی
که ‏می‌خوان رو ندی؟  AAA ‏و به بانک‌ها رتبه‌ی

1083
01:05:42,403 --> 01:05:46,561
..‏اگه ما بهشون رتبه ندیم
"‏میرن پایین همین تقاطع پیش موسسه‌ی "مودیز

1084
01:05:46,708 --> 01:05:50,571
،‏اگه ما باهاشون کار نکنیم
‏میرن پیش رقبامون

1085
01:05:50,912 --> 01:05:53,314
،‏تقصیر ما نیست
‏دنیا همینطوری می‌گذره

1086
01:05:58,379 --> 01:06:00,319
‏- یا خدا
‏- حالا متوجه شدید

1087
01:06:01,882 --> 01:06:03,342
!‏از من نشنیده بگیرید

1088
01:06:03,884 --> 01:06:06,227
‏دارین به خاطر دستمزد رتبه می‌فروشید

1089
01:06:06,427 --> 01:06:07,586
!‏فروشگاه رتبه

1090
01:06:07,608 --> 01:06:10,231
‏می‌تونستید با درآمد کمتر
‏کار کنید

1091
01:06:10,431 --> 01:06:11,682
‏این حرفمو نشنیده بگیرید

1092
01:06:12,393 --> 01:06:14,615
‏و این تصمیم من نیست
‏من یه رئیس دارم

1093
01:06:14,875 --> 01:06:17,978
‏- شوخیت گرفته؟
‏- شوخیم نگرفته

1094
01:06:19,212 --> 01:06:21,280
‏بهونه‌ت همینه؟

1095
01:06:21,281 --> 01:06:23,143
‏هر کسی یه رئیس داره

1096
01:06:23,423 --> 01:06:27,744
!‏نمی‌تونی مسئول این کثافت‌کاریای غیرقانونی باشی
‏نکنه چهار سالته؟

1097
01:06:27,888 --> 01:06:29,590
‏نه، چهار سالم نیست

1098
01:06:30,330 --> 01:06:32,132
‏آقای باوم، اینطور نیست

1099
01:06:32,332 --> 01:06:35,756
!‏و برام سواله انگیزه شما چی می‌تونه باشه

1100
01:06:35,956 --> 01:06:40,013
‏نکنه به نفع شماست
‏که رتبه‌ها تغییر کنه؟ همینطوره؟

1101
01:06:42,442 --> 01:06:44,925
‏چقدر سوآپ نزولی خریدید؟

1102
01:06:47,067 --> 01:06:48,568
‏دلیل نمیشه حرفمون اشتباه باشه

1103
01:06:48,877 --> 01:06:51,793
‏فقط دلیل بر دورو بودنتون میشه

1104
01:07:07,251 --> 01:07:09,533
ارزش سهام شرکت سایون‏

1105
01:07:34,753 --> 01:07:38,216
‏تاخیر پرداخت وام‌ها بیشتر شده
‏ولی ارزش اوراق رهنی افزایش پیدا کرده، باورنکردنیه

1106
01:07:38,217 --> 01:07:40,639
‏می‌دونیم، کاملا برعکسه

1107
01:07:40,839 --> 01:07:44,001
‏به یکی از دوستای قدیمیم در بانک بیر زنگ زدم
‏حتی نمی‌دونه اوراق رهنی چیه

1108
01:07:44,002 --> 01:07:48,546
‏آره، همین الآن مجبور شدم هفتاد هزار دلار به
‏حساب بانک‌های بیر و دویچه بریزم

1109
01:07:48,547 --> 01:07:50,849
..‏انگار دو به اضافه‌ی دو بشه

1110
01:07:51,249 --> 01:07:52,351
!‏ماهی

1111
01:07:52,551 --> 01:07:53,652
!‏عالیه

1112
01:07:53,772 --> 01:07:55,300
‏وارد یه بازی از پیش تعیین شده شدیم

1113
01:07:55,373 --> 01:07:59,440
‏همه چیز رو از دست میدیم
‏و من برمی‌گردم پیش مامانم زندگی می‌کنم

1114
01:08:00,151 --> 01:08:01,465
‏نمی‌تونم اینکارو کنم

1115
01:08:01,660 --> 01:08:03,822
‏چند دقیقه دیگه نوبت
‏پاکسازی روده‌ بزرگ دارم

1116
01:08:04,022 --> 01:08:05,523
‏یه دقیقه صبر کن، بن

1117
01:08:05,724 --> 01:08:06,825
‏بن، ببین

1118
01:08:07,125 --> 01:08:12,210
‏یا بانک‌ها انقدر احمقن که نمی‌تونن
‏اوراق رهنی رو درست ارزش‌گذاری کنن

1119
01:08:12,290 --> 01:08:18,196
‏یا انقدر عوضین که می‌دونن اوراق رهنی
!‏بی‌ارزشن ولی دارن مخفی می‌کنن

1120
01:08:21,219 --> 01:08:24,345
!‏فکر می‌کنم باید سوآپ‌های بیشتری بخریم -
چی؟ -

1121
01:08:24,346 --> 01:08:26,364
‏بس کنید دوستان
..‏و اون پولی رو که قرار بود بدید

1122
01:08:26,484 --> 01:08:28,465
!‏فکرشم نکن، نه

1123
01:08:28,466 --> 01:08:30,498
‏شوخیت گرفته عوضی؟
..‏اومدی اینجا دهن ما رو

1124
01:08:30,510 --> 01:08:32,410
‏چطور روت شده بیای؟

1125
01:08:32,690 --> 01:08:35,012
!‏- نه، نه، نه
‏- آره

1126
01:08:35,092 --> 01:08:41,358
!‏باور نکردنیه
تو گفتی رتبه‌شون نزول پیدا می‌کنه
‏

1127
01:08:41,559 --> 01:08:43,501
‏نه، نه، نه

1128
01:08:43,701 --> 01:08:45,201
‏جدی میگم، سالی یه بار
!‏روده‌تون رو پاکسازی کنید

1129
01:08:45,202 --> 01:08:48,666
!‏- کثافت
‏- دهنت سرویسه، لعنتی

1130
01:08:52,750 --> 01:08:53,851
‏تموم شد؟

1131
01:08:54,051 --> 01:08:58,180
‏- فکر کنم، آره
‏- از بس داد زدم کمرم گفت

1132
01:09:00,197 --> 01:09:03,013
‏وام‌های پرداخت نشده در حال افزایش هستن

1133
01:09:03,921 --> 01:09:07,174
‏اما تو مبلغ بیشتری
‏برای اوراق میخوای

1134
01:09:07,684 --> 01:09:09,906
!‏لطفا منو توجیه کن
!‏هیچ رقمه با عقل جور درنمیاد

1135
01:09:10,027 --> 01:09:13,530
‏امکان نداره این سوآپ‌‌ها رو
!‏درست قیمت گذاری کرده باشید

1136
01:09:13,790 --> 01:09:16,856
‏یه دلیل بیار تا همین الآن
‏معامله رو فسخ نکنیم

1137
01:09:17,914 --> 01:09:21,678
‏وقتی با هم قرار گذاشتیم بهتون نگفتم که
..‏موسسات رتبه گذاری، بورس

1138
01:09:21,798 --> 01:09:24,621
‏و بانک‌ها هیچی نمی‌دونن
‏نگفتم؟

1139
01:09:24,821 --> 01:09:26,863
‏نگفتم؟
‏چرا گفتی، گفتی

1140
01:09:27,684 --> 01:09:28,785
!‏تو خفه شو

1141
01:09:28,985 --> 01:09:32,367
‏و حالا آتش گریبانشون رو گرفته
‏و فکر می‌کنن کبابشون پخته، حالا شما تعجب می‌کنید؟

1142
01:09:32,368 --> 01:09:34,651
،‏این حماقت نیست
‏کلاه‌برداریه

1143
01:09:34,951 --> 01:09:37,045
‏فرق بین حماقت و خلاف رو برام توضیح بده

1144
01:09:37,057 --> 01:09:39,372
‏تا من زن‌داداشم رو بندازم زندان

1145
01:09:41,097 --> 01:09:45,365
‏- با مزه بود
‏- فکر می‌کنم متوجه نشدید که نظام چقدر احمقه

1146
01:09:45,621 --> 01:09:48,003
‏درسته، یه سری اتفاقات ابهام‌برانگیز داره رخ میده

1147
01:09:48,004 --> 01:09:51,167
‏اما باور کنید، بر پایه‌ی حماقته

1148
01:09:52,788 --> 01:09:53,978
!‏به خودتون نگاه کنید

1149
01:09:54,710 --> 01:09:58,089
..‏خودتون رو آدم‌های بدگمانی فرض می‌کنید اما

1150
01:09:58,314 --> 01:10:00,441
‏هنوز به نظام یه مقدار ایمان دارید، غیر از اینه؟

1151
01:10:00,816 --> 01:10:01,917
‏من ندارم

1152
01:10:02,057 --> 01:10:03,323
‏خب، به جز وینی

1153
01:10:03,679 --> 01:10:04,780
‏کی به تخمشه؟

1154
01:10:04,980 --> 01:10:06,482
!‏- بیخیالش شو
‏- ببین

1155
01:10:06,982 --> 01:10:09,933
‏یا حق با ماست یا
!‏یه اشتباه خیلی خیلی بزرگ می‌کنیم

1156
01:10:10,133 --> 01:10:13,789
‏و اگه در اشتباه باشیم
‏یه نفر باید کمکمون کنه از این معامله بزنیم بیرون

1157
01:10:13,989 --> 01:10:16,511
‏اصلا مطمئن نیستم که حق با ما باشه

1158
01:10:16,512 --> 01:10:18,574
..‏و اگه اشتباه کرده باشیم

1159
01:10:19,074 --> 01:10:23,266
‏کی می‌خواد بهمون بگه؟ کی سر درمیاره؟
!‏اصلا با عقل جور در نمیاد

1160
01:10:26,081 --> 01:10:27,715
!‏فکر می‌کنم باید بریم وگاس

1161
01:10:27,883 --> 01:10:29,584
‏- وگاس چه خبره؟
!‏- وگاس

1162
01:10:30,225 --> 01:10:31,803
‏تو لاس وگاس چه خبره؟

1163
01:10:32,924 --> 01:10:36,343
‏هفته‌ی دیگه همایش رهنی‌سازی آمریکاییه

1164
01:10:36,543 --> 01:10:41,041
‏تمام فروشندگان اوراق رهنی و رهنی
‏و دلال‌های سوآپ اونجا هستن

1165
01:10:41,241 --> 01:10:42,341
..‏دارم بهتون میگم

1166
01:10:42,420 --> 01:10:43,999
‏شرط شما علیه پول اوناست

1167
01:10:44,000 --> 01:10:46,917
‏وقتشه بفهمید این پول
..‏چقدر احمقانه‌ست

1168
01:10:46,918 --> 01:10:48,024
!‏خدایا، من از وگاس متنفرم

1169
01:10:48,158 --> 01:10:51,736
‏شنیدم غذای وگاس خیلی بهتر شده
‏نوبو یه شعبه اونجا باز کرده

1170
01:10:51,877 --> 01:10:53,087
‏میشه بس کنی

1171
01:10:54,035 --> 01:10:57,635
همایش رهنی سازی آمریکا
لاس وگاس

1172
01:10:59,135 --> 01:11:07,135
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

1173
01:11:39,018 --> 01:11:42,017
..‏- به عبارتی
..‏- اگه اوراق رهنی گرون باشه

1174
01:11:42,217 --> 01:11:45,076
‏یعنی گرون‌تر از قیمت واقعیشه

1175
01:11:45,276 --> 01:11:48,538
‏- توی هواپیما خوابم نمیبره، یه کم تحقیق کردم
‏- بیاید تمرکز کنیم

1176
01:11:48,574 --> 01:11:49,674
‏هدف ما چیه؟

1177
01:11:50,173 --> 01:11:52,672
..‏که بفهمیم این بهترین معامله‌ی عمرمونه

1178
01:11:52,673 --> 01:11:55,992
‏یا همه اینجا چیزی میدونن که
‏ما خبر نداریم و قراره بیچاره بشیم

1179
01:11:56,192 --> 01:11:59,033
‏خب، وقتی با پرسنل بیر ملاقات می‌کنید
‏اینا رو یادتون باشه

1180
01:11:59,110 --> 01:12:00,710
‏یه دیدار حضوری براتون ترتیب میدم

1181
01:12:00,910 --> 01:12:02,120
‏عالیه، کجا؟

1182
01:12:02,349 --> 01:12:06,448
‏خدای من، پنج سال پیش رهنی سازی
..‏گردهمایی بازنده‌ها بود

1183
01:12:06,804 --> 01:12:08,867
‏نهایت صد یا دویست نفر میومدن

1184
01:12:09,066 --> 01:12:11,006
‏بعد از تبادل سالیانه‌ی 500 میلیارد دلار
‏همین میشه دیگه

1185
01:12:11,086 --> 01:12:12,764
‏آدم‌های شیک‌پوش زیادی اینجا هستن

1186
01:12:12,765 --> 01:12:16,413
‏انگار یه نفر یه کارتن آدم سفید پوست
‏که بلد نیستن گلف بازی کنن اینجا ریخته زمین

1187
01:12:16,613 --> 01:12:19,263
‏- این دلقک‌ها اصلا کی هستن؟
‏- به نظر من که جالبه

1188
01:12:19,422 --> 01:12:22,801
‏ونت میگه داریم علیه
‏این آدما شرط می‌بندیم

1189
01:12:23,001 --> 01:12:26,840
‏آره، از این طرف بیاید
‏کریس سمت چپم، کریس سمت چپم

1190
01:12:27,619 --> 01:12:31,829
‏کی فرصت مصاحبت با این آدمای دوست داشتنی رو پیدا می‌کنیم؟

1191
01:12:32,018 --> 01:12:33,544
کریس، کارت ورودشون رو بهشون بده

1192
01:12:33,577 --> 01:12:35,776
اصلاً می‌دونی کارت کی رو
داری به کی میدی؟

1193
01:12:35,976 --> 01:12:38,635
اول از همه، سفرتون چطور بود؟
حادثه‌ای نداشتین؟

1194
01:12:38,815 --> 01:12:41,130
حادثه‌ای نداشتیم -
خیلی خب، من شش ساعته رسیدم -

1195
01:12:41,234 --> 01:12:43,210
...باشگاه رفتم، دو تا تخم‌مرغ آب‌پز خوردم

1196
01:12:43,222 --> 01:12:44,953
و با "هری دین استانتون" بلک‌جک بازی کردم

1197
01:12:45,072 --> 01:12:46,712
ممنون که خاطراتت رو تعریف کردی -
خب؟ -

1198
01:12:46,912 --> 01:12:48,219
!ملاقات
می‌خوام باهاشون رودررو بشم

1199
01:12:48,231 --> 01:12:49,911
یادتون باشه، ما فقط برای
جمع‌آوری اطلاعات اومدیم

1200
01:12:50,111 --> 01:12:53,741
می‌خوایم اطلاعات بدست بیاریم، خب؟
نمی‌خوایم موضع فروشمون رو جار بزنیم

1201
01:12:53,749 --> 01:12:55,927
.خب؟ نمی‌خوایم کسی رو بترسونیم
میشه این طوری باشین؟

1202
01:12:55,928 --> 01:12:57,447
،تو زبون درازی داری
دوست داری ازش استفاده کنی

1203
01:12:57,448 --> 01:13:00,184
میشه چند روزی دهنت رو بسته نگه داری؟ -
خیلی خب. خیلی خب -

1204
01:13:00,347 --> 01:13:01,946
آره، نگران نباش. حواسمون هست

1205
01:13:02,146 --> 01:13:03,251
خانم‌ها و آقایان

1206
01:13:03,885 --> 01:13:05,564
کسب و کار خوبه

1207
01:13:06,164 --> 01:13:07,543
سودها پابرجا هستن

1208
01:13:07,544 --> 01:13:12,742
و وام مسکن هنوز که هنوزه
سگ بنای این اقتصاده

1209
01:13:17,400 --> 01:13:21,398
بله، سال گذشته مجبور شدیم در بخش
وام‌های بی‌کیفیت ضررهایی رو متحمل بشیم

1210
01:13:21,438 --> 01:13:24,897
،ولی اون ضررها
در حد همین 5 درصد باقی می‌مونه

1211
01:13:25,097 --> 01:13:26,197
خب

1212
01:13:26,336 --> 01:13:27,810
...در بخش مسکونی

1213
01:13:27,916 --> 01:13:28,895
مارک، الان پرسش و پاسخ نیست

1214
01:13:28,975 --> 01:13:32,114
از اون بسته‌های نرخ تعدیل پذیر
...با سود کلانی که

1215
01:13:32,474 --> 01:13:33,911
!با اجازه من یه سوال دارم

1216
01:13:37,531 --> 01:13:41,628
،جناب، پرسش و پاسخ بعد از سخنرانی منه
!ولی بنظر میاد شما مشتاق هستی

1217
01:13:41,629 --> 01:13:43,211
چه کمکی ازم برمیاد؟ -
حالت چطوره؟   - خوبم ممنون -

1218
01:13:43,212 --> 01:13:45,346
میشه بگید که

1219
01:13:45,347 --> 01:13:48,824
امکان یا احتمال این هست که

1220
01:13:48,825 --> 01:13:51,863
مبلغ خسارت وام های بدون پشتوانه
از 5 درصد بیشتر نشه؟

1221
01:13:52,323 --> 01:13:53,422
ممنونم

1222
01:13:53,423 --> 01:13:57,899
!میتونم بگم مطمئناً بسیار محتمله

1223
01:13:58,739 --> 01:14:01,436
،خب برمیگردیم به حوزه‌ی مسکونی

1224
01:14:01,437 --> 01:14:04,873
...زمانی که بسته‌ی نرخ بهره‌ی متغیر جدید رو ارائه بدیم -
!عذر میخوام -

1225
01:14:07,574 --> 01:14:08,674
بله جناب

1226
01:14:08,753 --> 01:14:09,853
صفر

1227
01:14:10,632 --> 01:14:11,791
صفر

1228
01:14:12,071 --> 01:14:14,730
امکان اینکه مبلغ خسارت
وام های بدون پشتوانه‌ی شما

1229
01:14:14,970 --> 01:14:18,608
!از 5 درصد بیشتر نشه صفره

1230
01:14:18,807 --> 01:14:19,907
صفر

1231
01:14:20,047 --> 01:14:21,147
عذر میخوام

1232
01:14:21,746 --> 01:14:26,523
باید جواب اینو بدم -
باید از طرف "بانک آمریکا" باشه -

1233
01:14:26,723 --> 01:14:29,042
نه راستش کاری نمی‌کنم

1234
01:14:29,241 --> 01:14:31,880
...همونطور که داشتم میگفتم، در حوزه‌ی مسکونی -
بچه ها چطورن؟ -

1235
01:14:32,080 --> 01:14:34,458
...واکنش مصرف کننده ها به بسته‌های ما

1236
01:14:34,618 --> 01:14:37,696
!مارک باوم واقعا اینکارو کرد
وقتی وگاس بودیم این کار رو کرد

1237
01:14:37,697 --> 01:14:39,509
چنین حرفی زد
تماسش رو جواب داد

1238
01:14:40,355 --> 01:14:42,249
!حالا خودتون شاهدین من سروکارم با چیه

1239
01:14:55,950 --> 01:15:00,164
!این یوزی خیلی ناموسیه

1240
01:15:00,284 --> 01:15:02,801
اگه تا دوسال دیگه بتونم تو کار وثیقه وام باشم

1241
01:15:02,802 --> 01:15:06,180
بعدش خرپول میشم و میتونم
!توی آسپن خونه بخرم

1242
01:15:06,380 --> 01:15:08,453
ولی نگران نقش اوراق بهادار پایه

1243
01:15:08,465 --> 01:15:10,977
این وسط نیستی؟

1244
01:15:11,037 --> 01:15:12,935
دیگه مثل روز روشنه که تاخیر پرداخت ها

1245
01:15:12,936 --> 01:15:15,595
و نرخ سود پایه از همین الان افزایش پیدا کردن

1246
01:15:16,115 --> 01:15:18,051
میشه لطف کنی اینقد ضدحال نباشی رفیق؟

1247
01:15:18,333 --> 01:15:20,912
نیاوردیمت اینجا که راجع به کار
!صحبت کنی اخوی

1248
01:15:21,112 --> 01:15:22,585
پس واسه چی آوردیمون اینجا؟

1249
01:15:22,691 --> 01:15:25,849
چون واسه یه مشتری باید بتونیم مهمات مصرف کنیم

1250
01:15:26,049 --> 01:15:29,107
قراره دخل چندتا تروریست رو بیاریم
مواظب باشید بچه ها

1251
01:15:29,307 --> 01:15:32,125
!اینا چقد ابلهن -
فقط آلت دستن -

1252
01:15:34,564 --> 01:15:35,742
واااو -
!ای جووونم -

1253
01:15:35,743 --> 01:15:37,641
بوووم -
آره پسر -

1254
01:15:37,642 --> 01:15:41,460
باید تا جایی که در توانمون هست سواپ بخریم -
فقط صبر کن. وایسا -

1255
01:15:41,740 --> 01:15:46,316
دوست دختر سابق برادرم واسه کمیسیون حقوقی دولت
کار میکنه، همین الان گفت که توی شهره، خب؟

1256
01:15:46,317 --> 01:15:50,210
،پس اگه چیزی از قلم انداخته باشیم
اون میتونه بهم بگه و منو درجریان بذاره

1257
01:15:50,235 --> 01:15:54,272
تو برو طبقه اصلی واسه خرید سواپ بیشتر

1258
01:15:54,273 --> 01:15:57,959
خب راستش ما میخوایم توی اوراق رهنی‌ مسکن
سرمایه گذاری کنیم

1259
01:15:58,230 --> 01:16:01,228
فقط میخواستم بدونم کمیسیون حقوقی دولت
اصلا نگرانشون هست یا نه

1260
01:16:01,229 --> 01:16:03,966
میدونم اجازه‌ نداری شفاف و کامل بهم توضیح بدی
ولی فقط بطور کلی بگو

1261
01:16:03,967 --> 01:16:06,086
ما دیگه درباره‌ی اوراق رهنی‌‌ رهن مسکن
تحقیقات انجام نمیدیم

1262
01:16:06,286 --> 01:16:10,159
راستشو بخوای از زمانی که بودجه‌مون کم شده
زیاد دور و بر تحقیقات نمیریم

1263
01:16:11,563 --> 01:16:14,651
...پس چرا اومدی اینجا؟ خیال میکردم -
واسه کار کمیسیون حقوقی نیومدم -

1264
01:16:14,721 --> 01:16:16,100
خودمم و جیب خودم

1265
01:16:17,379 --> 01:16:20,316
دارم رزومه‌م رو واسه چندتا بانک بزرگ ارسال میکنم

1266
01:16:20,598 --> 01:16:22,176
راستی برادرت در چه حاله؟

1267
01:16:22,357 --> 01:16:24,314
چطوری رزومه‌ت رو واسه بانک های بزرگ میفرستی؟

1268
01:16:24,315 --> 01:16:27,273
منظورم اینه شما قراره روی بانک های بزرگ
نظارت داشته باشین

1269
01:16:27,274 --> 01:16:28,374
!بزرگ شو جیمی

1270
01:16:28,593 --> 01:16:32,410
باید یه جور قانونی باشه که مانع کارکردن
...واسه یه موسسه مالی

1271
01:16:32,411 --> 01:16:35,689
درست بعد از کارکردن واسه یه
ارگان نظارت مالی بشه؟

1272
01:16:35,889 --> 01:16:36,989
نه

1273
01:16:37,408 --> 01:16:38,508
نه

1274
01:16:39,367 --> 01:16:40,467
هی

1275
01:16:40,886 --> 01:16:41,986
داگی

1276
01:16:42,505 --> 01:16:46,566
هی بیا اینجا! توی هتل سزار چکار میکنی؟ -
اون توی گولدمن‌ کار میکنه -

1277
01:16:47,702 --> 01:16:48,802
رو  BBB میتونیم سواپ های
!با نرخ بهره 500 معامله کنیم، شاید

1278
01:16:48,803 --> 01:16:53,501
جوری دارین سواپ هارو دست بالا میگیرین
انگار که ارزش اوراق رهنی قراره سقوط کنه

1279
01:16:53,681 --> 01:16:57,629
درحالیکه ارزش اوراق رهنی داره افزایش پیدا میکنه
واقعا؟

1280
01:16:57,780 --> 01:17:00,380
دوره‌ی تنش زاییه -
چه خبره مگه؟ -

1281
01:17:00,580 --> 01:17:03,459
لوییس، میتونی بی زحمت فردا زودتر بیای؟

1282
01:17:34,970 --> 01:17:38,295
باید بزنم زیر پای شرکت بیمه چندملیتی آمریکا
و فردی مک پهناور

1283
01:18:01,648 --> 01:18:05,607
تا بتونیم از پس پرداخت مابه‌التفاوت

1284
01:18:05,667 --> 01:18:09,606
سود کوتاه مدت اوراق رهنی سواپ‌ها بربیایم

1285
01:18:09,666 --> 01:18:11,946
مشکلی نیست دکتر بری

1286
01:18:12,946 --> 01:18:15,820
دکتر بری

1287
01:18:16,645 --> 01:18:17,895
،اگه سرمایه گذارها کنار بکشن
چه اتفاقی میفته؟

1288
01:18:20,024 --> 01:18:21,204
بیچاره میشیم؟

1289
01:18:24,683 --> 01:18:27,668
راستش نمیدونم

1290
01:18:27,803 --> 01:18:30,282
...ارزش

1291
01:18:38,561 --> 01:18:40,448
!ارزش اوراق رهنی نزول پیدا نمیکنه

1292
01:18:41,812 --> 01:18:43,000
بالا پایین نمیشه

1293
01:18:43,200 --> 01:18:44,300
این امکان هست که

1294
01:18:45,040 --> 01:18:49,239
ما توی یه سیستم تماماً حقه بازانه باشیم

1295
01:18:51,038 --> 01:18:53,858
یا اینکه... شما اشتباه میکنین

1296
01:18:58,377 --> 01:18:59,677
صدالبته

1297
01:19:00,177 --> 01:19:03,396
!امکانش هست، فقط نمیدونم چطوری

1298
01:19:09,335 --> 01:19:10,915
...بنظرم وقتی

1299
01:19:11,434 --> 01:19:12,961
...کسی اشتباه میکنه، هیچوقت

1300
01:19:13,554 --> 01:19:16,117
!و هرگز نمیدونه چطوری اشتباه کرده

1301
01:19:20,173 --> 01:19:22,372
صبح می‌بینمتون -
باشه -

1302
01:19:24,172 --> 01:19:26,172
!حتی سهام نزول کرده هم قیمتاشون میره بالا

1303
01:19:26,632 --> 01:19:29,371
(مرتب بهمون میگن "براون‌هال" (به تمسخر

1304
01:19:29,571 --> 01:19:32,250
،تو فقط پول و شهرت نداری
به حساب خصومت شخصی نذار

1305
01:19:32,450 --> 01:19:34,552
گمون نکنم دیگه فاز باشگاه رقص داشته باشم

1306
01:19:34,553 --> 01:19:36,348
امشب میخوام فقط مشروب بخورم

1307
01:19:36,710 --> 01:19:41,022
چندتا فیلم پولی نگاه میکنم
واسه صبح پرواز رزرو میکنم

1308
01:19:41,389 --> 01:19:43,788
،ما... ما یه معامله احتیاج داریم
درسته؟ یه معامله

1309
01:19:44,268 --> 01:19:48,487
،یه معامله که بتونیم پولش رو بدیم
یه معامله که ردش نکنن

1310
01:19:48,807 --> 01:19:51,307
...خب چکار میتونیم کنیم؟ میتونیم

1311
01:19:52,847 --> 01:19:55,825
،AA سهام
شرط ببندیم چی؟  AA اگه برخلاف سهام

1312
01:19:55,826 --> 01:19:57,826
کیه که این شرط رو قبول نکنه؟

1313
01:19:57,966 --> 01:20:01,044
اینو میدونیم که میگن
و شانس تسویه‌شون 95 درصده  AAA اینا سهام

1314
01:20:01,045 --> 01:20:03,476
ولی درواقع حدود 25 درصد احتمالش هست

1315
01:20:03,477 --> 01:20:05,351
و بعضیاشون صفر درصد

1316
01:20:05,551 --> 01:20:08,463
اینو هم میدونیم که اگه بیشتر از 8 درصد
سهام کف پرداخت نشن

1317
01:20:08,464 --> 01:20:10,991
سهام بالایی هم تحت تاثیر اونا قرار میگیرن
و تا صفر درصد نزول پیدا میکنن

1318
01:20:11,063 --> 01:20:14,342
همین الان باهاتون شرط میبندم
BBه درواقع شانسشون مث سهام  AA که اون سهام

1319
01:20:14,542 --> 01:20:17,721
به ندرت چنین حرفی رو میزنم ولی
به نظرم چارلی راست میگه

1320
01:20:17,722 --> 01:20:19,182
ببین بن

1321
01:20:21,221 --> 01:20:22,409
خسارت

1322
01:20:23,258 --> 01:20:26,820
نیم درصده ولی اونا رتبه‌هارو
صرف نظر از ارزش اسمی سهام قبول میکنن

1323
01:20:27,020 --> 01:20:30,339
AA بابت شرط بستن برضد سهام
بابت هر دلار یه سنت ازمون میگیرن

1324
01:20:31,570 --> 01:20:34,448
دقیقا همون موقع که داشتم به این فکر میکردم
که شماها دلقک هستین

1325
01:20:34,648 --> 01:20:37,230
شرط نمی‌بنده  AA توی دنیا هیچکس برضد سهام

1326
01:20:37,311 --> 01:20:40,104
بانک ها خیال میکنن ما نئشه شدیم یا قاط زدیم

1327
01:20:40,294 --> 01:20:42,797
و هرچی بخوایم در اختیارمون میذارن

1328
01:20:45,219 --> 01:20:46,595
یجورایی هوشمندانست

1329
01:20:48,102 --> 01:20:50,384
،ما همین کارو کردیم
یه کاری که به ذهن هیچکس نرسیده بود

1330
01:20:50,585 --> 01:20:53,378
حتی باوم و بری هم به این فکر نکردن
برن  AA که سمت سهام

1331
01:20:53,568 --> 01:20:54,689
ولی ما به فکرمون رسید

1332
01:20:54,889 --> 01:20:56,704
کپیتال براون‌هال فسقلی

1333
01:20:56,991 --> 01:21:00,695
خب ما مشتاقیم که بریم توی کار
مربوط به تعهد وثیقه  AA بعضی از سهام

1334
01:21:01,937 --> 01:21:03,570
بیخیال بچه‌ها، چه حقه‌ای دارین؟

1335
01:21:03,718 --> 01:21:06,020
،من نظری ندارم، ما تازه کاریم
فقط زیادی جوگیر شدیم

1336
01:21:06,021 --> 01:21:09,444
میخوایم 15 میلیون سواپ روی
بخریم  AA سهام

1337
01:21:10,445 --> 01:21:11,547
متوجه نمیشم

1338
01:21:11,587 --> 01:21:14,528
بخرید  AA میتونید هرچقدر که میخواید سهام

1339
01:21:16,171 --> 01:21:18,048
AA چهل میلیون بر ضد سهام
(شرط نزول قیمت سهام)

1340
01:21:18,554 --> 01:21:21,096
داداش، هرچقدر بخوای من بهت میفروشم

1341
01:21:21,097 --> 01:21:23,359
کاملا درک میکنم باب! میخوای معامله کنی؟

1342
01:21:25,601 --> 01:21:27,784
عالیه، من کاملا موافقم

1343
01:21:35,452 --> 01:21:36,813
رفت

1344
01:21:38,875 --> 01:21:41,318
این کارو نکنین. بسه، بسه

1345
01:21:41,838 --> 01:21:43,520
بسه -
چارلی -

1346
01:21:43,560 --> 01:21:45,662
بسه، بسه

1347
01:21:47,504 --> 01:21:48,605
چیه؟

1348
01:21:49,791 --> 01:21:51,668
اصلا میدونین الان چکار کردین؟

1349
01:21:51,829 --> 01:21:54,951
بیخیال، همین الان بهترین معامله‌ی
تمام عمرمون رو انجام دادیم، باید جشن بگیریم

1350
01:21:54,952 --> 01:21:56,913
شما بر ضد اقتصاد آمریکا شرط بستین

1351
01:21:56,914 --> 01:21:58,295
دقیقا همینکارو کردیم -
آره -

1352
01:21:58,296 --> 01:22:00,477
...این یعنی اینکه -
گور باباش -

1353
01:22:00,478 --> 01:22:02,730
...یعنی اینکه
...اگه حق با ما باشه

1354
01:22:04,062 --> 01:22:06,154
،اگه حق با ما باشه
مردم خونه‌هاشون رو ازدست میدن

1355
01:22:06,204 --> 01:22:07,574
شغلشون رو از دست میدن

1356
01:22:07,745 --> 01:22:10,769
،پس انداز بازنشستگیشون رو ازدست میدن
!حقوق و مستمریشون رو

1357
01:22:10,969 --> 01:22:13,390
میدونی از چی بانکداری بدم میاد؟
این که جون مردم رو می‌گیره

1358
01:22:13,391 --> 01:22:13,942
!اینم یه عدد

1359
01:22:13,943 --> 01:22:16,399
!هر یه درصد که بیکاری افزایش پیدا کنه، 40 نفر می‌میرن

1360
01:22:16,400 --> 01:22:17,853
اینو می‌دونستین؟ -
نه -

1361
01:22:17,854 --> 01:22:19,618
میدونستی؟ -
نه نمی‌دونستم -

1362
01:22:21,420 --> 01:22:22,821
!ما فقط هیجان زده بودیم

1363
01:22:25,264 --> 01:22:26,825
فقط نرقصین

1364
01:22:28,207 --> 01:22:29,682
!باشه -
کجا میری؟ -

1365
01:22:34,333 --> 01:22:36,155
وااای، واقعا ترسیدم

1366
01:22:38,097 --> 01:22:39,849
اول اینکه، امروز نمایشت معرکه بود

1367
01:22:40,049 --> 01:22:40,840
حرف نداشتی

1368
01:22:41,020 --> 01:22:43,234
!ممنونم -
دهن گشادت افشاگری کرد -

1369
01:22:43,403 --> 01:22:44,584
متشکرم

1370
01:22:44,864 --> 01:22:46,825
نگران این بودی که خودتون و سواپ‌هاتون
بازیچه شده باشید؟

1371
01:22:46,826 --> 01:22:50,130
خب اینم یه فرصت تا با کسی که
بر علیهش شرط بستین ملاقات داشته باشین

1372
01:22:50,330 --> 01:22:52,091
فقط سعی کن زیادی نیکوکار نباشی
!و یکم گوش کنی

1373
01:22:52,092 --> 01:22:53,652
باشه حله! این یارو کیه؟

1374
01:22:53,653 --> 01:22:55,395
!یه آدم مطلقاً بی‌شرف

1375
01:22:55,595 --> 01:22:56,808
من مدیر تعهد بدهی وثیقه هستم

1376
01:22:56,937 --> 01:22:59,690
مدیر تعهد بدهی وثیقه؟ -
"آره، توی شرکت "مشاوران هاردینگ -

1377
01:22:59,890 --> 01:23:03,564
نمی‌دونستم که تعهد بدهی وثیقه هم
نیاز به مدیریت داره

1378
01:23:03,764 --> 01:23:04,945
اوه خب

1379
01:23:05,446 --> 01:23:09,629
ما اوراق بهاداری رو انتخاب میکنیم که شامل فهرست
تعهد بدهی وثیقه میشن و دارایی رو زیرنظر میگیریم

1380
01:23:09,630 --> 01:23:11,491
بیشتر تعهدات وثیقه‌ی "مریل لینچ" تحت نظارت منه

1381
01:23:11,492 --> 01:23:14,308
تو نماینده‌ی سرمایه‌گذارها هستی یا مریل لینچ؟

1382
01:23:14,508 --> 01:23:15,608
سرمایه گذارها

1383
01:23:15,676 --> 01:23:16,778
جدی؟

1384
01:23:16,998 --> 01:23:18,179
آره -
...ولی -

1385
01:23:18,474 --> 01:23:21,102
مریل لینچ واست مشتری نمیفرسته
...مگه اینکه تو

1386
01:23:21,302 --> 01:23:24,055
اوراق رهنی‌ مریل لینچ رو
وارد لیست تعهدات وثیقه‌ت کنی

1387
01:23:24,866 --> 01:23:25,967
سوال خوبیه

1388
01:23:25,968 --> 01:23:28,370
...بیا فرض کنیم که بانک "مریل" و من

1389
01:23:28,570 --> 01:23:29,993
یه رابطه‌ی خوب داریم

1390
01:23:30,592 --> 01:23:32,719
تو با مریل لینچ رابطه‌ی خوبی داری؟

1391
01:23:32,920 --> 01:23:34,095
با همدیگه کار میکردیم

1392
01:23:34,096 --> 01:23:37,159
پس این تعهدات وثیقه‌ای که
تو بوجود میاری

1393
01:23:37,259 --> 01:23:39,581
کیفیتشون بالاترین حد ممکنه

1394
01:23:39,862 --> 01:23:41,023
!و بیشترین ارزش رو دارن

1395
01:23:41,024 --> 01:23:42,605
دقیقا -
دقیقا؟ -

1396
01:23:43,325 --> 01:23:46,892
اصلا واست مهمه که نرخ سود پیش‌فرض
افزایش پیدا کنه؟

1397
01:23:48,851 --> 01:23:54,097
من هیچگونه خطری واسه این محصولات
درنظر نمی‌گیرم مارک

1398
01:23:54,577 --> 01:23:55,678
خیلی خب

1399
01:23:57,540 --> 01:23:58,722
پس بذار یه بار قضیه رو روشن کنم

1400
01:23:58,902 --> 01:24:00,278
بانک بهت میگه بیای

1401
01:24:00,944 --> 01:24:02,785
بعد اوراق رهنی‌ای که میخوان بفروشن رو میدن بت

1402
01:24:02,786 --> 01:24:06,530
،مشتری رو هم بهت میدن
پول هم میدن تا تو کارت رو راه بندازی

1403
01:24:06,730 --> 01:24:08,417
پول قلمبه‌ای هم واسه دستمزد میذارن توی جیبت

1404
01:24:08,572 --> 01:24:10,914
ولی تو نماینده‌ی سرمایه‌گذارها هستی؟

1405
01:24:11,815 --> 01:24:12,916
درسته؟

1406
01:24:12,976 --> 01:24:14,078
آره

1407
01:24:14,278 --> 01:24:15,859
ولی ما توی ساختمون مریل لینچ نیستیم

1408
01:24:16,000 --> 01:24:17,741
خب کجایین؟ -
توی نیوجرسی -

1409
01:24:17,942 --> 01:24:19,365
بیست دقیقه فاصله داری

1410
01:24:19,603 --> 01:24:21,886
با هلیکوپتر پنج دقیقه

1411
01:24:23,111 --> 01:24:24,738
جالبه نه؟

1412
01:24:24,789 --> 01:24:26,050
مضحکه

1413
01:24:29,073 --> 01:24:30,174
اوه پسر

1414
01:24:30,655 --> 01:24:32,277
رییست الانه که منفجر شه

1415
01:24:32,677 --> 01:24:34,769
نه، از شدت کنجکاوی منفجر میشه

1416
01:24:34,799 --> 01:24:36,120
وایسا، دوباره بگو

1417
01:24:36,121 --> 01:24:38,439
،A تعهد بدهی وثیقه
رو داره  B بخشی از تعهدات وثیقه‌ی

1418
01:24:38,523 --> 01:24:42,739
A بخشی از تعهدات وثیقه  ،B و تعهدات وثیقه
میشن  C و بعدش هردو وارد تعهدات وثیقه

1419
01:24:42,828 --> 01:24:44,489
!"آره و این یکی اسمش هست "مجذور تعهدات وثیقه
(پرداخت تعهد اوراق به شکل سهام)

1420
01:24:44,690 --> 01:24:46,752
!یه تعهد وثیقه متعلق به یه تعهد وثیقه

1421
01:24:46,952 --> 01:24:47,793
درسته؟

1422
01:24:47,993 --> 01:24:49,828
و بعدش یه تعهد وثیقه هست
که از طرف مقابلت که

1423
01:24:49,829 --> 01:24:52,010
باهاش سواپ انجام دادی انجام میشه

1424
01:24:52,177 --> 01:24:54,359
بهشون میگیم، تعهدات وثیقه‌ی ساختگی

1425
01:24:54,360 --> 01:24:58,284
الان چی گفتی؟ تعهد وثیقه ساختگی؟
این که دیگه خیلی مزخرفه

1426
01:24:58,484 --> 01:24:59,798
نه، معرکست

1427
01:25:01,788 --> 01:25:05,531
،صورتش داره سرخ میشه
شده  Doom شبیه نقش منفی فیلم

1428
01:25:09,275 --> 01:25:10,657
...خب، بیا بگیم که

1429
01:25:11,638 --> 01:25:15,161
تو یه سرمایه گذاری مشترک 50 میلیونی
توی وام‌های بدون پشتوانه انجام دادی

1430
01:25:15,342 --> 01:25:18,305
چقدر پول ممکنه روی تعهدات وثیقه ساختگیت

1431
01:25:18,505 --> 01:25:22,229
و سواپ هات شرط بسته شده باشه؟
همین الان! امشب

1432
01:25:22,850 --> 01:25:23,951
50میلیون

1433
01:25:26,153 --> 01:25:27,292
یه میلیارد دلار

1434
01:25:27,472 --> 01:25:28,572
چی؟

1435
01:25:29,410 --> 01:25:32,986
اگه اوراق رهنی‌ وام‌ مسکن که
...مایکل بری کشف کرده بود کبریت بودن

1436
01:25:34,046 --> 01:25:38,410
بازار ضمانت اوراق رهنی وام مسکن
چقدر از خود وام مسکن بزرگ تره؟

1437
01:25:39,301 --> 01:25:40,401
حدودا بیست برابر

1438
01:25:40,559 --> 01:25:42,611
...اگه اوراق وام مسکن کبریت بودن

1439
01:25:42,837 --> 01:25:45,295
اونوقت تعهد بدهی وثیقه
کهنه‌های آغشته به نفت بودن

1440
01:25:45,415 --> 01:25:48,011
بعدش تعهدات وثیقه ساختگی مثل بمب اتم بودن

1441
01:25:48,012 --> 01:25:50,570
که یه رییس جمهور مست هم دستش رو
روی دکمه بمب نگه داشته

1442
01:25:50,770 --> 01:25:53,127
...توی اون لحظه و توی اون رستوران مزخرف

1443
01:25:53,128 --> 01:25:56,165
مارک باوم با اون قیافه‌ی احمقانش
متوجه شد که

1444
01:25:56,305 --> 01:25:58,862
!تمام اقتصاد دنیا ممکنه فرو بپاشه

1445
01:26:02,319 --> 01:26:04,005
!و میدونم به چی فکر میکنین

1446
01:26:04,477 --> 01:26:06,555
تعهد وثیقه ساختگی دیگه چه کوفتیه؟

1447
01:26:09,093 --> 01:26:12,723
،خب اینم از دکتر ریچارد ثلر
پدر اقتصاد رفتاری

1448
01:26:12,724 --> 01:26:14,667
و سلنا گومز که قراره واستون توضیح بدن

1449
01:26:15,726 --> 01:26:18,484
!خب، تعهد وثیقه ساختگی اینجور کار میکنه

1450
01:26:18,883 --> 01:26:21,821
فرض می‌کنیم که من روی یه دست بلک جک
ده میلیون شرط میبندم

1451
01:26:22,020 --> 01:26:26,776
ده میلیون، چون این دست نشون‌دهنده‌ی
یه اوراق رهنی وام مسکنه

1452
01:26:29,993 --> 01:26:32,210
خب، سلنا هم دست خوبی اینجا داره

1453
01:26:32,211 --> 01:26:36,207
،مال اون 18 و ورق‌دهنده هم 7 ه
و این دست واسه سلنا خیلی خوبه

1454
01:26:36,667 --> 01:26:40,643
،شانس خوبی داره
دراصل شانسش واسه بردن این دست 87درصده

1455
01:26:40,763 --> 01:26:42,361
خب شانسم خوبه

1456
01:26:42,643 --> 01:26:44,080
روی نوار برد هستم

1457
01:26:44,280 --> 01:26:47,014
همه کسایی که اینجان میخوان وارد عمل بشن

1458
01:26:47,137 --> 01:26:48,347
چطوری امکان باختم هست؟

1459
01:26:48,416 --> 01:26:50,153
حالا این یه اشتباه عادیه

1460
01:26:50,154 --> 01:26:52,832
توی بسکتبال بهش میگن
اشتباه در پرتاب صحیح

1461
01:26:53,031 --> 01:26:55,489
یه بازیکن چندتا پرتاب پشت سرهم داخل
حلقه میندازه

1462
01:26:55,689 --> 01:26:57,727
مردم هم مطمئن هستن که
از پس پرتاب بعدی هم برمیاد

1463
01:26:57,907 --> 01:27:00,004
مردم خیال میکنن، هراتفاقی که الان داره میفته

1464
01:27:00,005 --> 01:27:02,642
در آینده هم رخ میده

1465
01:27:02,782 --> 01:27:04,481
در طول رونق بازار مسکن

1466
01:27:04,521 --> 01:27:06,338
بازار همینجور در حال صعود بود

1467
01:27:06,339 --> 01:27:08,057
و مردم فکر میکردن که هیچوقت نزول پیدا نمیکنه

1468
01:27:08,157 --> 01:27:11,994
پس مردمی که دارن نگاه میکنن و فکر میکنن
که من نمی‌بازم، یه شرط میبندن

1469
01:27:12,193 --> 01:27:14,371
حالا این، اولین تعهد وثیقه‌ی ساختگیه

1470
01:27:14,431 --> 01:27:15,555
!من عاشق سلنا گومزم

1471
01:27:15,990 --> 01:27:17,747
روی 15 میلیون باهات شرط میبندم که اون برنده میشه

1472
01:27:17,748 --> 01:27:19,666
و در غیر اینصورت سه برابرش رو میدم بهت

1473
01:27:19,866 --> 01:27:20,966
سه برابر؟

1474
01:27:21,545 --> 01:27:23,183
باشه قبول میکنم

1475
01:27:23,643 --> 01:27:24,743
حالا

1476
01:27:24,941 --> 01:27:29,037
کس دیگه‌ای میخواد روی نتیجه‌ی شرطشون
شرط ببنده؟

1477
01:27:29,047 --> 01:27:29,757
!روی 15 میلیون شرط میبندم سلنا میبره

1478
01:27:29,758 --> 01:27:32,554
این باعث ایجاد تعهد وثیقه شماره 2 میشه

1479
01:27:32,754 --> 01:27:33,453
هی

1480
01:27:33,653 --> 01:27:37,463
،من 200 میلیون شرط میبندم
که این خانوم عینکی شرط رو میبره

1481
01:27:37,849 --> 01:27:39,088
!احتمالاً برنده میشه

1482
01:27:39,413 --> 01:27:40,786
واسه همین یه پول قلمبه میخوام

1483
01:27:40,986 --> 01:27:42,197
بیست برابر چطوره؟

1484
01:27:42,365 --> 01:27:43,465
قبوله

1485
01:27:43,704 --> 01:27:48,299
،و همینطور ادامه پیدا میکنه
تعهد وثیقه‌ی بیشتر بوجود میاد

1486
01:27:48,379 --> 01:27:52,116
و ما میتونیم 10 میلیون دلار سرمایه گذاری اولیه رو

1487
01:27:52,316 --> 01:27:54,064
به میلیاردها دلار تبدیل کنیم

1488
01:27:55,113 --> 01:27:56,312
حالت خوبه؟

1489
01:27:57,850 --> 01:27:58,950
نه

1490
01:28:00,408 --> 01:28:02,290
!راستش حالم داره بهم میخوره

1491
01:28:04,334 --> 01:28:05,435
پس میخوام برم

1492
01:28:07,394 --> 01:28:09,636
خیال میکنی من یه انگلم، مگه نه جناب باوم؟

1493
01:28:10,957 --> 01:28:13,584
ولی گویا جامعه قدردان منه

1494
01:28:13,784 --> 01:28:16,282
خیلی زیاد

1495
01:28:16,482 --> 01:28:17,683
بیا اینکارو کنیم

1496
01:28:18,624 --> 01:28:20,825
من بهت میگم

1497
01:28:22,307 --> 01:28:25,670
ارزشم چقده

1498
01:28:26,270 --> 01:28:28,192
توام میگی ارزشت چقده

1499
01:28:29,233 --> 01:28:31,515
تو یه آدم به‌غایت

1500
01:28:31,895 --> 01:28:33,676
!لجن هستی

1501
01:28:39,541 --> 01:28:43,745
،هرچیزی که این مرد لمس کرده رو ببرین زیر قیمت
من نیم میلیون دلار سواپ دیگه میخوام

1502
01:28:43,945 --> 01:28:46,186
مطمئنی؟ جورکردن وثیقه‌
!میتونه ورشکستت کنه

1503
01:28:46,187 --> 01:28:46,888
آره

1504
01:28:47,088 --> 01:28:48,268
کجا داری میری؟

1505
01:28:48,269 --> 01:28:52,473
میرم یکم روح و روانم آروم شه

1506
01:28:53,973 --> 01:29:01,973
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

1507
01:29:57,288 --> 01:29:58,989
هی هی هی

1508
01:30:02,693 --> 01:30:04,694
اوضاع خرابه

1509
01:30:06,336 --> 01:30:08,654
عزیزم، گمونم اقتصاد ممکنه فروبپاشه

1510
01:30:08,858 --> 01:30:12,121
سالهاست که داری میگی سیستم
درهم شکسته مارک

1511
01:30:13,642 --> 01:30:14,963
چرا اینقدر جا خوردی؟

1512
01:30:17,725 --> 01:30:21,188
وضعش خرابتر از چیزیه که تصور میکردم

1513
01:30:21,629 --> 01:30:23,650
تو عاشق اینی که آدم درستکاری باشی

1514
01:30:23,791 --> 01:30:25,471
!من یه بانکدارم، بخشی از این سیستمم

1515
01:30:25,472 --> 01:30:26,593
همیشه بودی مارک

1516
01:30:26,993 --> 01:30:29,955
مثل اینکه تو آسیبی ندیدی -
منو عوض کرد، تغییرم داد -

1517
01:30:29,956 --> 01:30:31,516
به شخصی تبدیل شدم

1518
01:30:31,517 --> 01:30:33,858
که نمیتونه کسی رو درک کنه

1519
01:30:33,859 --> 01:30:35,681
!برادرم درد میکشید، واقعا درد میکشید

1520
01:30:35,721 --> 01:30:39,724
خیلی چیزا از دست دادم -
هیچ راه تمام و کمالی واسه کمک نیست -

1521
01:30:41,826 --> 01:30:43,628
بنظر ترسناک میاد

1522
01:30:44,368 --> 01:30:47,590
پس از تلاش برای اصلاح دنیا دست بکش

1523
01:30:47,591 --> 01:30:48,731
اون بهم گفت

1524
01:30:48,732 --> 01:30:52,195
،تو قدیس نیستی
قدیس‌ها توی "پارک اونیو" زندگی نمیکنن

1525
01:30:52,255 --> 01:30:53,576
افکار بدی سراغش رفته

1526
01:30:53,636 --> 01:30:56,759
فقط مثل ماها، احساسات رو درک کن

1527
01:30:56,859 --> 01:30:58,080
...اولین پاسخم

1528
01:30:59,121 --> 01:31:01,462
پیشنهاد پول بهش بود

1529
01:31:01,463 --> 01:31:03,585
!بهش پیشنهاد پول دادم

1530
01:31:09,610 --> 01:31:12,072
صورتش حسابی داغون شده بود

1531
01:32:39,347 --> 01:32:40,447
مایکل؟

1532
01:32:40,788 --> 01:32:42,228
مایکل -
بله، بله -

1533
01:32:42,229 --> 01:32:43,930
همه چیز روبراهه؟ -
آره عزیزم -

1534
01:32:44,131 --> 01:32:45,151
مطمئنی؟

1535
01:32:45,152 --> 01:32:46,353
آره عزیزم

1536
01:32:48,254 --> 01:32:49,415
همه چیز روبراهه

1537
01:32:58,703 --> 01:33:01,518
به تمام سرمایه گذاران، همونطور که میدونین

1538
01:33:02,146 --> 01:33:06,208
توافق‌نامه‌مون این اجازه رو بهم میده
که هروقت عملکرد بازار دچار اختلال شد

1539
01:33:06,209 --> 01:33:08,511
دست به اقدامات فوق‌العاده بزنم

1540
01:33:09,372 --> 01:33:11,553
من درحال حاضر بنا به دلایلی این باور رو دارم

1541
01:33:11,554 --> 01:33:15,337
که اوراق رهنی وام مسکن فریب‌آمیزه

1542
01:33:17,899 --> 01:33:22,278
به همین دلیل، در جهت حمایت از سرمایه گذاران
در مقابل این بازار فریب‌آمیز

1543
01:33:22,543 --> 01:33:25,741
،تصمیم گرفتم که تا اطلاع ثانوی
کناره گیری سرمایه‌گذاران رو

1544
01:33:25,886 --> 01:33:27,867
محدود کنم

1545
01:33:27,868 --> 01:33:32,223
با احترام، دکتر مایکل جی بری

1546
01:34:02,334 --> 01:34:04,858
لارنس فیلدر: ازت شکایت می‌کنم

1547
01:34:29,448 --> 01:34:37,879
همه در عمق قلبشان، در انتظار پایان دنیا هستند
"هاروکی موراکامی"

1548
01:34:50,606 --> 01:34:52,364
...وای خدای من رفیق، ما

1549
01:34:52,564 --> 01:34:53,801
لطفا اینقدر کانال رو عوض نکن

1550
01:34:53,802 --> 01:34:55,800
دیوونه م میکنه -
باشه -

1551
01:34:56,000 --> 01:34:58,236
فقط بذارش روی کانال اخبار تجاری لطفا
ممنون

1552
01:34:58,237 --> 01:34:59,794
و "استاندارد اند پورز" سه واحد
افزایش قیمت پیدا کرد

1553
01:34:59,795 --> 01:35:00,594
!خدای من

1554
01:35:00,595 --> 01:35:02,293
نابسامانی وام مسکن ادامه دارد

1555
01:35:02,493 --> 01:35:05,170
شرکت مالی "قرن جدید" که
دهنده‌ی وام های مسکن بدون پشتوانه است

1556
01:35:05,190 --> 01:35:07,808
،بهرحال زمانی که رییس شرکت
ورشکستگی خود را ثبت کرد

1557
01:35:07,968 --> 01:35:09,807
...شرکت به سرعت

1558
01:35:10,586 --> 01:35:11,864
با عرض پوزش بابت صدام

1559
01:35:11,865 --> 01:35:13,864
3200نفر از کارمندان خود را اخراج نمود

1560
01:35:14,063 --> 01:35:16,560
ضمناً شاخص تولید ماه مارس نیز اعلام شد

1561
01:35:16,561 --> 01:35:17,799
...داره شروع میشه

1562
01:35:17,800 --> 01:35:19,578
هشداری که خبر از کندشدن
رشد اقتصادی میدهد

1563
01:35:19,579 --> 01:35:22,396
ضمن اینکه سازمان دارایی‌های بی پشتوانه نیز
گزارشی از افزایش قیمت‌ها اعلام کرد

1564
01:35:22,397 --> 01:35:24,095
باید به مامانم زنگ بزنم

1565
01:35:26,534 --> 01:35:29,374
...منشاء اصلی کندشدن رشد اقتصادی

1566
01:35:29,411 --> 01:35:33,847
بارها و بارها و بارها
ازت بازخریدشون کردم مارکوس

1567
01:35:33,848 --> 01:35:35,146
هفت ساله همدیگه رو میشناسیم

1568
01:35:35,147 --> 01:35:37,645
عجب نفسی داره. تحت تاثیر قرار گرفتم

1569
01:35:38,844 --> 01:35:40,967
جز لذت بردن کاری نمیتونیم کنیم

1570
01:35:41,322 --> 01:35:45,069
اصلاً و ابداً امکان نداره
که بانک های بزرگ اونقد احمق باشن

1571
01:35:45,519 --> 01:35:47,037
خداحافظ کتی

1572
01:35:52,053 --> 01:35:53,173
خب؟

1573
01:35:54,272 --> 01:35:57,949
کتی فکر میکنه فکر خوبیه که سهاممون رو بفروشیم

1574
01:35:57,989 --> 01:35:58,748
حرف جدیدش چیه؟

1575
01:35:58,749 --> 01:36:01,116
و گفت که مورگان استنلی اونارو میخره

1576
01:36:01,126 --> 01:36:02,226
!یا بابک زنجانی

1577
01:36:02,765 --> 01:36:03,865
تو چی گفتی؟

1578
01:36:04,024 --> 01:36:05,837
منم گفتم ما هیچی رو نمیفروشیم

1579
01:36:08,750 --> 01:36:11,670
،پس از ضررهای عظیم وام‌های بدون پشتوانه
بیر استرنز، دو شرکت تحت پوشش خود را منحل کرد

1580
01:36:11,814 --> 01:36:15,161
...اگه نیاز به پرونده‌های 2005 دارین

1581
01:36:15,691 --> 01:36:19,364
دادخواست جناب فیلد بطور خیلی خاص
مربوطه به پرونده‌‌های پارساله

1582
01:36:19,564 --> 01:36:23,299
!خوبه، پس برو بیرون
سلام منو به لورنس برسون. و دوتاتون برین

1583
01:36:26,337 --> 01:36:28,262
نمی‌تونی تا یه هفته بم زنگ نزنی؟

1584
01:36:28,389 --> 01:36:30,023
متاسفم مایک

1585
01:36:30,647 --> 01:36:33,948
.گولدمن مشکل سیستمی داشت
یه عالمه پیام از دستم رفت

1586
01:36:34,127 --> 01:36:38,374
بانک آمریکا هم قطعی برق داشته و
مورگان استنلی گفت سرورهاشون ازکار افتاده

1587
01:36:38,530 --> 01:36:40,461
عجیبه

1588
01:36:40,462 --> 01:36:43,630
من که میگم دادخواستش به جایی نمیرسه

1589
01:36:44,706 --> 01:36:46,738
ارزیابی جایگاهمون در چه حاله؟

1590
01:36:47,375 --> 01:36:48,929
مثل سابقه مایک

1591
01:36:49,188 --> 01:36:51,757
چی؟ میشه لطفا واسم توضیح بدی؟

1592
01:36:51,758 --> 01:36:54,546
چطور ممکنه ارزش یه قرارداد بیمه

1593
01:36:54,547 --> 01:36:58,730
تحت تاثیر نابودی اون همه چیزی که
بیمه‌ش میکنه قرار نگیره؟

1594
01:36:58,731 --> 01:37:01,540
،اونا بازارهای خودمختارن
همیشه مرتبط نیستن

1595
01:37:01,739 --> 01:37:05,911
،میدونم بنظر عجیب میاد
ولی اینا محصولات خیلی پیچیده‌ای هستن

1596
01:37:06,142 --> 01:37:07,914
بهم مرتبطن

1597
01:37:07,915 --> 01:37:10,842
خونه‌هاشون رو از دست میدن

1598
01:37:11,277 --> 01:37:13,738
شغلشون رو از دست میدن

1599
01:37:13,832 --> 01:37:15,247
بهم گوش میدی؟

1600
01:37:15,984 --> 01:37:18,574
این شبیه... پایان نظام سرمایه داری میمونه

1601
01:37:18,733 --> 01:37:21,562
(مثل تکرار دوره تاریکه (منظور قرون وسطی

1602
01:37:22,897 --> 01:37:27,220
!نمیخوام با بابا حرف بزنم
خب، منم دوستت دارم، پولت رو پس‌انداز کن

1603
01:37:27,419 --> 01:37:30,969
،میگه باید زاناکس مصرف کنم
و دوز زُلُفت رو دوبرابر کنم

1604
01:37:31,364 --> 01:37:35,428
،از بیر استرنز خواستم که سهام مارو قیمت گذاری کنه
میگن ارزش تعهد بدهی وثیقه هنوز ثابته

1605
01:37:35,468 --> 01:37:37,002
این دیگه نهایت مسخره بازیه

1606
01:37:37,201 --> 01:37:40,872
متوجه شدی؟ این آدما کلاهبردارن
و باید آب خنک بخورن

1607
01:37:41,071 --> 01:37:44,034
،نمودار رو ببین
می‌بینی ارزش تعهد وثیقه صفره

1608
01:37:44,035 --> 01:37:45,269
پس میدونی دارن چکار میکنن؟

1609
01:37:45,270 --> 01:37:47,062
میدونی دارن چکار میکنن آره؟ -
آره -

1610
01:37:47,063 --> 01:37:48,238
سودی واسشون نداره

1611
01:37:48,258 --> 01:37:50,070
تعهدات وثیقه‌ی بی ارزششون رو میفروشن

1612
01:37:50,071 --> 01:37:51,544
بعدش میرن پیش یه بانک دیگه

1613
01:37:51,545 --> 01:37:55,271
و اون لعنتیارو که فروختن، به زیر قیمت میخرن -
بیا بریم سراغ رسانه ها -

1614
01:37:55,390 --> 01:37:58,598
یه بمب خبریه! کیه که چاپش نکنه؟

1615
01:37:59,295 --> 01:38:00,709
رابرت ردفورد

1616
01:38:00,710 --> 01:38:04,156
اونایی که قرار بوده بخرن رو، میبرن زیر قیمت -
فهمیدم فهمیدم -

1617
01:38:04,296 --> 01:38:06,008
فهمیدم، فهمیدم

1618
01:38:06,009 --> 01:38:07,530
و من باید چکار کنم؟

1619
01:38:07,729 --> 01:38:09,716
:یه مقاله بنویسم اسمشو بذارم
همگی به گا رفتیم"؟"

1620
01:38:09,717 --> 01:38:11,706
آره عنوان خوبیه

1621
01:38:11,707 --> 01:38:15,224
همین الان تمام بانک‌های شهر
دارن این وام‌های تخمی رو بی ارزش میکنن

1622
01:38:15,225 --> 01:38:17,583
میندازن به مشتری‌های بی خبر

1623
01:38:17,584 --> 01:38:20,731
و تا وقتی که همه شون رو نفروختن
تنزل قیمت نمیدن

1624
01:38:20,732 --> 01:38:25,294
این سطح جنایتکاری بی سابقه‌ست
!حتی توی وال استریت تخمی

1625
01:38:26,728 --> 01:38:27,828
جیمی

1626
01:38:28,023 --> 01:38:30,006
میخوام باتون روراست باشم، باشه؟

1627
01:38:30,135 --> 01:38:32,287
سالها زمان برد تا توی وال استریت
روابطم رو جور کردم

1628
01:38:32,486 --> 01:38:36,509
‏هیچ بانک یا سازمان سنجش اعتباری
‏همچین داستانی رو تایید نمی‌کنه

1629
01:38:36,510 --> 01:38:39,125
...‏فقط چون دو تا آدمی مطرحش کردن که

1630
01:38:39,359 --> 01:38:43,780
‏ببخشیدا، توی یه گاراژ، موسسه سرمایه‌گذاری دارن
‏فکر می‌کنن آخرالزمان رسیده

1631
01:38:44,081 --> 01:38:45,181
!‏عجب

1632
01:38:45,376 --> 01:38:49,098
،‏فکر کردم واقع‌بین هستی کیسی
!‏می‌دونی، واقعاً همچین فکری می‌کردم

1633
01:38:49,298 --> 01:38:51,591
‏آره، جیمی، برو ببین می‌تونی
...با یه بچه‌ی سه ساله و

1634
01:38:51,592 --> 01:38:53,644
،‏ زنی که داره ‏فوق لیسانس می‌گیره
‏‏واقع‌بین باشی یا نه

1635
01:38:53,843 --> 01:38:56,770
‏اعتبارم رو برای
فرض بی‌حساب و کتابِ شما نابود نمی‌کنم

1636
01:38:57,708 --> 01:38:58,808
!‏عجب

1637
01:39:00,298 --> 01:39:02,947
،‏ممنون که اومدین رفقا
!‏واقعاً از زیارتتون لذت بُردیم

1638
01:39:02,948 --> 01:39:05,457
‏آره کیسی، همیشه ازت متنفر بودم

1639
01:39:05,458 --> 01:39:09,143
‏چون توی دانشگاه یه عوضی بودی
!‏و الانم یه عوضی هستی

1640
01:39:09,821 --> 01:39:12,436
!‏مرسی چارلی
‏هنوز پیش مامانت زندگی می‌کنی؟

1641
01:39:12,769 --> 01:39:14,403
‏چارلی، یالا بریم

1642
01:39:14,602 --> 01:39:16,674
‏دوباره منم مارک باوم، بهم زنگ بزن

1643
01:39:16,873 --> 01:39:18,552
‏اوراق رهنی درجه‌دو افت شدیدی داشتن

1644
01:39:18,587 --> 01:39:20,778
!‏شایعه شده عدم پرداختی‌ها خیلی زیادن

1645
01:39:20,818 --> 01:39:23,368
‏کی اطلاعات حواله رو زود گرفته؟
‏شرط می‌بندم شرکت گُلدمن بوده

1646
01:39:23,448 --> 01:39:24,921
!‏خواهش می‌کنم قابلی نداشت

1647
01:39:24,922 --> 01:39:27,949
!‏جرد
‏اینجا خر تو خر شده، اوضاعمون چطوره؟

1648
01:39:27,950 --> 01:39:31,624
،‏جولیوس سزار گریست
‏چون دیگر دنیایی برای فتح کردن نبود

1649
01:39:32,811 --> 01:39:34,305
...‏شین

1650
01:39:34,604 --> 01:39:36,039
!‏شین

1651
01:39:36,975 --> 01:39:38,075
...‏خب

1652
01:39:38,270 --> 01:39:40,586
‏هیچکس دیگه وام وثیقه‌دار و اوراق رهنی نمی‌خره

1653
01:39:40,666 --> 01:39:44,271
،‏همه سوآپ می‌خوان
‏سوآپ محبوب‌ترین محصول توی بازار شده

1654
01:39:44,371 --> 01:39:46,162
‏- این که برامون خوبه
‏- هم آره هم نه

1655
01:39:46,163 --> 01:39:47,713
...‏از یکی شنیدم که اونم از یکی دیگه شنیده بود

1656
01:39:47,714 --> 01:39:50,050
‏نه الکس. نه... شرمنده

1657
01:39:53,553 --> 01:39:55,686
...‏بنی کلیگر از مورگان استنلی

1658
01:39:55,698 --> 01:39:58,027
‏داره توی بخش اوراق رهنی ضررهای سنگینی می‌کنه

1659
01:39:58,628 --> 01:40:00,430
‏کشتی‌ت ممکنه غرق بشه

1660
01:40:00,984 --> 01:40:02,956
‏وقتشه که جلیقه نجات بپوشی
‏و بپری بیرون

1661
01:40:02,957 --> 01:40:03,742
!‏گندش بزنن

1662
01:40:03,883 --> 01:40:04,991
‏من جلیقه پوشیدم

1663
01:40:05,856 --> 01:40:07,043
!‏جلیقه پوشیدم

1664
01:40:07,044 --> 01:40:08,675
!‏تا سینه‌هام جلیقه پوشیدم

1665
01:40:08,957 --> 01:40:10,065
‏خوبه

1666
01:40:10,266 --> 01:40:12,078
‏- حسش می‌کنی؟
‏- نه

1667
01:40:18,582 --> 01:40:20,395
‏چی شنیدی تونی؟

1668
01:40:21,905 --> 01:40:23,012
‏داره اتفاق میافته

1669
01:40:23,173 --> 01:40:24,905
‏همه دنبال سوآپ‌های ما هستن

1670
01:40:25,409 --> 01:40:27,211
‏از دفتر کتی باهات کار دارن

1671
01:40:27,885 --> 01:40:30,111
‏حالا نظرشون رو عوض کردن، مگه نه؟

1672
01:40:31,127 --> 01:40:32,235
‏این خوب نیست

1673
01:40:37,249 --> 01:40:38,356
‏شاید بعداً

1674
01:40:38,357 --> 01:40:43,813
...‏- نه، نه شوخی می‌کنی؟ باشه
...‏- باید شروع کنی به

1675
01:40:44,920 --> 01:40:46,028
‏می‌شنوم

1676
01:40:46,491 --> 01:40:47,699
‏- دکتر بری؟
‏- بله

1677
01:40:48,021 --> 01:40:49,712
‏دیب وینستون هستم از گُلدمن سکز

1678
01:40:49,713 --> 01:40:51,142
‏ببینید، داشتم موضع کاری شما
رو بازبینی می‌کردم

1679
01:40:51,143 --> 01:40:53,397
،‏می‌خواستم درباره‌ی قیمت‌هاتون حرف بزنیم
و خاطر جمع بشم منصفانه هستن

1680
01:40:53,398 --> 01:40:56,156
...‏آره، من... من فکر کنم منظورت اینه که شما

1681
01:40:56,418 --> 01:40:59,366
،‏خودتون یه ‏موضع معاملاتی رو تامین کردین

1682
01:40:59,378 --> 01:41:02,337
‏پس آزادین که بالاخره یک بار
روی سوآپ‌های من قیمت بذارین

1683
01:41:02,338 --> 01:41:04,667
‏چون الان اینکار به نفعتونه

1684
01:41:07,251 --> 01:41:09,526
...‏نمی‌دونم می‌خواین من چی بگم

1685
01:41:09,527 --> 01:41:10,634
...‏بنظرم

1686
01:41:12,547 --> 01:41:14,190
‏بنظرم همین الانشم حرفتو زدی

1687
01:41:22,454 --> 01:41:26,545
،‏به جف که توی شرکت گلدمن ه
!‏بگو وجه‌ها رو منتقل نمی‌کنم، چرنده

1688
01:41:33,730 --> 01:41:35,115
‏باشه، بعداً حرف می‌زنیم

1689
01:41:35,905 --> 01:41:37,013
‏ممنون

1690
01:41:39,711 --> 01:41:42,167
‏- مرسی که انقدر سریع اومدی مارک
‏- خواهش می‌کنم

1691
01:41:43,154 --> 01:41:46,375
‏

1692
01:41:46,376 --> 01:41:48,853
‏می‌دونم یه حرفایی درباره‌ی ضررهای
مورگان استنلی به گوشِت خورده

1693
01:41:49,195 --> 01:41:50,302
‏- تبریک میگم
‏- برای چی؟

1694
01:41:50,443 --> 01:41:51,551
‏مرسی

1695
01:41:51,772 --> 01:41:53,423
‏حال میده؟

1696
01:41:54,692 --> 01:41:56,263
!‏آره

1697
01:41:57,451 --> 01:41:58,921
!‏خیلی

1698
01:41:59,223 --> 01:42:01,184
...‏فقط می‌خواستم بدونی که

1699
01:42:02,283 --> 01:42:05,504
،‏آره، مورگان استنلی یه ضررهایی کرده
،‏ولی قدرت نقدینگی ما بالاس

1700
01:42:05,505 --> 01:42:07,645
‏و دلیلی برای نگرانی وجود نداره

1701
01:42:07,901 --> 01:42:10,358
‏بنی کلیگر نگران نمیشه؟

1702
01:42:11,183 --> 01:42:14,546
‏چون شایعه شده که
‏ضررهای خیلی سنگینی کرده

1703
01:42:16,741 --> 01:42:20,285
‏کتی بیخیال، ما که همدیگه رو می‌شناسیم
...‏جریان چیه؟ اوضاع

1704
01:42:21,513 --> 01:42:22,621
‏اوضاع چقدر بده؟

1705
01:42:22,903 --> 01:42:24,010
‏خیلی‌خب

1706
01:42:24,974 --> 01:42:28,120
‏دو سال پیش، بنی کلیگر
...توی بخش اوراق رهنی‌ شرکت مورگان استنلی

1707
01:42:28,132 --> 01:42:30,332
‏شروع کرد به فروش استقراضی
...‏وام‌های مسکن درجه‌دو

1708
01:42:30,333 --> 01:42:33,010
دو میلیون دلار در آورد ،BBB ‏- از رتبه‌سنجی
!‏- بنی باهوش‌تره از اونیه که فکر می‌کردم

1709
01:42:33,011 --> 01:42:34,380
‏نه، اصلاً هم باهوش نیست

1710
01:42:34,570 --> 01:42:36,970
،‏خرج‌های اضافی سوآپ‌
‏مقدار زیادی از سودش رو نابود کرد

1711
01:42:37,090 --> 01:42:39,009
...BBB ‏برای تامین کردن فروش‌های استقراضی

1712
01:42:39,049 --> 01:42:42,428
برای AA و A ‏تعداد زیادی سوآپ
‏پوشش اونا فروخت

1713
01:42:43,547 --> 01:42:46,810
‏فکر می‌کرد ارزششون هیچ جوره پایین نمیاد

1714
01:42:47,246 --> 01:42:51,494
،‏بگو که قرارداد این سوآپ‌ها
‏دست مورگان استنلی نیست

1715
01:42:53,664 --> 01:42:54,923
‏گندش بزنن

1716
01:42:55,713 --> 01:42:59,462
‏تمام این مدت، سعی می‌کردم بفهمم
‏در برابر کی دارم شرط‌بندی می‌کنم

1717
01:42:59,661 --> 01:43:00,974
‏و اون شرکت مورگان استنلی ه

1718
01:43:02,201 --> 01:43:03,380
‏که یعنی خودم

1719
01:43:05,559 --> 01:43:07,402
‏ریسک مالی‌ت چقدره؟
‏سه میلیارد؟

1720
01:43:08,598 --> 01:43:10,583
!‏خواهشاً نگو بیشتر از 4 میلیارده

1721
01:43:10,737 --> 01:43:11,837
‏نمی‌تونم بگم

1722
01:43:12,397 --> 01:43:14,356
...‏چرا می‌تونی بگی چون

1723
01:43:14,636 --> 01:43:18,885
‏من میام داخل و می‌بینم
ملت دارن توی راهروت داد میزنن

1724
01:43:19,494 --> 01:43:20,594
...‏کتی

1725
01:43:20,794 --> 01:43:24,533
‏منو میاری اینجا که بهم بگی
!‏همه‌چی مرتبه، و هیچی مرتب نیست

1726
01:43:24,732 --> 01:43:26,472
‏چیه؟ جریان چیه؟

1727
01:43:28,731 --> 01:43:30,231
...‏ریسک مالی دراز مدت

1728
01:43:32,870 --> 01:43:34,229
‏15 میلیارد ه

1729
01:43:40,447 --> 01:43:42,450
!‏- ‏یا خدا، شوخیت گرفته؟
...‏- پشت سر هم می‌گفت

1730
01:43:42,462 --> 01:43:44,145
‏امکان نداره عدم پرداختی‌‌ها
‏به بالای 8 درصد برسه

1731
01:43:44,146 --> 01:43:47,464
!‏- وای خدا
...‏- اینطوری یه میلیون آدم آواره میشن

1732
01:43:47,664 --> 01:43:50,743
‏آره، ولی ما ارتباطی با مورگان استنلی نداریم

1733
01:43:53,262 --> 01:43:56,061
‏آره، به دادگاه ورشکستگی بگو

1734
01:43:56,381 --> 01:43:59,960
،‏اگه مورگان ورشکست بشه
‏تمام حساب‌هامون وارد ترازنامه مالی میشه

1735
01:44:00,140 --> 01:44:01,679
!‏خیلی مسخره‌ست

1736
01:44:02,079 --> 01:44:06,078
،‏مورگان یه شرط تُخمی بسته
‏اونوقت ما باید بدهی‌ش رو بدیم؟

1737
01:44:06,278 --> 01:44:09,215
،‏سهام بانک رو فروش استقراضی کنید
‏و منتظر باشید

1738
01:44:12,855 --> 01:44:15,917
،‏یا وقتی بازار باز شد
سوآپ‌هامون رو می‌فروشیم

1739
01:44:16,374 --> 01:44:19,013
،‏سودمون رو می‌گیریم
‏سرمایه‌گذارهای ما هم سودشون رو می‌گیرن

1740
01:44:19,213 --> 01:44:22,092
،‏از هر دلار 30 سنت گیرمون میاد
!‏بدک نیست

1741
01:44:22,412 --> 01:44:23,951
‏الان ارزششون سه برابر اینه

1742
01:44:24,051 --> 01:44:25,830
‏نه اگه بازاری نباشه که بفروشیشون

1743
01:44:25,831 --> 01:44:27,909
،‏فراموشش کن
راه نجاتی پیش روشون نمیذاریم

1744
01:44:27,910 --> 01:44:30,149
،‏مارک، اگه مورگان سقوط کنه
!‏سرمون بی‌کلاه می‌مونه

1745
01:44:30,329 --> 01:44:31,532
...‏وینی

1746
01:44:32,955 --> 01:44:34,479
!‏خدایا، بیخیال دیگه

1747
01:44:34,819 --> 01:44:36,784
‏خودم میگم کِی بفروشیم

1748
01:44:40,513 --> 01:44:42,676
،‏ببین، درک می‌کنم مسئله برات شخصیه

1749
01:44:43,079 --> 01:44:46,467
...‏- ولی یه مسئولیت معتمدانه داریم
!نه، نه نداریم -

1750
01:44:47,128 --> 01:44:49,239
‏مسئولی...؟
!‏هیچکس مسئولیت‌پذیری نداره

1751
01:44:49,474 --> 01:44:51,779
!‏کون لق مسئولیت
‏شوخیت گرفته؟

1752
01:44:52,621 --> 01:44:54,786
،‏اون عوضی‌ها که توی بانکای بزرگ هستن
...‏اونا مسئولیت

1753
01:44:54,826 --> 01:44:58,074
‏- می‌خواین منو رو ببینین؟
!‏- مزاحم نشید لطفاً

1754
01:44:58,454 --> 01:45:00,138
!‏- ببخشید
‏- شرمنده

1755
01:45:02,103 --> 01:45:04,990
‏صبر می‌کنیم و صبر می‌کنیم

1756
01:45:05,330 --> 01:45:10,122
،‏صبر می‌کنیم، تا اینکه درد رو حس کنن
تا اینکه ذلیل بشن

1757
01:45:10,903 --> 01:45:12,006
‏این چیزیه که می‌خوام

1758
01:45:12,007 --> 01:45:14,350
،‏آره، ولی مشتری‌هامون چی میشن
‏پس‌اندازشون رو به ما سپردن

1759
01:45:14,351 --> 01:45:15,694
!‏خودم میگم کِی بفروشیم

1760
01:45:15,695 --> 01:45:17,017
!‏موضوع که تو نیستی

1761
01:45:17,018 --> 01:45:20,486
!‏هی، هی، هی
!‏‏خودم میگم کِی بفروشیم

1762
01:45:22,290 --> 01:45:23,418
‏هر چی تو بگی مارک

1763
01:45:30,669 --> 01:45:32,333
‏رفیق، خبر جدید رو شنیدی؟

1764
01:45:34,057 --> 01:45:36,730
‏خب، نه تنها
...دو تا موسسه‌ی سرمایه‌گذاری رهن مسکن

1765
01:45:36,742 --> 01:45:38,647
،‏که مورد حمایت شرکت بیر استرنز بودن
...‏ورشکست کردن

1766
01:45:38,648 --> 01:45:42,195
‏الانم، یه دادخواهی سنخی علیه بیر تشکیل دادن

1767
01:45:42,196 --> 01:45:43,179
!‏یا خدا

1768
01:45:43,180 --> 01:45:45,825
!‏یالا! پا بزنین! پا بزنین

1769
01:45:45,865 --> 01:45:48,752
‏- خب یعنی چی؟ بیر واقعاً سقوط می‌کنه؟
!‏- ریسکیه که اصلاً نباید انجامش بدیم

1770
01:45:48,792 --> 01:45:51,297
‏ولی 80 درصد از سوآپ‌هامون مال بیر ه

1771
01:45:51,458 --> 01:45:52,720
‏- خب که چی؟
!‏- همه‌چی رو از دست میدیم

1772
01:45:52,721 --> 01:45:54,345
!‏- هی آقا
!‏- یه لحظه

1773
01:45:54,445 --> 01:45:56,316
‏- نظر من اینه
...‏- ما این سوآپ‌های کوفتی رو

1774
01:45:56,328 --> 01:45:58,132
‏خریدیم و نمی‌دونیم چطور بفروشیمشون

1775
01:45:58,133 --> 01:45:59,656
!‏می‌دونم، باید بدیم بن انجامش بده

1776
01:45:59,657 --> 01:46:01,420
،‏سعی کردم باهاش تماس بگیرم
‏ولی جواب نمیده

1777
01:46:01,421 --> 01:46:05,467
،‏نه، با خونواده‌ی زنش رفته تعطیلات
‏الان انگلیس هستن

1778
01:46:05,926 --> 01:46:07,026
!‏چی؟

1779
01:46:07,962 --> 01:46:11,082
« ‏« اکسموث، انگلستان
‏« میخانه‌ی بلک هورس »‏

1780
01:46:14,796 --> 01:46:15,893
!‏الو، بن؟ سلام

1781
01:46:15,894 --> 01:46:17,946
‏- بچه‌ها؟
‏- آره، هستیم، صدامون رو می‌شنوی؟

1782
01:46:18,105 --> 01:46:20,418
‏- بچه‌ها؟
‏- صداتو می‌شنویم         - آره

1783
01:46:20,717 --> 01:46:23,208
‏آنتن وای‌فای و موبایل به زور میشه گیر آورد

1784
01:46:23,467 --> 01:46:26,477
‏دارم زور میزنم 200 میلیون دلار
...‏اوراق بهادار بفروشم

1785
01:46:26,677 --> 01:46:27,952
...‏اونم توی یه میخونه

1786
01:46:28,152 --> 01:46:29,252
‏بوی گوسفند میده

1787
01:46:29,428 --> 01:46:30,205
‏از پسش بر میای

1788
01:46:30,305 --> 01:46:31,736
...‏نمی‌خوام بهت فشار بیارم بن، ولی اگه

1789
01:46:31,737 --> 01:46:34,371
!‏انجامش ندی، همه‌چی رو از دست میدیم

1790
01:46:34,570 --> 01:46:37,623
‏خیلی‌خب، بذار ببینیم
‏شرکت کردیت سوئیس چی میل داره

1791
01:46:42,643 --> 01:46:46,380
،‏از شرکت برون‌فیلد تماس می‌گیرم
‏می‌خوام سوآپ‌های افول اعتبارم رو بفروشم

1792
01:46:46,451 --> 01:46:47,762
‏باشه، چی داری؟

1793
01:46:47,962 --> 01:46:50,322
با پشتوانه دارایی AA ‏20 تا وام وثیقه‌دار

1794
01:46:50,358 --> 01:46:52,789
‏آها... ولی اینا خیلی بدن

1795
01:46:52,790 --> 01:46:54,574
!‏آره، واقعاً افتضاحن

1796
01:46:55,182 --> 01:46:58,072
‏- ارزش پایه‌ چقدره؟
...‏- ارزش پایه 205 میلیون

1797
01:46:58,471 --> 01:46:59,571
‏دلاره

1798
01:46:59,706 --> 01:47:01,819
‏خیلی‌خب، میشه 40 تا خریدش

1799
01:47:02,095 --> 01:47:03,652
‏نه، حداقل 100 میلیون می‌خوایم

1800
01:47:03,653 --> 01:47:04,969
‏100 میلیون؟

1801
01:47:05,268 --> 01:47:07,401
‏مگه چیکاره‌ای؟ دلال موادی یا بانکدار؟

1802
01:47:07,540 --> 01:47:10,006
!‏چون اگه بانکداری، می‌تونی گورتو گم کنی

1803
01:47:10,132 --> 01:47:12,423
‏- فکر نکنم بتونیم معامله کنیم
‏- فقط بالاترین قیمتت رو بگو

1804
01:47:12,424 --> 01:47:15,174
‏آره، یه چک 100 میلیون دلاری هم
‏به من بده رفیق

1805
01:47:15,175 --> 01:47:16,807
‏بنظرم خیلی اختلاف نظر داریم

1806
01:47:16,929 --> 01:47:20,304
،‏ببین، اگه نمی‌خوای معامله کنی
‏راحت قطع کن

1807
01:47:21,869 --> 01:47:23,269
!‏همین فکرو می‌کردم

1808
01:47:24,149 --> 01:47:25,249
‏90 میلیون

1809
01:47:25,289 --> 01:47:26,449
‏70 تا

1810
01:47:27,509 --> 01:47:28,609
‏85 تا

1811
01:47:29,329 --> 01:47:31,449
‏- 78 تا
‏- 84 تا

1812
01:47:32,189 --> 01:47:34,029
‏- 78 تا
‏- 84 تا

1813
01:47:36,309 --> 01:47:37,509
‏دکتر بری هستم

1814
01:47:38,049 --> 01:47:41,102
‏بنظر میاد سقوط بخش مالی قریب الوقوع‌ه

1815
01:47:41,969 --> 01:47:43,657
‏موضع کاری من رو بفروشین

1816
01:47:44,229 --> 01:47:45,549
‏1.3 میلیارده

1817
01:47:47,469 --> 01:47:48,909
‏البته، منتظر می‌مونم

1818
01:47:51,136 --> 01:47:56,410
،‏« لاورنس عزیز
« ...کُل سود تو از شرکت ساین کپیتال

1819
01:47:56,411 --> 01:48:05,201
.‏« به مبلغ 489 میلیون دلار به حسابت واریز شد
« ‏قابلت رو نداره

1820
01:48:05,944 --> 01:48:08,659
« ‏« مبلغ 47 میلیون دلار
« ‏« در وجه جرد ونت

1821
01:48:13,229 --> 01:48:14,669
‏پس حق با من بود

1822
01:48:15,456 --> 01:48:18,269
...‏دو سال آزگار فحش خوردم ولی

1823
01:48:18,469 --> 01:48:20,089
...‏حق با من بود و

1824
01:48:20,889 --> 01:48:22,014
‏همه اشتباه می‌کردن

1825
01:48:23,186 --> 01:48:25,249
‏و بخاطرش یه چک پاداش گرفتم

1826
01:48:25,449 --> 01:48:26,549
!‏ازم شکایت کنین

1827
01:48:27,129 --> 01:48:28,229
‏می‌دونین

1828
01:48:28,529 --> 01:48:32,129
.‏پول زیادیه
‏درک می‌کنم که درباره‌م قضاوت بد می‌کنین

1829
01:48:32,329 --> 01:48:33,429
‏مشخصه

1830
01:48:34,369 --> 01:48:35,469
...‏خب ولی

1831
01:48:36,209 --> 01:48:38,459
‏هیچوقت نگفتم قهرمان داستان منم

1832
01:48:39,069 --> 01:48:40,229
!‏سلام بن

1833
01:48:40,529 --> 01:48:41,969
‏چی شد؟

1834
01:48:42,769 --> 01:48:44,129
...‏هش... میل

1835
01:48:45,069 --> 01:48:46,169
‏چی؟

1836
01:48:46,489 --> 01:48:48,708
‏- نه، هشتاد میلیون
‏- آها، هشتاد میلیون

1837
01:48:48,709 --> 01:48:50,657
،‏هشتاد میلیون، هشتاد میلیون
‏خوبه دیگه، نه؟

1838
01:48:50,849 --> 01:48:55,029
.‏هشتاد تا عالیه، عالیه بن
!‏ممنون، خیلی ممنون

1839
01:48:55,709 --> 01:48:57,209
‏بیشترشون رو شرکت یوبی‌اس خرید

1840
01:48:57,629 --> 01:48:58,817
‏خیلی خوش‌شانسید

1841
01:48:59,017 --> 01:49:02,748
‏بزرگترین بانک فرانسه، امروز
‏حساب‌های بازار پول مشتری‌هاش رو بسته

1842
01:49:02,749 --> 01:49:04,276
‏بحران ‏داره گریبان اروپا رو هم می‌گیره

1843
01:49:04,389 --> 01:49:06,021
‏کار یونان و ایسلند که تمومه

1844
01:49:06,349 --> 01:49:07,449
‏اسپانیا در حال دست و پا زدنه

1845
01:49:07,689 --> 01:49:09,469
!‏جدی میگی؟ لعنتی

1846
01:49:09,629 --> 01:49:11,528
‏بن، وقتی اومدی خونه بهمون زنگ بزن

1847
01:49:11,529 --> 01:49:14,529
،‏ولی قبل از اینکه بری
...‏برام سواله که

1848
01:49:18,249 --> 01:49:20,089
‏چرا کمکمون کردی؟

1849
01:49:21,509 --> 01:49:25,689
...‏مجبور نبودی و
...‏می‌دونی، ممنون ولی

1850
01:49:26,469 --> 01:49:27,569
‏چرا؟

1851
01:49:28,029 --> 01:49:30,819
،‏گفتین می‌خواین پولدار بشین
‏حالا پولدارین

1852
01:49:38,189 --> 01:49:41,176
...‏در حالی که بازارهای املاک و بانک‌ها به خونریزی

1853
01:49:41,177 --> 01:49:43,461
،‏ادامه می‌دادن
‏یکی از فروشندگان بزرگ حاضر به فروش نشد

1854
01:49:43,609 --> 01:49:44,709
‏مارک باوم

1855
01:49:47,891 --> 01:49:50,225
...‏پس وقتی ازش خواستن توی یه کنفرانس

1856
01:49:50,237 --> 01:49:52,151
...‏در مقابل بروس میلر صحبت کنه

1857
01:49:52,152 --> 01:49:54,716
‏خیلی محشر شد

1858
01:49:54,917 --> 01:49:56,473
...‏بعد از مناظره‌ی اون و مارک

1859
01:49:56,474 --> 01:50:00,687
،‏قرار بود الن گرین‌اسپن
‏یکی از بنیان‌گذاران این بحران، صحبت کنه

1860
01:50:01,076 --> 01:50:04,765
،‏تمام کارمندای دفتر مارک اومده بودن
!‏حتی دوستای دعوت شده‌شون

1861
01:50:04,966 --> 01:50:08,818
‏مثل این بود که محمدعلیِ بوکسور
‏در برابر سخنگوی دنیای مالی قرار بگیره

1862
01:50:08,819 --> 01:50:10,660
‏واقع‌بین‌ها در برابر احمق‌ها

1863
01:50:11,014 --> 01:50:13,703
...‏و اگه تصورش هم خیلی سخته، باور کنین که

1864
01:50:13,821 --> 01:50:15,197
!‏همین اتفاق افتاد

1865
01:50:16,902 --> 01:50:18,543
!‏همگی خوش اومدید

1866
01:50:19,363 --> 01:50:22,605
...‏لطفاً جناب بروس میلر و مارک باوم رو

1867
01:50:23,765 --> 01:50:26,506
‏به گرمی تشویق کنید

1868
01:50:28,006 --> 01:50:36,006
اپلیکیشن اندروید سینمافریک, حرفه ای ترین اپ دانلود و تماشای آنلاین فیلم و سریال بدون سانسور

1869
01:50:44,293 --> 01:50:45,934
!‏آماده باش

1870
01:50:46,774 --> 01:50:51,975
،‏همون طور که بعضی شما ممکنه بدونید
‏به‌تازگی بیر استرنز وامی از جی‌پی مورگان دریافت کرده

1871
01:50:51,976 --> 01:50:54,897
...‏البته که باید منتظر واکنش بازارها بمونیم

1872
01:50:54,898 --> 01:50:58,439
‏ولی در مورد خود بانک
‏نباید نگرانی بوجود بیاد

1873
01:50:58,739 --> 01:51:02,861
‏پس قصد ندارین سهام 200 میلیونی‌تون
‏در بیر رو بفروشید

1874
01:51:03,801 --> 01:51:07,866
،‏نه، در واقع، وقتی کارمون اینجا تموم شد
!‏احتمالاً میرم و بازم می‌خرم

1875
01:51:08,763 --> 01:51:12,205
‏در جناح مقابل... جناب باوم

1876
01:51:14,726 --> 01:51:16,646
‏باید بایستم

1877
01:51:19,587 --> 01:51:20,708
!‏خب سلام

1878
01:51:21,448 --> 01:51:23,609
‏فرض شرکت من بسیار ساده‌ست

1879
01:51:23,989 --> 01:51:27,931
،‏وال استریت ایده‌ی خوبی رو به کار برد
...‏گرفتن اوراق رهنی لوئیس رانری

1880
01:51:28,131 --> 01:51:32,353
‏و تبدیل کردنش به یه بمب اتمی
‏از کلاه‌برداری و حماقت

1881
01:51:32,640 --> 01:51:35,454
‏که در حال نابود کردن اقتصاد دنیاست

1882
01:51:35,494 --> 01:51:36,705
‏جداً چه حسی داری؟

1883
01:51:38,195 --> 01:51:42,016
،‏خوشحالم که هنوز مزه می‌پرونی
!‏من اگه جای تو بودم، اینکارو نمی‌کردم

1884
01:51:42,557 --> 01:51:45,738
،‏حالا، هر کسی منو می‌شناسه
...‏می‌دونه که

1885
01:51:46,038 --> 01:51:49,378
،‏اگه کسی در اشتباه باشه
راحت بهش میگم

1886
01:51:52,621 --> 01:51:55,096
...‏- ولی برای اولین بار در زندگیم
!‏- گندش بزنن! رسید به 39

1887
01:51:55,242 --> 01:51:57,063
‏خیلی لذت‌بخش نیست

1888
01:51:57,613 --> 01:52:00,364
‏در دوره‌ای از کلاه‌برداری توی آمریکا زندگی می‌کنیم

1889
01:52:00,564 --> 01:52:02,865
...‏نه تنها در بانکداری، بلکه در دولت

1890
01:52:03,465 --> 01:52:05,206
...‏آموزش و پرورش، دین

1891
01:52:05,826 --> 01:52:07,707
‏غذا، حتی بیسبال

1892
01:52:08,767 --> 01:52:10,268
...‏چیزی که منو اذیت می‌کنه

1893
01:52:10,628 --> 01:52:13,389
‏بد بودن کلاه‌برداری نیست

1894
01:52:13,469 --> 01:52:15,650
‏یا کلاه‌برداری... کار زشتیه

1895
01:52:15,770 --> 01:52:18,251
...‏موضوع ‏اینه که... برای 15 هزار سال

1896
01:52:18,691 --> 01:52:22,613
‏کلاه‌برداری و کوته‌فکری هرگز جواب نداده

1897
01:52:23,053 --> 01:52:25,713
‏- یکبارم جواب نداده        - یا خدا
...‏- بالاخره

1898
01:52:25,714 --> 01:52:27,663
‏- مُچتون رو می‌گیرن
‏- رسید به 37

1899
01:52:27,875 --> 01:52:30,675
!‏- شرایط بر وفق مراتون نیست
!‏- داره سقوط می‌کنه، داره سقوط می‌کنه

1900
01:52:30,676 --> 01:52:32,803
‏آخه کِی اینا رو فراموش کردیم؟

1901
01:52:36,863 --> 01:52:39,851
،‏فکر می‌کردم بهتر از اینا باشیم
‏واقعاً همچین فکری می‌کردم

1902
01:52:39,887 --> 01:52:44,951
،‏این حقیقت که اینطور نیست
‏به من حس شرافت و برتری نمیده

1903
01:52:44,952 --> 01:52:47,555
‏باعث ناراحتیم میشه

1904
01:52:47,715 --> 01:52:51,880
‏هر دفعه که رفرش رو میزنم، کمتر میشه
!‏و امیدوارم بازم کمتر بشه

1905
01:52:51,900 --> 01:52:53,662
...‏و همون اندازه که تماشای

1906
01:52:53,862 --> 01:52:56,284
‏در اشتباه بودن آدمای فخرفروش وال ‌استریت
...‏سرگرم‌کننده‌ست

1907
01:52:56,285 --> 01:52:58,227
!‏شما در اشتباهید آقا

1908
01:52:59,529 --> 01:53:01,751
...‏مطمئنم در آخر کار

1909
01:53:03,013 --> 01:53:05,549
...‏این مردم عادی هستن که

1910
01:53:05,561 --> 01:53:07,838
‏باید بهای تمام این‌ها رو بپردازن

1911
01:53:08,359 --> 01:53:10,981
‏- چون همیشه... همیشه اینطوریه
‏- 32؟

1912
01:53:10,982 --> 01:53:13,564
‏- لعنتی! شد 32
‏- آره، داره حسابی می‌افته

1913
01:53:13,685 --> 01:53:15,375
‏نظر من اینه، ممنونم

1914
01:53:16,684 --> 01:53:18,310
‏دلم می‌خواد برینم تو شرکت دویچه

1915
01:53:18,391 --> 01:53:20,518
‏خریدار خوش‌بین ما جوابی داره؟

1916
01:53:21,454 --> 01:53:23,977
،‏فقط اینکه در کُل تاریخ وال استریت

1917
01:53:24,918 --> 01:53:29,663
،‏تا حالا هیچ بانک سرمایه‌گذاری‌ای ورشکست نشده
‏مگر اینکه بخاطر فعالیت‌های جنایی گیر افتاده باشه

1918
01:53:29,864 --> 01:53:33,207
!‏پس آره
بازم نسبت به بیر استرنز خوش‌بین هستم

1919
01:53:33,888 --> 01:53:35,997
‏جناب میلر، ببخشید، یه سوال

1920
01:53:36,270 --> 01:53:38,335
،‏از زمانی شروع به صحبت کردید

1921
01:53:38,336 --> 01:53:41,038
‏سهام بیر استرنز داره
بیشتر از ‏38 درصد سقوط می‌کنه

1922
01:53:41,239 --> 01:53:42,478
‏بازم سهام می‌خرید؟

1923
01:53:42,638 --> 01:53:44,400
!‏بله البته

1924
01:53:44,701 --> 01:53:47,123
‏البته که می‌خرم، چرا که نه؟

1925
01:53:47,324 --> 01:53:48,425
!‏بوم

1926
01:53:51,502 --> 01:53:52,604
خدای من

1927
01:53:52,605 --> 01:53:56,594
‏- وای نه
اولین بخش کنفرانس‌مون به پایان رسید -

1928
01:53:58,416 --> 01:54:04,743
،‏پس از این، در خدمت الن گرین‌اسپن
‏رئیس سابق و افسانه‌ای فدرال رزرو هستیم
[فدرال رزرو، بانک مرکزی آمریکا]

1929
01:54:05,464 --> 01:54:07,306
!‏دوستان

1930
01:54:23,525 --> 01:54:26,277
‏تخلیه‌ی کارمندان بانک برادران لی‌من
...‏در حالی که امروز

1931
01:54:26,278 --> 01:54:29,371
!‏ارزش سهام این غول وال استریت به صفر رسید

1932
01:54:29,372 --> 01:54:31,733
...‏سقوط این بانک باسابقه‌ی نیویورک

1933
01:54:31,734 --> 01:54:37,821
‏بعد از چندین ماه آشفتگی در بازار
‏و وحشت در اقتصاد دنیا اتفاق افتاد

1934
01:54:38,442 --> 01:54:40,044
‏باید داخلش رو ببینم

1935
01:54:40,945 --> 01:54:42,046
‏چطوری؟

1936
01:54:43,227 --> 01:54:44,329
‏بیا

1937
01:54:44,609 --> 01:54:47,958
،‏گوشیم رو داخل جا گذاشتم
،‏کارتم رو هم انداختم دور

1938
01:54:47,959 --> 01:54:49,757
‏- میشه کارتتون رو بگیرم؟
‏- میشه قرضش بگیریم؟

1939
01:54:49,758 --> 01:54:52,458
،‏دیگه برام مهم نیست
!هر کاری ‏می‌خواین بکنین

1940
01:54:59,580 --> 01:55:01,887
،‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید
...‏با مطبوعات

1941
01:55:01,888 --> 01:55:04,510
!‏- حرف نزنید
!‏- پس اینطوریه؟ بعد از 18 سال آزگار

1942
01:55:04,511 --> 01:55:07,330
...‏- ‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید، با مطبوعات
!‏- به همین راحتی برم؟ واقعاً محشره

1943
01:55:07,342 --> 01:55:10,334
!‏با هر خری دلم بخواد حرف میزنم

1944
01:55:10,354 --> 01:55:12,666
‏با مطبوعات حرف نزنید

1945
01:55:12,667 --> 01:55:16,636
،‏مستقیم وارد وسیله نقلیه بشید
...با مطبوعات حرف

1946
01:55:18,151 --> 01:55:20,917
‏هی ببین، می‌خوای امشب شام بریم بیرون؟
...‏یه رستوران

1947
01:55:21,043 --> 01:55:24,292
‏یه رستوران کوبایی جدید توی ال‌ای‌اس
...باز شده، گفتم می‌تونیم بریم

1948
01:55:24,293 --> 01:55:25,629
‏- جداً؟
‏- آره

1949
01:55:26,527 --> 01:55:27,627
‏من و تو؟

1950
01:55:28,102 --> 01:55:30,814
‏- آره و... بقیه
‏- خوبه

1951
01:55:30,974 --> 01:55:33,227
‏- آره، دوست دارم بیام، خیلی ممنون
!‏- بالاخره جواب داد

1952
01:55:33,427 --> 01:55:34,527
!‏مارک، سلام

1953
01:55:34,966 --> 01:55:36,462
‏اینجا خون و خونریزی شده

1954
01:55:36,498 --> 01:55:39,109
،‏سهام مورگان نصف ارزشش رو از دست داده
‏به 23.10 رسیده

1955
01:55:39,110 --> 01:55:42,742
‏در حال سقوطه، مشتری‌ها برای
‏خارج کردن پولشون می‌خوان باهات حرف بزنن

1956
01:55:42,899 --> 01:55:44,993
‏یعنی... یا الان باید انجام بشه یا هیچوقت مارک

1957
01:55:45,830 --> 01:55:46,930
‏باید بفروشیم

1958
01:55:50,317 --> 01:55:51,417
!‏مارک

1959
01:55:53,138 --> 01:55:54,384
‏مارک، صدامو می‌شنوی؟

1960
01:55:54,385 --> 01:55:58,573
‏صندوق پیام 1، 15 پیام دارید

1961
01:55:59,969 --> 01:56:01,789
‏مایک، انگار در دسترس نیستی

1962
01:56:01,790 --> 01:56:04,268
‏لطفاً میشه در اولین فرصت باهام تماس بگیری؟

1963
01:56:05,772 --> 01:56:08,483
‏جف‌م... داری سهام می‌خری؟

1964
01:56:08,484 --> 01:56:11,289
!‏وضع بازار خیلی آشفته‌س، دیوونگیه

1965
01:56:11,914 --> 01:56:14,282
آشنا شدم Match.com ‏با همسرم توی سایت

1966
01:56:14,482 --> 01:56:18,495
‏تو پروفایلم نوشته بودم یه دانشجوی پزشکی‌ام
‏که فقط یه چشم دارم

1967
01:56:18,694 --> 01:56:20,030
،‏با رفتار اجتماعی ناجور

1968
01:56:20,629 --> 01:56:23,799
‏و 145 هزار بدهی دلار وام دانشجویی

1969
01:56:24,876 --> 01:56:25,976
...‏بهم پیام داد که

1970
01:56:26,512 --> 01:56:28,693
‏تو همونی هستی که دنبالت می‌گشتم

1971
01:56:29,084 --> 01:56:32,534
...‏صادقانه گفت، پس بذارین صادق باشم

1972
01:56:32,813 --> 01:56:37,159
‏بحران مسکن نشانگر بزرگترین فرصت مالی شماست

1973
01:56:37,160 --> 01:56:39,653
‏پول در آوردن اونطوری که فکر می‌کردم نیست

1974
01:56:40,391 --> 01:56:44,975
‏این کسب‌وکار، بخشی از زندگی
‏رو نابود می‌کنه که اساسی‌ه

1975
01:56:44,976 --> 01:56:47,131
‏بخشی که ارتباطی با کسب‌وکار نداره

1976
01:56:50,282 --> 01:56:55,407
،‏توی دو سال گذشته
‏انگار بدنم از داخل داشت خودشو می‌خورد

1977
01:56:56,045 --> 01:56:58,352
،‏تمام آدمایی که بهشون احترام می‌گذاشتم

1978
01:56:58,658 --> 01:57:01,071
‏دیگه باهام حرف نمیزدن

1979
01:57:01,410 --> 01:57:02,806
‏مگر اینکه از طریق وکیل باشه

1980
01:57:07,093 --> 01:57:11,809
‏مردم ‏منبعی رو می‌خوان که بهشون بگه
...‏چطور روی چیزها ارزش بذارن ولی این منبع

1981
01:57:11,810 --> 01:57:17,204
‏رو بر اساس واقعیات یا پی‌آمدها انتخاب نمی‌کنن

1982
01:57:18,659 --> 01:57:23,525
‏انتخابش می‌کنن چون بنظر معتبر یا آشنا میاد

1983
01:57:23,585 --> 01:57:24,685
...‏و

1984
01:57:25,360 --> 01:57:28,670
‏من... هرگز براشون آشنا نبودم

1985
01:57:31,163 --> 01:57:32,263
...‏پس

1986
01:57:33,177 --> 01:57:38,141
‏پس به این نتیجه‌ی جدی رسیدم
‏که شرکت سرمایه‌گذاری رو ببندم

1987
01:57:39,042 --> 01:57:41,424
‏ارادتمند شما، دکتر مایکل جی بری

1988
01:58:09,129 --> 01:58:12,695
« ‏« 489 درصد افزایش ارزش سهام سایون
« ‏« سود کُل، 269 میلیارد دلار

1989
01:58:42,077 --> 01:58:43,898
‏طوری که تصور می‌کردم نیست

1990
01:58:46,060 --> 01:58:48,750
‏- فکر کردی اینجا چی پیدا می‌کنی؟
‏- نمی‌دونم

1991
01:58:50,164 --> 01:58:51,265
‏آدمای بالغ

1992
01:58:55,568 --> 01:58:56,729
‏مارک، پشت خطی؟

1993
01:58:59,952 --> 01:59:01,053
‏مارک؟

1994
01:59:01,073 --> 01:59:05,765
‏پالسون و برننکی همین الان کاخ سفید رو ترک کردن
[‏[وزیر خزانه‌داری و رئیس بانک مرکزی آمریکا

1995
01:59:09,561 --> 01:59:11,500
‏بهشون کمک مالی میشه

1996
01:59:13,364 --> 01:59:14,485
!‏خب، مجبورم بودن

1997
01:59:15,706 --> 01:59:16,807
‏درسته؟

1998
01:59:17,007 --> 01:59:19,529
‏- با وثیقه، پول وام‌ها رو میدن
!می‌دونستن اینطوری میشه -

1999
01:59:19,729 --> 01:59:23,052
،‏اینطوری دیگه پولی از خودپردازها بیرون نمی‌اومد
‏باید جلوش رو می‌گرفتن

2000
01:59:23,252 --> 01:59:25,676
‏می‌دونستن مالیات‌دهنده‌ها
‏بهشون کمک مالی می‌کنن

2001
01:59:25,688 --> 01:59:28,017
‏خریت نکردن، فقط براشون مهم نبود

2002
01:59:28,217 --> 01:59:30,113
!‏آره، چون یه مشت کلاه‌بردارن

2003
01:59:31,540 --> 01:59:34,417
‏ولی، حداقل می‌بینیم که
‏یه تعدادی‌شون میرن زندان

2004
01:59:36,003 --> 01:59:37,104
‏درسته؟

2005
01:59:37,385 --> 01:59:39,651
‏مجبور میشن بانک‌ها رو تعطیل کنن

2006
01:59:40,788 --> 01:59:43,930
!‏- دیگه عشق و حال تمومه
‏- نمی‌دونم والا، نمی‌دونم

2007
01:59:47,113 --> 01:59:49,998
،‏یه حسی دارم که تا چند سال دیگه

2008
01:59:50,010 --> 01:59:53,638
‏مردم کاری می‌کنن که
‏همیشه موقع بحران اقتصادی، انجام میدن

2009
01:59:54,179 --> 01:59:57,242
‏مهاجرین و آدمای فقیر رو مقصر می‌دونن

2010
01:59:57,602 --> 01:59:58,978
!‏اما مارک اشتباه می‌کرد

2011
02:00:00,104 --> 02:00:04,787
‏در سال‌های بعد، صدها بانکدار
‏و مدیر سازمان‌های رتبه گذاری ‏به زندان رفتن

2012
02:00:04,788 --> 02:00:07,090
،‏کمیسیون بورس و اوراق بهادار ویرجینیا
‏بازسازی شد

2013
02:00:07,291 --> 02:00:10,112
‏و کنگره چاره‌ای نداشت
‏جز تعطیل کردن بانک‌های بزرگ

2014
02:00:10,113 --> 02:00:13,929
‏و سامان دادن به وام‌های مسکن
‏و صنایع مشتقه

2015
02:00:17,539 --> 02:00:18,941
!سر کارتون گذاشتم

2016
02:00:19,141 --> 02:00:21,503
‏بانک‌ها پولی که مردم آمریکا بهشون
‏داده بودن رو بالا کشیدن

2017
02:00:21,563 --> 02:00:23,844
‏و ازش برای دادن پاداش‌های هنگفت
...‏به خودشون، و جلب کردنِ

2018
02:00:23,845 --> 02:00:26,167
،‏رای کنگره برای جلوگیری از اصلاحات بزرگ
‏استفاده کردن

2019
02:00:26,367 --> 02:00:28,791
‏و بعد هم مهاجرین و آدمای فقیر رو مقصر دونستن

2020
02:00:28,809 --> 02:00:30,561
!‏و این دفعه حتی معلمین هم مقصر بودن

2021
02:00:32,062 --> 02:00:35,815
،‏و در پایان ماجرا
‏فقط یک بانکدار رفت زندان

2022
02:00:36,015 --> 02:00:37,122
!‏این بی‌سروپای بدبخت

2023
02:00:37,217 --> 02:00:40,158
‏کریم سراج‌الدین از کردیت سوئیس

2024
02:00:40,159 --> 02:00:42,281
‏در ضررهای اوراق رهنی چند میلیاردی به جیب زد

2025
02:00:42,421 --> 02:00:46,049
‏پولی که بیشتر بانک‌های بزرگ
‏توی یه روز بحران در می‌آوردن

2026
02:00:47,445 --> 02:00:48,947
‏مارک، حالا میشه بفروشیم؟

2027
02:00:50,728 --> 02:00:53,309
‏یعنی از شرکت یه میلیارد دلاری در میاد

2028
02:00:53,851 --> 02:00:55,696
‏200 میلیون گیرت میاد مارک

2029
02:00:56,713 --> 02:00:58,715
...‏می‌دونی به محض اینکه بفروشیم

2030
02:00:59,451 --> 02:01:01,578
‏میشیم مثل بقیه‌شون

2031
02:01:01,778 --> 02:01:02,879
‏اینو می‌دونی که

2032
02:01:03,079 --> 02:01:04,964
!‏نه، نمیشیم، ما الان آدم بده نیستیم

2033
02:01:05,001 --> 02:01:09,464
‏ما مردم آمریکا رو فریب ندادیم
‏و رویای خونه‌دار شدن‌ اونا رو طعمه قرار ندادیم

2034
02:01:09,605 --> 02:01:10,981
!‏مثل کاری که اونا کردن

2035
02:01:12,147 --> 02:01:14,837
!‏حالا می‌تونیم یه درس حسابی بهشون بدیم

2036
02:01:19,793 --> 02:01:21,115
‏یک میلیارد دلار

2037
02:01:23,437 --> 02:01:24,538
!‏درسته

2038
02:01:24,658 --> 02:01:27,598
،‏ولی باید موضع‌مون رو ببندیم و بفروشیم
‏وگرنه میرسه به صفر

2039
02:01:27,920 --> 02:01:30,583
‏یا الان یا هیچوقت مارک

2040
02:01:40,091 --> 02:01:41,192
‏باشه

2041
02:01:45,155 --> 02:01:46,256
!‏همه‌ش رو بفروش

2042
02:01:53,360 --> 02:02:03,945
‏« وقتی که اوضاع بازار آرام شد، 5 تریلیون دلار در قالب
،‏حقوق بازنشستگی، بهای املاک، طرح 401 بازنشستگی
« ‏پس‌انداز و اوراق رهنی ناپدید شد

2043
02:02:03,946 --> 02:02:12,279
‏« 8 میلیون نفر کار خود و 6 میلیون نفر خانه‌ی خود
« را از دست دادند. و این فقط در کشور آمریکا بود

2044
02:02:14,610 --> 02:02:24,314
:‏« همسر مارک باوم، سینتیا، می‌گوید
‏راستش مارک بعد از بحران رئوف شد
« "‏و دیگه به کسی نگفت "بهت که گفته بودم

2045
02:02:24,315 --> 02:02:29,700
‏« دنی، وینی و پورتر هنوز با هم
« ...‏یک موسسه در منهتن را می‌گردانند

2046
02:02:29,701 --> 02:02:33,695
« ‏« جایی که یک رستوران نوبو هم وجود دارد

2047
02:02:35,429 --> 02:02:43,736
‏« چارلی گلر و جیمی شپلی قصد شکایت
‏از سازمان‌های سنجش اعتبار را داشتند ولی
« ‏تمام دفترهای وکالت، آنها را به تمسخر گرفتند

2048
02:02:43,771 --> 02:02:50,537
‏« جیمی همچنان شرکت برون‌فیلد را اداره می‌کند
،‏اما چارلی برای زندگی در شارلوت و تشکیل خانواده
« ‏نیویورک را ترک کرد

2049
02:02:50,538 --> 02:02:56,724
،‏« در حال حاضر، بن ریکرت به همراه همسرش
.‏در یک باغ میوه‌ی بزرگ زندگی می‌کند
« ‏آنها محصولات زیادی هم دارند

2050
02:02:59,072 --> 02:03:09,660
‏« مایکل بری بارها با دولت تماس گرفت تا اگر کسی
‏تمایل دارد درباره‌ی اطلاع داشتنش از فروپاشی نظام
« ‏قبل از هر فرد دیگری، با او مصاحبه کند

2051
02:03:09,795 --> 02:03:16,415
.‏« تا حالا هیچکس به تماس‌های او جواب نداده
‏اما او چهار دفعه حسابرسی شده
« ‏و توسط اف‌بی‌آی بازجویی شده

2052
02:03:16,416 --> 02:03:25,042
،‏« سرمایه‌گذاری کوچکی که او هنوز انجام می‌دهد
« ‏تنها متمرکز بر یک جنس است: آب

2053
02:03:27,640 --> 02:03:36,409
‏« در سال 2015، چندین بانک بزرگ
میلیاردها دلار در قالب طرحی
« به نام "فرصت قسط‌ دهی سفارشی" فروش کردند

2054
02:03:36,410 --> 02:03:44,321
،‏« که طبق گفته‌ی بلومبرگ نیوز
« ‏نام دیگری برای همان وام وثیقه‌دار است

2055
02:03:45,679 --> 02:03:49,763
"" رکود بزرگ ""

2056
02:03:50,683 --> 02:04:20,683
« سینمافریک - مرجع دانلود فیلم و سریال »
[ CinemaFreak.Net ]